证券从业资格知识点总结

Ⅰ 证券从业资格考试知识点记忆方法有哪些

了解科目特点，理解记忆

证券从业资格考试难度并不是很大，各位考生想在考试中考取一个满意的成绩，就要在备考阶段找到方法。首先，我们需要了解一下各个科目的特点：《证券市场基本法律法规》偏文科，大多都是文字类的法律法规等知识;《金融市场基础知识》偏理科，大多是经济学和金融学性质的知识。想要备考有效率，首先就是对知识点进行理解记忆。死记硬背是最不可取的，因为，这是短时间的记忆，在一段时间之后，很容易遗忘，也会浪费许多的时间。许多考生会选择听网课备考，在听网课之前，各位考生也要对知识点内容进行预习，结合网课记忆，才会有更好的备考效果。

课题结合，多加练习

那么听网课就不需要做题了吗?答案是否定的。我们可以通过做证券从业资格考试真题来对知识点记性巩固。通过试题，我们能够及时发现自身薄弱之处，也能够通过试题了解出题老师的思路。对于错题，各位考生要将错题整理出来，时常翻看，才能更好的避免在考试中出现失误。

充足的时间备考，不要临时“抱佛脚”

“明日复明日”，许多考生备考喜欢拖延，最终导致复习时间不够，临时抱佛脚。各位考生要制定一个备考计划，按照计划认真备考复习。没有充足的准备，面对考试时也会变得更加紧张。想要考试时更有自信，就要拿出充足的时间备考。

更多证券从业资格考试最新资讯、备考干货、每日习题等，小编都会及时进行更新，请大家关注起来。

Ⅱ 证券从业知识点

从业证取消，大家都在关心从业部分的知识，还会不会用到，对此，小奥的看法是，在2018年的初级会计考试中，很可能会出现从业知识，而且会计从业作为会计曾经的入门考试，就是会计行业的基础，不管怎么说，学习以后，总没有坏处。

尤其对于零基础的学员来说，想要顺利备考，首先要从会计从业基础知识开始学起，下面小奥三招为你解读从业学习攻略，助你夯实基础。

基础课程是关键

对于零基础考生想要快速入门，不能单单自己埋头苦学。目前零基础考生的备考形式是时间紧任务重，11月1日就将进入到初级会计职称报名阶段，科学的备考周期是报名之后就将进入到基础阶段的学习，所以在这之前一定要先将会计从业基础知识熟练掌握。目前初级会计职称考试大纲尚未公布，对于是否会加入会计从业的内容还是未知，但由于从业知识的基础性地位，会计考试之间的衔接性，想要顺利备考初级还是需要牢固掌握会计从业基础，东奥2018年初级会计职称备考方案中根据初级会计考试的特点，对零基础考生和基础薄弱的考生推出指引班，补充会计从业基础更好地衔接初级会计考试内容。

循序渐进莫急躁

在备考的初期不要图速度直接去学习初级的内容，或者在学习从业知识的时候选择性的学习，学习的时候切忌把知识学的夹生了，第一遍一定要注重学习的质量。按照章节顺序循序渐进的学习，教材对知识点安排的顺序都是有道理可言的，后边的内容是在前边的基础上进行表述的，所有知识点都是一环扣一环的，一个环节上的纰漏，就会使整条知识链断掉，学习将无法正常的运转下去。可以适当增加每天的任务量和提高效率但是不要漏掉某一个知识点的学习。会计从业知识点内容难度不是很大，都是入门级的基础性知识，对于零基础考生来说学习知识难度不是很大，难的是建立会计的思维逻辑，这就需要我们多听多看多做。

考试真题来实践

经过看书听课之后对于知识点在脑海中只能说形成了初步的印象，但是后期要想达到深刻的记忆，需要做题来巩固，只有通过做题我们才能把脑海中抽象的概念具体化，真正意义上理解老师讲述的内容，通过做题不但能够加深我们的理解还会巩固我们的记忆。为了节省时间提高效率，建议大家直接做考试真题，试题质量比较高，对知识点的考察更加地缜密。

