国际外汇金融牌照监管

❶ 哪个国家的外汇监管牌照有价值

目前比较权威的监管国家属于英国和澳大利亚。

❷ 世界外汇交易平台有哪些主要监管机构

1.美国（NFA）

美国的监管机构简称NFA，美国全国期货协会(National Futures Association---NFA)，美国全国期货协会(NFA)是根据美国《商品交易法》第17节的规定，于1976年组建的期货行业自律组织，属非盈利性会员制组织，是美国期货及外汇交易非商业独立监管机构。《商品交易法》第17节源自1974年的《商品期货交易委员会(CFTC)法》第三章，该部分规定了期货协会的登记注册和CFTC对期货专业人员自律管理协会的监管。1981年9月22日，CFTC接受NFA正式成为"注册期货协会"，1982年10月1日，NFA正式开始运作。
美国全国期货协会，是一个期货行业的自律组织。总体上看，美国并不鼓励发展零售外汇行业，反而一直以严厉的监管在打压零售汇商。
2.英国(FCA)

英国金融服务管理局(FSA)2013年起被两个新的监管机构所替代，他们分别是金融行为监管局(Financial Conct Authority, FCA)和审慎监管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。

FCA是英国金融投资服务行业的中央监管机构，负责监管银行、保险以及投资业务。FCA目前是全世界监管最完善、法律执行力最强的金融监管机构，成为各国金融监管机构学习的典范，其权威性得到投资者高度认同。
FCA是一个不属于英格兰银行的独立机构。从2013年4月1日起，FCA的职责是促进有效竞争，确保相关市场正常运作，监管所有金融服务公司的行为。其中包括防止市场滥用行为，帮助消费者得到公平的交易机会。与此同时，FCA还负责不受PRA监管的金融服务公司的审慎监管，例如，资产管理公司和独立的财务顾问。
当某FCA成员公司被认定无力偿付其债务时，可以启动补偿程序，以赔偿投资者的交易资金。因此选择正规受监管的投资平台，将会极大的保护投资者的资金免受不必要的损失。
FCA初期就不要想了。英国的，太折腾，而且新的交易商都没什么优势，比较困难。加上100万英镑的保证金plus一个办公室加上招聘，周期也很长，整个团队不死也脱层皮了。
3.澳大利亚（ASIC）

澳大利亚金融领域监管机构为澳大利亚证券和投资委员会。主要牌照是金融服务提供商牌照。持牌人可以开展经纪业务，以及通过自有账户交易。资本要求为110万澳元，年费在3500澳元至5万澳元，取决于交易量。
办公地点要求：必须有实体办公地点。至少有一名澳大利亚人作为公司管理人。只能在澳大利亚范围内向澳大利亚人提供投资服务。
一些主要监管要求：在申请的最后阶段，资本要求资金必须冻结。公司取得牌照后，所要求资本将必须为已发行实收资本，而且50%的资本要求资金必须为流动资产。客户资金必须隔离存放。投资公司必须履行资本充足率以及大额风险方面的定期报告义务，另外还必须履行内部审计报告、合规报告、风险管理报告、反洗钱报告、经审计财报和审计报告、合规计划、培训登记以及产品审查政策的报告义务。牌照持有人必须成为投资者赔偿基金成员。持牌人还必须参加职业责任保险以及董事和高管责任险。
所有公司都必须按照国际认可的会计标准合理保留会计记录，履行审计义务。
除了保留会计记录，还有月度税务报告、月度对账单、季度税务报告也需保留，如果有聘用了员工，还要保留月工资单。所有公司都必须披露声明、条款和条件以及金融服务指引。
4.加拿大（IIROC）

加拿大投资行业监管组织（IIROC）对外汇和所有证券实施同样的交易法律规定。对外汇交易商和 相关经纪商，IIROC提出了最低资本金要求（前者是250，000加元，后者是75，000加元）。同时，IIROC颁布了其他一些法令，控制客户的交易风险。通过限制交易杠杆（基于对某一币种波动性和流动性要求，对即期风险保证金做出评估，以确定是否采用限制政策），保护客户利益，防止赌场风格的过度投机。并且，为了防止交易者受到经纪商破产的伤害，它还为每个交易者提供了第三方承保的100万加元数额的金融保险。
5.香港(FSC)

