⑴ 建设银行初级理财师看哪些书,有没有题库啊
Beta 理财师《成长手册》系列从知识结构、行业展望、心理建设等各全方位陪伴理财师成长的读物。该系列不仅能帮助理财师全面提升业务质量和效率,对于金融机构的管理者也有极大的参考价值。
无论你是银行从业人员、保险从业人员、第三方理财机构人员,只要你在为他人提供理财方面的咨询服务,也许都遇到过这些困惑——如何给自己准确定位,如何掌握理财师必备的各种能力,如何寻找并影响你的客户,如何有效地与客户沟通。
对于初出茅庐的理财师,《成长手册》 能够帮助新人多维度理解销售本质,强化单项销售技能;对于“穿越牛熊”的理财师,《成长手册》能够突破职业瓶颈,化焦虑为动力,补齐销售“短板”;对于行业管理者,《成长手册》能够拨开迷雾,笑看财富管理行业变局;风卷云舒,不忘一片初心。
作者中不乏行业领袖,包括传统银行私人银行总经理、明星理财师、专注研究金融销售的明星培训师。行业精英的分享不容错过!
⑵ 即将参加兴业银行社会招聘的笔试 报的职位是理财经理 有谁知道笔试大概考些什么内容啊
兴业银行的招聘考试一般都会考行测,金融,经济等等方面的内容。
理财经理应该都是这些内容,很少听说是分开来考的。
考通录就有兴业银行的材料,你可以了解一下。
⑶ 2012中国银行业从业人员资格认证考试-个人理财考点精讲及归类题库的目录介绍
命题趋势预测及应试技巧
一、科目概论(1)
二、知识框架结构(1)
三、考试情况分析与预测(2)
四、用书指南及备考计划(3)
第一章 银行个人理财业务概述
本章考情分析(5)
本章考点精讲(5)
第一节 银行个人理财业务的概念和分类(5)
考点1 个人理财概述(5)
考点2 银行个人理财业务概念(6)
考点3 个人理财业务的分类(7)
第二节 银行个人理财业务发展和现状(9)
考点4 国外发展和现状(9)
考点5 国内银行个人理财业务发展和现状(9)
第三节 银行个人理财业务的影响因素(10)
考点6 宏观影响因素(10)
考点7 微观影响因素(13)
考点8 其他影响因素(14)
第四节 银行个人理财业务的定位(14)
考点9 银行个人理财业务的定位(14)
本章归类题库(15)
第一节 银行个人理财业务的概念和分类(考点1-3)(15)
第二节 银行个人理财业务发展和现状(考点4-5)(18)
第三节 银行个人理财业务的影响因素(考点6-8)(19)
第四节 银行个人理财业务的定位(考点9)(21)
参考答案及解析(21)
第二章 银行个人理财理论与实务基础
本章考情分析(25)
本章考点精讲(25)
第一节 银行个人理财业务理论基础(25)
考点1 生命周期理论(25)
考点2 货币的时间价值(28)
考点3 投资理论(30)
考点4 资产配置原理(34)
考点5 投资策略和投资组合的选择(35)
第二节 银行理财业务实务基础(37)
考点6 理财业务的客户准入(37)
考点7 客户理财价值观(38)
考点8 客户风险属性(39)
考点9 客户风险评估(41)
本章归类题库(42)
第一节 银行个人理财业务理论基础(考点1-5)(42)
第二节 银行理财业务实务基础(考点6-9)(47)
参考答案及解析(50)
第三章 金融市场和其他投资市场
本章考情分析(55)
本章考点精讲(56)
第一节 金融市场概述(56)
考点1 金融市场概述(56)
第二节 金融市场的功能和分类(57)
考点2 金融市场功能(57)
考点3 金融市场分类(58)
第三节 金融市场的发展(60)
考点4 国际金融市场的发展(60)
考点5 中国金融市场的发展(60)
第四节 货币市场(61)
考点6 货币市场概述(61)
考点7 货币市场的组成(62)
考点8 货币市场在个人理财中的运用(63)
第五节 资本市场(63)
考点9 股票市场(63)
考点10 债券市场(64)
第六节 金融衍生品市场(66)
考点11 市场概述(66)
考点12 金融衍生品(67)
考点13 金融衍生品市场在个人理财中的运用(70)
第七节 外汇市场(70)
考点14 外汇市场概述(70)
考点15 外汇市场的分类(71)
考点16 外汇市场在个人理财中的运用(72)
第八节 保险市场(73)
考点17 保险市场概述(73)
考点18 保险市场的主要产品(73)
考点19 保险市场在个人理财中的运用(74)
第九节 黄金及其他投资市场(74)
考点20 黄金市场及产品(74)
考点21 房地产市场(76)
考点22 收藏品市场(77)
本章归类题库(77)
第一节 金融市场概述(考点1)(77)
第二节 金融市场的功能和分类(考点2-3)(78)
第三节 金融市场的发展(考点4-5)(80)
第四节 货币市场(考点6-8)(81)
第五节 资本市场(考点9-10)(83)
第六节 金融衍生品市场(考点11-13)(87)
第七节 外汇市场(考点14-16)(91)
第八节 保险市场(考点17-19)(92)
第九节 黄金及其他投资市场(考点20-22)(94)
参考答案及解析(97)
第四章 银行理财产品
本章考情分析(106)
本章考点精讲(106)
第一节 银行理财产品市场发展(106)
考点1 银行理财产品市场发展(106)