最后希望各位零基础考生在初级会计考试报名前期能够科学安排自己的备考，完美衔接初级会计考试内容。

Ⅲ 证券市场基本法律法规必背数字知识点

一、执业行为

1.协会以外主体做出的、符合《中国证券业协会诚信管理办法》第九条规定条件的奖励信息等其他信息，会员应自收到对本单位及本单位从业人员奖励决定文书之日起10个工作日内向协会诚信信息系统申报。

2.会员对本单位从业人员作出的处罚处分信息，会员应自处罚处分决定生效之日起10个工作日内向协会诚信管理系统申报。

3.经规定途径采集的信息所对应的决定或行为经法定程序撤销、变更的，会员应自收到撤销、变更决定文书之日起10个工作日内向协会诚信管理系统申报。

4.奖励信息、处罚处分信息效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为5年。

5.查询诚信信息符合规定条件、材料齐备的，协会应自收到申请之日起10个工作日内出具诚信报告，查询记录自该记录生成之日起保存5年。

6.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3年~5年的证券市场禁入措施;行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取5年~10年证券市场禁入措施。

7.客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。

8.对提交存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的申请文件的保荐机构，中国证监会自撤销之日起6个月内不再受理该保荐机构推荐的保荐代表人资格申请。

9.财务顾问应当提交有关财务顾问主办人的下列数字证明文件：

①具有证券从业资格，具有从事证券承销业务、发行保荐、并购重组财务顾问业务3年以上经验，且至少为3个证券发行承销或保荐、并购重组项目的签字人员的相关证明。

②最近24个月无违反诚信记录的说明。

③最近24个月未受到行业自律组织的纪律处分说明。

④最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚的说明。

二、证券经纪

1.在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每2年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估。

2.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。

3.客户回访应当留痕，相关资料应当保存 不少于3年。

4.自查及演练情况应当以书面方式记载、留存，保存时间不少于3年。

5.证券营业部负责人应当每3年至少强制离任一次，强制离任时间应当连续不少于10个工作日。

三、证券投资咨询

1.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列数字条件：

①分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其中高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。

②有100万元人民币以上的'注册资本。

2.证券、期货投资咨询机构应当将其向投资人或社会公众提供的投资咨询资料，自提供之日起保存2年。

3.利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，相关业务档案的保存期限自相关协议终止之日其不得少于5年。

四、财务顾问

1.证券公司从事财务顾问业务的数字条件：

①最近3年无重大违法违规记录。

②财务顾问主办人不少于5人。

2.证券公司申请从事财务顾问业务提交的数字文件：

①最近3年无重大违法违规记录的说明。

②公司治理结构和内控制度的说明，包括公司风险、内部隔离制度及内核部门人员名单和最近3年从业经历。

③经具有从事证券业务资格的会计师事务所审计的公司最近2年的财务会计报告。

3.证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列情形之一的，不得担任财务顾问业务：

①最近24个月内存在违反诚信的不良记录。

②最近24个月内因执行行为违反行业规范 而受到行业自律组织的纪律处分。

③最近36个月内因违法违规经营受到处罚或涉嫌违法违规经营正在被调查。

4.财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存期不少于10年。

五、证券承销与保荐

1.首次公开发行股票，发行人应当符合：

①最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据

②最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元;或者最近 3 个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元

③发行前股本总额不少于人民币3000万元

④最近一期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%

2.保荐工作底稿保存期不少于10年。

3.擅自发行证券或者制作虚假的发行文件的,，以非法所募资金金额百分之一以上百分之五以下的罚款。对责任人处以三万元以上三十万元以下的罚款。

4.证券公司承销或者代理买卖未经核准或者审批擅自发行的证券的，处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款。对直接责任人处以三万元以上三十万元以下的罚款。

5.发行人未按照有关规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载等，对发行人处以三十万元以上六十万元以下的罚款。对直接责任人处以三万元以上三十万元以下的罚款。

