货币金融学汇率计算题

㈠ 国际金融汇率计算题

你确认1美元等于1.5715/1.5725欧元？这是历史上从来没有过的汇率，而且欧元和美元之间一般也不是这么标价的，既然这么给，就按给定的汇率进行计算。
货币对USD/EUR=1.5715/1.5725；货币对USD/AUD=1.6510/1.6550。
先看USD/EUR汇率，银行买入价为1.5715，即银行买入美元卖出欧元的汇率；银行卖出价为1.5725，即银行卖出美元买入欧元的汇率。
再看USD/AUD汇率，银行买入价为1.6510，即银行买入美元卖出澳元的汇率；银行卖出价为1.6550，即银行卖出美元买入澳元的汇率。
求EUR/AUD的汇率。
BID价格为银行买入价，即银行买入欧元卖出澳元的汇率，拆盘后就是银行买入欧元卖出美元，再买入美元卖出澳元。买入欧元卖出美元采用的汇率为1.5725，买入美元卖出澳元采用的汇率为1.6510，因此EUR/AUD的BID价是1.6510/1.5725=1.0499.
ASK价格为银行卖出价，即银行卖出欧元买入澳元的汇率，同样拆盘，先卖出欧元买入美元，在卖出美元买入澳元，卖出欧元买入美元的汇率为1.5715，卖出美元买入澳元的汇率是1.6550，因此EUR/AUD的ASK报价是1.6550/1.5715=1.0531
因此EUR/AUD的汇率为1.0499/1.0531.
客户卖出澳元买入欧元，就是银行卖出欧元买入澳元，采用EUR/AUD的银行卖出价，即1.0531。100/1.0531=94.9577万欧元。
2、GBP/USD=1.8125/1.8135，NZD/USD=0.9120/0.9130
GBP/NZD=1.9852/1.9885
NZD/GBP=0.5029/0.5037

㈡ 货币金融学 利率计算题。。。。求助。。。

假设两题都是yearly compounding interest

第一题
par value = 66550, 这个是bond mature之后的钱，是future value.
market value = 50000,这是现在的价格，所以是present value
这里没有coupon payment
所以直接用PV = FV/[(1+r)^n]
PV=50000, FV=66550,n=3, 算出来r=10%，这个就是yield to maturity...

第二题。
future cash inflow一共有两项，第一项是第一年年底coupon payment 1440, discount to present value = 1440/(1+r)；第二项在第二年年底，coupon payment 1440 + principal amount 7200 = 8640,discount to present value = 8640/[(1+r)^2]
present value of all future cash inflow = market price 7200
也就是1440/(1+r) + 8640/[(1+r)^2] = 7200
算出来r=20%
这个r就是yield to maturity
coupon rate = 1440/7200 = 20%
经常收益率我不知道是什么。。。。

其实第二题不用算。。market value = par value, YTM就应该等于coupon rate.

【顺便说一下，这个考查的是time value of money这个知识点，还有基本的bond的了解】

㈢ 国际金融学计算题

0。3902>0.3864，所以远期USD贬值，但是USD的利息高于SF，如果现在有美元1万块，三个月后的获得利息250USD，如果现在把USD换成SF，三个月期间持有SF的利息收入是：10000/0。3864*0。04/4=258。80SF
三个月后再换成USD，（10000/0。3864+258。80）*0。3902=10199。32
多增了差不多200USD，显然少于250USD，所以手持USD就没机会了

没算错吧？？方法是这样的~~~~~~~~~

㈣ 求问一道货币金融学有关债券发行价格、市场利率的计算题

第一个是已知终值求现值 第二个是已知年金求现值 金融学跟公司金融学的课本上都有公式。。

年金现值:PV=(C/r)*[1-1/(1+R)^t]
年金终值:PF=(1+r)^t-1]
(^t代表t次方)

普通年金终值与年金现值的计算公式：
终值计算公式为：F=A*(F/A，i，n)=A*（1＋i）n－1／i，其中（F/A，i，n)称作“年金终值系数”，
年金现值计算公式为：P=A*(P/A，i，n)=A*[1-（1＋i）－n]/i，其中(P/A，i，n)称作“年金现值系数”，
公式中 n-1和 -n都表示次方的意思，不太好打！

