『壹』 P2P“爆雷”调查：广东67家平台被立案，已追缴资金10亿元
2018年，P2P网贷行业在全国范围内频频出险，平台关闭，投资人钱拿不回来，公司实际控制人失联或卷款潜逃，投资人损失惨重，多地出现P2P网贷平台集中“爆雷”。
据国家信息中心2月15日在其官网发布的《2018年失信黑名单年度分析报告》显示，根据对各地公安机关公开信息的不完全统计，2018年出现问题的P2P平台就有1282家，主要集中在浙江、上海、广东、北京等地区。从涉案金额看，472家企业涉案金额超亿元，其中涉案金额在5亿元及以上的有30家。
P2P网贷平台风暴潮下，P2P走向何方？南都记者日前走访广州、深圳、佛山、上海等多地，对“爆雷”的网贷平台存在的共性、投资人损失如何挽回、公安机关在立案侦查过程中取得哪些突破等业内专家和投资人关注的焦点问题进行了集中采访。
南都记者从广东省公安厅了解到，省公安厅已对总部在广东的67家P2P网贷平台立案，排查研判、监测预警、打击查处一批P2P网贷平台，截至2018年11月，公安机关共追缴涉案资金10亿元。
以高息为诱惑，未获国家金融部门批准却向 社会 吸收投资款
深圳市公安局南山分局2018年5月立案侦查的“牛牛通宝”涉嫌集资诈骗案，该平台以虚构租赁该公司自动售货机可获取高额回报为由，引诱大量受害人租赁该公司机器。据深圳公安通报，截至平台“爆雷”，骗取受害人共计11.6亿余元。10月30日，犯罪嫌疑人“牛牛通宝”实际控制人詹某鹏被成功抓获并被押解回国，他也是深圳南山“爆雷”P2P平台中首个潜逃境外的公司实际控制人。
2018年7月16日，深圳市公安局罗湖分局对深圳“佰亿猫”涉嫌非法吸收公众存款犯罪开展立案侦查，犯罪嫌疑人王某军在未取得中国金融监管部门批准，不具备吸收公众存款资质的情况下，利用其实际控制的深圳佰亿猫金融服务有限公司线上P2P平台销售投资理财产品，涉及受害人5000余名，涉嫌金额达4.2亿元人民币。
7月27日，广州市公安局天河区分局以礼德财富公司涉嫌集资诈骗罪立案侦查。公安机关调查发现，该公司旗下运营“礼德财富”P2P网贷平台，在未经金融监管部门批准的情况下，通过购买空壳担保公司，为借款人以玉石、钢材等质押物或担保公司进行担保，并以上述担保公司名义，在公司设立的“礼德财富”投资理财平台上挂标借款。
广州市公安局天河区分局办案民警告诉南都记者，这个平台的外联担保公司都是其关联公司，都在公司实际控制人郑某森名下，担保公司再通过购买空壳公司，用空壳公司以企业名义来跟平台借钱。而所谓玉石、钢材等价格存在严重虚高，钢材都是假的，实际价格与标的价格相差七八倍。
郑某森落网后交代，为了博得投资人的关注，公司还通过代言 体育 赛事、大规模投入广告宣传来为自己站台，光是广告费一年花费超过2千万。
公司以高额利息为诱饵，向 社会 公众销售理财产品。平台向借款人收账户取现管理费、还款充值手续费、账户服务费，借款人借款成本约为年化18%-24%，平台发布借款标，出借人的年化收益为8%-12.5%（含发红包、增加利息促销手段等），平台以账户管理费的形式收取出借人和借款人的利息差。
经广州市金融局确认，截止案发，该平台代收金额近13亿元，出借人共有17002人，借款人1581人。
据广州警方通报，7月20日，礼德财富公司实际控制人郑某森逃亡海外。8月1日，广州市公安局天河分局以涉嫌集资诈骗罪对其批准刑事拘留。公安机关制定前期抓捕方案时，对其周边人进行了排查，包括 社会 关系、生活细节、性格特点，与当地警察局开展协同合作，9月14日晚，经过公安部“猎狐行动”工作组的全力追捕，潜逃2个多月的郑某森在柬埔寨金边落网。