第二节 银行理财产品要素(107)
考点2 产品开发主体信息(107)
考点3 产品目标客户信息(108)
考点4 产品特征信息(109)
第三节 理财产品介绍(110)
考点5 货币型理财产品(110)
考点6 债券型理财产品(110)
考点7 股票类理财产品(111)
考点8 信贷资产类理财产品(112)
考点9 组合投资类理财产品(113)
考点10 结构性理财产品(114)
考点11 QDII基金挂钩类理财产品(117)
考点12 另类理财产品(117)
第四节 银行理财产品发展趋势(118)
考点13 银行理财产品发展趋势(118)
本章归类题库(119)
第一节 银行理财产品市场发展(考点1)(119)
第二节 银行理财产品要素(考点2-4)(120)
第三节 理财产品介绍(考点5-12)(121)
第四节 银行理财产品发展趋势(考点13)(128)
参考答案及解析(128)
第五章 银行代理理财产品
本章考情分析(133)
本章考点精讲(133)
第一节 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则(133)
考点1 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则(133)
第二节 基金(134)
考点2 基金的概念和特点(134)
考点3 基金的分类(135)
考点4 特殊类型基金(136)
考点5 银行代销流程(137)
考点6 基金的流动性、收益及风险(139)
第三节 保险(140)
考点7 银行代理保险概述(140)
考点8 银行代理保险产品及其风险(141)
第四节 国债(142)
考点9 银行代理国债的概念、种类(142)
考点10 国债的流动性、收益及风险(142)
第五节 信托(144)
考点11 银行代理信托类产品的概念(144)
考点12 信托类产品的流动性、收益及风险(144)
第六节 黄金(145)
考点13 银行代理黄金业务种类(145)
考点14 业务流程(146)
考点15 黄金的流动性、收益及风险(146)
本章归类题库(147)
第一节 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则(考点1)(147)
第二节 基金(考点2-6)(148)
第三节 保险(考点7-8)(150)
第四节 国债(考点9-10)(150)
第五节 信托(考点11-12)(151)
第六节 黄金(考点13-15)(152)
参考答案及解析(153)
第六章 理财顾问服务
本章考情分析(157)
本章考点精讲(157)
第一节 理财顾问服务概述(157)
考点1 理财顾问服务的概念、流程及特点(157)
第二节 客户分析(158)
考点2 收集客户信息(158)
考点3 客户财务分析(159)
考点4 客户风险特征和理财特性分析(163)
考点5 客户理财需求和目标分析(164)
第三节 财务规划(165)
考点6 现金、消费及债务管理(165)
考点7 保险规划(166)
考点8 税收规划(167)
考点9 人生事件规划(168)
考点10 投资规划(169)
本章归类题库(171)
第一节 理财顾问服务概述(考点1)(171)
第二节 客户分析(考点2-5)(171)
第三节 财务规划(考点6-10)(173)
参考答案及解析(176)
第七章 个人理财业务相关法律法规
本章考情分析(179)
本章考点精讲(180)
第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律(180)
考点1 《中华人民共和国民法通则》(180)
考点2 《中华人民共和国合同法》(182)
考点3 《中华人民共和国商业银行法》(183)
考点4 《中华人民共和国银行业监督管理法》(185)
考点5 《中华人民共和国证券法》(186)
考点6 《中华人民共和国证券投资基金法》(189)
考点7 《中华人民共和国保险法》(191)
考点8 《中华人民共和国信托法》(191)
考点9 《中华人民共和国个人所得税法》(193)
考点10 《中华人民共和国物权法》(194)
第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规(196)
考点11 《中华人民共和国外资银行管理条例》(196)
考点12 《期货交易管理条例》(197)
第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释(198)
考点13 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》(198)
考点14 《证券投资基金销售管理办法》(199)
考点15 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》
(201)
考点16 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》(202)
本章归类题库(205)
