证券公司申请融资融券业务试点

① 什么条件才能申请融资融券。

开通融资融券帐户需要的条件如下：
1、申请人必须年满18周岁具有完全民事行为能力；
2、申请人已开立实名普通证券交易账户，且拟申请的信用证券账户与其普通证券账户的姓名、身份证号码完全一致；
3、申请人已在开户不少于6个月并有交易记录；
4、申请人交易结算资金已实行第三方存管；
5、申请人申请融资融券业务，其申请当日的证券资产不低于人民币50万元，且须营业部对申请人普通证券交易资产对账单加盖营业部业务章；
说到融资融券，应该有蛮多朋友要么就是研究不太深，要么就是压根不知道。今天这篇文章，包括了我多年炒股的经验，千万别错过第二点！
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一、融资融券是怎么回事？
提起融资融券，起初我们要晓得杠杆。简单来讲，你本身有10块钱，想买一些东西，这些东西一共值20元，杠杆就是指这借来的10元，融资融券就是加杠杆的一种办法。融资就是证券公司借钱给股民买股票，到期还本付息，融券，换句话说就是股民把股票借来卖，到了规定时间将股票返还并支付一定的金额。
融资融券可以把任何东西无限放大，一旦盈利，就会得到好几倍的利润，亏了也能使亏损一下子放大。不难发现融资融券的风险不是一般的高，如若操作有问题很有可能会造成巨大的亏损，普通人操作会比较难，这对投资者是有较高的投资水平的，把握合适的买卖机会，普通人要是想达到这种水平是比较困难的，那这个神器就能帮上忙了，通过大数据技术分析就能够知道何时是最佳的买卖时机了，那就赶快戳进下方链接吧：AI智能识别买卖机会，一分钟上手！

二、融资融券有什么技巧？
1. 利用融资效应可扩大收益。
举个例子，若是你手上有100万元资金，你看涨XX股票，你可以用这部分资金先买入该股，然后再将买入的股票抵押给信任的券商，再去融资买入该股，当股价上涨的时候，就可以将额外部分的收益拿到手。
以刚才的例子为例，假设XX股票高涨5%，原先在收益上只有5万元，但不愿局限于这5万元，就需要使用融资融券操作，当然如果判断失误，亏损也会更多。
2. 如果你投资的方向是稳健价值型的，觉得中长期后市表现优秀，然后向券商融入资金。
将你做价值投资长线所持有的股票抵押出去，也就做到了融入资金，用不到追加资金也能够进场，获利后也不能忘了券商，要将部分利息支付给他们，就能获取更丰富战果。
3. 利用融券功能，下跌也能盈利。
就好比说，例如说，目前某股现价20元。经过各个方面的解析，强烈预期这个股，在未来的一段时间内下跌到10元附近。接着你就可以向证券公司融券，向券商借一千股这个股，用20元的价格去市场上售卖出去，获得两万元资金，等到股价下跌到10左右，那么你就可以以每股10元的价格，再次对该股进行买入，买入1千股返回给证券公司，花费费用只要一万元。
则这中间的前后操纵，价格差代表着盈利部分。肯定还要付出在融券方面的一部分费用。这种操作如果未来股价没有下跌，而是上涨了，那在合约到期的情况下，就要投入更多资金买回证券，用以还给证券公司，因而带来损失。
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② 如何开通融资融券业务

1、投资者需确定拟开户的证券公司及营业部是否具有融资融券业务资质。

2、投资者需确定自身是否符合证券公司融资融券客户条件

3、投资者需通过证券公司总部的征信证券公司将根据投资者提交的申请材料、资信状况、担保物价值、履约情况、市场状况等因素，综合确定投资者的信用额度。

4、投资者需与证券公司签订融资融券合同、风险 揭示书等文件

5、投资者在开户营业部开立信用证券账户与信用资金账户

经过以上步骤，投资者在证券公司的开户手续已经办妥。当投资者提交了足额的担保物之后，就可以开始进行融资融券交易

(2)证券公司申请融资融券业务试点扩展阅读

风险

1、融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用。证券市场存在越涨越买、越跌越卖的特征，也就是我们常说的追涨杀跌现象。融资融券业务引入信用交易，投资者可以通过融资或者融券来进行操作，对标的证券具有助涨助跌的作用。