六、证券自营

1.证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。

2.证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册和其他必要的材料应至少妥善保存20年。

3.证券交易所对会员的证券自营业务实施下列数字监管：

①要求会员按月编制库存证券报表，并于次月5日前报送证券交易所。

②每年6月30日和12月31日过后的30日内，向中国证监会报送各家会员截止到该日的证券日营业务情况等。

4.存在超比例持仓等问题的证券公司，要向公司注册地证监局书面报告整改计划，在合规的前提下压缩自营规模，并在每月10日前向公司注册地证监局报告。

5.自营业务的规模及比例控制：

①自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%，其中利率互换投资规模以利率互换合约名义本金总额的5%计算。

②自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%

③持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%

④持有一张权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%，但因报销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。

6.证券公司证券自营账户上持有的权益类证券按成本价计算的总金额不得超过净资产的80%

7.属于内幕信息的：公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产的30%

七、证券资产管理

1.限定性集合资产管理计划资产投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%

2.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。

3.集合资产管理计划应当向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。

4.合格投资者是指有下列条件之一的单位和个人：

①个人或家庭金融资产合计不低于100万元人民币。

②公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。

5.证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告、资产托管报告;证券公司、托管机构应当按照资产管理合同约定的时间和方式至少每周披露一次集合计划份额净值。

6.资产管理业务的相关资料自资产管理合同终止之日起，保存期不得少于20年。

八、其他业务

1.证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列数字条件：

①公司董事、监事、高级管理人员最近2年未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚。

②最近2年各项风险控制指标持续符合规定。

③最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故。

2.证券公司融资融券的金额不得超过其净资本的4倍。

3.除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。

4.证券可以冲抵保证金，但货币资金的比例不得低于应收取保证金的15%

5.证券金融公司应当妥善保存履行证监会转融通办法规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。

6.证券公司保存有关介绍业务的资料期限不得少于5年。

7.投资决策委员会的成员中，直接投资子公司及其下属机构的人员数量不得低于1/2，证券公司的人员数量不得超过1/3

8.直接投资子公司及其下属机构、直接投资基金由于补充流动性或进行并购过桥贷款而负债经营的，负债期限不得超过12个月，负债余额不得超过注册资本或实缴出资总额的30%

Ⅳ 面对证券从业资格证考试的学习技巧

相信大家对考试都有一定的了解，证券从业资格考试都是客观选择题，一般从业资格考试题量均为100题，考试时间为120分钟;专项业务资格试题量均为120题，考试时间为180分钟。

技巧一：系统学习，避免自学

对于大多数考试来说，长时间的自律自学是很难做到的。尤其是刚接触证券的同学们，更是难以把握证券的难度、学习方法、考试技巧等等，需要通过老师的指点进行规划学习。

在学习初期，最主要的任务就是系统地将课本看一边，结合课程进行学习会事半功倍哦。

技巧二：多做真题与模拟题

多做真题与模拟题，培养做题能力与技巧。做题是最快提升应试能力的方法，做题不能边做边看答案，一定要在自己鬼灯的时间内做完一套题目。充分利用证券从业资格证考试试题的作用，不仅要保证概念题得分，综合型选择题一样要拿到足够的分值。这样得到的分数才代表你最真实的能力，你才会进一步认清自己的实力。

技巧三：归纳总结很重要

知识点背了，题也做了，之后最重要的就是总结归纳。重难点的划分，薄弱项的记录，错题的整理等都是需要我们做的。每天前进一小步，到考试的时候就是质的飞跃!

