银行外汇折算题

❶ 外汇折算问题某出口商品，对外报价每公吨300英镑CIF纽约。国外客户要求改为美元报价。

你折算人民币与英镑时的汇率用错了，银行一般以买入价结汇，所以要用买入价计算：
100英镑=1473.05元（买入价），则1英镑=14.7305元人民币，
那么，300英镑=300 X 14.7305=4419.15元人民币——这是人民币的成本价。
又因为100美元=789.27元（买入价），则1美元=7.8927元人民币，
那么，改报的美元价格为：4419.15/7.8927=559.90美元/公吨

你书上的答案是$599.89也不正确。

❷ 外汇牌价是如何折算人民币的跟当前汇率是什么关系

1美元=6.3881人民币

现汇等于现钞，但现钞不等于现汇，因为现钞兑现汇要支付运输费保管费等费用，外汇汇率分间接报价和直接报价，由间接报价与直接报价套算出来的是交叉汇率.。

银行的牌价都是根据对应货币对的基准价加减一定点差计算出的，而这个基准价一般是银行根据市场价格和头寸方向确定，基本与市场价不会相差很大，买入价就是银行的bid价，是基准价减去一定点差计算的，卖出价就是银行的offer价，是基准价加上一定点差计算的。

(2)银行外汇折算题扩展阅读：

外汇买卖注意事项：

1、通过外汇买卖可以规避汇率变动所造成的损失，也可以选择高利率的币种，增加利息收入，但同时又具有风险，在参与外汇买卖前，应做充分的准备。

2、要了解影响汇价变动的基本因素，各国基本经济、金融因素，政治和传媒因素，各国央行的政策因素，心理及市场预测因素，这四个基本因素促使了汇率的变动，实盘的外汇买卖应注重中长期判断。

3、外汇保证金交易都是有杠杆的，最高可以将资金放大400倍，认为高风险等同于高收益，但实际情况并非如何，如果超过50%的仓位，仓位越重则风险越大，如果错一次可能会将之前所有的盈利全部损失掉。

参考资料来源：网络-外汇牌价

参考资料来源：网络-人民币

参考资料来源：网络-汇率

❸ 外币折算

企业纯粹是借外币/还外币,这是个借贷问题,没有涉及到货币的兑换,出没有涉及到买入价与卖出价的说法.银行收取借贷利息而已.
如果是企业买入外汇,则是以卖出价.企业卖出外汇则为买入价.因为卖出(买入价)均是站在银行的角度.卖出价的概念就是银行卖出外汇的价格.银行在外汇买卖中赚取买卖差价作为经营的收益.

❹ 外币折算问题 答案中银行存款账户产生的汇兑损失中减去的20000乘6.32怎么理解

2、期末折算汇兑时

根据《企业会计准则第19号--外币折算》第十二条的规定：资产负债表中的资产和负债项目，采用资产负债表日的即期汇率折算，所有者权益项目除“未分配利润”项目外，其他项目采用发生时的即期汇率折算。

对于未处置的部分，按照期末折算汇率6.28与期初折算汇率6.30的差额确认为财务费用——汇兑损益，会计处理如下：

借：财务费用——汇兑损益

贷：银行存款——汇兑损益 （6.30-6.28）*80000

对于已经处置的部分，由于处置时，未将汇兑调整为处置时点的即期汇率，所以在期末的时候，需要做如下会计处理：

借： 财务费用——汇兑损益

贷：银行存款——汇兑损益 （6.30-6.32）*20000

三笔会计处理，合到一起，对财务费用的影响为：

20000*（6.32-6.25）+（6.30-6.28）*80000+（6.30-6.32）*20000

=-6.25*20000+（6.30-6.28）*80000+6.30*20000

=6.30*100000-80000*6.28-20000*6.25

这个结果就是刚开始提到的快速计算汇兑的公式。

❺ 外币折算中折算方式选择平均汇率如何折算

概述：
折算方式为平均汇率时，月度平均汇率=（月度初汇率+月末汇率）/2
季度平均汇率=（季度初汇率+季度内三个月月末汇率之和）/4
半年度平均汇率=（期初汇率+半年度六个月月末汇率之和）/7
年度平均汇率=（年初汇率+年度十二个月月末汇率之和）/13

