外汇保证金交易交易模式

A. 外汇保证金交易是什么

• 外汇保证金交易（又叫炒外汇），是指通过与（指定投资）银行签约，开立信托投资帐户，存入一笔资金（保证金）做为担保，由（投资）银行（或经纪行）设定信用操作额度（即20-400倍的杠杆效应，超过400倍就违法了）。

• 投资者可在额度内自由买卖同等价值的即期外汇，操作所造成之损益，自动从上述投资账户内扣除或存入。让小额投资者可以利用较小的资金，获得较大的交易额度，和全球资本一样享有运用外汇交易作为规避风险之用，并在汇率变动中创造利润机会。综合的说，炒外汇就是一个投资行为。

• 交易原理：

汇保证金交易就是投资者以银行或经纪商提供的信托进行外汇交易。它充分利用了杠杆投资的原理，在金融机构之间及金融机构与投资者之间进行的一种远期外汇买卖方式。在交易中投资者只需支付一定的保证金就可以进行100%额度的交易，使得那些拥有少额资金的投资者也能参与到金融市场上进行外汇交易。按照国外发达国家的水平来看，一般的融资比例维持在10-20倍以上。换言之如果融资比例在20倍，那么投资者只要需要支付5%左右的保证金就能够进行外汇交易了。即投资者只需要支付5000美元就能进行100,000美元的外汇交易。

举个例子，投资者A进行外汇保证金交易，保证金比例为1%，如果投资者预期日元将上涨，那么其实际投入10万美元（100×1%）的保证金，就可以买入合同价值为1000万美元的日元。当日元兑美元的汇率上涨1%，那么投资者就能够获利10万元美元，实际的收益率达到了100%。但是如果日元下跌了1%，那么投资者将血本无归，其投入的本金将全部亏光。一般当投资者的损失超过了一定额度后，交易商就有有权停止损失的机制。虽然外汇保证金交易他有优势但是也有风险,

目前市场上炒作外汇的教程和方法很多，有些侧重于基本面，有些侧重于技术面，但无论从消息面还是技术面来看，都有其局限性，投资理财没有包赚的，外汇保证金交易也是一样，类似股票一样。

