压力测试证券行业

⑴ 证监会将进行证券业压力测试是什么意思

12月18日晚间，证监会表示，拟组织开展证券期货机构风险压力测试工作，将覆盖券商、基金公司和期货公司等；考察证券期货经营机构在股票、债券、期货市场大幅波动，债券违约率大幅上升时，机构及其产品在风控、财务、流动性等方面承受压力情况，为监管部门提供政策依据；未来将常态化风险压力测试。

⑵ 证监会拟组织开展证券期货经营机构风险压力测试什么意思

证券行业是高风险行业，且牵涉众多，历史上也发生过很多次券商违规，倒闭的问题。
因此，证监会会定期对券商进行风险测试，看券商的经营有无违规的地方。

⑶ 证券业压力测试是什么意思

每行都有压力

⑷ 为什么在风险管理中需要情景分析和压力测试

做生意讲究的是市场，想作好生意，得先学会做人，不要看别人做什么生意赚钱， 哪是别人做，你做就不一定勒. 行业在好,也有人赔钱, 行业在差,也有人赚钱, 每一个行业都有它的市场，都有前途, 关键看自己经营方式,！ 您当地的市场其实是您最熟悉的， 因为是在那里长大, 比较了解当地人的消费习惯,！

⑸ 银行压力测试的测试结果

据国际货币基金组织(IMF)最新估计，加上已知损失和尚未确认的损失，全球所有金融机构的损失总额将达到令人震惊的4.1万亿美元。压力测试的统计范围较小，只是美国银行19家未来两年在糟糕但非灾难性情况下所面临的未确认损失。私营部门预计的损失规模在大约3,000亿至1万亿美元，而IMF的相关预期是4,000亿美元左右。美国政府的预计规模可能会位于上述范围的中部，可能倾向于私营部门预期范围的低端。
压力测试获得的第一个重要数据是：除了已经公布的损失之外，这些银行的潜在损失总额。从这些银行的现有资本以及未来两年的利润中减去上述潜在损失，得出的结果就是压力测试第二个重要数据：即政府希望银行在未来六个月筹集的资本总额。贝南克本周向国会保证这个金额将是可管理的；只要预计结果可信，这就能令人安心。
尽管美国政府仍坚称会继续采取措施维持全部19家银行运转，但政府现在希望能在强弱银行之间做出区分。由于市场对羸弱银行生存能力的担忧也影响到了实力强劲的银行筹集资本和恢复放贷的能力。压力测试就旨在解决这个问题。比如，实施压力测试的官员没有使用完全一样的公式来评估商业地产贷款的潜在损失；相反，他们察看了每家银行的贷款，预计一些银行会遭受较多损失，而其他银行会面临较小损失──这些差别也将公布于众。
盖特纳和贝南克的策略就是让市场放心强大的银行的实力，这样强劲银行就不会被疲弱银行拖后腿，同时向市场展示未来六个月提振疲弱银行资本的路线图──必要时会动用纳税人的资金。只要这种做法不会引发19家银行中实力最为弱小的银行受到挤兑，这种做法就是有意义的。
许多银行（或许是大多数）都会被告知需要筹集更多资本。考虑到此前的风波以及国会对高管薪酬作出的强行限制，没有哪家银行的首席执行长会想再求助于纳税人资金。因此他们有足够的理由提出其他替代方案。
即便少数几家银行能向投资者发售普通股进行筹资，贝南克和盖特纳也会感到惊喜万分。虽然近期银行类股的上涨令人欣慰，但发股融资仍会困难重重。
因此，即便银行业人士对政府的压力测试结论感到不快，他们也会制定计划出售资产──既有整体业务，也有问题贷款和证券──同时将私人和政府现在所持的优先股转化为普通股。这种做法不如发售新股那么可靠，但却可以节省股息支出（从而提高银行利润，资金资本金基础），降低增发普通股的难度，并被投资者视为提高银行资本质量的途径。最后，一些银行还是会接受更多的纳税人资金；现在还不清楚哪些银行会接受政府资金以及接受的资金规模。
压力测试的结论应当能够减少目前影响对银行信心的一些不确定因素。如果结论数据是可信的话，测试结果将引发关于银行问题严重程度的争论。如果这个过程如描述的那么彻底的话，那么潜伏在银行帐面背后的重大意外就会更少一些。
这无疑都是有益的方面。但最终，尤其是如果经济状况恶化的话，美国总统奥巴马可能会告诉国会他需要更多资金用于银行。这样一来，奥巴马就可以开诚布公表示，他已经尝试了其他各种手段。