香港金融监管机构是香港证监会。牌照类型有三：一类（证券交易）、二类（期货合约交易）、三类（外汇杠杆交易）。第三类牌照针对外汇提供商，最受欢迎。申请审批时间为4-6个月。各种牌照资本要求不同，从70万港元至130万港元不等。年费依据牌照类型不同从6000港元至1.9万港元。【注：据ADS达汇李纪纲指正，香港的三号牌照资本要求最低为三千万港币】
办公地点方面：必须设立实体办公地点，员工必须为香港居民。
牌照申请必须由香港公司或已注册的香港公司提交。
牌照申请公司至少要有两名高管负责公司管理，并在其中任命一名为执行董事。申请公司及其高管、员工和股东都必须符合香港证监会规定的适当人选原则。香港证监会将对申请人的偿债能力及财务状况、教育及其他方面资质、拟开展业务方面的相关经验、正直公平地开展受监管业务活动的能力、公司声誉以及财务稳健性进行评估。
监管要求：持牌公司必须一直保持实缴股本和流动性资本不少于最低资本要求。持有客户资金的持牌人必须在香港的银行开立账户。客户资金必须隔离存放。所有持牌人必须保留财务清偿能力和财务状况、财务教育概述、内部合规和内控制度的相关记录。
所有持牌人必须按照国际认可的会计标准合理保留财务记录，提交月报、季报和年报。所有公司都必须向公众披露财报。
6.新加坡（MAS）

新加坡金融监管局，英文全称Monetary Authority of Singapore，简称“MAS”。新加坡金融监管局（MAS）是新加坡的中央银行。
1970年以前，新加坡的中央银行的各种货币职能由多个政府部门和机构执行。随着新加坡的快速发展，银行变得日益复杂和发展所需的货币环境要求政府不得不精简政府机构的各项货币职能，从而保证货币政策更具活力和连贯性。因此，1970年新加坡议会通过了新加坡金融监管局法案。1971年1月，新加坡金融监管局（MAS）成立。新加坡金融监管局（MAS）法案赋予了新加坡金融监管局（MAS）监管货币各方面的权力，比如银行以及新加坡金融领域的各方面。
一般说来，目前的新加坡金融监管局（MAS）掌管着货币、银行、保险、证券和金融部门的这项法规。继2002年10月1日新加坡金融监管局（MAS）合并货币机构董事会后，他也具备了发行货币的职能。
7.毛里求斯（FSC）
毛里求斯金融服务管理局(简称FSC)成立于2001年，为毛里求斯非银行金融服务行业的监管机构。FSC的职权范围包括对证券、保险等金融服务公司进行监督和审查，促进发展公平、效率的非银行金融机构和资本市场的透明度，从而进一步为投资者提供保障。
8.欧盟（MIFID）
现在，在对外汇和二元期权公司监管方面，最受关注的监管地区是欧盟。在受监管市场、其他交易系统和投资公司有组织的执行投资者交易方面，欧盟创建了全面的监管制度。规定之一就是，投资公司只要从欧盟的一个成员国监管机构获取牌照，就有按照欧盟金融工具市场法规（MIFID ）指令在整个欧盟提供投资服务和活动的自由（通常称之为牌照权利），可以在欧盟的任何地区开展业务。目前，指令2004/39/EC (MIFID 1) 仍然有效，但将被指令2014/65/EU (MIFID 2)所取代，2016年7月3日，欧盟将发布相关公告。该MIFID指令规定，为了使投资公司行使牌照权利，欧盟成员国不得针对适应该指令的投资公司发布任何额外要求。 除了上述牌照权利，欧盟成为二元期权公司最欢迎的监管地区的另一个主要原因是，2010年末，欧盟承认二元期权是属于MIFID指令监管的金融工具地位。做出这个决定后，欧盟成员国的监管机构开始批准仅提供二元期权业务的投资公司的牌照申请。塞浦路斯证监会在这方面是先行者，马耳他的金融服务局紧随其后。据最新报道，英国也正在将对二元期权的监管从博彩委员会转移到金融行为监管局。另外，上述监管地区也成为外汇服务提供商的目的地。 欧盟地区的资本要求分为8万欧元（针对不持有客户资金的经纪商）、12.5万欧元（针对持有客户资金的经纪商）、73万欧元（针对做市商）。牌照年费各成员国有所不同。例如，塞浦路斯从3500欧元至7.5万欧元。马耳他为1300欧元至1万欧元。
9.塞浦路斯（CYSEC）
塞浦路斯的外汇和二元期权提供商均受塞浦路斯证监会的监管。
塞浦路斯有三种类型的牌照：不持有客户资金的经纪商、持有客户资金的经纪商、做市商。最受欢迎的牌照是持有客户资金的经纪商，特别是对于二元期权提供商。一些外汇服务提供商需要考虑做市商牌照，因为做市商牌照是唯一允许持牌人通过自有账户交易的牌照。
申请牌照的时间平均为5-6个月，最近，塞浦路斯证监会宣布加快审批进程，审批将在2个月之内完成。各种牌照的资本要求不同，不持有客户资金的经纪商为8万欧元，持有客户资金的经纪商为20万欧元，做市商为100万欧元。年费在3500欧元至7.5万欧元之间。
办公地点方面，公司必须在塞浦路斯有实体办公地点。至少要有两面高管人员管理公司，另外至少要有两名非执行董事。大多数董事必须为塞浦路斯居民，另外，投资服务必须在塞浦路斯提供。
一些主要监管要求：在申请的最后阶段，资本要求资金必须冻结。公司取得牌照后，所要求资本将必须为已发行实收资本。原始股权、董事会和管理层的变更必须经塞浦路斯证监会批准。客户资金必须隔离存放。投资公司必须履行资本充足率以及公司头寸大额风险方面的定期报告职责。其他报告义务还包括内部审计报告、合规报告、风险管理报告、反洗钱报告、经审计财报和审计报告。牌照持有人必须成为投资者赔偿基金成员。
财务和审计方面要求：所有投资公司都必须按照国际认可的会计标准保留适当的会计记录，还要履行审计义务。
10.新西兰（FSP）
FSP，全称为Financial Service Providers（金融服务企业），符合该类型的监管则称为FSPR，即Registrar of Financial Service Providers（注册金融服务企业）。新西兰在2008年9月29日通过了《2008金融服务企业注册与争端解决法案》（The Financial Service Providers (Registration and Dispute Resolution) Act 2008 ）。