第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律(考点1-10)(205)
第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规(考点11-12)(212)
第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释(考点13-16)(213)
参考答案及解析(215)
第八章 个人理财业务管理
本章考情分析(221)
本章考点精讲(221)
第一节 个人理财业务合规性管理(221)
考点1 开展个人理财业务的基本条件(222)
考点2 开展个人理财业务的政策限制(223)
考点3 开展个人理财业务的违法责任(225)
第二节 个人理财资金使用管理(226)
考点4 个人理财资金使用管理(226)
第三节 个人理财业务流程管理(228)
考点5 业务人员管理(228)
考点6 客户需求调查(229)
考点7 理财产品开发(230)
考点8 理财产品销售(231)
考点9 理财业务其他管理(232)
本章归类题库(233)
第一节 个人理财业务合规性管理(考点1-3)(233)
第二节 个人理财资金使用管理(考点4)(235)
第三节 个人理财业务流程管理(考点5-9)(235)
参考答案及解析(237)
第九章 个人理财业务风险管理
本章考情分析(240)
本章考点精讲(241)
第一节 个人理财的风险(241)
考点1 个人理财风险的影响因素(241)
考点2 理财产品风险评估(242)
第二节 个人理财业务面临的主要风险(243)
考点3 个人理财业务面临的主要风险及风险管理的基本要求(243)
考点4 个人理财顾问服务的风险管理(244)
考点5 综合理财业务的风险管理(246)
第三节 产品风险管理(247)
考点6 产品风险管理(247)
第四节 操作风险、销售风险及声誉风险管理(248)
考点7 操作风险、销售风险及声誉风险管理(248)
本章归类题库(249)
第一节 个人理财的风险(考点1-2)(249)
第二节 个人理财业务面临的主要风险(考点3-5)(250)
第三节 产品风险管理(考点6)(252)
第四节 操作风险、销售风险及声誉风险管理(考点7)(252)
参考答案及解析(253)
第十章 职业道德和投资者教育
本章考情分析(255)
本章考点精讲(255)
第一节 个人理财业务从业资格简介(255)
考点1 个人理财业务从业资格简介(255)
第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德(256)
考点2 银行个人理财业务从业人员的职业道德(256)
考点3 从业人员的违法责任(258)
第三节 个人理财投资者教育(259)
考点4 个人理财投资者教育(259)
本章归类题库(260)
第一节 个人理财业务从业资格简介(考点1)(260)
第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德(考点2-3)(261)
第三节 个人理财投资者教育(考点4)(262)
参考答案及解析(263)
中公教育·全国分校一览表(265)
附赠机考系统光盘,含:
2010上半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷
2010下半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷
2009上半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷
2009下半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷
银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷(一)
银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷(二)
⑷ 理财规划师考试的考试题库
《理财规划师资格考试题库》系理财规划师考试试题辅导软件,适用于理财规划师考试,软件试题库设计紧扣最新理财规划师考试大纲、考试教材,符合理财规划师考试考试题型与考试科目,复习辅导资料、考试资料丰富,免费试用、试题库巨大(注册版试题量达8千1百多题、112万多字),辅导软件收录理财规划师考试复习试题集、模拟试卷、历年试题,试题辅导软件囊括了目前所有的最新理财规划师考试科目:理财规划基础、风险管理与保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、模拟试卷、历年试题,并提供专业级的理财规划师考试解题方法、答题技巧、考试要点精解。通过全面、针对性强的强化考试辅导训练、考前培训,提高您理财规划师考试的应试能力,辅导您考试成功。我们免费提供理财规划师考试报名时间、报名地点、报考条件、考试时间、成绩查询、合格分数线。
⑸ 在购买理财产品之前应该问理财经理哪些问题
1、这款理财是不是银行代销的?
