外汇主体监管

1. 外汇监管机构有哪些

主要外汇监管机构有以下几个：

一、FSA：英国金融服务监管局（Financial Service Authority ，简称FSA）

1、概况 金融服务监管局于1997年10月由证券投资委员会（Securities and Investments Board，SIB，该组织1985年成立）改制而成，为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接向财政部负责。

●1998年6月完成第一阶段改革，银行监管职能由英格兰银行转向FSA。
●2000年6月，皇室批准《2000年金融服务和市场法》，拟于2001年执行，届时证券和期货局（Securities and Futures Authority）、投资管理监管组织（Investment Management Regulatory Organisation）、个人投资局（Personal Investment Authority）以及Building Societies Commission、Friendly Societies Commission、Register of Friendly Societies等机构职责，将并入FSA。

2、宗旨 对金融服务行业进行监管。保持高效、有序、廉洁的金融市场。帮助中小消费者取得公平交易机会。

3、目标 依据《2000年金融和市场服务法》，有四方面：
（一）维护英国金融市场及业界信心。
（二）促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。
（三）确保业者有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。同时，教育投资者正确认识投资风险。
（四）监督、防范和打击金融犯罪。

●实现目标的基本原则
（一）重视成本与效益的经营观念。
（二）加速金融服务业的改革。
（三）重视金融管理及金融服务业国际化的本质，维护英国的竞争地位。
（四）在加之于公司的负担和限制，以及对消费者和行业监管利益之间取得平衡；维持公司合理竞争的价值。

4、职责范围 负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。与英格兰银行（BOE）同隶属财政部，FSA负责金融事业管理，而BOE主要任务维持金融稳定。

英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过金融服务监管局（FSA）对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。

二、CFTC：美国商品期货交易委员会 （Commodity Futures Trading Commission，简称CFTC）

1974年，美国国会组建了商品期货交易委员会（CFTC），作为一个独立的机构，CFTC拥有监管美国商品期货和期权的使命。随着时间的推移，该机构的使命被不断的更新和扩大，最近一次对CFTC使命的扩大是在2000年“商品期货现代法案”中体现的。

1974年期货交易主要发生在农产品部门，CFTC的历史说明了在其他部门中，随着时间的推移，期货产业变得越来越丰富多彩的，今天，期货行业包括了大量的高度复杂的金融期货合约；今天，CFTC确保期货市场的经济有效性，它所采取的手段包括鼓励市场竞争，保护市场参与者免受欺诈、市场操纵和滥用交易行为的侵害，保证清算过程的中的财务真实性。通过有效的监管，CFTC能够使得期货市场发挥价格发现和风险转移的功能。

CFTC的任务是保护市场使用者免受欺诈、操纵和与商品、金融期权期货相关销售相关的滥用交易行为的侵害；培育开放、竞争和财务健康的期货和期权市场。

CFTC组织结构包括委员会委员、主席办公室和机构的运作部门。
委员会有5位委员组成，这5位委员由总统提名，参议院批准，相互交叉服务五年，总统任命其中一人担任主席。来自同一政党的委员不得超过三人。

三、NFA：美国全国期货协会（NATIONAL FUTURES ASSOCIATION，简称NFA）

美国全国期货协会（NFA）是根据美国《商品交易法》第17节的规定，于1976年组建的期货行业自律组织，属非盈利性会员制组织。《商品交易法》第17节源自1974年的《商品期货交易委员会(CFTC)法》第三章，该部分规定了期货协会的登记注册和CFTC对期货专业人员自律管理协会的监管。1981年9月22日，CFTC接受NFA正式成为“注册期货协会”，1982年10月1日，NFA正式开始运作。

NFA履行的几项监管职责为：
●审核和监督会员必须符合NFA的财务要求；
●制订并强制执行保护客户利益的规则和标准；
●对与期货相关的纠纷进行仲裁；
●审批NFA会员资格，期货代理商（FCMs）、介绍经纪人（IBs）、商品交易顾问（CTAs）和商品合资基金经理（CPOs）都可以成为NFA的会员。