⑹ 证监会对证券业压力测试是什么意思

证监会表示，拟组织开展证券期货机构风险压力测试工作，将覆盖券商、基金公司和期货公司等；考察证券期货经营机构在股票、债券、期货市场大幅波动，债券违约率大幅上升时，机构及其产品在风控、财务、流动性等方面承受压力情况，为监管部门提供政策依据；未来将常态化风险压力测试。

⑺ 证监会拟组织开展证券期货经营机构风险压力测试工作是什么意思

谁能说得清，也许就走走过场。那么多非法从事的赚取暴利都不去好好打击。

⑻ 证券合规业务实习总结！！！！！help.....

日前，在由中国证券市场研究设计中心（SEEC）等机构联合主办的财经风云榜大型网络评选活动中，广发证券脱颖而出，成功荣获“最佳风险管理券商”。据悉，获此殊荣的券商仅有3家。

记者获悉，本次活动将线下测评与线上投票结合，通过综合专业真实的测评数据、用户及投资者投票评选、行业机构及专家深度解析等因素得出最终评选结果，评选的结果公平公正公开，体现了参选公司的实力和被认可度。

长久以来，如何在最低的风险管理体系下获得最高的收益是证券投资者追求的永恒主题，作为资本市场主角之一的证券公司更是如此。证券公司必须通过对风险的管理或经营才能获得收益，风险管理体系的完善和风险管理技能的不断提高己成为证券公司必备的发展前提。

实现全面风险管理

据了解，广发证券是业内较早推行全面风险管理战略的券商。广发证券把包含市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各种风险的所有业务、部门和人员纳入到统一的风险管理体系中，并渗透到事前、事中以及事后的各个阶段和环节。

在市场风险管理方面，广发证券对投资业务建立了一套系统的风险限额体系，主要包括规模限额、止损限额、流动性限额、敏感度限额、风险价值限额，通过科学设定风险限额、逐级授权、前端控制、风险监控限额执行情况、评估限额设计的科学性等措施来管理市场风险，避免重大投资损失的发生。在量化市场风险方面，将VAR、GREEKS、压力测试作为主要的度量风险的指标。通过自主建设和外购相结合的方式，广发证券建立了一套有效的投资组合风险管理系统，包含组合管理、风险管理、绩效评估、净资本动态管理、风险报告等功能，为市场风险管理提供了良好的技术支持平台。同时，广发证券还配合业务部门进行股指期货、备兑权证等业务系统前端风险模块的需求设计工作，逐步形成了覆盖多业务、多流程的全面风险管理系统。

在信用风险管理方面，广发证券借助信用评级手段，从投资品种、发行主体和交易对手三个层面考量不同信用等级投资品种的信用风险；风险监督和控制包括对各投资品种、交易对手的分类分级授权管理以及对持仓投资品信用事件的日常监控。广发证券还规定，所有超过交易额度授权的业务均需上报风险管理部审核，并上报上一级授权组织审批，风险管理部对投资品种的交易价格、交易方式、清算速度、结算方式、对手方信用等级等方面进行审核，提示交易风险。

在操作风险管理方面，广发证券采取积极的操作风险管理策略，风险管理部联合相关部门适时监控公司自营业务、资产管理业务、投行业务的操作风险状况，并对各个业务领域的操作风险进行关键风险点的识别，并形成了各项业务的风险管理手册。广发证券实行各级业务主管对其所辖业务中的风险事件负责制，并保障职能部门与前线业务部门的相对独立性。在运用量化管理方法的同时，广发证券重视定性管理方法，尤其对难以量化的风险，通过清晰的内部和外部授权以及严格的操作控制程序，减少技术和人为原因造成的风险，提高风险管理的效率。

