外汇业务检查监管培训

『壹』 外汇业务的管理包括哪些方面

第四章金融机构外汇业务管理

第二十四条金融机构经营或者终止经营结汇、售汇业务，应当经外汇管理机关批准；经营或者终止经营其他外汇业务，应当按照职责分工经外汇管理机关或者金融业监督管理机构批准。

第二十五条外汇管理机关对金融机构外汇业务实行综合头寸管理，具体办法由国务院外汇管理部门制定。

第二十六条金融机构的资本金、利润以及因本外币资产不匹配需要进行人民币与外币间转换的，应当经外汇管理机关批准。

第五章人民币汇率和外汇市场管理

第二十七条人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度。

第二十八条经营结汇、售汇业务的金融机构和符合国务院外汇管理部门规定条件的其他机构，可以按照国务院外汇管理部门的规定在银行间外汇市场进行外汇交易。

第二十九条外汇市场交易应当遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则。

第三十条外汇市场交易的币种和形式由国务院外汇管理部门规定。

第三十一条国务院外汇管理部门依法监督管理全国的外汇市场。

第三十二条国务院外汇管理部门可以根据外汇市场的变化和货币政策的要求，依法对外汇市场进行调节。

第六章监督管理

第三十三条外汇管理机关依法履行职责，有权采取下列措施：

(一)对经营外汇业务的金融机构进行现场检查；

(二)进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证；

(三)询问有外汇收支或者外汇经营活动的机构和个人，要求其对与被调查外汇违法事件直接有关的事项作出说明；

(四)查阅、复制与被调查外汇违法事件直接有关的交易单证等资料；

(五)查阅、复制被调查外汇违法事件的当事人和直接有关的单位、个人的财务会计资料及相关文件，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存；

(六)经国务院外汇管理部门或者省级外汇管理机关负责人批准，查询被调查外汇违法事件的当事人和直接有关的单位、个人的账户，但个人储蓄存款账户除外；

(七)对有证据证明已经或者可能转移、隐匿违法资金等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，可以申请人民法院冻结或者查封。

有关单位和个人应当配合外汇管理机关的监督检查，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒。

第三十四条外汇管理机关依法进行监督检查或者调查，监督检查或者调查的人员不得少于2人，并应当出示证件。监督检查、调查的人员少于2人或者未出示证件的，被监督检查、调查的单位和个人有权拒绝。

第三十五条有外汇经营活动的境内机构，应当按照国务院外汇管理部门的规定报送财务会计报告、统计报表等资料。

第三十六条经营外汇业务的金融机构发现客户有外汇违法行为的，应当及时向外汇管理机关报告。

第三十七条国务院外汇管理部门为履行外汇管理职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

国务院外汇管理部门应当向国务院有关部门、机构通报外汇管理工作情况。

第三十八条任何单位和个人都有权举报外汇违法行为。

外汇管理机关应当为举报人保密，并按照规定对举报人或者协助查处外汇违法行为有功的单位和个人给予奖励。

第七章法律责任

第三十九条有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第四十条有违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项，或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇等非法套汇行为的，由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑，处非法套汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处非法套汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第四十一条违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。

非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，处违法金额30%以下的罚款。

第四十二条违反规定携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，可以处违法金额20%以下的罚款。法律、行政法规规定由海关予以处罚的，从其规定。

第四十三条有擅自对外借款、在境外发行债券或者提供对外担保等违反外债管理行为的，由外汇管理机关给予警告，处违法金额30%以下的罚款。

第四十四条违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。

有违反规定以外币在境内计价结算或者划转外汇等非法使用外汇行为的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处违法金额30%以下的罚款。

第四十五条私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第四十六条未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下的罚款；情节严重的，由有关主管部门责令停业整顿或者吊销业务许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