此外，按照第17节授权，NFA履行《商品交易法》中先前由CFTC履行的一些登记注册职能。任何在CFTC登记注册的机构或个人都可以成为NFA的会员，包括所有的期货交易所和任何其他从事期货业务的，只要申请人符合NFA的会员资格条件。此外，自1985年8月31日起，按照《商品交易法》，NFA会员的员工作为“相关联的人”被要求注册为NFA的“联合会员”。CFTC还授权NFA处理场内经纪人和场内交易商的申请注册。按照NFA的规则，所有的FCM、IB、CTA和CPO都必须取得NFA的会员资格。

四、ASIC：澳大利亚证券和投资委员会（Australian Securities and Investments Commission，简称：ASIC）

澳大利亚证券和投资委员会于2001年根据澳大利亚《证券和投资委员会法》成立。该机构依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚外汇零售行业的监管者。

以上为外汇交易商主要聚集地的金融监管机构，除此之外还有日本金融厅、香港证监会、瑞士金融市场监管局、德国联邦金融监管局等，如果还有什么不明白的地方，欢迎进一步交流。

2. 我国现行的外汇管理体制有何特点

一、从层级上看，外汇管理法规“位卑权重”。二、从方式上看，外汇管理法规“宽严相济”。三、从内容上看，外汇管理法规“对事不对人”。从1980年《外汇管理暂行条例》与1996年《外汇管理条例》相比较可以看出这一特点。四、从执行上看，外汇管理法规可操作性日益加强。首先，我国外汇管理体制协调，管理权力集中有效。五、从体系上看，主体性外汇管理法规“独善其身”。六、从立法与实践的关系上看，外汇管理法规未能与时俱进。七、从世界范围上看，外汇管理法规与国际惯例“若即若离”。

3. 怎么查看外汇平台是否是正规受监管的

1、目前做外汇一般都找美国或者是英国的公司，受美国NFA，英国FSA监管的，查到的监管必须有能接收客户资金的显示才可以。

2、直接汇款给交易商所在的托管银行，而不是汇款到国内或者 是香港的银行。

3、正规的商只接收美元而不接收人民币。

(3)外汇主体监管扩展阅读

国际各主要外汇市场开盘收盘时间（北京时间）：

新西兰惠灵顿外汇市场：04：00-12：00

澳大利亚外汇市场：6：00-14：00

日本东京外汇市场：08：00-14：30

新加坡外汇市场：09：00-16：00

英国伦敦外汇市场：15：30-00：30

德国法兰克福外汇市场：15：30-00：30

线外汇交易平台分主要分为两种:

有处理平台模式（Dealing Desk，简称DD）和无处理平台模式（No Dealing Desk，简称NDD）。

有处理平台模式（DD）的外汇交易平台又叫做市商（Market Maker，简称MM）。

无处理平台模式（NDD）的外汇交易平台可细分为STP、DMA/STP和ECN+STP。

DD类的外汇交易平台，又称MM，即做市商，通常有一个有交易员平台或处理平台（Dealing Desk）用来处理订单，并把点差类型设为固定。

4. 外管局怎么监管外汇

外管局对于外汇抄监管有袭好多方法，我这里就简单挑几个针对个人的措施，给你做个参考。
1，每人每年结购汇额度为5万美元等额外币；
2，每年的统计结购汇额度从1月1日开始；
3，银行每2个月审核一次分拆内容，对前90个交易日，5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇，购汇总金额超过等值20万美元，并将外汇汇给境外同一个人或机构，将纳入关注名单。
4，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇.。
以上为与个人相关的一些内容，基本够你在日常使用中参考了。