流动性风险管理则以净资本为核心，证券业协会于2009年2月正式发布实施《证券公司风险控制指标动态监控系统指引（试行）》（以下简称《指引》）。《指引》以《证券公司风险控制指标管理办法》为基础，对证券公司的风险控制指标的动态监控系统的建设、运行及管理模式等方面做了统一规定。广发证券对此迅速做出回应，按要求在半年内完成了各项准备工作，并通过了广东证监局的检查验收。广发证券设立专人通过动态监控系统对流动性风险指标进行监控，每日编制提交风控指标动态监控日志，每月编制提交风控指标动态监控月报，初步建立了敏感性分析和压力测试机制，由部门定期主导或应业务部门业务需求不定期进行相关的敏感性分析和压力测试。

打造合规的铜墙铁壁

作为中国最早成立的证券公司之一，十九年来，广发证券经历了资本市场的风风雨雨，广发证券风险管理能力的提升也得益于不断完善的合规建设。

据了解，广发证券从2007年起，积极探索建立合规管理机制，确定“以意识教育为载体，以制度建设为根基，以落实执行为核心，以监督检查为保障”的合规建设指导思想。2008年初，广发证券启动了覆盖总部各层面的制度梳理与修订工作，从形式上梳理公司规章制度的体系结构。两年来，广发证券对公司历年来发布实施的400余项制度适时进行了删减、合并、分拆，并结合融资融券、创业板、合规管理等外部最新监管要求，新增了多项制度。至2009年末，公司共完成修订下发298项制度，这是广发证券史上规模最大、覆盖面最广的基础性制度建设。至此，广发证券四级制度体系更趋完善、职责及流程界定更趋明晰、制度制定发布程序更趋规范，各项运转均实现了“有规可依”。在合规管理工作流程上，广发证券遵循“双覆盖”原则，既覆盖到每一项业务，又覆盖到业务的每一个环节。

具体而言，为防止老鼠仓、内幕交易及利益输送等风险，广发证券建立了内部隔离墙机制，在业务隔离、信息隔离以及人员管理方面三管齐下，通过限制清单、黑名单、跨墙行为、监测等方式，对敏感信息的交流传递进行管理，同时通过技术屏蔽、特殊信息申报等机制，落实了关键岗位等从业人员道德风险的监控管理。为防范洗钱风险，广发证券通过完善反洗钱内控制度体系和组织体系，把反洗钱工作渗透至各个业务，全面开展客户风险等级划分工作，落实客户身份识别，并积极组织反洗钱培训和宣传教育工作。近年来，广发证券积极响应广东省的反洗钱宣传活动月活动，组织市内部分营业部的全体员工走上街头，向市民发放反洗钱宣传资料，并现场宣讲反洗钱知识。到目前为止，广发证券并无实际洗钱案件发生，反洗钱工作得到了监管部门的肯定。

在合规培训上，广发证券也投入大量的人力、物力，多渠道、多形式推进合规文化建设：合规部推出的每日读报和政策解读，传递最新行业信息和帮助各部门理解与落实相关政策；另外，相关部门还组织编写合规手册，提供针对性的指导与支持；培训采取“总部合规部门-分公司（区域中心）负责人-营业部负责人-合规风控专员”多主体模式，年均组织近60场专题合规培训，有效提升全员的合规意识。“合规创造价值”、“全员合规”的理念，已体现为广发证券的一种企业文化。

目前，广发证券已初步形成了具有自身特色的合规管理体系，覆盖到各个业务领域和管理领域，发挥了对公司规范运营的服务与支持功能，并不断完善中央监控系统，逐步将客户异常交易、限售股份、营销管理、隔离墙、员工执业行为以及重要用户权限监控等新内容纳入了监控范围，确保了合规监控的全面性与监控效果，力争第一时间做到风险隐患“发现一起、处理一起”。为严肃制度、惩治违规，广发证券建立了有效的合规问责机制，主动追责，加大了对违规行为的处罚力度，形成多项问责决议，实施了经济及行政处罚措施。广发证券合规总监武继福表示，“合规经营已经成为证券公司生存和发展的前提与基础，唯有合规经营才能取信于投资者、取信于市场、取信于社会，才能实现公司的可持续性发展。”

规范经营应对考验

凭借全面的风险管理和完善的合规建设，广发证券走过了券商综合治理的3年，并且在这个过程中多次通过市场化兼并收购行动，让公司规模不断发展壮大，主要经营指标多年名列行业前茅，成为中国市场最具影响力的证券公司之一。