2、融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵。融资融券业务通过引入信用交易而具有杠杆效应，使得投机资金操纵市场变得更加容易，易引起市场的巨幅波动，损害投资者利益。

3、融资融券业务可能会对金融体系的稳定性带来一定威胁。融资融券交易是一种信用交易，实行保证金体系，这加剧了证券市场的动荡。在极端情况下，如果投资者对未来有良好预期并一致做多，融资可能导致信贷等资金大量进入证券市场，

现货市场产生大量泡沫，积累金融风险；而在经济出现衰退、市场萧条的情况下，投资者一致做空，融券又使现货市场大幅下跌，甚至引发市场危机。现货市场的大幅波动也会极大地损害股指期货市场，融资融券业务增大了整个金融体系的系统性风险。

操作须知

1、投融券卖空所造成的股价回调速度和程度可能引发恐慌，导致市场跟风抛售，这将使得投资者出于平仓的压力而非自愿减仓。因此，投资者应该尽可能避免大规模的融券卖空，特别是在市场低迷时尤其要谨慎。

2、散户的资金和持券量都比较小，因此，一般情况下基于做空动机的融券卖空只适合于机构投资者；散户投资者只有在坚持长期看空某只股票，或跟风大盘下行时才融券做空,但必须要看准个股与大势,否则风险将更大。