未经批准经营结汇、售汇业务以外的其他外汇业务的，由外汇管理机关或者金融业监督管理机构依照前款规定予以处罚。

第四十七条金融机构有下列情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：

(一)办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；

(二)违反规定办理资本项目资金收付的；

(三)违反规定办理结汇、售汇业务的；

(四)违反外汇业务综合头寸管理的；

(五)违反外汇市场交易管理的。

第四十八条有下列情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款：

(一)未按照规定进行国际收支统计申报的；

(二)未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的；

(三)未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的；

(四)违反外汇账户管理规定的；

(五)违反外汇登记管理规定的；

(六)拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。

第四十九条境内机构违反外汇管理规定的，除依照本条例给予处罚外，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第五十条外汇管理机关工作人员徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予处分。

第五十一条当事人对外汇管理机关作出的具体行政行为不服的，可以依法申请行政复议；对行政复议决定仍不服的，可以依法向人民法院提起行政诉讼。

第八章附则

第五十二条本条例下列用语的含义：

(一)境内机构，是指中华人民共和国境内的国家机关、企业、事业单位、社会团体、部队等，外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构除外。

(二)境内个人，是指中国公民和在中华人民共和国境内连续居住满1年的外国人，外国驻华外交人员和国际组织驻华代表除外。

(三)经常项目，是指国际收支中涉及货物、服务、收益及经常转移的交易项目等。

(四)资本项目，是指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目，包括资本转移、直接投资、证券投资、衍生产品及贷款等。

第五十三条非金融机构经营结汇、售汇业务，应当由国务院外汇管理部门批准，具体管理办法由国务院外汇管理部门另行制定。

第五十四条本条例自公布之日起施行。

『贰』 外汇局对B类企业的监管措施有哪些

B类企业在分类监管有效期内的贸易和外汇收支业务，按照以下规定办理：（一）以汇款方式结算的（预付款和预付款除外），金融机构审查相应的进出口货物报关单和进出口合同；以信用证或托收方式结算，除按照国际结算惯例审核相关商业单据外，还应审核相应的进出口合同；以预付或者预付款方式结算的，应当审核进出口合同和发票；（二）金融机构对其贸易和外汇收支进行电子数据核查；金融机构凭登记表办理超出应收、应付外汇金额的外汇收支；（三）转口贸易外汇收支，金融机构应当审核销售合同、支出申报凭证和相关货权凭证；金融机构凭登记表办理同一合同项下转口贸易收入超过相应支出金额20%（不含）的贸易外汇收支业务；（四）企业应按照本规则规定向所在地外汇局报送川田（不含）以上的预付款、预付款和延期收款、延期付款信息；（五）企业办理延期支付业务不得超过90日（不含），不得签订含有收汇条款的出口合同，不得超过90日（不含）；（六）企业不得办理间隔期超过90天（不含）的转口贸易外汇收支业务；（七）其他贸易外汇收支按照本规则第二章的有关规定办理；（八）外汇局规定的其他管理措施。
拓展资料
外汇局的主要职能
（1）研究提出外汇管理体制改革、防范国际收支风险、促进国际收支平衡的政策建议；研究贯彻逐步推进人民币的原则
资本项目可兑换、培育和发展外汇市场的政策措施，为中国人民银行制定人民币汇率政策提供建议和依据
（2）参与起草与外汇管理有关的法律、法规和部门规章，发布与履行职责有关的规范性文件。
（3）负责国际收支和对外债权债务的统计监测，按规定发布相关信息，承担跨境资金流动监测的相关工作。
（4）负责全国外汇市场的监督管理工作；承担结售汇业务的监督管理职责；培育和发展外汇市场。
（5）依法监督检查经常项目外汇收支的真实性和合法性；负责依法实施资本项目外汇管理，按照人民币资本项目可兑换流程不断完善管理
制作;规范境内外外汇账户管理。
（6）负责依法实施外汇监督检查，惩处违反外汇管理的行为。
（7）负责国家外汇储备、黄金储备等外汇资产的经营管理。

