2020年理财公司倒闭名单杭州

⑴ 2020年创业公司倒闭名录

如果说2019年创业公司很难，那么2020年创业公司则是难上加难。

年初，正当许多熬过2019年的创业公司准备摩拳擦掌、大干一番的时候，一场始料未及的疫情打乱了整盘计划。紧接着，在2、3月份，一些现金流紧缺的创业公司应声倒下，其中不乏老牌创业公司，也不乏一些新经济创业公司。

2月6日，曾在新三板挂牌、创业13年的兄弟连IT教育受疫情影响，现金流断裂，率先倒下；2月29日，曾在新三板挂牌上市、创业近20年的百程旅行紧随其后，同样因为现金流断裂，进行破产清算；3月13日，近几年逐渐兴起的长租公寓代表之一我乐公寓爆雷，现金流断裂，实控人疑似失联，办公室已人去楼空。

尽管，随着二季度疫情得以控制，全面复产复工以来，受影响最严重的二、三产业也开始逐渐复苏，举国上下一片百废俱兴、欣欣向荣的蓬勃气象。但此时，资本却越发的谨慎了。失去了资本的加持，更为烧钱的行业开始接连暴雷，特别是新能源 汽车 和长租公寓。

据时代数据创业公司数据库统计，截至12月27日，今年一共有932家创业公司关闭。 其中，在4月份关闭的公司最多，达到214家，占22.96%；其次是1月和3月，分别关闭195家和171家。此外， 今年上半年共有881家创业公司倒下，占全年的94.53%。

下面这张932家创业失败公司的全名单，就像是932家公司的墓志铭，其背后埋葬的是900多位创业者的造富梦想。

值得注意的是，今年新增创业公司仅3126家，不及去年的一半，而创业失败公司占比达到29.81%。相较之下，去年一共有710家创业公司关闭，占去年新增公司比仅为10.6%。

北京创业失败公司最多

从公司所在地区来看，北上广这三个创业公司聚集的地区，创业公司的关闭数量也最多。其中， 北京关闭的创业公司最多，达到316家，占比33.91% ；其次是广东，有194家创业公司关闭，占比20.82%；上海关闭100家公司排在第三。

金融公司倒下最多

从公司所属行业来看，关闭最多的是金融公司，有166家 ；其次是企业服务类公司，有118家关闭；第三的是电子商务类公司，为108家；教育培训类公司排在第四，有76家关闭。去年关闭前四的创业公司行业为金融、电子商务、本地生活、企业服务。相较之下，今年教育培训类公司关闭数量增加明显。

近几年，随着互联网金融的兴起，金融类初创公司如雨后春笋般冒了出来。但随着监管机构对金融行业整治力度的不断加大，大批量不合规的金融公司被强制关闭。截至目前，所有P2P平台均已消失，除强制关闭和良性退出外，其余部分已经转型合规的小贷公司。

投资理财类公司是今年关闭最多的金融类公司，达到53家，其中不乏股票配资平台、期货配资平台等各类投资平台。 这也说明，监管机构已经加强了此类金融公司的整治力度。

退出形式以注销营业执照为主

从创业公司退出形式方面看，有843家公司已经完成公司营业执照的注销。 其次，有40家公司被吊销了营业执照。另有22家公司尽管未注销营业执照，但已经宣布停止运营。此外，今年2月，时代数据惊奇的发现，曾经共享单车界的老大哥ofo小黄车摇身一变成了“返利网”，用户想提取属于自己的押金需先购物；同时，ofo小黄车的运营主体东峡大通作为案件被执行人，也没有可供法院执行的任何资产。

行业竞争、烧钱为创业公司倒下主因

从今年创业失败公司原因方面来看，行业竞争、烧钱、融资能力不足、政策监管、法律法规风险为创业失败的5大原因。 此外，失败主因中涉及疫情影响的公司仅有9家。这也意味着，疫情影响并不是今年创业公司倒下的最大原因。

74%的创业公司未获投资者青睐

资金问题一直都是困扰创业公司的首要问题。特别是对于还没有“造血”能力的初创公司来说，没有优质的融资渠道，企业就没有良好的现金流，也就无法在正常的行业竞争中获胜。 据时代数据创业公司数据库显示，在今年关闭的创业公司中，一直都未获得投资的创业公司达到的693家，占所有关闭公司的74.36%。 这一数据远高于去年的55%。

此外，较多公司都只进入到天使轮融资阶段，达到11家，占比仅11.8%。其后，43家创业公司进入到A轮融资阶段；22家创业公司获种子轮融资。而进入到A轮以上的公司却寥寥无几，其中，有8家公司因具备良好的发展前景而被收购，但依然熬不过严峻的行业竞争。