3、在股价下跌过程中，投资者持有的股票往往被深套后，却缺少资金进行补仓以拉低持有成本。

4、融资融券交易的数据信息能为市场提供最新动向的风向标。

5、当经纪行强行平仓或关闭投资者信用账户时，投资者就丧失了在市场回暖时重新盈利挽回损失的机会

③ 办理融资融券需要什么条件

开通融资融来券账户需满足以下条自件：

1、在任何一家券商首笔交易满6个月；

2、前20个交易日日均证券类资产不低于50万元（含现金、股票、债券、基金、证券公司资产管理计划等资产）；

3、已开立实名普通证券交易账户。满足相应开通条件您本人携带二代身份证件交易时间前往开户营业部柜台临柜办理，建议先行致电营业部咨询可能需要携带的其他开户资料。

④ 关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见的主要内容

一、证券公司开展融资融券业务，按照“试点先行、逐步推开”的步骤有序进行。我会将根据市场情况和试点效果，审慎稳妥地扩大试点范围，有序推开，使之逐步成为证券公司的常规业务。
二、首批申请试点的证券公司，应当符合《试点办法》的规定和以下条件：
1、。
2、。
3、具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较高。
4、已开发完成融资融券业务交易结算系统，并通过了证券交易所、证券登记结算公司组织的全网测试。
5、融资融券业务试点实施方案通过了中国证券业协会组织的专业评价。
6、客户交易结算资金第三方存管有效实施，账户开立、管理规范，客户资料完整真实，建立了以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户分类管理和服务体系。未出现客户资产被挪用等侵害客户权益的情形，未因公司原因出现群体性事件、恶性个案或导致客户频繁上访、群访，以及频繁发生信息安全事故或发生信息安全重大事故。
7、我会规定的其他条件。
我会将严格按照《监管条例》、《试点办法》及上述条件，对首批证券公司申请开展融资融券业务进行审批。成熟一家，批准一家。
三、根据《行政许可法》和我会有关行政许可实施程序规定，我会制定并公示《证券公司融资融券业务试点行政许可申报材料目录及内容要求》。符合条件的证券公司可按规定向我会提交申报材料，同时抄报证券公司住所地证监局。
四、各证监局应当根据现场检查、非现场检查及其他日常监管工作，对辖区内申请融资融券业务试点证券公司的客户资产安全、技术系统建设、账户规范、内部管理、风险控制制度以及合规情况出具监管意见，说明其是否符合审慎监管要求。
试点工作启动实施后，有关证监局还应跟踪试点公司业务动态，及时发现新情况、新问题，密切监测试点公司净资本等各项风控指标，督促试点公司切实做好投资者教育、客户管理和风险防范工作。
五、实行证券公司融资融券业务试点实施方案的专业评价制度。我会委托中国证券业协会组织专家对证券公司融资融券业务试点实施方案进行专业评价。证券公司在提出试点申请前，应按照相关规定向中国证券业协会提交融资融券业务试点实施方案，评价专家小组由中国证券业协会聘请证券交易所、证券登记结算公司和部分熟悉融资融券业务流程、技术系统和风险控制要求的专业人士组成。
专业评价主要针对试点实施方案的科学性、合理性、完整性和可操作性进行评价，主要内容包括业务决策与授权体系、业务开展计划与主要业务环节、业务隔离与风险监控、业务技术系统、业务合同和风险揭示书、客户管理和投资者教育等。专业评价的标准、程序和形式都应遵循客观公正的原则制定和实施。
六、证券交易所、证券登记结算公司和证券业协会要认真做好证券公司融资融券业务试点的相关工作，加强对融资融券试点的业务指导和自律管理。
证券交易所应当按照有关实施细则，科学分析筛选融资融券业务标的证券，合理确定标的证券和可充抵保证金证券的范围和名单并适时公布；要进一步做好融资融券交易结算系统的测试工作，维护试点启动后融资融券交易安全可靠运行；重视融资融券交易风险监控和预警工作，加强前端监控，认真做好盘中实时监控和盘后分析，及时监测和提示风险。
证券登记结算公司要做好证券公司融资融券业务试点信用证券账户体系建设的各项工作，维护融资融券业务试点开户、结算及其相关的监测过程及时、准确、顺畅。
证券业协会要加强对试点证券公司融资融券业务的自律管理，督促试点证券公司做好融资融券业务风险揭示和投资者教育工作，组织做好证券公司融资融券业务试点实施方案的专业评价。
七、首批证券公司融资融券业务试点取得成效后，我会将适时逐步放宽试点的条件，兼顾不同类型和不同地区的证券公司，分期分批地扩大试点范围。最近一次证券公司分类评价为B类以上、净资本充足的证券公司可以根据自身实际情况，按照《试点办法》的要求进行相应准备。在扩大试点范围前，我会另行公告相关的条件和标准。
八、试点证券公司应加强客户的准入管理，审慎设定申请融资融券业务客户的资质条件和资产“门槛”，对金融资产达到一定数额，具备一定的证券投资经验和相应风险承担能力，了解熟悉相关业务规则的客户提供融资融券业务服务；明确对申请融资融券业务客户在本公司开户时间的具体规定，只对符合开户时间要求的现有客户提供融资融券业务服务；可根据市场和客户情况，适当提高融资融券业务初始保证金比例，降低可充抵保证金证券的折算率。试点初期，相关风险控制措施应从严掌握。
试点证券公司应当按照《试点办法》及内部控制指引的要求，制定本公司的各项业务管理规定，审慎确定本公司融资融券业务试点的各项风险控制指标和业务指标，审慎开展融资融券业务，遵守交易规则，符合监管要求，防范业务风险。试点期间，开展融资融券业务的证券公司在按规定扣减净资本的同时，还应按照不低于融资融券业务规模50%的比例计算业务风险资本准备；应当严格遵守使用自有资金和自有证券从事融资融券业务的要求，用于融券业务的自有证券必须是金融资产科目内“可供出售金融资产”项目下的标的证券；应当在证券交易所规定的范围内，审慎确定本公司的标的证券和可充抵保证金证券名单；应当维护行业有序竞争，合理规定本公司融资融券业务客户授信额度、期限、融资利率和融券费率；应当建立完备的融资融券业务风险识别、评估与控制体系，设置好各项风险控制预警指标，明确规定与平仓相关的各项风险控制措施，确保风险可测、可控、可承受；应当严格履行信息报告制度和信息披露制度，保证各项业务信息的公开、透明、及时。
九、试点证券公司应当高度重视、认真做好融资融券业务客户适当性管理、投资者教育和维护稳定工作。要了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，进行客户筛选，防止风险承担能力和投资经验不足的客户介入融资融券业务。要与客户签订真实有效的融资融券合同及融资融券交易风险揭示书，明确、客观地向客户告知参与融资融券业务的权利、义务和责任，向客户说明交存的保证金、融资买入的全部证券和融券卖出的全部资金，均为对证券公司的担保物。要严格执行信用证券账户和信用资金账户的开户管理规定，持续管理客户资信记录，对融资融券业务客户资信状况和风险承担能力及时进行监测。要组织以风险揭示和业务操作为主的投资者教育宣传活动，分层次、多渠道对客户普及业务知识，宣传相关政策法规，提示业务风险。要建立有效的客户纠纷处理机制，完善突发事件应急处置工作制度。
十、我会将会同有关部门加大对非法融资活动的打击力度。禁止任何机构和个人未经批准开展融资融券业务，严肃查处证券市场各类非法融资融券活动，保护投资者合法权益，保障融资融券业务规范有序发展。