『叁』 对于个人外汇业务的合规管理有哪些意见和建议

建议：
1、完善《银行外汇业务监督考核办法》进一步加强对银行外汇业务合规性检查和业务质量评级工作，将个人结售汇业务办理的合规性和系统数据录入的准确性纳入对银行的日常监管考核，督促银行明确职责，减少乃至杜绝个人结售汇业务中违规行为，提高个人结售汇系统的数据质量。
2、银行应加强和完善符合自身结售汇业务特点的风险监控制度，加强内控制度执行情况检查，并与其目标绩效工资挂钩，从严考核相关人员的业务操作。
3、 建议总局尽快对“个人结售汇系统”进行升级。
一是将“个人结售汇系统”与银行业务系统对接，这样不仅可以减少银行手工录入的错误信息，杜绝漏录人情况发生，还能实时监控个人结汇超限额情况，实现对资金流动的双向监测。
二是在个人结售汇系统中增设报表统计分析功能，使之能够根据不同的管理要求来进行查询和汇总。
三是完善累计结汇金额预警和银行结汇流水查询监管功能，将非现场监管从单笔大额结汇监管扩大到对每笔超限额结汇业务的监管及对全部结汇流水的筛选、分析，确保非现场监管的有效性和及时性。
4、 进一步加强对银行的政策宣传和培训力度，可采取电视电话视频培训方式，将视频培训辐射到基层网点，增强外汇指定银行正确执行政策的自觉性，提高银行代位监管的能力