B. 外汇新手教程：保证金交易具体如何操作

外汇保证金交易是点差交易，那么，在外汇交易中涉及的收入、费用有哪些呢？
【正文】：
【收入】
在外汇保证金交易中，主要影响的因素有：交易获利、隔夜利息、点差、佣金和出入金手续费。
在外汇保证金交易中，收入主要有两块。一块是交易获利；另一块是隔夜利息。
交易获利，外汇保证金交易是点差交易，你可以通过在低点位买入某货币对，在高点位卖出某货币对，或者在高点位卖出某货币对，低点位买入某货币对，以此获取利润。
要注意的是，外汇保证金交易与国内股票市场的一个区别在于，外汇保证金交易是双向交易，所以你既可以做多，也可以做空。
除了通过买卖之间的差价获利以外，外汇保证金交易中的有些货币对还可以利用隔夜利息获利，买入高息货币，卖出低息货币。
当然对于伊斯兰账户来说，并不存在隔夜利息的问题。
【成本】：
外汇保证金交易的成本主要有四块：点差、佣金、隔夜利息、出入金手续费。
1.点差
点差，打开一家交易商的交易软件（包括WAB/app/客户端），正常来说，同一时间，对客户来说，一种货币对的买入价要比卖出价高。这两者之间的价差，我们称之为点差，是交易者主要的交易成本。
但是偶尔也有一些交易商的某些点差出现0点差乃至负点差，主要是由于交易商从不同的流动性获取报价，不同流动性报价不同，可能会出现在A流动性处的卖价高于B流动性处的买家，一般来说，这种情况还是比较少的，而且交易商也会从流动性那边获取的价格上在加上一些自己的获价成本和经营成本。这样的话，基本上存在负点差的可能会比较小。
举个例子，夏天你做冷饮批发生意，同一时间，你从A生产厂家买某雪糕的价格要高于你卖给A场的价格（如果你卖出出去，A厂可以回购）；
但是这种产品的雪糕，在其他地区非常吃香，价格也很高，你发现如果你卖给B厂的话（可能在其他地区），由于其他地区缺货，卖给B厂的价格要比你从A厂的买价格高。
交易商选择最好的买价和最好的卖价的时候，一综合同一时间，就会出现从A厂买，卖给B厂，这样就可能出现零点差和负点差。
2.佣金
除了点差以外，交易商也会为交易者提供一些ECN账户或者其他的点差非常低的账户（比如某些交易商的c-trade账户），这些账户的点差会比较低，但是交易商会收取交易者额外的手续费，比如说我们下图看到的每手单边3.5美金的手续费。
现在市场上大部分交易商都会提供这种账户，以点差和佣金来给交易者提供服务。
3.隔夜利息：
在我们之前的文章《外汇掉期中的Tom-Next Rate与外汇保证金交易的隔夜利息》中，详细的介绍了外汇保证金交易中的隔夜利息。
由于外汇保证金交易是没有实质性交割的，零售外汇市场隔夜利息的计算是基于即期对即期的掉期交易，采用T/N（Tom-Next）的利率，这种T/N利率一般考虑银行间的利率。
一般来说，考虑到风险控制和交易商的成本问题，交易商给到客户的持仓成本利率会比银行间的要高一点。
如果持仓成本是直接金额 :
当日欧元美元的卖出和买入隔夜利息报价为：0.64/-1.800,
那么表示：当您的持仓头寸为卖出1手欧元美元，那您的交易账户将会获得$0.64美元 当您的持仓头寸为买入1手欧元美元，那您的交易账户将需支付$1.80美元
如果持仓成本是利率形式：
GBP/USD多仓的隔夜为0.42%，空仓的隔夜为：-0.88%
假设周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722,持仓过夜至周二,那么持有英镑的客户会赚取利息。
计算方式如下: 0.42%/360x10000x3手x1.7722x1天=$0.62 也就是年利息平均到天*对应的账户资金*手数*买（卖）价*计息天数。
但是，目前基本上多空客户都要支付利息，主要原因在于：大部分货币都处于零利率或低利率状态，货币对之间的利率差很低。
而且在银行间T/N（Tom-Next）利率的基础上，交易商会加上一些自己的成本，导致目前基本上多空都需要支付隔夜利息
4.出入金手续费：
一般来说，交易商提供给交易者的出入金方式主要要有：网银转账或银行电汇；中国银联；信用卡入金。一般来说，大部分交易商在网银转账或银行电汇的时候是需要入金手续费，而在中国银联和信用卡入金的时候会免费入金。
出金的时候，一般也有银行出金和银行电汇出金，出金基本上都需要手续费。
当然，现在也有一些交易商提供微信入金。

C. 外汇保证金交易是什么意思

外汇保证金交易又叫炒外汇，是指通过与（指定投资）银行签约，开立信托投资账户，存入一笔资金（保证金）做为担保，由（投资）银行（或经纪行）设定信用操作额度（即20-400倍的杠杆效应，超过400倍就违规了）。
拓展资料：
投资者可在额度内自由买卖同等价值的即期外汇，操作所造成之损益，自动从上述投资账户内扣除或存入。让小额投资者可以利用较小的资金，获得较大的交易额度，和全球资本一样享有运用外汇交易作为规避风险之用，并在汇率变动中创造利润机会。综合的说，炒外汇就是一个投资行为。
汇保证金的最大一个特点就是采取的是保证金方式充分利用杠杆原理做到以小博大。
外汇保证金交易可以双向操作就是投资者既可以看涨也可以看跌这样操作起来十分灵活。货币的汇率在一天之内会有一定的起伏基于双向操作的原理投资者不但可以在低价买入高价卖出中获利也可以在高价先卖出然后在低价买入而获利。
以上这个两个特点和期货交易非常相似。
3.24小时和T 0的交易模式也就是说外汇保证金交易时24小时不间断的进行交易除周末全球休市。而且加上T 0的模式也使得投资者的交易变得非常随意便捷。投资者可以在任何一个时间段都能进入外汇市场进行买卖投资者可以随意进出市场改变投资策略。
外汇保证金交易没有到期日因此投资者可以无限期持有头寸当然投资者首先要保证账户上有足额的资金否则当资金额度不够时会面临强行平仓的风险。
投资者进行外汇保证金交易时选择的币种种类丰富所有的可兑换的货币都能成为交易品种。
外汇投资以合约形式出现主要的优点在于节省投资金额。以合约形式买卖外汇投资额一般不高于合约金额的5%而得到的利润或付出的亏损却是按整个合约的金额计算的。
每种货币的每个合约的金额是不能根据投资者的要求改变的。投资者可以根据自己定金或保证金的多少买卖几个或几十个合约。