这也说明，这些创业项目本身并不具备清晰的商业模式，从而难以持续获得资本青睐。另一方面，这也印证了当前整个市场环境并不算太好，很多原先被投资界看好的明星公司也因为行业竞争越发激烈、融资能力不足等因素在今年轰然倒塌。

从融资额方面来看，今年关闭的创业公司中，融资最多的是金融行业的安邦保险，融资额达到608.04亿元；紧随其后的是ofo小黄车和拜腾 汽车 ，分别融资约168亿元和84亿元。 此外，长江 汽车 、Saleen赛麟 汽车 、博郡 汽车 、众泰新能源 汽车 分别以51亿元、40亿元、28亿元、7.8亿元的融资位列前15。造车新势力承包了烧钱Top15公司中的三分之一。

其中，估值最高的是万达旗下电商平台上海新飞凡，尽管仅经历了A轮融资，但拥有万达、网络、腾讯等雄厚实力股东的它估值曾一度达到200亿元。其后，ofo小黄车，曾融到E++轮，估值一度达到195亿元。紧接着，拜腾 汽车 、Saleen赛麟 汽车 、博郡 汽车 3家造车新势力分别以150亿元、111.11亿元和100亿元的估值位列3至5位。

如今，这些估值已不复存在。资本盛宴过后，终将会是一地鸡毛。

⑵ 杭州私募基金公司名单

杭州天地私募基金，杭州文鼎投资，杭州瑞迪私募基金，杭州-上城。
一般的私募都不在网上公开，这几个是杭州比较有名的私募。
【拓展资料】
都说私募基金汇聚的是精英，其实乱象丛生。
2015年11月，“私募一哥”徐翔因为涉嫌通过非法手段获取股市内幕信息，从事内幕交易、操纵股票交易价格而被公安机关带走协助调查，泽熙帝国宣告坍塌。进入2016年，徐翔案的风波仍在继续扩大。4月12日，包括华丽家族、大恒科技、宁波中百、文峰股份、等上市公司均发布公告泽熙系所持股份被轮候冻结；4月18日中国基金业协会公布第五批共17家失联（异常）私募机构名单，徐翔的上海泽熙投资赫然在列。
“私募一哥”在5年内8次传出被调查的谣言，涉嫌的罪名包括“操纵股市”、“内幕交易”、“老鼠仓交易”、“利用非公开信息交易”、“股指期货交易”等，前7次都最终被辟谣。但最近一次是真的，徐翔在神话般的演绎了从3万元到40亿元的投资传奇后终于走下神坛。
私募规范化是大势所趋。
近期，中国基金业协会颁布一系列自律规则，包括《私募基金信息披露办法》、《私募基金募集行为管理办法》、《私募基金内控指引》等，投顾业务、托管业务、外包业务等规定都在制定或修订中，不仅形成了规范私募发展的自律体系，还提供了一套完整专业、具有操作性的业务标准。除了一系列办法，2月5日，协会还颁布《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》，规定登记备案必须由法律机构出具详细专业的法律意见书，并报送协会审核，从引入第三方法律机构的角度，对私募进行规范。
其中，《私募投资基金募集行为管理办法》，自7月15日施行，被称为“史上最严私募新规”，将遏制种种欠规范的私募产品发行，以后傻傻分不清的热钱投资和圈钱行为将会大大减少。
新规将如何影响投资？
一些线下理财公司发生兑付危机，就是私募违规募集资金带来的恶果，比如金赛银、中晋系等。《私募投资基金募集行为管理办法》（以下简称“管理办法”）出台后，投资人可以有效的鉴别一些线下理财公司是否靠谱。
一、管理办法禁止将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让，变相突破合格投资者标准。私募行业最常见的违规行为就是把一百万以上的投资项目拆解小许多小份向外卖，让很多不适合的投资人也进入私募领域。管理办法单个投资人购买私募基金的最低金额必须不少于100万元，起投额在100万以下的产品不要投。
二、“朋友圈卖产品”、“承诺保本保收益”等行为都将受到监管。违规者将被纳入黑名单，而情节严重的，更将移送中国证监会处理。如果你不是私募的特定客户，客户经理就不能把你拉进发产品信息的微信群。（只要不是向不特定的陌生人宣传，私募基金还是可以利用微信这个工具的。）
三、私募基金募集设置“冷静期”，募集机构在完成合格投资者确认程序后，应给予投资者不少于24小时的投资冷静期，投资者在冷静期满后经过回访确认方可签署私募基金合同。根据基金合同，投资者在冷静期内有权解除基金合同。如果业务员催着你投资，那就是他违规啦。
四、投资者需提供必要的资产证明文件或收入证明，即近三年年收入大于50万元，金融资产不低于300万元。看看自己的银行卡余额，如果不到这个数字要求，就别再跟客户经理聊下去了，私募不是你想投，想投就能投??
五、如果私募产品宣传推介时使用了“安全、保证、承诺、保险、避险、高收益、无风险”等可能误导你判断风险的措辞，使用了“欲购从速、申购良机”等催促你赶快做出投资决策的措辞，使用了“业绩最佳、规模最大”等有失可比性的措辞，那你就可以果断放弃这个投资了。