5. 外汇监管是监管些什么

外汇管制是指一国政府为了达到维持本国货币汇价和平衡国际收支的目的，以法令形式对国际结算和外汇交易实行限制的一种制度。
在外汇行业，要想了解一家交易商是否正规，是否拥有真正的行业实力和能力，不仅仅要看他是否接受正规的监管，还要从实力、地区、市场深度、成交环境等方面来综合评估。
查询监管问题，首先要搞清楚目前主流有效力的监管机构有哪些，主要有以下的监管机构：英国FCA、美国NFA、日本FSA、香港SFC、澳大利亚ASIC、新加坡MAS、新西兰FMA、塞浦路斯CySEC、新西兰FSP等，这些是比较主流的监管机构。
拿到平台的监管号之后，看他宣传的是拿的哪家机构的监管，然后登录相应机构的官网，输入他提供的监管号，来查询相关信息。要仔细核对监管机构查询而来的名称、网址、联系地址、联系电话、注册时间、业务类型等，是否与这个平台宣传的是一致，如果一致，那么他是一家正规的监管经纪商，如果不一致，很有可能是套牌平台，要立即远离。

6. 外汇局对B类企业的监管措施有哪些

B类企业在分类监管有效期内的贸易和外汇收支业务，按照以下规定办理：（一）以汇款方式结算的（预付款和预付款除外），金融机构审查相应的进出口货物报关单和进出口合同；以信用证或托收方式结算，除按照国际结算惯例审核相关商业单据外，还应审核相应的进出口合同；以预付或者预付款方式结算的，应当审核进出口合同和发票；（二）金融机构对其贸易和外汇收支进行电子数据核查；金融机构凭登记表办理超出应收、应付外汇金额的外汇收支；（三）转口贸易外汇收支，金融机构应当审核销售合同、支出申报凭证和相关货权凭证；金融机构凭登记表办理同一合同项下转口贸易收入超过相应支出金额20%（不含）的贸易外汇收支业务；（四）企业应按照本规则规定向所在地外汇局报送川田（不含）以上的预付款、预付款和延期收款、延期付款信息；（五）企业办理延期支付业务不得超过90日（不含），不得签订含有收汇条款的出口合同，不得超过90日（不含）；（六）企业不得办理间隔期超过90天（不含）的转口贸易外汇收支业务；（七）其他贸易外汇收支按照本规则第二章的有关规定办理；（八）外汇局规定的其他管理措施。
拓展资料
外汇局的主要职能
（1）研究提出外汇管理体制改革、防范国际收支风险、促进国际收支平衡的政策建议；研究贯彻逐步推进人民币的原则
资本项目可兑换、培育和发展外汇市场的政策措施，为中国人民银行制定人民币汇率政策提供建议和依据
（2）参与起草与外汇管理有关的法律、法规和部门规章，发布与履行职责有关的规范性文件。
（3）负责国际收支和对外债权债务的统计监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的相关工作。
（4）负责全国外汇市场的监督管理工作；承担结售汇业务的监督管理职责；培育和发展外汇市场。
（5）依法监督检查经常项目外汇收支的真实性和合法性；负责依法实施资本项目外汇管理，按照人民币资本项目可兑换流程不断完善管理
制作;规范境内外外汇账户管理。
（6）负责依法实施外汇监督检查，惩处违反外汇管理的行为。
（7）负责国家外汇储备、黄金储备等外汇资产的经营管理。

7. 我国外汇监管局监管的重点有哪些

我国外汇监管局是国家外汇管理局，是指一国政府授权国家货币金融管理当局或其他国家机关，对外汇收支、买卖、借贷、转移以及国际间的结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制措施。

外汇管理局的主要职责

(一)、研究提出外汇管理体制改革和防范国际收支风险、促进国际收支平衡的政策建议;研究逐步推进人民币资本项目可兑换、培育和发展外汇市场的政策措施，向中国人民银行提供制订人民币汇率政策的建议和依据。

(二)、参与起草外汇管理有关法律法规和部门规章草案，发布与履行职责有关的规范性文件。

(三)、负责国际收支、对外债权债务的统计和监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的有关工作。

