证券公司员工代客理财

『壹』 证券公司是不是很多人代客理财

有营业执照的公司是可以代客理财的

1. 代客理财，通俗地说，就是专业的理财机构或个人为客户提供理财服务，并收取酬金。 酬金包括：基本费+盈利提成，也有不收取基本费用（也称为管理费，一般按年收取，费用率从1%-5%不等）的或只收取管理费不收取盈利提成的。这里的盈利提成指的是受托人对委托人资产增值的部分按一定的比例收取的提成。比如30%等等。

2. 目前市场上众多打着“代客理财”旗号经营的机构或个人，有些并不具备代客理财的资格。在确定要将资金交给对方运作之前，最好确认对方的资质，如公司营业执照（公司）或者证券/保险/期货从业资格证书或专科考试成绩合格证书（个人）。

3. 牢记“股/期/汇市有风险，入市须谨慎”的原则，除了银行和保险公司的理财产品有保底承诺以外，金融市场的风险无处不在。在认准理财机构（如私募基金）或个人（有从业资质的个人）之前，务必与其进行详细的沟通，在充分了解其投资方向、投资风格、可能存在的收益/风险比后再做决定。
   

『贰』 证券公司工作人员代客炒股做分成违法吗

当然违法，《中华人民共和国证券法》第一百四十五条规定：“证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券。”
合法的代客理财，只能通过证券公司集合资产管理计划来做。

『叁』 证券从业人员代客理财违法吗

一、证券从业人员代客理财违法吗

根据《中华人民共和国证券法》

2、证券行业是特许经营的行业，证券公司开展的任何业务都必须经监管机构批准并依据法定的程序进行。

3、为客户提供理财服务，代其进行投资决策和完成交易，这是证券公司证券资产管理业务内容，必须在公司与客户签署相关协议后由证券公司资产管理部门开展

四、与合法代客理财的区别

合法代客理财属于证券公司的资产管理业务，根据我国法律规定，证券公司经过监管部门审批可以为客户办理定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务。其与违规代客理财的区别主要在于：

1、合法代客理财需要履行严格的法律手续(包括报批或报备，并签署相关法律文件)，以证券公司名义进行;违规代客理财往往只是证券公司从业人员口头承诺，或者简单签订投资理财协议，且签署主体只是从业人员个人。

2、合法代客理财由证券公司资产管理部门或证券公司资产管理子公司执行理财操作;违规代客理财往往由经纪业务类人员执行理财操作。

3、合法代客理财是在客户的资产管理专用证券账户中进行;违规代客理财则是在客户的普通证券账户中进行。

4、证券公司对合法代客理财过程中出现的问题，依据双方约定和法律规定承担法律责任;而违规代客理财，证券公司如不存在过错，则无须承担法律责任，客户只能追究从业人员的法律责任。

五、投资者面临的法律风险

目前证券公司严格禁止其从业人员从事违规代客理财活动，采取了一系列的严密防范措施，并在对投资者进行电话回访过程中进行了充分的风险揭示。在这样的情况下，如果投资者仍然私下委托从业人员为其理财，则一般认定为从业人员的个人行为，投资者一旦因违规代客理财产生亏损，证券公司无须承担法律责任，投资者只能向从业人员主张法律责任。

六、国泰君安防止违规代客理财的方法

1、在与客户的开户协议中着重提醒客户注意账户及密码的保密，强调客户对自己的不当行为自负风险。

2、持续强化经纪业务人员管理。针对营销、客户服务人员的执业特点，经常性开展培训和督导，提高员工合规执业意识;优化相关管理制度，健全内控机制，提高系统监控技术，定期对经纪业务人员用计算机、手机、办公电话等终端设备委托下单情况进行排摸检查，采取有效措施切实防范员工擅自代客理财的违规行为，要求经纪业务人员签署不得代客理财的承诺函。