⑶ 康美进入破产环节，负债超400亿，多家银行、券商等机构被卷入

康美药业是A股市场非常典型的财务造假案例，其巨额财务造假引发的债务申报金额高达435亿元。在康美漩涡中，多家金融机构踩雷，总损失率可能达30％。

康美目前的债务申报金额高达435亿元，太平洋证券、民生证券、长江证券、国民信托、中融人寿等金融机构持有康美债的金额均达数亿元。有债权人代表分析，最终债转股后、总亏损仍又可能达30％。

作为康美药业的深度合作伙伴，广发证券也因康美爆雷一事受罚，投行业务暴跌。近期公司刚刚度过承销业务禁令期，所保荐的上海福贝宠物能否顺利过会，是检验广发整改是否到位的重要信号。

康美为迷惑审计，竟另造财务系统

最终，在康美药业2019年自曝家丑的会计更正中，把约300亿元货币资金调整为存货及投资性房产，就是把易审查的货币资金变更为不便于审查的存货，意图拖延时间。

今年3月，证监会发布了对正中珠江事务所的处罚书，一定程度上披露了康美造假的详细手段：为满足财务造假和反审计的需求，康美甚至基于金蝶EAS软件重造了一套完整的财务系统，在该系统下，使用康美提供的初始数据，无论如何测试，都能达到完美的审计效果。另外，康美还存在和供应商/客户串通做回款，共同应付审计的恶劣行为。

整体来看，康美造假的核心逻辑依然是通过资产的调整来消化虚增的利润。在财务造假暴雷后，康美背负的巨额债务也无从偿付，以至于走到了破产的地步。今年6月，揭阳中院受理了康美破产重整一案。

康美破产，债委会成员名单出炉

值得注意的是，此次债委会成员中还罕见的纳入了虚假陈述集体诉讼投资人代表：中证中小投服中心，这一设置可谓是近些年企业破产过程中的一大创举。

中小投服中心代表康美股民在内的5.5万多位中小投资者、参与了债权申报，参与集体诉讼的投资者共申报债权达48.7亿元！

之所以纳入中证中小投服中心，是考虑到了康美股民集体诉讼以及索赔的需求。自新《证券法》出台以来，A股集体诉讼第一案就选定了康美药业，且在8月初正式开庭，代表股民出战的原告正是中证中小投服中心。

截至7月底，康美已有2000多家债权人，申报金额435亿元。截至8月初，管理人已审计了近1300家债权，已确认债权300亿元。其中，银行占据大头，譬如光大银行债权约23亿元，农业银行深圳宝安支行、上海银行深圳分行等银行机构申报的债权都在10亿元上下，而交通银行、广发银行、邮政储蓄银行等敞口规模也均排在前列。

浙商银行、粤民投、太平洋证券、民生证券等被卷入

值得一提的是，浙商银行此前也多渠道向康美输血，以至于在这次破产重整中栽了大跟头：浙商银行直接申报的债权近19亿元，“宝城期货有限责任公司-浙商银行”对应债权接近15亿元，“浙商银行专属系列理财产品”申报金额超过6亿元，合计接近40亿元。

太平洋证券也有多只产品申报。此前《红周刊》曾报道，太平洋证券是高收益债市场的活跃参与者，不少破产企业的债权人中均有太平洋证券存在。就康美来说，太平洋证券、太平洋证券-兴业银行-太平洋红珊瑚富华1号集合资管计划、太平洋证券红珊瑚27号集合资管计划等多只产品的申报金额约为9亿元。

观察净值，红珊瑚富华1号作为一只债基，最近3个月的净值却从1.2218跌至目前的0.9659，排在同类产品中的尾部。

公开信息显示，太平洋红珊瑚富华1号/红珊瑚27号的基金经理均为张舒雅，其2013年后就职于太平洋证券资产管理部。张舒雅在权益投资上表现出色，红珊瑚27号的长期收益率也跑赢沪深300指数。