(四)、负责全国外汇市场的监督管理工作;承担结售汇业务监督管理的责任;培育和发展外汇市场。

(五)、负责依法监督检查经常项目外汇收支的真实性、合法性;负责依法实施资本项目外汇管理，并根据人民币资本项目可兑换进程不断完善管理工作;规范境内外外汇账户管理。

(六)、负责依法实施外汇监督检查，对违反外汇管理的行为进行处罚。

(七)、承担国家外汇储备、黄金储备和其他外汇资产经营管理的责任。

(八)、拟订外汇管理信息化发展规划和标准、规范并组织实施，依法与相关管理部门实施监管信息共享。

(九)、参与有关国际金融活动。

(十)、承办国务院及中国人民银行交办的其他事宜。

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8. 外汇市场监管的外汇市场监管的必要性

政府干预和金融监管理论是外汇市场监管的重要理论渊源，外汇市场监管是金融监管理论的重要组成部分。总体而言，外汇市场监管的直接目标应是弥补市场机制的失灵，保护市场参与者的合法权益，维护市场公平、效率、透明和稳定，促进外汇市场各项功能的发挥；最终目标则是维护金融稳定，促进经济增长。外汇市场监管手段可包括行政手段、法律手段、经济手段，以及这些手段的搭配组合等。主要监管内容是，对外汇市场的交易主体、交易客体、交易价格、交易模式、交易结算、交易行为等进行规范。
外汇市场监管具有金融监管的一般特征，但更强烈地显示出独特个性，表现在：
(1)外汇市场是一个所谓的OTC市场，活动边界的国际性意味着缺乏任何集中、统一的监管机构。
(2)尽管直接施加于外汇市场的自身管制较少，但外汇市场上的所有银行及大多数其他金融机构皆受相应主管机构的监管，包括对外汇交易业务的监管。
(3)外汇市场监管以行业自律管理为核心，监管当局通过各种方式参与自律管理的过程。
(4)一国只能对货币对中的本国货币进行监管，确立业务标准和市场规则，而对货币对中的外国货币没有监管权。
理论上讲，在一个市场机制完善的外汇市场上，不论大银行，还是小公司或个人皆可自由地参与外汇交易。但在外汇市场的实际运行中，市场自身的力量是有限的，需要政府干预的配合。关于为什么要对外汇市场进行监管，至少可以从以下几个角度来考察。
第一，通过外汇市场监管来弥补市场失灵，这可以被看作金融监管的公共利益沦在外汇市场监管中的具体运用。展开来说：
一是外汇市场并非一个完全自由竞争的市场，而是存在一定的垄断性，特别在现代电子信息的推动下，外汇交易集中度趋强，全球大银行一定程度上左右着国际外汇交易。
二是外汇市场是一个信息不对称的市场，尽管在公共信息方面差异不大，但不同的市场主体拥有不同的私人信息，直接影响到市场的透明度和运行效率。
三是市场参与者的权利需要得到保护。自由竞争的市场假定市场参与者权责明确；而实际上，如果没有相关的监管措施，市场参与者则可能难以合法享有一定的民间通货兑换权，无法正常地从事外汇交易。四是存在内部的不稳定。外汇市场是国内和国际金融市场的联系纽带，具有高度的开放性和全球性；外汇交易可以脱离于国际贸易和实际投资背景，涉及到大量的金融杠杆工具，具有高度的复杂性和虚拟性；资金流动具有高度的易变性和脆弱性。所以，一旦有风吹草动，外汇市场就有可能孕育、传递和扩散风险。五是外汇市场是全球交易量最大的金融市场，一旦失败，损失将十分巨大。正是由于上述市场缺陷的存在，所以外汇市场需要谨慎监管。
