前三个月欧元汇率

A. 查询最近三个月美元和欧元对人民币的汇率变化情况

美元 6.10 683.36 欧元 961.18
6.30 683.19 964.08
7.20 683.21 966.33
7.31 683.23 962.5
8.20 683.18 971.38
8.31 683.12 977.27

B. 最近三个月美元和欧元对人民币的汇率情况

最近三个月，美元对人民币的汇率走势比较简单：8月11日以前，一直稳定在1美元兑换6.2元人民币，8月11日以后，人民币贬值3%，从8月13日到8月27日，基本上是6.4,8月28日以后，人民币有一点升值，目前是6.35.

欧元的变化稍微复杂一些，8月11日以前，欧元最高的时候是5月16日1欧元兑换7.1元人民币，最低的时候是7月19日1欧元兑换6.73元人民币，8月11日以后，人民币贬值3%，欧元最高的时候是8月25日1欧元兑换7.4元人民币，目前是7.07.

参考下面两张图。

C. 帮帮忙，分别调查最近三个月美元和欧元对人民币的汇率变化状况，并选择每月月初和月中两个汇率（中间价）

最近3个月，虽然美元对大多数货币都出现了大幅上涨，但美元对人民币汇率还是出现下跌。美元对人民币汇率从7月初额6.20左右下跌到目前的6.14左右。人民币近期对美元能够上涨的主要原因是，上半年央行为打击汇率套利，人为干预人民币汇率，主动引导人民币汇率贬值3%。随着贬值效应的体现，近几个月我国贸易顺差连创历史新高，外币资金仍呈净流入状态，而央行在6月份之后就放弃了对汇率的干预，市场力量导致人民币汇率对美元出现升值。

而欧元方面，欧元兑美元出现大幅下跌，从7月初的1.37左右一直下跌至目前的1.26左右，跌幅巨大。欧元下跌的主要原因一方面是美元走强，另一方面是欧元区的经济基本面疲弱。美元由于近期公布的经济数据非常好，经济复苏明显，美联储逐步退出刺激政策，QE3将在10月份终结，未来美元加息预期也可能提前，这一切提振了美元走势，美元大幅上涨，未来可能出现趋势性上涨态势。而欧元方面，欧元区经济一直疲弱，出现通缩现象，欧洲央行前期采取降息措施进行应对，同时推出大规模的量化宽松政策，欧元区与美国货币政策的逆向而行，导致欧元兑美元出现大幅下跌。考虑到美元兑人民币是下跌的，欧元兑人民币的下跌幅度更大。

至于汇率中间价，你指的是央行每日公布的中间价吧，在外管局网站中可以自行查询。但央行中间价和市场汇率是有一定的偏差的，如果分析市场，采用中间价就没什么用了。

D. 欧元对美元的报价：即期汇率 1.3820/50 3个月 70/20 6个月 120/50 请问美元和欧元的升贴水是怎么判断的

远期汇率以点数表示，前大后小为远期贴水，前小后大为远期升水。 3个月70/20，即三个月远期贴水为0.0070/0.0020，三个月远期汇率为：
欧元对美元=（1.3820-0.0070）/（1.3850 -0.0020）=1.3750/1.3830

E. 最近三个月美元和欧元对人民币的汇率变化情况

最近三个月，美元脱离底部，走出了一波持续上升的行情。美元指数才能80附近的低位启动，到目前已经超过85。美元的上涨主要得益于美国经济的复苏，美国近期公布的经济数据都非常良好，就业状况改善明显，QE3在下个月将完全退出，加息预期不断提前，这一切都刺激了美元汇率的上涨。

与之相对应的，欧元区经济情况就非常差，公布的数据不竟如人意，欧洲经济发动机德国经济也出现疲软状况，欧元区重新出现通缩，欧洲央行为刺激经济，只能再次通过降息及更大规模的量化宽松政策来应对经济下滑，这些政策对欧元汇率造成了重大打击，欧元兑美元由前期1.39左右的高点一路下滑，到目前已跌破1.27，且尚未出现任何止跌迹象。

反观人民币对美元汇率，近3个月在美元指数上涨过程中，对美元非但没有贬值，还出现了一定幅度的上涨。人民币汇率目前还是属于有管理的浮动汇率制，其中央行对汇率干预的力度很大，而近3个月人民币逆市场大势对美元出现升值，其主要原因是在今年上半年，在央行的强力干预下，人民币逆市场大势对美元出现了大幅贬值，导致人为地压低了人民币对美元的汇率，人为压低人民币汇率并未导致资金的大量流出，反而低汇率刺激了出口的大规模反弹，净出口差额更加不平衡，资金净流入增加，在境内市场外币和人民币的供求严重失衡，而在三季度，央行又撤出了会汇率的干预，境内市场美元和人民币供求不平衡导致了人民币对美元汇率的上涨。目前美元/人民币汇率已跌破6.13，人民币对美元汇率创出了3季度反弹以来的新高。短期随着美元指数的上涨，势必会影响中国的对外贸易，导致贸易顺差缩减，从而影响人民币汇率，但这一影响存在时间上的滞后，短期人民币对美元仍将保持强势，仍是对上半年下跌行情的修正。

F. 汇率计算

即期汇率EUR／USD=l .2825，三个月欧元升水30点,3个月远期汇率为EUR／USD=l .2825+0.0030=1.2855
(1)若美国进口商现在购买200万欧元专现汇，属需要支付:2000000*l.2825=2565000美元
(2)若美国进口商3个月后购买200万欧元现汇，需要支付:2000000*l.3050=2610000美元
(3)若美国进口商现在购买三个月远期欧元200万，需要支付:2000000*l.2855=2571000美元,相比(2)节约:2610000-2571000=39000美元