在深圳南山公安侦办的“投之家”涉嫌集资诈骗案件中，该平台成立初期，主要运营网贷公司垂直搜索引擎项目，2015年初推出网贷类ETF基金项目，在各P2P平台进行投资，将期限相同的债权组合打包转让给投资人，抽取综合收益的25%，后又推出了“投之家”P2P平台开展自营网贷业务。
虚构理财产品、伪造抵押证明作为标的物，资金被个人大量挥霍
2018年6月，广东省佛山市公安局禅城分局对“理财咖”涉嫌非法吸收公众存款开展立案侦查。公安机关侦查发现，涉案公司佛山市安稳投资管理咨询有限公司通过租用某互联网公司服务器，设立“理财咖”手机软件App及网站，将伪造的房产抵押证明作为标的物，通过发布虚假理财产品，向 社会 不特定群体发布投资信息，并以高利息吸引投资者，声称按日计息，且到期可还本还息。
在平台对外公布的理财产品聚汇财、聚享宝、聚盈财、周五高息、聚泉宝、新手专享等，均标注收益在8%到16%之间。平台要求投资者下载“理财咖”软件注册会员选择购买产品类型，按照期限分类有3天、35天、60天、180天、365天不等。
据佛山警方通报，截至案发，“理财咖”平台注册用户约13万人，遍布全国多地。通过查询“理财咖”App软件后台数据以及天津融宝支付平台数据，公安机关侦查发现，该平台共吸收公众存款约19亿元，吸收的资金一部分还给到期投资者的投资资金，另一部分被公司在“天津融宝”设立的居间人账户转走，转走的资金被用作投资房产、买卖字画以及购买个人房产、保险或通过其他账户提现后进行消费等。
南都记者从佛山市公安局最新获悉，截至2018年11月，当地公安机关共接到全国1424名投资者的报案信息，到平台无法提现为止，“理财咖”共亏空资金约3.2亿元。目前，公安机关暂时冻结公司实际控制人、主犯郭某鹏涉案款485多万元，冻结“天津融宝”平台170多万元，查封涉案房产38套，查封不动产合计面积14428平方米，查获字画22幅。
P2P网贷平台通过虚构理财产品，向 社会 公开募集的巨额资金却被用于个人挥霍。在上海市公安局浦东分局2018年4月立案侦查的上海“善林金融”非法集资案中，该平台以承诺6%至13%不等的高额回报为饵，通过互联网平台销售虚构的理财产品，先后向60万余人非法吸收资金达700亿余元，而绝大部分集资款被消耗于向前期投资人还本付息，部分集资款被用于支付高额佣金、租赁豪华办公场地、广告宣传等高运营成本及个人挥霍。
广州礼德财富实际控制人郑某森逃亡海外前，曾指使财务人员将公司对公户和个人账户（公司控制使用资金）账面3000万元人民币转至公司无业务关联的账户。
广州市公安局天河区分局境外追逃大队民警告诉南都记者，郑某森将名下资产、通讯工具全部清理掉，从香港飞往泰国，而后偷渡至柬埔寨。境外逃亡期间，郑某森出入当地赌场，住的是别墅，身边有专人负责饮食起居。
业内人士：企业注册门槛低，靠托管服务实现落地
从业人员鱼龙混杂，吸纳了一批非法集资、传销前科人员
2018年7月13日，深圳市投之家金融信息服务有限公司突然发布了停止营业公告，此后一小时内，投之家所在辖区派出所接到来自全国各地“投之家”投资群体的报警电话。
“那么短的时间内这么集中的报警，派出所三级的报警电话被打爆，一个小时内接到8千多条警情，直接导致了接警平台出现了短暂瘫痪。”接警单位向南都记者透露。之后两天内，又出现了几次“投之家”投资群体大规模短时间集中报案。深圳市公安局南山分局随即以涉嫌集资诈骗对深圳“投之家”开展立案侦查。
“投之家”工商注册信息显示，公司注册地址在深圳前海深港合作区，经营范围包括提供金融中介服务，接受金融机构委托从事金融外包服务、投资管理、受托资产管理等。
有业内人士透露，P2P在深圳注册门槛比较低，通过深圳市前海商务秘书有限公司提供住所托管服务，即使企业不具备经营地址也可以实现直接落地，大部分P2P企业并没有具体的办公地址，就只有注册地，这也给金融监管和公安精准打击带来了难度。