技巧四：名师羊毛课必须得薅

初次备考证券从业资格证考试的同学，对金融行业、证券行业一窍不通的同学，通过自己盲目啃书、刷题，通过率往往不高。

教材里的知识，重点与非重点全部混杂在一起，对于备考会占用非常多的时间，哪些知识点是必考、哪些知识点可以提分，都很容易被忽略。更多关于证券从业资格证考试备考技巧，新闻资讯，备考干货等内容，小编会持续更新。

Ⅳ 证券从业资格证考试复习经验

1、课本一定要至少看一遍以上(看一遍，背一遍)

也许大家在网上有看到过证券从业资格证考试只刷题就过，但小编觉得不能走马观花的看教材，一定要看懂，因为现在考试题并非像题库一样，可能是书上的某句话挖出来的，现在都是绕着弯出题了，所以一定要明白其中的一些意思，概念，这样就算不记得，蒙对的可能性也大一些。证券从业资格证考试题目，有点难度，有点偏，但是大都还是在主流中游走。所以建议70%看书，30%做题。书看了一遍，别忘了，还要再将知识点背下来，不然考试还是不知道。

2、一定要做题

说的30%做题并不是说做题就不重要，而是指在时间的分配上。证券从业资格证考试看书过程中，每看完一章内容，睡前就会刷一章内容的题目，做题很帮助对知识的理解以及记忆。将证券从业资格证考试书本背一遍后，就开始做题库，做买书送的配套题目，就不再是章节章节的做，就是反反复复做题，刷题库。虽然证券从业资格证考试中碰到原题可能性很小，但是至少简单的知识点万一碰到，不至于丢分。所以，多做题。

以上就是小编整理的证券从业资格证考试复习经验。希望各位考生都能顺利通过考试。更多关于证券从业资格证考试的备考技巧，备考干货，新闻资讯等内容，小编会持续更新。

Ⅵ 证券从业资格考试复习建议

研读考试大纲，熟悉重点、难点

证券从业资格考试大纲是考生发现命题点的重要途径。因此，考生应认真、反复阅读考试大纲的内容，吃透考试大纲要求的考试范围和要点，然后将这些要求用不同符号或不同颜色的笔在指定教材中做好标记，以便在学习中准确把握重点、难点。

证券从业考试题出题很广，从一些重要的历史性的时刻、事件、人物，到证券价值的决议、证券投资组合的模型，再到新的政策法规的等等，都是考试的范围。整体学习并掌握了考试知识点，才能够说是游刃有余，胸中有数。任何投机取巧的办法，猜题、押题的办法，抵挡这样的考试，只能拔苗助长。

网罗历年真题，把握命题趋势

对考生来说，历年考试真题是了解考试命题趋势和报考的重要“窗口”。证券业从业资格考试已经连续举办多年，因此会出现一些高频考点，考生务必网罗这几年尤其是近两年的考试真题，学会从这些真题中整理出常考、必考的内容。

熟记教材内容，融会贯通

证券从业资格考试考查的知识点以记忆性的为主，因此考生一定要安排好通读教材的时间，对于重要的知识点，考生一定要熟练掌握，并且能够举一反三，做到以不变应万变，要突出全面理解和融会贯通。

打好基础很重要，不能一开始就做题。不管是通过看书还是听课，都是为了掌握教材里的知识点。如果你自学能力强，选择看教材;如果你时间紧任务重，建议选择听课。总之，适合自己的才是最好的!

此外，在准确把握文字背后复杂含义的基础上，还要注意不同章节的内在联系，能够从整体上对应考科目进行全面、系统地掌握。

刷题贯穿复习全程，重在巩固

证券从业复习先制定好报考计划，再去落实。边学边做题，检测提升，夯实基础，这样才能越学书越薄，越学越轻松。

备考前期以知识点的掌握记忆为主，结合章节试题的练习，后期以模拟题、真题为主，对于自己做错的考点知识点，最好做好记录，下次着重备考。

更多证券从业资格考试最新资讯、备考干货、每日习题等，小编都会及时进行更新，请大家持续关注起来，祝愿各位考生们顺利通过考试。

Ⅶ 证券从业资格考试基础知识点

2017年证券从业资格考试汇总基础知识点

证券实质上是具有财产属性的民事权利，证券的特点在于把民事权利表现在证券上，使权利与证券相结合，权利体现为证券，即权利的证券化。为了帮助考生们更顺利地通过考试，下面是我为大家搜索整理的2017年证券从业资格考试汇总基础知识点，欢迎参考学习，希望对大家有所帮助!