2008年A股市场出现了单边大幅下跌走势，全年跌幅高达65%，广发证券成功通过金融危机的考验。依靠畅通的风险沟通报告机制，广发证券理顺自营投资部门定位、明确各自营部门的投资范围，针对不同类别证券投资的特点制定细化风险限额，较好的控制了自营投资的市场风险和信用风险，其有效性在2009年得到实际验证。

十九年来，“稳健经营、规范管理”一直是广发证券坚持的经营原则。广发证券的全面风险管理理念和特色的合规管理体系为实现明日的“蓝筹广发”和国际性新型投资银行目标打下坚实基础。

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股指期货开门遇冷说明投资人心存疑虑，也说明该产品并不适合个体投资人参与。

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时间窗口临近，主力资金显得格外浮躁，后市应还有诱多动作。

⑼ 如何看待中国银行业压力测试

美国银行业压力测试结果将于近期公布，其结果好坏再次触动市场的敏感神经。业内人士认为，由于市场环境、监管体制、经营风格等不同，公众无需担心国内银行进行的压力测试，目前国内银行业整体仍然稳健。
压力测试大都“走极端”
此前美联储在相关报告中阐述了对银行业进行压力测试的进程和方法，10.3％的失业率和经济持续下滑成为假设的重要前提。在测试内容上，美联储要求银行业要对今年和明年的信贷损失和收入做出预测，其中还包括贷款损失和减值拨备等要素。
工行人士介绍，就目前美联储公布的测试内容看，国内银行业此前进行的压力测试已大致包含上述内容。从多家上市银行披露的年报看，在报告期内，多数银行都根据中国银监会文件要求和各自的实际情况，进行了房地产贷款、制造业贷款等专项压力测试，同时，各家银行也确定了压力测试业务范围，建立相关数据模型。该人士介绍，在确立模型的基础上，还会结合有关专家的经验判断，并评估利率上升和相关行业不景气的压力情景下，评审贷款和有关资产的风险状况。
对于压力测试模拟的情况，多数银行都采取了从严的标准。虽然此前各家银行并未公布压力测试的细节，不过多数模型和评审环节都是针对极端情况的。工行人士介绍，该行进行的压力测试采取了较为复杂的参数设计和多种复杂情况的考量，如贷款发生重大损失后，会对银行经营造成怎样的影响；宏观经济内外形势突然出现调整，会对银行经营的成本及收益带来多大变动等。虽然考虑的都是极端情况，与现实差异很远，不过这对银行决策能提供更多的维度。
国内银行业经营乐观
目前美国市场部分人士对银行业压力测试结果表达了忧虑，而同样身处内外复杂多变环境下的中国银行业，下一步是否能摆脱众多困扰，继续保持稳健的发展态势，也是国内民众关心的问题。
对于压力测试给银行经营带来的成效，建设银行研究部总经理郭世坤表示，压力测试是国内银行按照银监会要求对风险预警和风险控制做出的常规性工作。而在国际上，压力测试作为商业银行风险预警和管理的工具，这在客观上会对风险发现和处理起到一定的作用，然而由于目前市场的多变性，各家银行不可能对未来经营有非常明晰的把握，因此还需要在实际环境中进行动态调整。
他认为，银行应当将压力测试的结果作为制定市场风险应急处理方案的重要依据，并定期对应急处理方案进行审查和测试，不断更新和完善应急处理方案，这样才能使自身的经营更加稳健。
某股份制银行人士认为，虽然从一季报看，各家银行业绩差异较大，一些银行潜在风险显现，经营压力在加大，但公众无需对此过多忧虑。他表示，经过不断改革，国内银行业在风险处理上都普遍建立了完善的机制，在应对市场风险上也积累了相关经验。在经济下行周期，银行业也会暴露一些问题，需要通过货币、信贷措施改善银行业经营整体环境。

⑽ 平台验证测试属于什么测试我主要做硬件兼容性验证、设计验证、压力测试，有哪些行业或者职位能从事

黑盒的功能性测试，你可以从事新能源行业的测试工程师职务，如果你工作年限5年以上的话，年薪20万没问题。