第二，通过规则的建立和维护，满足外汇市场的制度需求。外汇市场监管与经济自由度有很大关联，不同的外汇市场所实行的监管存在一定差异。地方性外汇市场往往有比较严格的监管措施；而国际性市场由于市场机制比较完善，多年的交易习惯具有较强的约束力，因此，政府一般不对市场交易主体、交易模式等加以限制或管理。但这并不意味在国际性外汇市场上就没有任何监管，实际上在这种市场上存在许多大家共同默认的交易规则，如：参与外汇市场的所有银行和其他金融机构都要接受相应宅管机构的监管；交易双方都是在接受对方风险的前提下进行交易；某些交易需要缴纳保证金；金融机构必须遵守一些禁止银行承担过度风险以致影响整个金融体系稳定的规定，这些规定通常包括对银行承担的外汇风险的限制，即确定了外汇敞口头寸限额，以约束银行承担过多的风险，防止银行囤积外汇。如伦敦外汇市场是最专业化或批发性的市场，其所有交易是在熟知市场规则，尤其是熟知交易风险的机构之间进行的。可见，为维护外汇市场的正常运行，规则十分必要。而规则作为一种制度供给，是一个外部效应明显的特殊产品，不可能由单个的市场参与者来制定和实施，由政府部门牵头或参与规则的提供，则比较合适。
第三，通过外汇市场监管，可以防范和化解金融风险。外汇市场的风险类型大致包括：一是汇率风险，由汇率的波动引起；二是利率风险，源于外汇头寸的期限错配，两种相关货币的利率差异或与之相随的远期外汇溢价/折价可能造成损失；三是信用风险，由外汇交易合约或外汇贷款合约的对手方引起；四是时区风险，全球外汇市场24小时运行，货币清算经常出现的时滞会引起该风险；五是主权或国家风险，如：在外汇交易过程中，另一国不允许货币兑换汇出。
在上述各类风险中，最为突出的是结算风险。如果外汇交易者进行交易，支付了应该支付的货币而没有同时获得应该获得的货币，那么外汇交易者就会面临汇率变动或失去应得货币的损失，这就是外汇交易的结算风险。结算风险来自于双方付款的非同步性。根据产生的原因，可分为信用性结算风险和流动性结算风险。信用性风险指外汇交易的一方完全不能按照外汇交易协议支付相应的货币，使事先已经支付货币的外汇交易者面临损失。它包括两种情况厂—是道德性的，外汇交易的一方恶意隐瞒真实情况骗取外汇交易，在获取对方支付的货币后，拒不支付相应的货币；或外汇交易的一方为某种利益，在有能力支付货币的情况下拒不支付相应的货币。另一种是非道德性的，外汇交易的一方因为破产或倒闭而没有能力按期支付部分或全部应付货币。流动性结算风险是指外汇交易的一方不能通过外汇交易的资金清算系统在指定日及时收到全额货币，但外汇交易的对手方可以在随后的时间里获得他所购买的货币。其原因是外汇交易的资金清算系统自身造成已经支付货币的外汇交易者不能同时获得相应货币。由于时差存在，世界各地外汇交易中心的交易结算工作时间不同，大部分银行间支付结算系统在拆借大额资金时不能同时进行即时的货币结算，这些外汇支付的时滞导致结算风险的产生。外汇结算风险会因两个因素而扩大：——是交易量越大，清算敞口越大，风险越大；二是时间因素，外汇清算敞口始于自己售出货币的付款指令不可撤销之时，直到购人货币最终收妥时止，这段时间越长，风险敞口越大。
外汇结算风险会产生连锁反应，如果外汇交易的一方出现支付问题，会直接影响到对手方；对手方接下来可能会影响其他交易者，进而使波及范围越来越大。特别是现代外汇交易经常集中于全球最大的一些银行，一旦失败，会带来很大的系统性风险。而且，外汇结算失败常常被市场参与者视作金融体系存在更严重信用问题的先兆，引起市场的警觉和恐慌，冲击外汇交易支付体系，严重时引发金融危机。尽管这种系统性紊乱比较少见，但其潜在损失十分巨大。1974年6月，德国赫斯塔特(Herstatt)银行关闭几乎导致美国外汇市场崩溃就是一个很好的例子。鉴于此，必须对外汇市场的各种风险特别是外汇结算风险采取必要的监管措施。尽管交易者自身会采取一些风险控制措施，但他们往往从自身利益出发。由监管部门出面，可以较好地防止风险扩散，化解系统性金融风险，而这恰恰是单个交易者所缺乏或无能为力的。