证券市场概述：

1、 证券：法律凭证、书面凭证、纸面形式(或证监会规定的其他形式。)，用以证明权利或曾经发生的行为。

2、 有价证券：标有票面金额，用于证明持有人或指定的特定主体对特定财产拥有所有权、债权、相关收益权的凭证。这类证券本身没有价值，但因为代表权利，可以买卖和流通，有交易价格。

3、 有价证券属于：虚拟资本

4、 虚拟资本：以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。(独立与实际资本之外的一种资本存在形式，本身不在实体经济运行过程中发挥作用。)

5、 通常，虚拟资本的价格总额不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。

6、 有价证券分为：广义、狭义。

7、 广义：资本证券、商品证券、货币证券

8、 狭义：资本证券

9、 商品证券定义：证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。

10、货币证券定义：本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。

11、资本证券定义：由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。(持有者有收入请求权)

12、有价证券的主要形式指：资本证券。

13、属于商品证券的有：提货单、运货单、仓库栈单等

14、货币证券主要有2大类：1商业证券(主要是商业汇票和商业本票);2银行证券(银行汇票、银行本票、支票)

15、有价证券种类：按证券发行主体区分、按是否在交易所挂牌区分、按募集方式区分、按证券所代表的权利性质区分。

16、按发行主体分类：政府证券、政府机构证券、公司证券。

17、中央债券也称：国债，通常由一国财政部发行。

18、我国目前不允许：除特别行政区以外的各级地方政府发行债券。

19、我国目前不允许：政府机构发行债券。

20、公司证券范围：股票、公司债券、商业票据等。

21、在公司债券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融“证”券，其中尤以金融“债”券最为常见。

22、按是否在证券交易所挂牌交易：上市证券、非上市证券。

23、上市证券(定义)：经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖的证券。

24、非上市证券(定义)：未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。

25、非上市证券：“不允许”在证券交易所交易，“但可以”在其他证券交易市场发行和交易。

26、属于非上市证券的有：凭证式国债、电子储蓄国债、普通开放式基金份额、非上市公众公司的股票。

27、按募集方式分类：公募证券、私募证券。

28、公募证券：通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格，并采取公示制度。

29、私募证券：向少数特定的投资者发行的证券，审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。

30、属于私募证券的形式有：我国信托投资公司发行的信托计划、商业银行和证券公司发行的理财计划、上市公司采取定向增发方式发行的有价证券。

31、按证券所代表的权利性质分类：股票、债券、其他证券。

32、证券市场上两个最基本和最主要的品种是：股票、债券。

33、其他证券范围：基金证券、证券衍生产品(如金融期货、可转换证券、权证等)。

34、有价证券的特征：收益性、流动性、风险性、期限性。

35、证券具有极高流动性需满足的条件：很容易变现、变现的交易成本极小、本金保持相对稳定。

36、实现证券流动性的方式：到期兑付、承兑、贴现、转让。

37、证券的风险性：实际收益与预期收益的背离，或者说证券收益的不确定性。

38、债券一般有明确的还本付息的期限。是对融资双方的保护，具有法律约束力。

39、股票没有期限，可以视为“无期证券”。

40、证券市场是：股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。

41、证券市场是：市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。

42、证券市场以证券发行与交易的方式实现了“筹资与投资”的“对接”。有效化解了“资本的供求矛盾”和“资本结构调整”的难题。

43、证券市场的3个“显著”特征(3个直接交换的场所)：价值、财产权利、风险。

44、有价证券本质上是：价值的一种直接表现形式。

45、证券市场结构：证券市场的“构成”及其各部分之间的“量比关系”。

46、证券市场结构有多种，重要的有：层次结构、多层次资本市场、品种结构、交易场所结构。

47、层次结构：证券进入市场的顺序而形成的结构关系。

48、按层次结构划分：发行市场、交易市场。(发行市场又叫一级或初级市场;交易市场又称二级或次级市场)