D. 什么是外汇保证金

外汇保证金是全球范围内属于个人理财理财产品中的顶级产品，由于国内专还没有建立完善规属范体系，从07年6月份开始国内的工商，民生，建设三个银行曾经试运行业务，但均已在2012年6月暂时叫停。
外汇保证金的优点和优势：
1.采取保证金方式进行交易，充分利用杠杆原理做到以小博大。
2.外汇保证金交易可以双向操作十分灵活。投资者既可以看涨也可以看跌，这样货币的汇率在一天之内会有一定的起伏，基于双向操作的原理，投资者不但可以在低价买入，高价卖出中获利；也可以在高价先卖出，然后在低价买入而获利。 这两个特点和期货交易非常相似。
3.24小时和T+0的交易模式，外汇保证金交易可以24小时不间断进行（除周末全球休市）。而且加上T+0的模式也使得投资者的交易变得非常随意便捷。投资者可以在任何一个时间段都能进入外汇市场进行买卖，投资者可以随意进出市场改变投资策略。
4.外汇保证金交易没有到期日，因此投资者可以无限期持有头寸，当然投资者首先要保证账户上有足额的资金，否则当资金额度不够时，会面临强行平仓的风险。
5.投资者进行外汇保证金交易时选择的币种种类丰富，所有的可兑换的货币都能成为交易品种。

E. 外汇保证金交易是一个什么样的模式呢

用股票最参照物给你解释吧，股票你应该知道吧，1，中国的股票，是T+1回转交易制度，就是你第一天买的股票，第二天才可以买，而外汇是T+0交易制度的，就是你当天开仓货币对，当天就能平仓，并在每个交易日都可以无数次的交易。2，目前中国的股票只有上涨才能挣到钱，而外汇是不见上涨能挣钱，（做多）下跌同样能能挣钱，（做空）即是双向交易制度。3，股票是1:1保证金的交易制度，急需要全额缴纳保证金。而外汇只需要使用部分的保证金既可以进行全额的外汇货币对的交易，目前你们能接触到的通常是外盘的一些外汇交易平台，通常提供100-500倍的杠杆的外汇保证金金交易制度。即将你只需要使用一个外汇货币对所需金额的1/100至1/500的保证金就可以操作全额的货币对。这样就达到了以小博大，发大资金的效果。而且他是基本上全天24小时交易的，是将全世界的外汇市场串联起来的一个全球性市场。但是现在能从市面上见到的这种100-500倍大杠杆的交易商我可以负责任的告诉你，不管你看上去上哪个国家的监管，如何正规，如何有保证，其实质都是黑平台，都是骗子公司，因为有一点就能说明，他们的服务器是绝对不会和真正的市场相连的。在国外真正的外汇交易商是没有100倍以上的杠杆的，你可以到英美真正的金融监管网站上去查他们交易制度。当然这需要你能进行英文阅读。

F. 外汇保证金交易是什么意思有什么特点啊

外汇是采用的杠杆交易，由于杠杆的存在，所以我们在交易的时候不需要版全额支付，而是只支付权部分的资金，这样的资金被称之为保证金。宇汇国际所代理的福汇平台默认的开户杠杆是100倍，那么我们以100倍的杠杆为例，假如此时的EUR/USD的汇率是1.1000，那么我们做多一手，也就是买入10万单位的欧元，理论上是需要支付110000美金，而由于有100倍的杠杆，所以我们只需要支付1100美元的保证金即可。外汇采用保证金交易有一个很大的好处就是可以以小搏大，用少量的资金博取大额的收益。