❻ 外汇换算问题如何去换算

现汇和现钞是不同的概念，是外币存入银行后的两种不同形态。钞是可以存入取出的，汇不行，只能兑换成钞才可以取；但汇是可以像汇款一样汇往国外的，钞不行，一定要兑换成现汇。
至于为什么会不同，那是因为银行在外汇交易的过程中会承担风险，所以要控制价差赚取提供服务的费用。

卖出价是银行将外币卖给客户的牌价，也就是客户到银行购汇时的牌价；而买入价则是银行向客户买入外汇或外币时的牌价，它分为现钞买入价和现汇买入价两种。现汇买入价是银行买入现汇时的牌价，而现钞买入价则是银行买入外币现钞时的牌价。

现汇卖出价和现钞卖出价是相同的，即卖出价。
中间价=（现汇买入价+现汇卖出价）/2
基准价是人民银行公布的一种中间价，其他商业银行可在基准价基础上，按照人行规定的浮动范围制定自己的买入、卖出价。(摘自通///汇///国///际）

❼ 外汇汇率折算问题

一、美元兑人民币1:6.86，人民币兑美元是：6.86：1，即1：1/6.86=1：0.1458
二、美元兑人民币为1:6.84，美元兑先令是1：67.1，人民币兑先令：1：67.1/6.84=1：9.8099

❽ 外汇汇率怎么换算的

1、假如GBP/USD=1.63表示的意思是1英镑可以兑换1.63美元，这个等式你可以理解为GBP除以USD。那假如你要算GBP/JPY呢，（X/Y）*（Y/Z）=X/Z，所以有：

(GBP/USD)*(USD/JPY)=GBP/JPY，如果GBP/USD=1.63，USD/JPY=100，那么GBP/USD=163这个就是交叉相乘。

同理交叉相除就是这个式子的逆运算了。

2、计算交叉汇率的方法主要有两种:交叉相除和同边相乘(分不同情况)1，交叉相除(必须同为直接报价或同为间接报价)。

1）同为直接报价货币

已知:USD/JPY=120.00--120.10，DEM/JPY = 66.33--66.43，求USD/DEM，则交叉相除。
USD/DEM=120.00/66.43--120.10/66.33=1.8064--1.8106

2）同为间接报价货币

已知:EUR/GBP = 0.6873--0.6883，EUR/USD=1.1010--1.1020，求GBP/USD，则交叉相除: GBP/USD=1.1010/0.6883--1.1020/0.6873=1.5995--1.60332。

3）同边相乘(必须是直接报价与间接报价同存)

已知:EUR/USD=1.1005--1.1015，USD/JPY=120.10--120.20，求EUR/JPY。则同边相乘: EUR/JPY=1.1005*120.10--1.1015*120.20=132.17--132.40。

(8)银行外汇折算题扩展阅读：

1、汇率是指一国货币与另一国货币的比率或比价，或者说是用一国货币表示的另一国货币的价格。汇率变动对一国进出口贸易有着直接的调节作用。在一定条件下，通过使本国货币对外贬值，即让汇率下降，会起到促进出口、限制进口的作用;反之,本国货币对外升值，即汇率上升,则起到限制出口、增加进口的作用。

2、在国际市场上，几乎所有的货币兑美元都有一个兑换率。一种非美元货币对另外一种非美元货币的汇率，往往就需要通过这两种对美元的汇率进行套算，这种套算出来的汇率就称为交叉汇率。交叉汇率的一个显著特征是一个汇率所涉及的是两种非美元货币间的兑换率。是用交叉汇率的货币对在外汇交易中又成为交叉盘，例如英镑兑人民币。

❾ 外币会计核算题

1，（借）USD15000/RMB118500，即为：=人民币118500 “应收账款——乙企业”账面余额（借）USD5000/RMB39500，即为：39500 2，该公司5.15收回应收账款USD4000,5.18将5.15收回应收账款USD4000售给中国银行，当日银行的美元买入价为１美元＝7.4元人民币。 即为：收回应收账款29600，售给中国银行29600。 3，银行存款（美元）账面人民币余额是： =118500+39500—29600=128400 元（人民币）。 4，当月汇兑损益额为： =（7.9—7.4）*（15000+5000—4000） =8000 元 人民币。 5，会计分录如下： 借：外汇储备 118500 贷：应收账款 39500 贷：银行存款 79000 借：应收账款 29600 贷：票据收入 29600