自2010年8月16日开始，金融服务企业监管机构FSPR开始接受金融企业的申请，而自2010年12月1日开始几乎所有的新西兰金融服务企业均需在FSPR注册才能提供相应的金融服务。

❸ 外汇牌照类型的区别

在全球所有监管机构中，英国FCA在监管上的严格程度可谓家喻户晓，许多经纪商也常以拥有FCA牌照来证明其实力强大，相反的，这些受到监管的经纪商如果违反相关规定，也可能受到吊销监管牌照的严厉惩罚。由于受监管平台的性质差异，FCA在监管牌照上也有所区分，据汇查查了解到，目前FCA牌照一共划分为四类七种：欧盟牌照、AR牌照、支付牌照与full license四类；全牌照又可以划分为投资咨询牌照、STP牌照与MM牌照三种，AR牌照也可以划分为介绍型和独立型两种。

1、欧盟牌照

根据《欧盟金融工具市场法规》的规定，受某个欧盟经济体内国家监管的经纪商，可在整个欧洲经济区内提供投资服务，也就是说，拥有欧盟其中一个国家的监管牌照，等同拥有一张欧盟经济区的经营通行证，比如一家受塞浦路斯监管的经纪商，可以不需要FCA的货币监管牌照就能为英国的客户提供服务，其在FCA牌照类型上便属于“欧盟牌照”。

简而言之，欧盟牌照是FCA牌照中最弱的一种，严格来说，这些公司是不受FCA监管的。这些交易商平台在FCA监管信息官网的Status栏上显示“EEA Authorised”，其不具备持有客户资金的资格，其客户也无法享受FSCS补偿计划。