⑤ 小散户如何办理融资融券业务开通

融资融券属于中高风险业务，开通需本人在交易日9:00-16:00携带身份证至营业部办理。
个人投资者申请需满足以下条件：
1.在其他券商无融资融券账户；
2.开通前20个交易日的日均证券类资产不低于50万（包含现金、A股/B股/港股通/三板/基金/债券市值、外币资金、我司理财产品、惠理财、逆回购在途资产、我司收益凭证、已申购未到账场内基金份额；不含普通股票/新三板未解禁市值、未上市股票/债券市值、其他券商资产、期货账户资产），划分仅供参考，账户资产是否符合条件以征信结果为准；
3.首笔证券交易满6个月（不含港股交易经验）；
4.非华泰证券5%以上流通股股东、关联人等；
5.年龄在60周岁以下；
6.具有一定的证券投资经验和风险承受能力；
7.符合国家法律、行政法规规定，无重大债券纠纷和违约记录等其他条件。

⑥ 融资融券开通条件

办理融资融券的条件由证券公司各自制定具体标准。一般为从事证券交易的时间连续过半年，交易结算资金纳入第三方存管，有证券投资经验，具有风险承担能力等。

根据《证券公司融资融券业务管理办法》

第十一条 证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。

对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券

(6)证券公司申请融资融券业务试点扩展阅读：

对证券公司参与融资融券业务，美国的规定比较宽松，只要持有客户有价证券的证券公司符合1934年证券交易法有关净资本的规定，则具有办理信用交易的资格。而非持有客户有价证券的证券公司，只能以持有客户账户证券商的名义，收受客户款项和证券，所以也被称为引介证券商。

而对客户的资格限制来说，美国并不要求开立信用账户的投资者具备特殊资格，对客户资格的规范仅限于资金和程序层面。其中，资金层面一般由各交易所自行规定，以纽约交易所为例，投资者开立信用账户要在其账户中维持2000美元以上的净值。

⑦ 哪些公司可以办理融资融券业务

目前有25家证券公司可以办理融资融券，宏源证券是所有证券公司条件回最优惠的，开户满答6个月即可申请，别的公司要18个月，佣金也是最优惠的，可先开深圳账户满6个月即可申请。
“融资融券”(securities margin trading)又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。从世界范围来看，融资融券制度是一项基本的信用交易制度。
2010年3月30日，上交所、深交所分别发布公告，将于2010年3月31日起正式开通融资融券交易系统，开始接受试点会员融资融券交易申报。融资融券业务正式启动。

⑧ 已有股票账户如何开通融资融券

已有股票账户如何开通融资融券？开户流程：第一步：投资者需确定拟开户的证券公司及营业部是否具有融资融券业务资质证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证监会的批准；未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。而且，证券公司对其下属营业部开展融资融券业务也有资格规定，不一定所有营业部都可办理融资融券业务。第二步：投资者需确定自身是否符合证券公司融资融券客户条件融资融券业务对投资者的资产状况、专业水平和投资能力有一定的要求，证券公司出于适当性管理的原则，将对申请参与融资融券业务的投资者进行初步选择。投资者在办理融资融券业务开户手续前，需评估、确定自身是否满足证券公司的融资融券客户选择标准。第三步：投资者需通过证券公司总部的征信证券公司在向客户融资、融券前，将对申请融资融券业务的投资者进行征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。证券公司将根据投资者提交的申请材料、资信状况、担保物价值、履约情况、市场状况等因素，综合确定投资者的信用额度。第四步：投资者需与证券公司签订融资融券合同、风险揭示书等文件投资者与证券公司签订融资融券合同前，应当认真听取证券公司相关人员讲解业务规则、合同内容，了解融资融券业务规则和风险，并在融资融券合同和风险揭示书上签字确认。投资者只能与一家证券公司签订融资融券合同，向其融入资金和证券。对融资融券合同的如下内容，投资者应当特别关注和了解：（一）融资、融券的额度、期限、利（费）率、利息（费用）的计算方式；（二）保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金证券的种类及折算率、担保债权范围；（三）追加保证金的通知方式、追加保证金的期限；（四）投资者清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利；（五）担保证券和融券卖出证券的权益处理等。第五步：投资者在开户营业部开立信用证券账户与信用资金账户（一）开立信用证券账户投资者与证券公司签订融资融券合同后，证券公司将按照证券登记结算机构的规定，为投资者开立实名信用证券账户。投资者信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。投资者信用证券账户与其普通证券账户的开户人的姓名或者名称应当一致。信用证券账户独立于普通证券账户，是新开的证券账户。投资者在进行融资融券交易前，需将用于担保的可充抵保证金证券从普通证券账户划转至信用证券账户。融资融券交易了结后，投资者可以将担保证券划转回普通证券账户。在融资融券交易期间，经证券公司同意，投资者可将超过维持担保比例300%以上部分的担保证券划转回普通证券账户。（二）开立信用资金账户投资者在与证券公司签订融资融券合同后，需与证券公司、商业银行签订客户信用资金第三方存管协议。证券公司应当通知第三方存管银行，根据投资者的申请，为其开立实名信用资金账户。投资者信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。投资者只能开立一个信用资金账户。