民生证券也有多只产品申报，譬如民生证券、民生证券进取1号单一资管计划，共申报金额约5.5亿元。

在信托系债权人中，国民信托有20多只产品参与了申报。其中，国民信托-融信68号债券单一资金信托、稳鑫28号债券投资集合资金信托计划、雪赢1号债券单一资金信托、托稳鑫2号债券投资单一资金信托等4只产品就申报了7亿多元。

此外，对标中民投的粤民投（广东民营投资股份有限公司），申报债权达21亿元。粤民投的筹建得到了广东省政府的大力支持，其定位为“全国一流的地方民营投资平台公司”，股东也是广东龙头民企：康美实业、美的集团、碧桂园、金发 科技 等。不料却踩中了康美这个大雷。

中融人寿、长江证券等机构“踩雷”

多家险企也被卷入。其中，“中融人寿-分红产品”受伤最重，债权申报金额为5.3亿元。年报显示，截至2020年底，中融人寿的综合偿付能力充足率为147.65％，不足150％的监管要求，在业内排名尾部。目前来看，其失血情况还在加剧，截至今年二季末，中融人寿的综合偿付能力充足率进一步下跌至126.73％。

中融人寿也是问题重重，其实控人为罗玉平，也是中天金融（000540.SZ）的实控人。中天金融曾试图吞下“明天系”的核心资产——华夏人寿，但其后华夏人寿被接管。中天金融支付的70亿元定金也有损失风险。中天金融目前饱受债务压力，2016年以来，归母净利润从30亿元跌至不足6亿元。而中天金融以及罗玉平也因未履约股票回购承诺、向关联方违规提供财务资助等问题，在不久前被交易所通报批评。

“弘康人寿-万能”也持有一定规模的康美债。此前《红周刊》曾报道，弘康人寿的作风很激进，主打分红险/万能险等产品，在渠道上仍依靠滴滴金融等互金平台，而偿付率在业内也排名靠后，仅去年四季报就亏损了7000多万元，存在急切补充资本金的压力。

除了上述金融机构，也有多家外资大鳄“上榜”。比如，DAVIDSON KEMPNER就有5只产品，累计金额约12亿元。公开信息显示，Davidson Kempner（戴维森肯普纳资本）是美国一家知名的对冲基金，成立已近40年，管理规模曾超过300亿美元；另外，高盛国际申报且确认的债权也达3.1亿元。

对于剩余的暂缓确认债权中，管理人又临时确认了包括“长江证券超越理财灵活配置集合资管计划”在内的41家债权人，申报债权金额达47亿元。具体来说，长江证券超越理财灵活配置集合资管计划临时确定的债权为1.3亿元。长江资管交通银行长江证券超越理财乐享1天集合资管计划的确定债权额度为7707万元。长江资管长兴农商1号定向资管计划的确定债权5505万元；齐鲁资管0093乐山商行理财定向资管计划、齐鲁资管0176青岛农商行理财定向资管计划，各确定的债权均超亿元。

在债权申报中，也有多家医药行业上市公司。除了债务会中的新天药业（002873.SZ）外，医药流通巨头——九州通旗下的江西九州通药业有限公司、辽宁九州通医药有限公司等多家子公司，也参与了债权申报，但未获认可，管理人认为这些债权实质上是“销售返利”。

罕见的可交换债违约案例

比较罕见的是，康美债务包袱中还包括可交换债。可交换债由于对发行人的偿付压力较小，因此是2016~2017年一级市场的明星品种。康美药业的大股东康美实业在2017年发行了“17康01EB/02EB”两只可交换债，承销商同样是与康美关系密切的广发证券。两只可交换债规模达50亿元，存续期3年。

17康01EB的持有人主要包括哪些机构呢？据《财新》报道，持有金额较大的债权人包括某国有大行。值得注意的是，与广发证券类似，该银行也承销了康美药业发行的多只银行间市场债券（与民生联合为主承销商）。相较广发证券被证监会等监管机构处以重罚，该国有大行受康美爆雷影响却非常轻微。

不同于债券持有人，对于可交换债的持有人来说：到底是换股后大幅亏损、再以股东身份参与集体诉讼？还是以债券持有人的身份参与破产，但现金清偿可能很少？

存货暴增后又离奇缩水205亿

有债权人按30％计提亏损

在采访中，还有债券持有人表示了自己对康美存货离奇消失的担忧。据康美2020年报，公司去年亏损额高达277亿元，亏损原因主要是因为疫情冲击等。此外，康美还对应收账款、在建工程等进行了巨额减值，特别是对存货的减值达205亿元！