南都记者从深圳南山公安分局最新获悉，截至案发，“投之家”平台涉及投资人1.8万人，现已到案犯罪嫌疑人10名。11月27日，投之家平台发了一条公告，投之家平台的存管账户于9月解冻，未提现用户可以登陆平台进行账户余额提现。
P2P网贷资金流动频繁且巨大，资金流通作为P2P平台风险最大的也是核心的环节，钱从哪儿来，进来以后怎么处置，资金去向如何，怎么监管如何风控，如何保证投资者的合法权益，都是摆在面前的现实难题。有业内人士指出，一些P2P公司的风控都是自己公司内部的风控，既当裁判员又当运动员的现象在行业内并不罕见。
上述业内人士向南都记者透露，P2P网贷平台的从业人员门槛低，一些期货公司的员工连基本的行业知识都不具备，有的P2P公司中高层只有初中毕业，对公司战略规划和经营知之甚少，甚至吸纳了一批非法集资、传销前科的人员进来。“大量非专业人员渗透到P2P岗位上，对金融行业专业性、安全性造成的冲击是很明显的。”
广州市公安局天河区分局在侦办礼德财富公司涉嫌集资诈骗犯罪案件时，该公司实际控制人郑某森，身兼广州互联网金融协会副会长、揭阳商会常务副会长等多种 社会 职务。郑某森落网后交代，自己根本没有读过多少书，这些职务都是花钱买的，交会费一年十几万，目的就是为了包装自己，给公司站台，吸引投资者来投钱。
监控与反制：上线金融风险预警系统，多维度精准监控高危风险企业
借贷理财、私募股权、虚拟货币、消费返利等是群众容易受骗上当的重灾区，犯罪分子以“高回报、低风险”为诱饵，通过互联网站、手机App等途径公开实施网络金融诈骗。
为破解金融风险防控难题，深圳市公安局从2018年3月开始，成立了金融风险防控攻坚团队，在深入分析了近年来各类网络金融诈骗案的人员特征、行为特征和网络特征的基础上，依托已有大数据平台和各相关行政部门的信息化成果，研发推出了“深圳金融风险防控实战预警系统”，简称“深融系统”，于2018年5月15日即第九个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日正式上线。
“截至今年11月，深圳市注册企业总数是324万家，其中在深圳市备案登记的P2P企业有431家，深融系统能够监测这些企业的金融风险，设置了企业背景、违规行为等8大维度26项指标，形成分值最后量化为风险指数，产生红、橙、黄三色预警，其中红色代表风险级别较高的，每个维度会列出主要风险点和雷达态势图，比如公司股权、企业账户的资金交易情况，待偿资金多少、待收资金多少、资金缺口多少，公司实际经营地址跟注册地址不相符等。”
南都记者从深圳市公安局了解到，依托深融系统目前已有的海量大数据，能够实现对企业金融风险尤其是高危风险企业的实时预警、实时防控、精准管控，将风险信息通过网站以及App应用向用户弹出风险提示，进行网上反制，提醒群众识别风险、抵制不法分子的诱惑。据系统统计数据，截至今年11月，全国用户点击深圳风险平台的网址网站共弹窗2177万次，涉及用户超过624万人次。
公安机关办案决心：最大力度追赃挽损，畅通报案渠道
P2P网贷平台等涉众型经济犯罪追赃挽损难度大，涉案平台在“爆雷”之初，往往是投资人情绪最激动的高风险阶段，广东省公安机关着眼信息公开，畅通多条接报案渠道，保证群众反映诉求有道。
“对于重点案件，公安机关定期召开了案情通报会，着重回复投资人最为关心的问题，并在微信公众号上即时推送发布案情通报，公布案件侦查进展情况。”深圳市公安局南山分局相关部门负责人告诉南都记者。
据介绍，截至今年11月，仅投之家案已召开14次案情通报会，已累计在“深圳南山公安”微信公众号发布案情通报51次，在投资人微信群也对案件进展进行了及时推送。
与此同时，为保证群众报案渠道和诉求反映的畅通，南山分局开通官方微信公众号登记报案端口，接收投资人在线登记报案提交材料，群众也可以亲临派出所或者邮递报案材料的方式进行报案登记。
