证券公司从事定向资产

㈠ 我国证券公司客户资产管理业务分为哪几个种类

分为三类。

经中国证监会批准，证券公司可以从事下列客户资产管理业务：

(一)为单一客户办理定向资产管理业务；

(二)为多个客户办理集合资产管理业务；

(三)为客户办理特定目的的专项资产管理业务。

证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。

证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，应当设立集合资产管理计划，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。

证券公司为客户办理特定目的的专项资产管理业务，应当签订专项资产管理合同，针对客户的特殊要求和资产的具体情况，设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产管理服务。

证券公司可以通过设立综合性的集合资产管理计划办理专项资产管理业务。

(1)证券公司从事定向资产扩展阅读：

证券公司从事客户资产管理业务，应当符合下列条件：

1、经中国证监会核定为综合类证券公司；

2、净资本不低于人民币两亿元，且符合中国证监会关于综合类证券公司各项风险监控指标的规定；

3、客户资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良行为记录，其中具有三年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于五人；

4、具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；

5、最近一年未受到过行政处罚或者刑事处罚；

6、中国证监会规定的其他条件。

㈡ 证券公司客户资产管理业务管理办法的业务范围

第十一条 证券公司可以依法从事下列客户资产管理业务：
（一）为单一客户办理定向资产管理业务；
（二）为多个客户办理集合资产管理业务；
（三）为客户办理特定目的的专项资产管理业务。
第十二条 证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过专门账户为客户提供资产管理服务。
第十三条 证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，应当设立集合资产管理计划，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。
第十四条 证券公司为客户办理特定目的的专项资产管理业务，应当签订专项资产管理合同，针对客户的特殊要求和基础资产的具体情况，设定特定投资目标，通过专门账户为客户提供资产管理服务。
证券公司应当充分了解并向客户披露基础资产所有人或融资主体的诚信合规状况、基础资产的权属情况、有无担保安排及具体情况、投资目标的风险收益特征等相关重大事项。
证券公司可以通过设立综合性的集合资产管理计划办理专项资产管理业务。
第十五条 取得客户资产管理业务资格的证券公司，可以办理定向资产管理业务；办理专项资产管理业务的，还须按照本办法的规定，向中国证监会提出逐项申请。
第十六条 证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于5人。投资主办人须具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历，具备良好的诚信纪录和职业操守，通过中国证券业协会的注册登记。
第十七条 证券公司发起设立集合资产管理计划后5个工作日内，应当将集合资产管理计划的发起设立情况报中国证券业协会备案
第十八条 证券公司备案发起设立的集合资产管理计划，应当提交下列材料：
（一）备案报告；
（二）集合资产管理计划说明书、合同文本、风险揭示书；
（三）资产托管协议；
（四）合规总监的合规审查意见；
（五）中国证监会要求提交的其他材料。

㈢ 证券公司的定向资产管理计划一般要求的资金门槛是多少能保本吗收益率通常是多少

一般都是10万的，有些可能更高
不可能承诺保本的，即使真的是保本型产品，按证监会的要求也只能说是低风险，这是硬性规定。
收益率看投资理念与标的吧，这个浮动性挺大的，看你选择哪种定向计划了。
如果不想承担风险，又想有较高收益，可以考虑股权质押型信托，一般都能达到8%—13%的收益。

㈣ 求券商资产管理高人解答！ 定向资产的投资范围具体有哪些

定向资产管理业务的投资范围包括银行存款、央行票据、短期融资券、债券及回购、资产支持证券、证券投资基金、集合资产管理计划、股票、金融衍生品以及中国证监会允许的其他投资品种。

㈤ 证券公司与银行是怎么合作的,他们的共赢点在什么地方啊

合作方法：证券公司的资金要在银行开立监管账户，银行为证券公司客户提供结算卡和结算服务，银行还会证券公司的客户开户提供宣传渠道和营销支持。

1、证券公司的三方存管必须得到银行去办理，这是国家证监会的要求。

2、客户做三方存管，间接的等于去银行存款。证券公司也允许银行到他们的营业部去设定。

共赢点：证券公司与银行合作开展定向资产管理业务（以下简称银证合作定向业务）发展迅速，一定程度上满足了银行、证券公司和投资者的现实需求，并在服务实体经济方面起到了一定积极作用。

(5)证券公司从事定向资产扩展阅读：

根据《关于规范证券公司与银行合作开展定向资产管理业务有关事项的通知》

一、明确银证合作业务的禁止性要求

《通知》明确银证合作定向业务，是指合作银行作为委托人，将委托资产委托证券公司进行定向资产管理，向证券公司发出明确交易指令，由证券公司执行，并将受托资产投资于合作银行指定标的资产的业务。

《通知》强调，证券公司开展银证合作定向业务的禁止性行为，包括证券公司分公司、营业部独立开展资产管理业务（资产管理分公司除外）；证券公司不允许开展资金池业务、将委托资金投资于高污染、高能耗等国家禁止投资的行业或进行利益输送。

二、明确合作银行遴选标准

为规范银证合作定向业务开展，证券公司应当建立合作银行遴选机制，明确遴选标准和程序。《通知》要求证券公司应当对合作银行的资质、信用状况、管理能力、风控水平等进行尽职调查，审慎选择合作银行。合作银行的基本条件包括：法人治理结构完善，内控机制健全有效；

最近一年年末资产规模不低于300亿元，且资本充足率不低于10%；最近一年未因经营管理出现重大违法违规行为受到行政处罚或被采取重大行政监管措施；最近一年财务状况未出现显著恶化、丧失清偿能力等。