9. 世界外汇交易平台有哪些主要监管机构

1.美国（NFA）

美国的监管机构简称NFA，美国全国期货协会(National Futures Association---NFA)，美国全国期货协会(NFA)是根据美国《商品交易法》第17节的规定，于1976年组建的期货行业自律组织，属非盈利性会员制组织，是美国期货及外汇交易非商业独立监管机构。《商品交易法》第17节源自1974年的《商品期货交易委员会(CFTC)法》第三章，该部分规定了期货协会的登记注册和CFTC对期货专业人员自律管理协会的监管。1981年9月22日，CFTC接受NFA正式成为"注册期货协会"，1982年10月1日，NFA正式开始运作。
美国全国期货协会，是一个期货行业的自律组织。总体上看，美国并不鼓励发展零售外汇行业，反而一直以严厉的监管在打压零售汇商。
2.英国(FCA)

英国金融服务管理局(FSA)2013年起被两个新的监管机构所替代，他们分别是金融行为监管局(Financial Conct Authority, FCA)和审慎监管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。

FCA是英国金融投资服务行业的中央监管机构，负责监管银行、保险以及投资业务。FCA目前是全世界监管最完善、法律执行力最强的金融监管机构，成为各国金融监管机构学习的典范，其权威性得到投资者高度认同。
FCA是一个不属于英格兰银行的独立机构。从2013年4月1日起，FCA的职责是促进有效竞争，确保相关市场正常运作，监管所有金融服务公司的行为。其中包括防止市场滥用行为，帮助消费者得到公平的交易机会。与此同时，FCA还负责不受PRA监管的金融服务公司的审慎监管，例如，资产管理公司和独立的财务顾问。
当某FCA成员公司被认定无力偿付其债务时，可以启动补偿程序，以赔偿投资者的交易资金。因此选择正规受监管的投资平台，将会极大的保护投资者的资金免受不必要的损失。
FCA初期就不要想了。英国的，太折腾，而且新的交易商都没什么优势，比较困难。加上100万英镑的保证金plus一个办公室加上招聘，周期也很长，整个团队不死也脱层皮了。
3.澳大利亚（ASIC）

澳大利亚金融领域监管机构为澳大利亚证券和投资委员会。主要牌照是金融服务提供商牌照。持牌人可以开展经纪业务，以及通过自有账户交易。资本要求为110万澳元，年费在3500澳元至5万澳元，取决于交易量。
办公地点要求：必须有实体办公地点。至少有一名澳大利亚人作为公司管理人。只能在澳大利亚范围内向澳大利亚人提供投资服务。
一些主要监管要求：在申请的最后阶段，资本要求资金必须冻结。公司取得牌照后，所要求资本将必须为已发行实收资本，而且50%的资本要求资金必须为流动资产。客户资金必须隔离存放。投资公司必须履行资本充足率以及大额风险方面的定期报告义务，另外还必须履行内部审计报告、合规报告、风险管理报告、反洗钱报告、经审计财报和审计报告、合规计划、培训登记以及产品审查政策的报告义务。牌照持有人必须成为投资者赔偿基金成员。持牌人还必须参加职业责任保险以及董事和高管责任险。
所有公司都必须按照国际认可的会计标准合理保留会计记录，履行审计义务。
除了保留会计记录，还有月度税务报告、月度对账单、季度税务报告也需保留，如果有聘用了员工，还要保留月工资单。所有公司都必须披露声明、条款和条件以及金融服务指引。
4.加拿大（IIROC）

加拿大投资行业监管组织（IIROC）对外汇和所有证券实施同样的交易法律规定。对外汇交易商和 相关经纪商，IIROC提出了最低资本金要求（前者是250，000加元，后者是75，000加元）。同时，IIROC颁布了其他一些法令，控制客户的交易风险。通过限制交易杠杆（基于对某一币种波动性和流动性要求，对即期风险保证金做出评估，以确定是否采用限制政策），保护客户利益，防止赌场风格的过度投机。并且，为了防止交易者受到经纪商破产的伤害，它还为每个交易者提供了第三方承保的100万加元数额的金融保险。
5.香港(FSC)