2、AR牌照

AR牌照可以理解成FCA的基础牌照。持有这种牌照的经纪商受到FCA直接监管公司的监管，由FCA直接监管公司负责他们的资质审核，他们并不需要在英国有办公室或分公司。此外，AR的业务经营范围相较于直接受到FCA监管的公司来说，并不是很透明。

AR牌照分为两种，一种是把业务直接介绍给主公司（FCA直接监管公司），习惯称之为介绍型AR牌照。

还有一种是自己独立运行业务的，我们把它称之为独立AR牌照。其中，独立AR牌照可以持有客户资金，介绍型AR牌照无法持有客户资金；主公司受FCA监管的情况下，两者均受FSCS保障。

3、支付牌照

支付牌照主要是针对“支付公司”的，比方说一些交易商既有外汇的业务，也有支付的业务，在其官网也可能会显示“See full details”。比如Gain Capital嘉盛的支付品牌Payments。

4、full license

full license属于FCA最高资质的牌照，是经纪商和投资者们最青睐的FCA牌照。经纪商如果想要持有这种牌照，必须经过FCA审核，并且在英国设有实体办公室。此类可划分为投资咨询牌照、STP牌照跟MM牌照三种。

A.投资咨询牌照（50k license）

这种类型的牌照，最大的特点就是，Permission中的客户资金一栏显示公司不能持有客户资金，但受FSCS保障。

B.STP牌照（125k license）

这种牌照可以持有客户的资金，但是不能用自己的账户交易，只能匹配主体交易商（Matched Principal Broker），也就是常说的STP牌照，受FSCS保障。

C.MM牌照（730k license）

与STP牌照相比，MM牌照在限制一栏里没有Matched Principal Broker的限制，能够交易自己的账户。可持有客户资金，也受FSCS保障，属于full license中最高级的一种。

汇查查在此提醒大家，选择合适的交易平台，入金前一定要认真核查平台真实性~

❹ 外汇金融牌照申请，全球外汇监管牌照有哪些

澳大利亚监管AR牌照对一些资金较少的公司或个人来说，负担一张全牌的成本实在太高，因此与持有全牌的经纪商合作，成为其授权代表似乎成了国内新外汇公司非常热门的选择。今天FXword汇众向大家介绍英国和澳大利亚的一种牌照类型——授权代表（appointed representative/AR），也称之为“伞形牌照”。

介绍委托代理指的是由公司指定任命的委托代表，其任用范围限于：
a. 对公司或公司集团下其他的成员进行介绍；
b. 分配公司或公司集团下其他成员的产品或服务的非实时金融营销活动。

介绍委托代理的任用范围不包括：
a. 作为代理人进行投资交易;
b. 策划投资交易活动或实施受监管的按揭合同；
c. 协助管理和履行保险合约；
d. 就投资提供意见；就利益相关者产品提供基本咨询意见；就家庭理财计划提供咨询意见；就收购土地的受规管信贷协议提供咨询意见；其他可能合理引导客户相信他接受基本咨询或有关投资或家庭财务交易的建议。
介绍委托代理可以拥有多名委托主体，但需要与每位委托主体签订合同。

该牌照的优势
1、完善的政府职能，独立管理金融市场
2、全方位的监管体系，监督与管理两手并重
3、在金融运作中，协助和保护零售商和客户
4、注重对投资者的权益保护，设立了FOS纠纷解决机构
5、对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施
6、更加公开公正的信息发布，确保公众利益
7、通过新技术和流程提高服务水平

1、办理周期快（如今ASIC全牌办理速度至少是285天，多数申请者准备及办理周期要一年半以上），2-3周
2、所需材料简单
3、公司成本、办理费用低
4、知名度高，更有说服力

ASIC有关AR的制度

澳大利亚的监管框架很大程度上模仿了英国，AR的定义几乎一致，即代表澳大利亚金融服务牌照（AFSL）持有方提供特定金融服务的授权代表。

谁可以成为AR？

ASIC监管下的AR可以是个人，可以是公司，也可以是合作伙伴和受托人。信托基金无法成为AR，不过基金的受托人可以获得AR授权。ASIC监管下的AFSL持有方无法称为另一家公司的AR。