『肆』 外汇市场监管的外汇市场监管的内容

从1996年12月1日起，我国实现了人民币经常项目下的可兑换，但对资本项目下的人民币与外币之间的兑换仍实现严格管制。根据我国《外汇管理条例》和《银行结售汇及付汇管理办法》等法规，目前我国对银行结售汇的监管包括以下几个方面。
1．对外汇账户(境内)的监管
对外汇账户的监管具体包括：
①经常项目与资本项目账户分开使用，不能串户；
②境内机构只有符合特定的要求，才可开立经常项下的外汇账户，且应当经外汇管理局批准；
③外商投资企业开立经常项目的外汇账户，必须向外汇管理局申请，且账户余额应控制在外汇管理局核定的最高余额以内；
④境内机构、驻华机构一般不允许开立外币现钞账户；个人及来华人员一般不允许开立用于结算的外汇账户。
2．对收汇和结汇的监管
①1998年12月1日各地外汇调剂中心全部关闭后，所有机构个人只能到外汇指定银行办理结汇；
②境内机构的经常项目外汇收入必须调回境内，不得擅自存放境外；
③境内机构除符合特殊条件，并经外汇管理局同意外，其经常项目下的外汇收入必须办理结汇，外商投资企业超过外汇管理局核定的最高限额的经常项目卜外汇收入必须办理结汇；
④除出口押汇外的国内外汇贷款和中资企业借人的国际商业贷款不得结汇，境内机构向境外出售房地产及其他资产收人的外汇应当结汇，其他资本项目下的外汇未经外汇管理局批准不得结汇。
3．对购汇和付汇的监管
①除少数例外，境内机构的贸易及非贸易经营性对外支付用汇，须持与支付方式相应的有效商业单据和有效凭证从其外汇账户中或者到外汇指定银行兑付；境内机构偿还境内中资金融机构外汇贷款利息，持《外汇(转)贷款登记证》、借贷合同及债权人的付息通知书，从其外汇账户中支付或到外汇指定银行兑付。
②外商投资企业外方投资者依法纳税后利润、红利的汇出，持董事会分配决议书和税务部门纳税证明，从其外汇账户中支付或到外汇指定银行兑付。
③境内机构偿还境内中资金融机构外汇贷款本金，持《外汇(转)贷款登记证》、借贷合同及债权机构的还本通知书，从其外汇账户内支付或到外汇指定银行兑付；其他资本项目下的用汇，持有效凭证向外汇管理局申请，凭外汇管理局的核准件从其外汇账户中支付或到外汇指定银行兑付。
④外商投资企业的外汇资本金增加、转让或者以其他方式处置，持董事会决议，经外汇管理局核准后，从其外汇账户中支付或者持外汇管理局核发的售汇通知单到外汇指定银行兑付；投资性外商投资企业外汇资本金在境内投资及外方所得利润在境内增资或者再投资，持外汇管理局核准件办理。 1994年4月4日我国外汇交易中心正式运行，总部设在上海，北京、天津等19个城市设立了分中心。
我国的银行间外汇市场是指经国家外汇管理局批准可以经营外汇业务的境内金融机构(包括银行、非银行金融机构和外资金融机构)之间通过中国外汇交易中心进行的人民币与外币之间的交易市场。外汇市场由中国人民银行授权国家外汇管理局监管，交易中心是在中国人民银行领导下的独立核算、非盈利性的企业法人，交易中心在国家外汇管理局的监管下，负责外汇市场的组织和日常业务管理。
交易中心为外汇市场上的外汇交易提供交易系统、清算系统以及外汇市场信息服务。外汇市场按照价格优先、时间优先的成交方式，采取分别报桥、撮合成交、集中清算的运行方法。交易中心实行会员制，只有会员才能参与外汇市场交易。会员大会是交易中心的最高权力机构，每年召开1次。交易中心设立理事会，为会员大会闭会期间的常设机构。理事会成员不得少于9人，由非会员理事(不少于1/3)和会员理事组成。理事会每届任期两年，会员理事连任不得超过两届。会员理事由会员大会选举产生，非会员理事由国家外汇管理局提名，会员大会选举产生。理事会设理事长1人，由非会员理事担任，经国家外汇管理局提名，理事会选举产生；副理事长3人，其中非会员理事1名，会员理事2人，由理事会选举产生。
交易中心会员，是经国家外汇管理局准许经营外汇业务的金融机构及其分支机构，向交易中心提出会员资格申请，经交易中心审核批准后成为的。中国人民银行也作为交易中心会员参与市场交易。会员选派的交易员，必须经过交易中心培训并颁发许可证方可上岗参加交易，交易员接受交易中心的管理。
交易中心会员之间的外汇交易必须通过交易中心进行，非会员的外汇交易必须通过有代理资格的会员进行。市场交易的交易方式、交易时间、交易币种及品种和清算方式等事项须报经国家外汇管理局批准。交易中心和会员单位应保证由于清算的外汇和人民币资金在规定时间内办理交割人账。 对汇率的监管是对汇率制度和汇率水平进行的管理和监督，主要包括：
一是直接管制汇率，由一国政府或中央银行来制定、调整和公布汇率，即实行所谓的官定汇率。并且官定汇率成为市场实际使用的汇率，它使汇率水平符合了官方政策的需要。
二是间接调节市场汇率，监管机构对汇率不进行直接的干预，而是让汇率自发调节外汇市场供求，当市场汇率波动剧烈时，中央银行利用外汇平准基金买进或抛售外汇或本币，使市场汇率稳定。另外，中央银行通过货币政策的运用，主要是利用利率杠杆来影响汇率。
三是实行复汇率制度，一国通过外汇管制，而使本国货币汇率有两个以上的表现形式。具体形式如：实行差别汇率，对进口和出口规定不同的汇率；对贸易活动和金融活动采用不同的汇率，或对不同的商品规定不同的汇率；再如实行外汇转移证制度。规定出口商结汇时可取得外汇转移证，此转移证可以在市场出售，出售所得便是对出口商的补贴，而进口商由于要购买转移证，成本增加，实质上是一种特殊的复汇率形式。
我国对外汇汇率的监管，在银行结售汇市场，要求外汇指定银行根据中国人民银行每日公布的人民币汇率中间价和规定的买卖差价幅度，确定对客户的外汇买卖价格，办理结汇和售汇业务。在银行间外汇市场上，外汇交易，应在中国人民银行公布的当日人民币市场汇率及规定的每日最大价格浮动幅度内进行。