香港金融监管机构是香港证监会。牌照类型有三：一类（证券交易）、二类（期货合约交易）、三类（外汇杠杆交易）。第三类牌照针对外汇提供商，最受欢迎。申请审批时间为4-6个月。各种牌照资本要求不同，从70万港元至130万港元不等。年费依据牌照类型不同从6000港元至1.9万港元。【注：据ADS达汇李纪纲指正，香港的三号牌照资本要求最低为三千万港币】
办公地点方面：必须设立实体办公地点，员工必须为香港居民。
牌照申请必须由香港公司或已注册的香港公司提交。
牌照申请公司至少要有两名高管负责公司管理，并在其中任命一名为执行董事。申请公司及其高管、员工和股东都必须符合香港证监会规定的适当人选原则。香港证监会将对申请人的偿债能力及财务状况、教育及其他方面资质、拟开展业务方面的相关经验、正直公平地开展受监管业务活动的能力、公司声誉以及财务稳健性进行评估。
监管要求：持牌公司必须一直保持实缴股本和流动性资本不少于最低资本要求。持有客户资金的持牌人必须在香港的银行开立账户。客户资金必须隔离存放。所有持牌人必须保留财务清偿能力和财务状况、财务教育概述、内部合规和内控制度的相关记录。
所有持牌人必须按照国际认可的会计标准合理保留财务记录，提交月报、季报和年报。所有公司都必须向公众披露财报。
6.新加坡（MAS）