针对地区内P2P网贷平台“爆雷”集中地区，深圳率先创新运用“治疗式”打法。在深圳市公安局南山分局侦办的“利民网”涉嫌非法吸收公众存款案件中，截至案发，共有9个亿的窟窿。在确保涉案平台停止违法业务活动基础上，公安机关促其及时通过多种途径追回到期债务，加快资产清退，最大限度追赃挽损，维护投资者合法权益。在区金融办主导下，以政府名义为涉案平台开设资金统一归集账户，一案一户，将清退资产同统一汇入归集账户。
截至今年11月24日，共追回款项共计1.9亿元，并依法对平台关联公司深圳城际某 科技 有限公司的一批设备进行扣押查封。该平台公司运营经理告诉南都记者，“这1个多亿的资金，如果公司平台完全被封掉的话，没人去追债，肯定是追不回来的，接下来还有一大笔资金是可追回的，正在全力弥补投资者的损失。”
南都记者从广东省公安厅最新获悉，2018年1至10月，广东省共立涉众型经济犯罪案件1342起，破案967起，其中深圳南山分局共立涉众型经济案件48宗，涉案投资金额巨大，涉及投资人数超过上百万人次。针对频频出险的P2P网贷平台，省厅已对总部在广东的67家P2P网贷平台立案，追缴涉案资金10亿元。
『贰』 P2p员工没钱退佣,判实刑还需还款吗
肯定要的
注意，如果是非法P2P等金融平台，一般涉嫌金融诈骗，其员工的“佣金”实际上是非法所得
依据刑法及相关规定，非法所得会被依法追缴，也就是说，判刑坐牢不等于不用退赃，退赃行为是跟随犯罪嫌疑人一辈子的事情，只不过在审判前积极退赃会被视同为有悔罪表现，可以在量刑时从轻考虑，而事后追赃则不会被考虑进量刑环节
『叁』 P2P业务员按公安局局定义提成佣金己上交为什么还被羁押看守所
根据法律法规规定，及时退缴上述赃款的，可以依法从轻处罚：其中情节轻微的，可以免除处罚；情节显著轻微，危害不大，不作为犯罪处理。凡在本通告规定期限拒不退缴赃款的，公安机关将严肃依法追究相关法律责任。p2p是指点对点网络借款，是一种将小额资金聚集起来借贷给有资金需求人群的一种民间小额借贷模式，借助互联网、移动互联网技术的网络信贷平台及相关理财行为、金融服务，属于互联网金融产品的一种。
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
『肆』 运营没有经过老板同意走高额佣金可不可以追责
肯定有法律依据呀。
一般的程序员和少数新客服拿死工资的，且工资不高又不知道公司内幕的，不会追责。
高管，核心人员，业务员以及代理，知情并从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪，依法追究刑事责任，被奖励的员工都是要追责，严重的还要判刑。
法律依据是，非法吸收公民存款罪，扰乱金融市场罪，非法集资罪，非法经营罪，诈骗罪等。
平台老板是主犯，他们是从犯，被经侦了的平台，都是连同高管及主要人员一起抓的，那些高管动辄几十万上百万的年薪，有的高管还是股东，所以追责是没任何问题的。
e租宝111人受审，他们分布于e租宝的各个部门，都是e租宝的从业人员，从高管到一般办事员，对这些涉案人员罚金都是20.05亿，主犯判了无期徒刑，其它均判3年以上不等。
所以爆雷的P2P从业人员不但追责，情节严重的还要判刑，退钱积极的，表现好的可以作为量刑标准减轻罪行。
『伍』 p2p平台立案后己退还客户的佣金是否要退
P2，p平台立案后已退还客户的佣金是否要退队啊，这个都得退了。
『陆』 p2p业务员退佣金还要坐牢
法律分析：根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》非法集资业务员退了提成可以依法从轻处罚，其中情节轻微的,可以免除处罚节显著轻微、危害不大的,不作为犯罪处理。