G. 外汇保证金交易的交易

汇保证金的最大一个特点就是采取的是保证金方式，充分利用杠杆原理做到以小博大。
外汇保证金交易可以双向操作，就是投资者既可以看涨也可以看跌，这样操作起来十分灵活。货币的汇率在一天之内会有一定的起伏，基于双向操作的原理，投资者不但可以在低价买入，高价卖出中获利；也可以在高价先卖出，然后在低价买入而获利。
以上这个两个特点和期货交易非常相似。
3.24小时和T+0的交易模式，也就是说外汇保证金交易时24小时不间断的进行交易（除周末全球休市）。而且加上T+0的模式也使得投资者的交易变得非常随意便捷。投资者可以在任何一个时间段都能进入外汇市场进行买卖，投资者可以随意进出市场改变投资策略。 外汇保证金交易没有到期日，因此投资者可以无限期持有头寸，当然投资者首先要保证账户上有足额的资金，否则当资金额度不够时，会面临强行平仓的风险。 投资者进行外汇保证金交易时选择的币种种类丰富，所有的可兑换的货币都能成为交易品种。 假设有A、B两个投资者，他们分别以保证金方式和实盘方式，按欧元:美元=0.653的价位买入100万美元。由于A采用的是外汇保证金交易方式，其本金就需要6500欧元（假设保证金比例为1%）。B采取的是实盘交易模式，那么其就需要65万欧元。由于卖出时的汇率为欧元:美元=0.648，因此A、B两个投资者可以获利：
A：100×（0.653-0.648）=5000欧元
B：100×（0.653-0.648）=5000欧元
相反如果卖出时候的汇率变为了欧元:美元=0.668，那么他们的损失分别为：
A：100×（0.668-0.653）=1.5万欧元>6500欧元，损失为6500欧元
B：100×（0.668-0.653）=1.5万欧元
通过对外汇保证金和实盘交易的比较，很明显外汇保证金很好的发挥了杠杆作用，投入较少的金额就能够达到较高的投资收益率，而且在保证金交易中即使有损失，其损失的最大金额就是保证金的金额。 合约现货外汇买卖的方法，既可以在低价先买，待价格升高后再卖出，也可以在高价位先卖，等价格跌落后再买入。外汇的价格总是在波浪中攀升或下跌的。这种既可先买又可先卖的方法，不仅在上升的行情中获利，也可以在下跌的形势下赚钱。投资者若能灵活运用这一方法，无论升市还是跌市都可以左右逢源。那么，投资者如何来计算合约现货外汇买卖的盈亏呢？主要有3个因素要考虑。
首先，要考虑外汇汇率的变化。投资者从汇率的波动赚钱可以说是合约现货外汇投资获取利润的主要途径。盈利或亏损的多少是按点数来计算的，所谓点数实际上就是汇率，比如说1美元兑换130.25日元，130.25日元可以说成13025点，当日元跌到131.25时，即下跌100点，日元在这个价位上，每一点代表了6.8美元。日元、英镑、瑞士法郎等每种货币的每一点所代表的价值也不一样。在合约现货外汇买卖中，赚的点数越多盈利也就越多，赔的点数越少亏损也就越少。例如，投资者在1.6000价位时买入1个合约的英镑，当英镑上升到1.7000时，投资者把这个合约卖掉，即赚1000点的英镑，盈利高达6,250美元。而另一个投资者在1.7000时买英镑，英镑下滑至1.6900时，他马上抛掉手中的合约，那么，他只赔了100点，即赔掉625美元。当然，赚和赔的点数与盈利和亏损的多少是成正比的。
其次，要考虑利息的支出与收益。本文曾叙述过先买高息外币会得到一定的利息，但先卖高息外币就要支付一定的利息。如果是短线的投资，例如当天买卖结束，或者在一二天内结束，就不必考虑利息的支出与收益，因为一二天的利息支出与收益很少，对盈利或者亏损影响很小。对中、长线投资者来说，利息问题却是一个不可忽视的生要环节。例如，投资者在1.7000价位时先卖英镑，一个月以后，英镑的价格还在这一位置，如果按卖英镑要支付8%的利息计算，每月的利息支付高达 750美元。这也是一个不少的支出。从2013年一般居民投资的情况来看，有很多投资者对利息的收入看得比较多，而同时忽视了外币的走势，从而都喜欢买高息外币，结果造成了以少失多，例如，当英镑下跌时，投资者买了英镑，即使一个合约每月收息450美元，但一个月英镑下跌了500点，在点数上赔掉3,125美元，利息的收入弥补不了英镑下跌带来的损失。所以，投资者要把外汇汇率的走势放在第一位，而把利息的收入或支出放在第二位。
最后，要考虑手续费的支出。投资者买卖合约外汇要通过金融公司进行，因此，投资者要把这一部分支出计算到成本中去。金融公司收取的手续费是按投资者买卖合约的数量，而不是按盈利或亏损的多少，因此，这是一个固定的量。
以上的三个方面，构成了计算合约现货外汇盈利及亏损的计算方法。
日元、瑞士法郎的损益计算公式为：
合约金额*（1/卖出价-1/买入价）*合约数-手续费+/-利息
而欧元、英镑的损益计算公式为：
合约金额*（卖出价-买入价）*合约数-手续费+/-利息
外汇保证金交易，作为一种投资工具，在欧美、日本、香港、台湾等国家和地区是合法的，交易商和交易行为受到政府的监管。 外汇保证金交易虽然能有效的控制投资者的损失额度，也能放大投资者的收益率，充分体现了其以小博大的杠杆效应。但是正因为这种高杠杆性，也使其具有较高风险性。由于保证金交易的参与者只支付了一个很小比例的保证金，这样外汇价格的正常波动都被放大几倍甚至几十倍，这种高风险带来的收益和亏损都是惊人的。但是很多投资者都盲目地被其高盈利性所蒙蔽，忽视了保证金交易同时也会扩大风险的本质，一味地追求投机获利。在国内保证金交易时一种比较新型的投资产品。即使在比较发达的国家，外汇保证金业务也被普遍地认为是一种具有投机性很高的、高风险的产品。
其次在外汇市场上，各国经济政策的变化都会导致货币汇率频繁的大幅度波动，而且外汇保证金交易通常会涉及到多种货币的波动，因此这项业务在一定程度上加大了对投资者自身素质的要求。根据银监会调查显示，虽然国内银行开办此项业务均能盈利，但参与这项业务的普通投资者亏损比例却很高，当前80%甚至90%的投资者都处于亏损状态。
同时还有些银行在提供这种新型产品服务的时候涉嫌一定的违规操作。在一般的发达金融市场上，外汇保证金交易的杠杆倍数维持在10到20左右，但是据了解目前国内有些银行的杠杆倍数居然达到30-50倍，远远超过了国际上印哈根普遍所能接受的杠杆倍数，也超出了银行自身的风险管控能力。另外为了拓展客户，有些银行还擅自降低客户准入门槛，未能有效的选择客户或向客户推荐合适的产品。最终导致整个外汇保证金业务出现了高亏损、低盈利的局面。
基于以上种种，出于对投资者利益的保护，同时促进银行的稳健发展和风险管控，银监会发布文件正式叫停了外汇保证金交易业务。 国外主流的外汇经纪商的标准账户一般采用的是100：1的高杠杆比，也就是说若账户满仓操作，反向波动达到1%就会造成爆仓，因此对于如何规避高杠杆比的风险显得非常重要。要做到规避风险，必须要首先认识风险，高杠杆比其实是把双刃剑，用好了可以所向披靡，用的不好只能伤人伤己。所谓不同的杠杆比，其实只是规定了您的账户的最大满仓手数不同而已，当您认识到这个本质之后，就知道该如何应对了。您完全可以通过自己控制最大持仓手数来调节杠杆比。比如在100：1的杠杆比之下，您的账户资金让你能够满仓50手，此时若您控制最大持仓手数永远都不超过5手，则您的真实杠杆比就下降到了10：1。根据统计，能保持盈利的账户一般真实杠杆比是控制在4：1到20：1之间，因此您严格的将自己的杠杆比控制在这个区间就很大限度的控制住了自己的风险，以保证在低风险的情况下获得高收益。