⑨ 我们国家在什么情况下才可以申请融资融券的业务

根据《管理办法》，只有取得证监会融资融券业务试点许可的证券公司，方可开展融资融券业务试点。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券。
投资者进行融资融券交易前，应做什么准备工作？
投资者向证券公司融资、融券前，应当按照《管理办法》等有关规定听取证券公司专人讲解业务规则、业务流程和合同条款，与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书，并与证券公司和商业银行签署客户信用资金存管协议，委托证券公司为其开立实名信用证券账户和信用资金账户。
根据《管理办法》的规定，投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。
融资融券的条件和额度是什么、是多少？大部分券商将门槛设定为开户时间应不少于18个月、证券资产不低于50万元，金融总资产不低于100万元，投资经验在3年以上的客户。
但要求也略有区别，比如，广发证券要求客户证券资产不低于50万元，金融总资产不低于100万元；国信证券要求客户总资产规模不低于100万元；海通证券要求客户总资产不低于50万。融资融券交易申报内容具体包括哪些？
融资融券交易申报分为融资买入申报和融券卖出申报两种。融资买入申报内容应当包括①投资者信用证券账号；②融资融券交易专用代码；③标的证券代码；④买入数量；⑤买入价格（市价申报除外）；⑥“融资”标识；⑦证券交易所所要求的其他内容。
融券卖出申报内容应当包括①投资者信用证券账号；②融资融券交易专用代码；③标的证券代码；④卖出数量；⑤卖出价格；⑥“融券”标识；⑦证券交易所要求的其他内容。其中，上述融资买入、融券卖出的申报数量应当为100股（份）或其整数倍。
投资者如何了结融资交易？
投资者融资买入证券后，可以通过直接还款或卖券还款的方式偿还融入资金。投资者以直接还款方式偿还融入资金的，按照其与证券公司之间的约定办理；以卖券还款偿还融入资金的，投资者通过其信用证券账户委托证券公司卖出证券，结算时投资者卖出证券所得资金直接划转至证券公司融资专用账户。
需要指出的是，投资者卖出信用证券账户内证券所得资金，须优先偿还其融资欠款。
融券卖出申报价格有什么限制？
为了防范市场操纵风险，投资者融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价；如该证券当天还没有产生成交的，融券卖出申报价格不得低于前收盘价。融券卖出申报价格低于上述价格的，交易主机视其为无效申报，自动撤销。交易所不接受融券卖出的市价申报。 投资者在融券期间卖出通过其所有或控制的证券账户所持有与其融入证券相同证券的，其卖出该证券的价格也应当满足不低于最近成交价的要求，但超出融券数量的部分除外。

⑩ 什么证券公司可以从事融资融券业务

根据《管理办法》，只有取得证监会融资融券业务许可的证券公司，方可开展融资融券业务。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券。

1、融资融券又称证券信用交易，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。
2、融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。"融资融券"又称"证券信用交易",是指投资者向具有像深圳证券交易所和上海证券交易所会员资格的证券公司提供担保物,借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为，包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。