49、多层次资本市场体现在：区域分布、覆盖公司类型、上市交易制度以及监管要求的多样性。

50、根据所服务和覆盖的上市公司类型分为：全球性市场、全国性市场、区域性市场。

51、根据上市公司规模、监管要求等差异可分为：主板市场、二板市场(创业板或高新企业版)。

52、根据交易方式分为：集中交易市场、柜台市场(或代办转让)。

53、品种结构关系构成：股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场。

54、债券时债权凭证：持有人与发行人之间是债权债务关系。

55、封闭式基金在证券交易所挂牌交易。

56、开放式基金通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。

57、交易所交易基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)，使开放式基金也可以在交易所挂牌交易。

58、交易所结构，按交易活动是否在固定场所进行，分为：有形市场(场内市场)、无形市场(场外市场)。

59、证券市场走向集中化的重要标志之一是：有形市场的诞生。

60、目前，场内市场和场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构。

61、证券市场综合反映国民经济运行的各个维度，被称为国民经济的“晴雨表”。

62、证券市场的3大基本功能：筹资—投资功能、定价功能、资本配置功能。

63、证券价格的高低，由证券所能提供的“预期报酬率”的高低来决定的。

64、证券发行人是指：为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。

65、证券发行人包括：公司(企业)、政府、政府机构。

66、企业的`组织形式可分为：独资制、合伙制、公司制。

67、现代股份制公司主要采取：“股份有限公司”、“有限责任公司”两种形式。

68、能发行股票的只有：股份有限公司。

69、公司发行股票所筹集的资本属于“自有”资本;通过发行债券筹集的资本属于“借入”资本。

70、筹措长期资本的主要途径：发行股票、发行长期公司(企业)债券;

71、补充短期流动资金的主要手段是：发行短期债券。

72、公司(企业)作为证券发行主体的地位有不断上升的趋势，原因是随着科学技术的进步和资本有机构成的不断提高，公司(企业)对长期资本的需求将越来越大。

73、在公司债券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为“金融证券”。(我国和日本如此，但股份制金融机构发行的股票并没有定义为金融证券，而是归于一般的公司股票。)

74、欧美国家能够发行证券的金融机构一般都是股份公司，所以将金融机构发行的证券归入“公司证券”。

75、政府发行的证券品种仅限于：债券。

76、中央政府债券：无风险债券;对应的收益率称为：无风险利率。是金融市场最重要的价格指标。

77、中央银行作为发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票、特殊债券。

78、中央银行股票主要以美国为例，采取股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但中央银行并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，类似于优先股。

79、特殊债券：主要是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。

80、中国人民银行从“2003年起”开始发行中央银行票据，期限从3个月到3年不等，主要用于对冲金融体系中过多的流动性。

81、证券投资人指：通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人。

82、证券投资人分为：机构投资者、个人投资者。

83、机构投资者主要有：政府机构、金融机构、企业和事业法人、各类基金。

84、参与证券投资的金融机构包括：证券经营机构、银行业金融机构、保险公司及保险资产管理公司、合格境外机构投资者(QFII)、主权财富基金、其他金融机构。

85、证券经营机构是证券市场上“最活跃的投资者”。

86、证券经营机构的可用于进行投资的资金范围：自有资本、营运资金、受托投资资金。

87、根据我国《证券法》规定：证券公司可以通过从事“证券自营业务”和“证券资产管理业务”，以自己的名义或代其客户进行证券投资。

88、证券公司从事“自营”业务的投资范围：股票、基金、认沽权证、国债、公司或企业债等上市证券以及证券监管机构认定的其他证券。

89、证券公司从事“资产管理”业务的，其投资范围视资产管理业务的方式有所不同。

90、银行业金融机构包括：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

91、一般银行业金融机构投资范围仅限于：政府债券、地方政府债券。(而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式)