H. 外汇保证金交易有哪些优势

1.采取保证金方式进行交易，充分利用杠杆原理做到以小博大。
2.外汇保证金交易可以双向操作十分灵活。投资
者既可以看涨也可以看跌，这样货币的汇率在一天之内会有一定的起伏，基于双向操作的原理，投资者不但可以在低价买入，高价卖出中获利；也可以在高价先卖出，然后在低价买入而获利。 这两个特点和期货交易非常相似。
3.24小时和T+0的交易模式，外汇保证金交易可以24小时不间断进行（除周末全球休市）。而且加上T+0的模式也使得投资者的交易变得非常随意便捷。投资者可以在任何一个时间段都能进入外汇市场进行买卖，投资者可以随意进出市场改变投资策略。
4.外汇保证金交易没有到期日，因此投资者可以无限期持有头寸，当然投资者首先要保证账户上有足额的资金，否则当资金额度不够时，会面临强行平仓的风险。
5.投资者进行外汇保证金交易时选择的币种种类丰富，所有的可兑换的货币都能成为交易品种。

I. 什么是外汇保证金交易

保证金交易，简单的说，就是利用借来的资本进行交易的方式。利用保证金交易，你能够利用仅仅25美元或1，000美元的资金进行1，250美元或50，000美元的交易。