三、加强定向合同规范性要求

《通知》规定，证券公司应在银证合作定向合同中明确约定双方权利义务，包括明确委托资产的来源和用途、约定投资指令流程和用途、明确以委托资产现状方式向委托人返还、不得变相向委托人保本保收益、不得私下签订补充协议和充分揭示特定风险等要求。

㈥ 取得资产管理业务资格的证券公司，是否可以办理定向资产管理业务

你已经知道答案了，是错的！

资产管理业务，一般是指证券经营机构开办的资产委托管理，即委托人将自己的资产交给受托人、由受托人为委托人提供理财服务的行为，资产一般为现金，委托人可以为多人，譬如券商的集合理财业务，主要收入为管理费。

定向资产管理业务，主要指证券公司接受单一客户委托，与客户签订合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，通过客户的账户管理客户委托资产的活动，客户可以是自然人、法人或者依法成立的其他组织，委托资产可以是现金、债券、资产支持证券、证券投资基金、股票、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产，模式是一对一的专户管理，收入除管理费外会根据业绩表现有提成奖励的。

㈦ 定向资产管理的基本原则

证券公司开展定向资产管理业务应遵循以下基本原则：
（一）公平公正，诚实守信
证券公司开展定向资产管理业务，应当遵循公平、公正的原则；诚实守信，审慎尽责；坚持公平交易，避免利益冲突，禁止利益输送，保护客户合法权益。
（二）健全制度，规范运作
证券公司开展定向资产管理业务，应当建立健全内部控制与风险管理制度，加强业务风险的防范、控制和检查，规范运作。
（三）投资风险，客户自担
定向资产管理业务的投资风险由客户自行承担，证券公司不得以任何方式对客户资产本金不受损失或者取得最低收益作出承诺。

㈧ 定向资管和券商资管有哪些区别

券商资管有三类产品，定向资产管理计划仅限于单一资金投资，投资限制较少;集合资产管理计划的投资范围仅限于交易所交易的产品、商业银行理财、集合资金信托计划等，不能将募集资金投资到未在交易所转让的股权、债权、lp受益权和财产权等;

专项资产管理计划的投资限制较少，但需要证监会逐一审批，操作效率较低。而基金子公司的专项资产管理计划的投资范围较广泛。

同时，在银证合作中，券商资管募集资金不得投资于高污染、高能耗等国家禁止投资的行业;而基金子公司则无约束。在股票质押式回购中，券商资管的定向、集合可参与，而基金子公司不能直接参与。

法律依据：《关于规范证券公司与银行合作开展定向资产管理业务有关事项的通知》。

㈨ 定向资产管理业务与专项资产管理业务有什么不同

1、客户人数不同，定向资产管理业务只接受一位客户的委托，客户只有一位。专项资产管理业务可以有很多位同等需求的客户。

2、发起的原因不同，定向资产管理业务是证券公司接受客户的委托发起的，专项资产管理业务是投资管理公司或证券公司资产管理部根据客户的特殊要求和资产的具体情况，设定特定投资目标，根据自己的资产发起的。

3、产品类型不同，定向资产管理业务类型：SOT类、票据类、特定收益权类、银行间市场类，专项资产管理业务类型：资产证券化或创新型。

4、申购下限不同，定向资产管理业务申购下限：资产净值不少于100万，专项资产管理业务申购下限：合同约定，一般起点较高，大额认购。

5、自有资金参与限制不同，定向资产管理业务：禁止以自有资金参与本公司定向计划，专项资产管理业务：计划管理人认购金额不得超过同一计划受益凭证总金额的5%，并且不得超过2亿元；参与多个专项计划的自有资金总额，不得超过计划管理人净资本的15%。

㈩ 证券资产管理业务,接受一个客户的单笔委托资产价值的最低限额

证券公司办理定向资产管理业务，接受单个（一对一的）的资产净值不低于人民币100万。证券公司可以在此基础上提高标准；证券公司办理集合（一对多）资产管理业务的只能接受货币形式的资产。

集合资产管理计划分为限定性和非限定性。限定性的最低五万元，非限定性的最低十万元。专项资产管理的可以是定向的也可以是集合的。

《证券公司监督管理条例》

第四十二条 证券公司从事证券自营业务，应当使用实名证券自营账户。

证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。

第四十三条 证券公司从事证券自营业务，不得有下列行为：

（一）违反规定购买本证券公司控股股东或者与本证券公司有其他重大利害关系的发行人发行的证券；

（二）违反规定委托他人代为买卖证券；

（三）利用内幕信息买卖证券或者操纵证券市场；

（四）法律、行政法规或者国务院证券监督管理机构禁止的其他行为。

第四十四条 证券公司从事证券自营业务，自营证券总值与公司净资本的比例、持有一种证券的价值与公司净资本的比例、持有一种证券的数量与该证券发行总量的比例等风险控制指标，应当符合国务院证券监督管理机构的规定。

(10)证券公司从事定向资产扩展阅读：

《证券公司监督管理条例》

第二十六条证券公司及其境内分支机构从事《证券法》第一百二十五条规定的证券业务，应当遵守《证券法》和本条例的规定。证券公司及其境内分支机构经营的业务应当经国务院证券监督管理机构批准，不得经营未经批准的业务。

2个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的，不得经营相同的证券业务，但国务院证券监督管理机构另有规定的除外。

第二十七条证券公司应当按照审慎经营的原则，建立健全风险管理与内部控制制度，防范和控制风险。证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，不得与他人合资、合作经营管理分支机构，也不得将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。

第二十八条证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查。同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致。

证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。

证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。

第二十九条证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务。具体规则由中国证券业协会制定。

第三十条证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将风险揭示书交由客户签字确认。业务合同的必备条款和风险揭示书的标准格式，由中国证券业协会制定，并报国务院证券监督管理机构备案。