新加坡金融监管局，英文全称Monetary Authority of Singapore，简称“MAS”。新加坡金融监管局（MAS）是新加坡的中央银行。
1970年以前，新加坡的中央银行的各种货币职能由多个政府部门和机构执行。随着新加坡的快速发展，银行变得日益复杂和发展所需的货币环境要求政府不得不精简政府机构的各项货币职能，从而保证货币政策更具活力和连贯性。因此，1970年新加坡议会通过了新加坡金融监管局法案。1971年1月，新加坡金融监管局（MAS）成立。新加坡金融监管局（MAS）法案赋予了新加坡金融监管局（MAS）监管货币各方面的权力，比如银行以及新加坡金融领域的各方面。
一般说来，目前的新加坡金融监管局（MAS）掌管着货币、银行、保险、证券和金融部门的这项法规。继2002年10月1日新加坡金融监管局（MAS）合并货币机构董事会后，他也具备了发行货币的职能。
7.毛里求斯（FSC）
毛里求斯金融服务管理局(简称FSC)成立于2001年，为毛里求斯非银行金融服务行业的监管机构。FSC的职权范围包括对证券、保险等金融服务公司进行监督和审查，促进发展公平、效率的非银行金融机构和资本市场的透明度，从而进一步为投资者提供保障。
8.欧盟（MIFID）
现在，在对外汇和二元期权公司监管方面，最受关注的监管地区是欧盟。在受监管市场、其他交易系统和投资公司有组织的执行投资者交易方面，欧盟创建了全面的监管制度。规定之一就是，投资公司只要从欧盟的一个成员国监管机构获取牌照，就有按照欧盟金融工具市场法规（MIFID ）指令在整个欧盟提供投资服务和活动的自由（通常称之为牌照权利），可以在欧盟的任何地区开展业务。目前，指令2004/39/EC (MIFID 1) 仍然有效，但将被指令2014/65/EU (MIFID 2)所取代，2016年7月3日，欧盟将发布相关公告。该MIFID指令规定，为了使投资公司行使牌照权利，欧盟成员国不得针对适应该指令的投资公司发布任何额外要求。 除了上述牌照权利，欧盟成为二元期权公司最欢迎的监管地区的另一个主要原因是，2010年末，欧盟承认二元期权是属于MIFID指令监管的金融工具地位。做出这个决定后，欧盟成员国的监管机构开始批准仅提供二元期权业务的投资公司的牌照申请。塞浦路斯证监会在这方面是先行者，马耳他的金融服务局紧随其后。据最新报道，英国也正在将对二元期权的监管从博彩委员会转移到金融行为监管局。另外，上述监管地区也成为外汇服务提供商的目的地。 欧盟地区的资本要求分为8万欧元（针对不持有客户资金的经纪商）、12.5万欧元（针对持有客户资金的经纪商）、73万欧元（针对做市商）。牌照年费各成员国有所不同。例如，塞浦路斯从3500欧元至7.5万欧元。马耳他为1300欧元至1万欧元。
9.塞浦路斯（CYSEC）
塞浦路斯的外汇和二元期权提供商均受塞浦路斯证监会的监管。
塞浦路斯有三种类型的牌照：不持有客户资金的经纪商、持有客户资金的经纪商、做市商。最受欢迎的牌照是持有客户资金的经纪商，特别是对于二元期权提供商。一些外汇服务提供商需要考虑做市商牌照，因为做市商牌照是唯一允许持牌人通过自有账户交易的牌照。
申请牌照的时间平均为5-6个月，最近，塞浦路斯证监会宣布加快审批进程，审批将在2个月之内完成。各种牌照的资本要求不同，不持有客户资金的经纪商为8万欧元，持有客户资金的经纪商为20万欧元，做市商为100万欧元。年费在3500欧元至7.5万欧元之间。
办公地点方面，公司必须在塞浦路斯有实体办公地点。至少要有两面高管人员管理公司，另外至少要有两名非执行董事。大多数董事必须为塞浦路斯居民，另外，投资服务必须在塞浦路斯提供。
一些主要监管要求：在申请的最后阶段，资本要求资金必须冻结。公司取得牌照后，所要求资本将必须为已发行实收资本。原始股权、董事会和管理层的变更必须经塞浦路斯证监会批准。客户资金必须隔离存放。投资公司必须履行资本充足率以及公司头寸大额风险方面的定期报告职责。其他报告义务还包括内部审计报告、合规报告、风险管理报告、反洗钱报告、经审计财报和审计报告。牌照持有人必须成为投资者赔偿基金成员。
财务和审计方面要求：所有投资公司都必须按照国际认可的会计标准保留适当的会计记录，还要履行审计义务。
10.新西兰（FSP）
FSP，全称为Financial Service Providers（金融服务企业），符合该类型的监管则称为FSPR，即Registrar of Financial Service Providers（注册金融服务企业）。新西兰在2008年9月29日通过了《2008金融服务企业注册与争端解决法案》（The Financial Service Providers (Registration and Dispute Resolution) Act 2008 ）。

自2010年8月16日开始，金融服务企业监管机构FSPR开始接受金融企业的申请，而自2010年12月1日开始几乎所有的新西兰金融服务企业均需在FSPR注册才能提供相应的金融服务。

10. 什么是外汇监管

外汇管制是指一国政府为了达到维持本国货币汇价和平衡国际收支的目的，以法令专形式对国际结算和属外汇交易实行限制的一种制度。
在外汇行业，要想了解一家交易商是否正规，是否拥有真正的行业实力和能力，不仅仅要看他是否接受正规的监管，还要从实力、地区、市场深度、成交环境等方面来综合评估。
查询监管问题，首先要搞清楚目前主流有效力的监管机构有哪些，主要有以下的监管机构：英国FCA、美国NFA、日本FSA、香港SFC、澳大利亚ASIC、新加坡MAS、新西兰FMA、塞浦路斯CySEC、新西兰FSP等，这些是比较主流的监管机构。
拿到平台的监管号之后，看他宣传的是拿的哪家机构的监管，然后登录相应机构的官网，输入他提供的监管号，来查询相关信息。要仔细核对监管机构查询而来的名称、网址、联系地址、联系电话、注册时间、业务类型等，是否与这个平台宣传的是一致，如果一致，那么他是一家正规的监管经纪商，如果不一致，很有可能是套牌平台，要立即远离。