『伍』 外汇监管是监管些什么

外汇管制是指一国政府为了达到维持本国货币汇价和平衡国际收支的目的，以法令形式对国际结算和外汇交易实行限制的一种制度。
在外汇行业，要想了解一家交易商是否正规，是否拥有真正的行业实力和能力，不仅仅要看他是否接受正规的监管，还要从实力、地区、市场深度、成交环境等方面来综合评估。
查询监管问题，首先要搞清楚目前主流有效力的监管机构有哪些，主要有以下的监管机构：英国FCA、美国NFA、日本FSA、香港SFC、澳大利亚ASIC、新加坡MAS、新西兰FMA、塞浦路斯CySEC、新西兰FSP等，这些是比较主流的监管机构。
拿到平台的监管号之后，看他宣传的是拿的哪家机构的监管，然后登录相应机构的官网，输入他提供的监管号，来查询相关信息。要仔细核对监管机构查询而来的名称、网址、联系地址、联系电话、注册时间、业务类型等，是否与这个平台宣传的是一致，如果一致，那么他是一家正规的监管经纪商，如果不一致，很有可能是套牌平台，要立即远离。

『陆』 个人外汇业务的合规管理哪些建议

建议：
1、完善《银行外汇业务监督考核办法》进一步加强对银行外汇业务合规性检查和业务质量评级工作，将个人结售汇业务办理的合规性和系统数据录入的准确性纳入对银行的日常监管考核，督促银行明确职责，减少乃至杜绝个人结售汇业务中违规行为，提高个人结售汇系统的数据质量。
2、银行应加强和完善符合自身结售汇业务特点的风险监控制度，加强内控制度执行情况检查，并与其目标绩效工资挂钩，从严考核相关人员的业务操作。
3、 建议总局尽快对“个人结售汇系统”进行升级。
一是将“个人结售汇系统”与银行业务系统对接，这样不仅可以减少银行手工录入的错误信息，杜绝漏录人情况发生，还能实时监控个人结汇超限额情况，实现对资金流动的双向监测。
二是在个人结售汇系统中增设报表统计分析功能，使之能够根据不同的管理要求来进行查询和汇总。
三是完善累计结汇金额预警和银行结汇流水查询监管功能，将非现场监管从单笔大额结汇监管扩大到对每笔超限额结汇业务的监管及对全部结汇流水的筛选、分析，确保非现场监管的有效性和及时性。
4、 进一步加强对银行的政策宣传和培训力度，可采取电视电话视频培训方式，将视频培训辐射到基层网点，增强外汇指定银行正确执行政策的自觉性，提高银行代位监管的能力。