银行出售的理财一般有两大类,银行自营的和代销的。
自营的就是银行自家的孩子,安全性比较高。代销的,银行可不负责管他们,产品安不安全,靠不靠谱,都由它自己的发行机构来负责。但无论是自营还是代销的,至少都还算是合规的。
但是这里需要特别注意,有的非银行的理财产品,有可能是客户经理飞单所为。所谓飞单,就是客户经理为了自己的私利(或许有别的理由)私自地向购买者推荐非本行的产品的行为。有些客户看到是在银行买的,也是银行正式的客户经理推荐的,想就没想就买了签了合同。其实这种协议不是和银行签署的,也不会有银行的公章。这样的理财往往收益很高,但是风险也极高,一旦出了问题,甚至会血本无归。
2、这款产品是挂钩型的产品吗?
挂钩型产品即内嵌衍生品的银行理财,一般现在的利息都会在1-8%,有些甚至到20%,但是那只是一个美好的梦,要明白没有免费的午餐,除非你对挂钩的标的:一般是沪深300指数或者黄金等特别有判断,而且搞得清楚里面的结构,对一般的投资者,千万不要看到8%就买,那个8%历史上没什么人拿到过,一般这类产品最终还没有固定收益的理财产品好,因为这其中要赚钱的人太多了。国内有些银行理财产品里的衍生品都是问外资银行/券商批发的,他们势必还要再赚一笔。
3、这款产品里的投资方向有股票吗?
一般有的话,风险类别会在3及以上。4或5的银行理财或者投资方向有明确表示有股票的不建议买。银行理财里1-2风险等级的产品是可以买的。1级一般是保本的,2级一般是不保本的,但是银行是用它的信誉来兜底的,在近一段时间还是可以相信是保本保息的。
4、这款理财的利息怎么样?
一般是时间越长,利息越高。但是我们还要了解投的本金不同,利息会不会有差别?
比如同一款产品,你买5万的,利息是多少?买10万的,利息会不会更高?或者10万本金,有没有其他更好的选择?毕竟咱们投的钱多,肯定就希望能拿到更好的收益,不要被银行给忽悠了。
5、 这款理财保本保息吗?
银行的理财并不都是保本保息的,而很多人买银行理财,其实看重的恰恰就是它风险低、收益比较稳定的特点,所以对于那些风险比较高的理财产品,就需要慎重选择。
出于这样的考虑,要是遇到银行的理财经理和你说“虽然这是非保本的产品,但实际上都可以做到保本。”千万不能傻乎乎的就相信。
6、什么时候开始算利息?
这个一般是指理财产品募集期的问题,例如募集期一个月,你开始就买了,那么中间这么长的时间,银行是不算利息给你的。不过,这我们还要了解什么时候要把钱转进来确保能够买到且也不会浪费太多时间成本等待?因为有些产品很火爆,到募集期最后一天,恐怕也买不上。
7、我一共能拿到多少利息?
这里就是考验理财经理或客服到底有没有搞清楚怎么计算利息的了。这里面要分3段计算,募集期到起息日是一段、起息日到到期日是一段、到期日到到账日又是一段,每段都按什么利息计算,都是要搞清楚的。
同时再按照实际占用资金的天数算一下我的年化收益率到底是多少?这样就是你这笔钱这段时间真正产生的效益了。
8、什么时候能拿回本金和收益?
一般产品到期,还需要几天到账的,每个银行不一样,有些银行专门选节假日或周五到期,然后说要1-3个工作日才到账,这样会浪费好几天的时间成本,尤其碰到春节国庆等。到期日到到账日之间是不计算利息的。募集期到起息日一般会计活期利息。而且有些产品本金和利息是不一起到账的,也要问清楚。这些可都是时间成本,都会摊薄收益。
9、 购买之后能不能提前取出来?
现在银行的理财有封闭式和开放式的区别。开放式的是能够在固定的日期或者期限内来提取的。
不过要是我们买了封闭式理财,是不能提前取出的,这个时候就要问清楚提前取出有没有违约费之类的。
有的理财产品违约成本还是挺高的,如果你不能保证之后手里资金的周转,那么事前就不要买这样的理财了。
⑹ 银行理财经理两轮面试考察什么内容
第一轮考察基本情况是否符合要求,第二轮考察你的思维反应能力。
第一轮:了解你的基本情况。第一轮一般会是人力资源业务科的那些人考察你,问的问题不是很叼钻,基本就你的简历问问题。
第二轮:主要是思维的考察。在它们看来,就是你说话一定要有条理。你必须很有条理,分层次,在短短5分钟里让他们觉得你很干练,这点非常重要。所以,你回答问题的时候,你必须经过你脑子过滤出有框架的东西,然后说给他们听。