92、我国现行法规规定：银行业金融机构可用“自有资金”及银监会规定的可用于投资的“表内资金”买卖：政府债券、金融债券。

93、银行业金融机构对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。

94、银行业金融机构经中国银监会批准后，也可通过理财计划募集资金进行有价证券投资。

95、目前，保险公司已经超过共同基金成为“全球最大”的“机构投资者”。

97、保险公司投资运作方式：通常采用自设投资部门进行投资、委托专门机构或购买共同基金份额等方式。

98、保险公司除投资于国债之外，还可以在“规定的比例内”投资于“证券投资基金”和“股权性证券”。

99、根据中国保监会《保险资产管理公司管理暂行规定》(2004年6月1日起实施)，目前国内主要保险公司均发起设立了保险资产管理公司，对保险资产的投资进行集中管理，称为证券市场的重要投资主体。

100、 截止2007年末，中国保险业投资类资产规模已超过2万亿人民币。

101、 QFII(合格境外机构投资者)制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

102、 在我国，QFII指符合《合格境外机构投资者境内投资管理办法》规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构。

103、 QFII在经批准的额度内，可投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括：交易所内上市股票、交易所内上市权证、中国证监会允许的其他金融工具。

104、 QFII可以参与：新股发行、可转换债券发行、股票增发、配股的申购。

105、 QFII的投资规定：

(1) 单个境外投资者通过QFII持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;

(2) 所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%;

(3) 境外投资者根据《外国投资者对上市公司战略投资者管理办法》对上市公司战略投资的，其战略投资的持股不受上述比例限制。

106、 中国投资有限责任公司(中投)，经国务院批准，于2007年9月29日宣告成立，注册资本金为2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，被视为“中国主权财富基金的发端”。

107、 参与证券投资的其他金融机构包括：信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司。

108、 信托公司投资运作方式：可以受托经营资金信托、有价证券信托、作为投资基金或基金管理公司的发起人从事投资基金业务。

109、 我国目前尚未批准企业集团财务公司从事证券投资业务。

111、 我国现行的规定(对企业)：各类企业可参与股票配售、股票二级市场投资;

113、 基金性质的机构投资者包括：证券投资基金、社保基金、企业年金、社会公益基金。

114、 我国《证券投资基金法》规定，我国证券投资基金可投资于股票、债券、证监会规定的其他证券品种。

115、 在大多数国家，社保基金分为2个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的“全国性基金”;二是企业定期向员工支付并委托基金管理公司的“企业年金”。

116、 全国性社会保障基金的用途和管理方式：属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。(这部分资金的投资方向有严格限制：主要投向国债市场。)

117、 企业年金的投资范围：企业年金由于由企业控制，资金运作周期长，对账户的资产增值有较高要求，但对投资发范围限制不多。

118、 我国社保基金主要有两部分组成：社会保障基金、社会保险基金。

119、 社会保障基金的运作依据：2001年底发布的《全国社会保障基金投资管理暂行办法》

121、 “全国社会保障基金理事会”直接运作的社保基金的投资范围，限于：银行存款、一级市场购买国债。(其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作，并委托社保基金托管人托管)

122、 社保基金的投资范围，包括：银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。

123、 社保基金的投资品种比例：

(1) 银行存款和国债投资的比例不低于50%;

(2) 企业债、金融债不高于10%;

(3) 证券投资基金、股票投资的比例不高于40%

(4) 单个投资管理人管理的社保基金资产投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%;按成本计算，不得超过其管理的社保基金资产总值的10%。

(5) 委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的20%。

124、 社会保险基金“指社会保险制度确定的用于支付劳动者或公民在患病、年老伤残、生育、死亡、失业等情况下所享受的各项保险待遇的基金，一般由企业等用人单位(或雇主)和劳动者(或雇员)或公民个人缴纳的社会保险费以及国家财政给予的一定补贴组成。(现阶段，我国社会保险基金的部分积累项目主要是养老保险基金，其运作依据是劳动部的各相关条例和地方的规章。)