㈤ 金融学的计算题

1。银行向客户卖出美元，买入港币，汇率应取多少？
1USD=HKD7.7916/7.7926 美元中心报价，银行卖美元1USD=HKD7.7926
2、客户要求卖出美元、买入英镑的汇率应是多少？某客户要求将100万美元兑成英镑，按即期汇率梦够得到多少英镑？
客户要求卖出美元、买入英镑，银行买入美元，1GBP=USD1.8251，100万÷1.8251=547915英镑
3。假如英镑兑美元的3个月汇水（外汇差价）为50/40，则英镑兑美元的3个月远期汇率为多少？3个月汇水（外汇差价）为50/40，从大到小排列用减法，所以：英镑兑美元的3个月远期汇率 1GBP=USD（1.8246-0.0050）/（1.8251-0.0040）=USD1.8196/1.8211

㈥ 兑换货币 国际金融学计算题

你这个题，跟市场预期没关系，直接兑换就好了，1000*8.4580=8458 CNY（买少），如果是人民币换欧元，假设你现在已经换了8458 CNY了，你想再换成欧元，8458/8.4590=999,88 CNY（卖多）。其实特好理解，就是银行要赚个中间差价，不然你卖高买少，银行不是无限亏损么。
如果你要算远期汇率，那就得多给个数据，叫远期汇水，比如1月远期汇水 40/50（左小右大，远期升水），1月远期汇率是两边加，8.4620/8.4640；再比如3月远期汇水50/40（左大右小，远期贴水），1月远期汇率是两边减，8.4530/8.4550。这样算出来的是市场预计1月后能兑换的钱，是炒货币期货或者货币套利的时候用的。平时你去银行换个外币，不需要考虑这个。

㈦ 货币金融学 汇率变动计算

（1）国际收支。如果一国国际收支为顺差，则该国货币汇率上升；如果为逆差，则该国货币汇率下降。
（2）通货膨胀。如果通货膨胀率高，则该国货币汇率低。
（3）利率。如果一国利率提高，则汇率高。
（4）经济增长率。如果一国为高经济增长率，则该国货币汇率高。
（5）财政赤字。如果一国的财政预算出现巨额赤字，则其货币汇率将下降。
（6）外汇储备。如果一国外汇储备高，则该国货币汇率将升高。

㈧ 货币金融学计算题

到期价值200*(1+5%。*3）=203
实际月贴现率36%/12=3%
贴现息203*3%*1.5=9.135
实际可得现金203-9.135=193.865
实际年贴现率(1+3%)^12-1=42.58%

如果无利息,则贴现息200*3%*1.5=9
实际可得现金200-9=191
实际年贴现率(1+3%)^12-1=42.58%

㈨ 2道货币银行学的计算题

1
（1）原始存款是X*90%=20000
所以是22222.2
（2）派生存款
1）它要受存款准备金的限制。法定存款准备率越大，存款扩张倍数越小。中央银行把提高或降低法定存款准备率作为紧缩或扩张信用的一个重要工具。可用公式表示：
派生存款＝原始存款×（1／法定存款准备率－1）
2）受客户提现率的限制。用公式表示：
派生存款＝原始存款×（1／法定存款准备率＋提现率－1）
所以你的是-24691.2
（3）原始存款2）了 25542.6
下面有！！！就该了数据！！！

㈩ 国际经济学有关汇率的计算题

至2020年7月，1美元=6.9939人民币，1人民币=0.143美元。

人民币对外币的汇率是代表人民币的对外价值，由国家外汇管理局在独立自主、统一性原则基础上，参照国内外物价对比水平和国际金融市场汇率浮动情况统一制订，调整，逐日向国内外公布。

作为一切外汇收支结算的交换比率，是官方汇率，没有市场汇率，其标价方法采用国际上通用的直接标价法，即以固定单位 (如100，10000，100000等) 的外币数折合若干数额的人民币，用以表示人民币对外币的汇率。

(10)货币金融学汇率计算题扩展阅读：

汇率使用注意事项：

购汇用途管理。我国对于兑换外汇有着严格的用途管理，兑换外汇时需要向银行柜员提供相应的用途（用途可以是旅游，留学，商务等），或是在自助机上选择相应的用途。如果是旅游则需要提供旅游的目的，方式。

现钞和现汇的区别。银行的外币分为现钞和现汇两种，通俗理解是现钞是纸面上的外汇（纸币），现汇是账面上的外汇，所以需要兑换的是现钞。

银行发布的外汇汇率有好几个，主要分为三类：银行买入价，银行卖出价和中间价。其中买入价和卖出价又分为现钞和现汇的买入价和卖出价（这些价格均是从银行的视角进行划分，客户购买外汇相当于银行卖出外汇，所以要看银行的卖出价）。