法律依据：《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第四条 以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形。
集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。
『柒』 p2p员工没钱退佣怎么办
p2p员工没钱退佣怎么办以上几家平台的退赃公告中，警方一概明确表示：凡在通告规定期限内拒不退缴赃款的，公安机关将严肃依法追究相关法律责任。
中国银行法学研究会理事肖飒表示，如果销售人员明知自己工作的平台并非“中介”型P2P，存在自融、资金池等问题，那么其在平台赚取的提成应当全额退还。
肖飒表示，只有返利渠道和P2P平台构成共同犯罪的情况下，公安机关才有权利追缴佣金等费用。而构成共同犯罪需要同时满足3种情况，一是该P2P平台必须构成非法集资类的犯罪；二是提供渠道服务的行为人，必须在提供服务时就明知P2P平台存在犯罪行为；三是P2P平台用赃款支付佣金。
上海创远的高级合伙人、律师许峰认为，如果员工不同程度的参与犯罪，那么主动退回无疑是为未来争取从轻、减轻或免除处罚提供了可能性，如果员工本身仅仅是普通工作，对于犯罪行为不知情也未参与，实际不用退回，除非愿意主动协助问题解决。司法机关在处理问题中也应区分罪与非罪，不必要求没有任何涉嫌犯罪行为的人吐出工资等合法所得。
尚公的高级合伙人赵志东律师认为，普通员工是否应退缴，有两种情况，第一种，如果是核心部门的员工，如运营部、产品研发部、风控部、财务部等。如果说这些核心部门的工作人员不知道公司的运营模式涉嫌违法，很难让人信服。
【拓展资料】对于追缴范围界定中提到的“奖金、提成、佣金”等如何确定一事，一位不愿具名的资深法律从业者表示，我国刑法规定，公安机关在侦查过程中有权依法追缴赃款。但对公司的员工追缴其奖金、提成、佣金，一般应该是在认定其已经涉嫌共同犯罪并已立案的情况下才能作为非法所得予以追缴，而且最终应当由法院来认定是否属于犯罪的非法所得。以上几家平台的退赃公告中，警方一概明确表示：凡在通告规定期限内拒不退缴赃款的，公安机关将严肃依法追究相关法律责任。
中国银行法学研究会理事肖飒表示，如果销售人员明知自己工作的平台并非“中介”型P2P，存在自融、资金池等问题，那么其在平台赚取的提成应当全额退还。
肖飒表示，只有返利渠道和P2P平台构成共同犯罪的情况下，公安机关才有权利追缴佣金等费用。而构成共同犯罪需要同时满足3种情况，一是该P2P平台必须构成非法集资类的犯罪；二是提供渠道服务的行为人，必须在提供服务时就明知P2P平台存在犯罪行为；三是P2P平台用赃款支付佣金。
上海创远的高级合伙人、律师许峰认为，如果员工不同程度的参与犯罪，那么主动退回无疑是为未来争取从轻、减轻或免除处罚提供了可能性，如果员工本身仅仅是普通工作，对于犯罪行为不知情也未参与，实际不用退回，除非愿意主动协助问题解决。司法机关在处理问题中也应区分罪与非罪，不必要求没有任何涉嫌犯罪行为的人吐出工资等合法所得。
尚公的高级合伙人赵志东律师认为，普通员工是否应退缴，有两种情况，第一种，如果是核心部门的员工，如运营部、产品研发部、风控部、财务部等。如果说这些核心部门的工作人员不知道公司的运营模式涉嫌违法，很难让人信服。
对于追缴范围界定中提到的“奖金、提成、佣金”等如何确定一事，一位不愿具名的资深法律从业者表示，我国刑法规定，公安机关在侦查过程中有权依法追缴赃款。但对公司的员工追缴其奖金、提成、佣金，一般应该是在认定其已经涉嫌共同犯罪并已立案的情况下才能作为非法所得予以追缴，而且最终应当由法院来认定是否属于犯罪的非法所得。