『柒』 什么是外汇培训

外汇培训是指针对外汇行业知识，外汇交易技能等内容，进行教学，使被培训人掌握外汇的相关知识的一个行为。

『捌』 外汇市场监管的外汇市场监管的途径

从金融监管经济学等理论角度看，适度监管很重要。监管不过是市场中由政府提供的一种特殊产品，它应通过市场机制起作用。政府也有失灵的地方。监管在带来收益的同时，也会产生一定的成本，所以要考虑收益与成本的匹配。就外汇市场而言，关键问题并不在于要不要监管部门参与，而在于监管部门如何参与。外汇市场是一个高度自律的场外交易市场，自律为外部监管提供了一个良好的微观基础，因此，必须要处理好监管部门行为与行业自律的关系。监管部门主要是负责或参与制定市场管理制度、运行规则、信用制度，对市场运行的合规性进行监督，防止外汇交易的违法和操纵行为，维护正常的外汇市场秩序，但不干预正常交易。 行业自律管理主要包括行为规则(code of conct)的制定、实施、评估和合规性监督等，监管部门通过适当方式参与行业自律管理的过程。行为规则记载有关外汇资金交易的精神、惯例、礼节等，通过交易的当事人服从于统一或标准化的规则，来防止外汇市场的纠纷、事故的发生。行为规则是对某些领域操作的权威性表述，一般只提供指南而不提出要求，这是规则与法律之间的主要区别。当然，必要时也可增加一些强制性的规定。通常被引用的是英格兰银行制定的规则，以及由纽约联邦储备银行支持的外汇惯例委员会制定的规则。但总部设在巴黎的世界外汇俱乐部(CIA)在参与各国的“行为规则”后，于1991年重新制定的“行为规则”特别引人注目。这些行为规则反映了各个市场的交易惯例和发展过程，虽然各有一些出入，但规则本身相互冲突的地方很少，因为行为规则本身都是以记载市场至今认识和积累起来的交易形态、对市场参与者的基本态度和精神的要求为中心，全世界共通部分很多。
不同外汇市场的行为规则不尽相同，反映了各地区法律体系、社会风俗、市场惯例和市场总体发展所存在的差异，但都有一个共同目标：通过提高行为标准和专业化水平，来维护和促进建立有效的市场惯例，达成一个最低标准。行为规则的基本目标有：一是行为规则要分别列明交易商、经纪人和客户所承担的角色和责任，减少因各自角色的不明确而产生的潜在冲突，从而加快市场运作的速度；二是行为规则要能促使交易在高水平的职业道德、专业化水平和诚实的基础上进行；三是一个强有力的行为规则可以用来替代政府的某些管理规定，不然，政府的管理可能会变得过于累赘，这不利于市场的健康和有效发展；四是行为规则要有利于良性竞争，同时不允许现有银行利用行为规则来阻止新的银行机构进入市场和参与市场活动。
关于行为规则的起草，起主导作用的是市场参与者，央行或其他一些官方机构可以积极参与，或起一种鼓励作用。行为规则需要解决的最基本问题是行为规则的法律地位或强制性。大多数情况下，行为规则由交易协会起草，由其成员采纳，是否遵守这些规则是自愿的，规则向其成员建议了一套“最佳做法”。不遵守这些规则不会产生任何法律影响，但若一家银行或投资公司不遵守这些规则，其他参与者就可能不会与其进行交易。在一些情况下，为维持自己在某一交易组织中的成员地位，市场参与者必须遵守这些规则。这些规则通常是为了形成一种自我管理的环境，若要增加其强制性，应明确列明其法律地位和违反规则可能产生的后果，或由监管机构来检查金融机构是否执行了规则中的规定，并把这种检查作为监督程序中的一个正常组成部分，不遵守这些规则将会影响监管者对机构管理质量和对机构整体情况的评估。有些规则还包括争议解决框架。一般而言，除伦敦外，其他主要外汇市场的行为规则由代表市场专业交易的组织和经纪行制定，以东京和纽约外汇市场为例，其行为规则由市场业务委员会负责制定。英格兰银行直接参与制定行为规则，以其名义发表，还负责调查任何引起其关注的可能违法行为。
关于行为规则的效益评估可以从优、劣两面展开。行为规则的优点在于：行业组织对行业自身了解更深刻，针对行业会员的具体情况制定的各项规章制度更切合实际，且与法律法规相比，其灵活性更高。外汇交易在全球范围内经营，超过一国央行或货币当局的监管疆界，全球外汇市场所要求的不是刻板的规则，而是有利于市场发展的灵活的共同标准。外汇市场全球化意味着监督演变必须保持与全球化一致的步伐，即必须是充满活力的进程，而不是法律和规则的静滞状态。行为规则和其所包含的共同标准，使监管者能对所面临的紧迫问题作出更快反应，提高应变水平；同时保持了金融机构对新机遇有效反应的能力。过多的法律规定可能会无意中妨碍市场发展，影响监督标准与惯例的演进。行为规则也有助于监管者建立最佳控制机制，寻求客户保护和体制保护之间的平衡，以避免对商业活动的阻碍。事实上，行为规则建立了国际间一致的业务经营控制目标并使其得以实施。它一旦被监管者和重要交易者广泛采用，将增强他们的意识并对包括商户在内的其他市场参与者产生影响。行为规则的缺点是不具有法律地位，权威性不强，强制性不够。尽管在很多情况下，行为规则的灵活性和适应性比较切合全球外汇交易的特点和需要，但在一些特定情况下或对于比较落后的外汇市场，仅靠行为规则是远远不够的，因为市场主体可能缺乏自我约束，市场机制发育还不健全，社会信用和法律环境不佳等，使得自律管理的功能难以有效发挥，此时，应由外汇市场监管部门采取必要的强制性监管措施。 监管部门除参与或负责行为规则的制定、实施、评估、合规监督外，对外汇市场还应实施必要的外部监管，这包括对零售市场的监管，以及对批发市场(同业市场)的监管。对于国际外汇市场来说，主要是批发市场的监管，且管制很少；而对于实施外汇管制的国家或地区而言，其批发市场不够发达，零售市场有很多规定。借助于外汇巾场监管，可以将外汇管制的要求落实到具体的外汇交易中。如：外汇指定银行对企业的购付汇必须进行真实性审核，资本项目的汇兑需要监管部门审批等。除外汇管制措施外，监管部门的外汇市场监管主要通过以下途径：
第一，设立对银行外汇风险暴露的限制或指引，对净敞口外汇头寸谨慎监管。监管部门要区分金融机构的整个未抵补外汇头寸和单个外币的敞口头寸，这样可以实施双重限制，即：既对金融机构整个外汇风险暴露进行管理，也对单个外币的外汇风险暴露进行约束。关于净敞门外汇头寸，绝大多数国家允许金融机构在规定数量内保有隔夜净敞口的外汇头寸；一些国家要求银行针对所承担的汇率风险持有额外资本；一些国家则对净敞门外汇头寸每口变动设定限制。净敞门头寸允许交易商通过吸收订单流向市场提供流动性，在预期货币贬值之前通过建立头寸对本币进行投机，但有一个风险暴露。长头寸限额能保护银行免遭或降低外币突然贬值的冲击；与此相对应，短头寸限制能保护银行免受外币突然升值的冲击，降低本币剧烈贬值下银行持有投机性短敞口头寸的能力。净头寸限制体现了平衡流动性的意愿，对谨慎监管的关心和对投机的担心。净敞门头寸的管理要求常常被定义为银行资本的百分比，大多数国家将其设定为总资本的一定比例，一些国家则根据一级资本设定；大多数国家对称性地设定长头寸和短头寸限额，一些国家则对长头寸和短头寸分别设定不同限额；有些国家将限额设定为一个名义值。对于金融机构是否遵守限额管理规定，不同国家的检查频率有较大差异，大多数是每月检查一次，有些是随机核查。
第二，监控和化解外汇结算风险。一是希望银行正确地衡晕风险。外汇结算风险暴露的期间如图所示，可细分为以下几个部分：