我们UCG提供海外监管牌照专业申请方案，我们与地方当局、律师事务所和其他法律实体密切合作，以确保您的公司符合要求、能够获得官方许可。

业务范围：美国MSB牌照、加拿大MSB牌照、美国NFA牌照、爱沙尼亚MTR牌照、澳洲AUSTRAC牌照、澳大利亚ASIC牌照，英国FCA牌照、塞舌尔FSA牌照,、新加坡MAS金融监管、外汇牌照，开曼牌照，圣文森特牌照、瓦努阿图牌照、金融牌照，塞浦路斯CySec牌照、伯利兹IFSC牌照、新西兰FSP及FMA牌照、塞舌尔FSA牌照的申请

❺ fca监管的外汇平台有哪些呢

fca监管的外汇平台有：LMAX、GKFX捷凯金融、FxPro浦汇等。
FinancialConctAuthority，即（英国）金融行为监管局，是目前世界上金融服务最完善、最健全的的监管局，对所有在英国境内注册的金融机构进行严格的监管。
以下是中国市场常见的英国FCA监管外汇平台：
1、LMAX：LMAX是在英国注册并受到FCA监管（FCA监管号：509778）的外汇黄金交易所。也是欧洲第一家也是唯一一家采用多边交易设施MultilateralTradingFacility（MTF）拥有交易所牌照和经纪商牌照的欧洲顶级金融公司。LMAX以流动性提供商而享誉外汇行业，监管严格，资金安全受到大资金操盘机构的喜爱。
2、GKFX捷凯金融：GKFX捷凯金融受到英国金融行为监管局（FCA）和其他多国金融监管机构的监管（FCA监管号：501320），其总部在英国伦敦，并在全球20多个城市设有分支机构，在国际金融市场上占据举足轻重的地位。
3、FxPro浦汇：FxProUKLimited由英国金融行为监管局（FCA监管号：509956）授权并受其监管。
4、嘉盛集团：FOREX.com是FOREX.com嘉盛英国有限公司的交易品牌。FOREX.com嘉盛英国有限公司在英国金融行为监管局(FCA)注册并受其监管(FCA监管号：190864)。
5、ThinkForex智汇：ThinkForex受英国金融市场行为监管局(FCA)授权并监管，（FCA监管号：629628）。
拓展资料：
1.在已知宣称受FCA监管的虚假交易商中，都使用了特征化的欺骗方式。简单来说，正规的平台都是相似的，不正规的平台，各有不同。例如以下这些虚假宣传受FCA监管的黑平台。
1）Lakewood：Lakewood宣称受英国FCA 500145监管，查询FCA 500145对应的平台名称为Lakewood Financial Services Ltd，但这是一家做非投资类保险的公司，业务范围根本不做外汇。显然该平台是冒充英国FCA监管的虚假外汇交易商。
2）ZEUS：ZEUS宣称受英国FCA 442767，经查询FCA 442767对应的平台名称为Marex Financial，登记的网址与该平台官网也明显不一样。故判断ZEUS为虚假宣传受FCA监管的虚假交易商。
3）Wanner：Wanner宣称是受英国FCA677530监管的交易平台。经查询，在FCA官网输入“677530”，查询到对应的平台名称为：Global Market Index Limited，无论是官网还是登记邮箱，都与该平台官网展示的不同，这些信息均表明，该平台是套牌平台。

❻ 怎么查看外汇平台是否是正规受监管的

1、目前做外汇一般都找美国或者是英国的公司，受美国NFA，英国FSA监管的，查到的监管必须有能接收客户资金的显示才可以。

2、直接汇款给交易商所在的托管银行，而不是汇款到国内或者 是香港的银行。

3、正规的商只接收美元而不接收人民币。

(6)国际外汇金融牌照监管扩展阅读

国际各主要外汇市场开盘收盘时间（北京时间）：

新西兰惠灵顿外汇市场：04：00-12：00

澳大利亚外汇市场：6：00-14：00

日本东京外汇市场：08：00-14：30

新加坡外汇市场：09：00-16：00

英国伦敦外汇市场：15：30-00：30

德国法兰克福外汇市场：15：30-00：30

线外汇交易平台分主要分为两种:

有处理平台模式（Dealing Desk，简称DD）和无处理平台模式（No Dealing Desk，简称NDD）。

有处理平台模式（DD）的外汇交易平台又叫做市商（Market Maker，简称MM）。

无处理平台模式（NDD）的外汇交易平台可细分为STP、DMA/STP和ECN+STP。

DD类的外汇交易平台，又称MM，即做市商，通常有一个有交易员平台或处理平台（Dealing Desk）用来处理订单，并把点差类型设为固定。

❼ 伯利兹金融监管牌照有什么作用

您好！
伯利兹国际金融服务委员会（IFSC）成立于1999年，监管非银行领域，IFSC的成员既包括公有企业，也包括私立企业。IFSC的委任统治如下：促进和发展伯利兹成为国际金融服务中心；提供适当的监管和国际金融服务监管；保护和促进伯利兹成为离岸金融中心的声誉；制定政策及提供政府咨询和援助等服务的规定；收集、储存和传播可靠及时的信息相关方面的服务.
第一步:
注册一家伯利兹国际公司
第二步:
伯利兹当地银行开户; 同时准备申请资料
1、股东（董事）金融相关专业证书公证文件
2、股东（董事）无犯罪证明
3、护照公证文件及翻译件
4、银行资信证明原件及翻译件
5、地址证明及翻译件
6、宣誓书公证（证明文件由本人签署）

会计及审计方面： 要按照国际财务报告准则保存适当的会计记录，对持牌人无强制审计要求。另外，公司在伯利兹之外取得的收入无需纳税。

办事处方面：不要求必须有实体办公地点，员工也无需常驻，但不允许设立公司实体，除非获得国际金融服务委员会的豁免。

董事、董秘和股东，其中要有人拥有外汇或二元期权交易牌照申请经验，尽管不要求有正式的认证。

监管要求方面有几点需要注意：伯利兹金融牌照的整个存续期间，最低资本要求资金要存放在伯利兹城的银行。另外，伯利兹金融牌照持有人不可以持有客户资金，必须获得国际金融服务委员会的书面批准，客户资金要与公司资金隔离管理，分别存放在不同的银行账户。伯利兹金融牌照还要一年之内至少要拜访一次国际金融服务委员会，回顾过去一年业绩，探讨未来一年计划。所有持牌公司必须提交月度、季度和年度报告，主要是关于资本要求、保证金要求、损益表、执行交易详情以及其他监管机构要求提供的信息

无需在当地租赁实际办公室
整体申请时间在2个月左右（视客户准备文件时间）

❽ 外汇平台需要怎样的资质和级别的监管牌照才是可以进行交易的

首先得看他有没有外汇监管牌照，没有监管的话卷着钱跑了或是不出金也没办法的，再就是看他的监管牌照的效力如何，因为有些国家的监管牌照是可以买来或者租来的，监管方不作为，现在市面上最好的监管是美国，英国，澳大利亚，美国的由于监管过严，导致杠杆太低，没法做了,所以英国和澳大利亚是主流，新西兰次之，别的国家就可以呵呵了。
看完牌照你可以看看他的点差，太低的话就说明平台有问题，因为正规的平台主要收入就是点差，你想想如果点差太低无法弥补他的成本，他要挣钱会怎么办呢？O(∩_∩)O那就危险了
在者就是看看他的运作模式，有的是STP有的是ECN还有的是对赌的模式，这些模式在国外都是合法的，但是对赌的平台很危险，因为他赚的钱是投资者亏得钱，反之就是你赚的是他的钱，所以技术一般的话最好别碰对赌平台
如果这些都没事的话，看看他是不是银行对接，一般银行对接的平台相对更安全。暂时就想到这么多，还有什么想了解的可以联系我~O(∩_∩)O希望能帮到你，资金安全最重要，祝你在外汇市场爽爽哒 `(*∩_∩*)′

❾ 外汇交易商牌照监管1一2年什么意思

监管牌照应该也是有一定的有效期的，就跟你的驾照一样，到期要重新申请更新后才可以重新开车上路。你说的牌照1-2年就是有效的监管期限。

❿ 接受FCA监管的外汇平台有哪些

摘要 以下是中国市场常见的英国FCA监管外汇平台：