125、 全国社会保障基金理事会2006年年报数据，截止2006年底，我国社保基金资产规模达到2827.6亿，其中证券市场相关投资约占2/3。

126、 企业年金：企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。

127、 根据我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资。

128、 根据2004年2月发布的《企业年金基金管理试行办法》规定，企业年金基金财产的投资范围包括，限于：银行存款、国债、其他具有良好流动性的金融产品(包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等)。

129、 企业年金基金财产投资按市场价计算应符合下列规定：

(1) 投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的20%;

(2) 投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的50%。(其中投资国债的比例不低于基金净资产的20%)

(3) 投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%。(其中投资股票的比例不高于基金净资产的20%)

(4) 劳保部、银监会、证监会、保监会，将根据实际情况适时调整投资管理机构、投资产品、投资比例。

(5) 单个投资管理人管理的企业年金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%，也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10%。

(6) 企业年金基金限制：不得用于信用交易、不得用于向他人贷款和提供担保、投资管理人不得从事使企业年金基金财产承担无限责任的投资。

130、 社会公益基金：指将受益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。(我国有关政策规定，各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值。)

131、 个人投资者：从事证券投资的社会自然人。

132、 为保护个人利益，对于部分高风险证券产品(如衍生产品、信托产品)，监管法规除要求个人具备一定的经济实力外，还要求相关个人具有一定的产品知识，并签署书面的知情同意书。

133、 证券市场中介机构：为证券的发行、交易提供服务的各类机构。(包括：证券公司、其他证券服务机构。合称为证券中介机构)

134、 证券中介机构主要有：证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构。

135、 2006年1月1日，经修订的《证券法》将又有的分类监管的规定调整为按照：证券经纪、证券投资咨询、财务顾问、证券承销和保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务类型进行管理。

136、 过去的“综合类”证券公司和“经纪类”证券公司叫法不再存在。

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Ⅷ 证券从业考试如何记忆知识点

探索自我最佳学习时间

每个人都有不同的学习习惯，也包括记忆习惯，根据以往经验，早晨头脑清醒，空气清新;深夜万籁俱静，心情平静，这两个时间点都是比较好的记忆时间，也有人习惯利用零碎的时间，有一种时间的紧迫感，记忆效果反而更好。总之，因人而异，找寻属于自己的最佳记忆时间，其实学霸并不是比常人聪明，只是他们运用了适合自己的学习方法。

正向心理暗示

有时候做不好一件事并不是因为事件本身存在难度，而是因为从内心深处就认为这件事做不好，而体现在行动上注定就是信心不足，一旦遇到困难就会否定自己、怀疑自己。记忆同样也遵循这样的规律，所以在记某个知识点之前一定要先为自己“打气”，只要想就一定能做到，只要做就一定能做好!人的大脑记忆潜能是无限的，如果你的记忆效果不好，别气馁，只是因为你还没有完全发挥你的潜力而已。在备考过程中应该多借鉴其他人的记忆方法、学习方法，多听听证券从业资格考试过来人的经验分享，从而总结属于自己的宝贵经验，总之信心加上好的方法，通过考试没问题!

将知识“消化”

所谓“消化”，就是将学过的知识用自己理解的话总结出来，形成一个个的点，能用自己理解的方式将这些点串联成知识体系;或者将知识点形成一个个问题，通过提问的方式反问自己，如果能答出来也就掌握了。最终成为自己的“老师”，也就是把知识再“教”自己一遍，这样的记忆效果是最佳的，也是最有难度的。

强化巩固

相信考生们都有记笔记的习惯，把每天的学习重点记录下来，可以是一句话，一个关键词，也可以只有一个字，在坐公交或者工作之余拿出来扫一眼，回顾一下，今天回顾昨天的，明天回顾今天的，以此类推形成一个记忆链条，周末休息的时候再集中串一遍。这种方法简单有效，难在坚持，但大多数人都适用这种证券从业资格备考经验。

更多证券从业资格考试最新资讯、备考干货、每日习题等，小编都会及时进行更新，请大家持续关注起来，祝愿各位考生们顺利通过考试。