3、利用95521服务平台定期对客户进行合规回访。回访内容包括但不限于：(1)确认是否将账户密码告知他人;(2)确认账户是否本人操作，是否委托他人代理操作等。

4、举办各种形式的投资者宣传和教育活动，培养投资者的合规交易意识和自我保护能力。

5、对确实有理财需求的客户，国泰君安专门成立了资产管理子公司，根据客户的投资需求、风险偏好等情况提供各种有针对性的资产管理产品，在业内广受好评。

『肆』 作为证券公司的员工与客户签订代客理财炒股合同受不受法律保护此合同是否为无效合同

这属于委托协议，并不违反法律的强行性规定，是有效的。

『伍』 个人代客炒股是否违法，我近几年一直代客户

依照我国现有的有关法律规定，代客炒股理财可以通过合法的私募、基金公司以公募的方式进行，或者通过投资银行、保险公司、证券公司研发的理财产品操作。如果是其他的机构或者个人代客炒股（无从业资质），虽然可能（或可以）签订合同，但这种合同不是我国《合同法》中所规定的规范的信托合同或者委托合同。因此，虽然不能说这种私自代客理财行为是严重的违法行为，但目前在我国，这种做法至少是不受法律保护的。如果双方或一方因此遭遇投资损失，将很难通过法律途径保护自身的合法权益。

温馨提示：以上内容仅供参考，不作任何建议，投资有风险，入市需谨慎。
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『陆』 证券公司客户经理代客理财怎么办

证券公司是严禁客户经理代客理财的，但这只是规定而已，就像法律规定官员不能收礼，但绝大多数官员还是会照样收。经客户授权同意（给密码）委托交易其实在业内都是普遍现象。而且未经客户同意业务员是不敢代客操作的。

『柒』 求不允许证券公司及其员工代客理财的相关法律法规名字，如：《证券法》的第多少条

《中华人民共和国证券法》第一百四十五条

『捌』 职业股民代客理财违法么

目前是属于违规行为，一直被禁止。

南京一家券商营业部负责人对表示，券商从业人员代客理财属于违规行为，此前一直被禁止，但事实却是屡禁不止。代客理财一般分为不保底和保底两类。不保底的，代客理财人员不承担投资亏损，对投资收益部分进行三七分成。如代客理财人员拿三成，投资者拿七成等。

保底类的，代客理财人员要承担投资亏损，保证投资者本金安全。这种方式风险较大，一般不保底的代客理财较多。很多券商从业人员与投资者私下签订代客理财协议，一旦投资者的利益受到损害，证券公司并不承担责任。

有券商表示，从业人员私自接受客户全权委托的行为，证券公司并不知情，且未提供任何便利，因此从业人员的行为并非职务行为。而且从业人员之所以掌握客户的密码等信息，是客户主动提供。因客户自身违约行为而造成的损失，在证券公司无过错的情况下，需由客户自行承担。

(8)证券公司员工代客理财扩展阅读：

业内人士认为，在国外很多成熟的证券市场都是允许从业人员代客理财的，而国内券商代客理财现象一直屡禁不止，与其禁止不如通过加强规范来保护投资者利益。而证券公司、证券投资咨询公司也希望借此推动证券投资咨询业务转型发展，提升证券经营机构盈利水平。

在关于《账户管理业务规则（征求意见稿）》的起草说明中就提到，随着居民财富增长和证券市场发展，越来越多的投资者希望证券公司、证券投资咨询公司和专业人员在为其提供投资顾问服务时，不仅能为其提供投资分析建议，还能为其提供账户管理，代理其执行账户投资或交易管理。

『玖』 关于证券从业人员代客理财的问题

不会列入黑名单不用赔偿客户损失，如果你和公司领导关系一般，可能你就要走人！这些事情你明目张胆的介绍可不好，就是你当客户是朋友，介绍前就要提示：股市本来就有风险，嬴亏叫客户自己掂量。（介绍人并不参与分成，公司或者客户是不会相信的，你也太傻啦！）

『拾』 证券公司的工作人员代客理财保证收益吗承担损失吗一般怎么分成

明的来讲，不允许。
暗的来讲，多了。但是这都是私下的协议，收益损失到时候如何分配都是自己去谈的。根据你可以给人家的利润分成不同，对方愿意承担的风险也是不一样的。
但是这种东西因为是私下的协定，所以一旦产生纠纷很难用明面手段解决问题。楼主三思后行