(1)可撤销阶段。卖出货币的指令没有发出或经对手方同意单边取消支付指令，这笔交易没有结算风险暴露。
(2)不可撤销阶段。支付指令不再能被单边取消，所买货币未到期，此时买人数量明显处于风险暴露中。
(3)不确定阶段。所卖货币支付指令不再能被单边取消；而所买货币已到期，但机构仍不知是否已收妥这些资金。正常情况下，机构希望已准时收妥这些资金，但到期的所买货币未收妥仍有可能，所买货币事实上仍处于风险中。
(4)结算失败或结清阶段。机构确认没有从对手方收到所买货币，此时所买货币已到期，则明显处于结算风险中；机构若已确认收妥所买货币，从结算风险的角度看，这笔交易被认为已结清，所买货币不再处于风险中。总之，银行外汇结算风险暴露期间从卖出货币的指令不再能收回或取消那一刻开始，一直延续到所买的货币最终收妥为止。最小化的结算风险暴露是指，不可撤销状态下结算风险暴露，加上任何已知的不能收回的交易；最大化的清算风险暴露则指不可撤销状态下结算风险暴露，加上不确定状态下未结清交易的风险暴露，再加上已知的不能收回的交易。二是要求银行设立对手方的信用限制和结算限额，将外汇结算风险暴露视同为同等规模和期限的其他类型信用风险暴露，并将其纳入总体风险衡量和管理流程。
第三，监管部门要对银行外汇头寸进行监测。监管者要利用来自银行关于外汇业务的统计报告，以及有关外汇市场发展和事件的信息等。同时，要监测银行是否存在其他不正常的结算活动。
第四，对银行内控过程进行监督。监管部门要同银行内控部门沟通，进行现场检查，确认银行有无内控制度，这些制度运行是否有效，内部报告是否真实，从而合理评估银行的风险管理流程。
另外，监管部门及时向市场传递信息，并在市场内分享信息也很重要，它有利于合理引导市场参与者的预期，阻止结算紊乱的扩散。