一直以来，康美的存货数据、及“存贷双高”是财报中的两大疑点。在2019年被证监会调查后，康美才自曝家丑：由于采购付款、工程款的确认时间存在错误，导致存货少计195亿元、货币资金多计299亿元。这一造假规模在A股堪称空前。

而康美在2020年9月由广东揭阳国资背景的易林药业接管后，对于包括大量中药材在内的庞大存货的盘点，也是托管组的重要工作。康美的存货包括原材料、库存产品、自制半成品、消耗性生物资产。据《财新》报道，消耗性生物资产主要包括康美自产的人参、林下参，被认为水分最大、最难清点。

广发证券投行收入暴跌

冲刺福贝宠物IPO检验整改成色

作为康美的长期合作伙伴，广发证券也被重罚。广东证监局去年做出决定：广发负责康美可交债的林焕荣等人被认定为不当人选达15~20年，不得从事债券承销工作；广发的债券承销业务被暂停1年，欧阳西等高管被公开谴责，多位资深保代被采取10年以的禁业处罚。

广发证券的投行业务是受到严重冲击的。其投行部门员工有多人离职，不少在手项目的发行进展也受到影响。体现在营收上，其投行原本在行业内第一梯队，营收规模长期行业内前十，其2019年投行业务净收入为13.65亿元。但在去年的一级市场牛市行情下，广发的投行业务净收入却跌至5.72亿元，滑落至行业中游。在IPO项目上，去年至今，广发保荐的IPO公司仅有8家上市，仅为2019年上市数量的一半。

不少有IPO/增发目标的企业也选择了其他保荐券商，比如国信证券就不再聘请广发证券担任其150亿元定增的联席主承销商；另外，壶化股份、深圳市水务规划设计院等多家IPO公司也不再聘用广发，比如壶化股份宁愿选用资历和口碑略逊的国都证券，也不再续聘广发证券为IPO保荐券商。

（本文已刊发于8月21日《红周刊》，文中观点仅代表作者个人，不代表《红周刊》立场，提及个股仅为举例分析，不做买卖建议。）

本文源自红刊 财经

⑷ 浙商银行宣布破产

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网络流行榜
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来自：www.wangluoliuxing.com日期：2022-05-18

文|AI财经社张梦依
编|陆佳

浙商银行再度迎来多事之秋。9月初，银保监会官网披露，浙商银行宁波分行因个人经营性贷款违规流入房地产领域、贷款管理不审慎，收到一张160万元的罚单。这张罚单披露不久后，华兴银行声称，该行原党委书记张长弓因个人原因辞去职务并已离职，并清空了官网中有关张长弓的所有介绍和动态。而张曾担任浙商银行党委委员、副行长一职。
今年以来，浙商银行的人事调动亦颇为频繁，行长、副行长、监事等高管职位均经历了“换血”。与此同时，浙商银行还多次受到监管处罚，并多次踩雷。财报显示，其不良贷款和不良率已经连续三年呈上升趋势，资产质量也逐渐劣变。
频频踩雷，坏账连年走高
在业内看来，浙商银行在各大股份行中风格比较激进，还曾在不少爆雷企业身上栽过跟头。今年8月，康美药业专门设立了债委会处理债务事宜，银行占据其中大头。据《关于选任和设立债权人委员会的公告》显示，浙商银行深圳分行、揭阳分行均在债委会文件名单之列，浙商银行直接申报的债权近19亿元，“宝城期货有限责任公司-浙商银行”对应债权接近15亿元，“浙商银行专属系列理财产品”申报金额超过6亿元，合计接近40亿元。
此外，2018年以来，新光控股、银亿股份等浙江民营企业相继出现债务违约、质押危机等情况，浙商银行也被牵涉其中。新光控股爆雷事件中，浙商银行申报贷款+股票质押+持有债券的总金额为23.21亿元。银亿股份债务违约一事中，债权单位中也出现了浙商银行宁波分行的名字，涉资一亿元。
更不幸的是，2019年12月，千亿校企北大方正突然出现债券违约，后被北京银行申请破产重整，浙商银行借给该公司的20亿元款项也无望收回，为了讨债，浙商银行将北大方正集团大股东告上法庭，要求被告偿还共计20.45亿元的本金及利息。
反映在财报上，浙商银行的不良贷款余额和不良率双双呈上升态势，资产质量存在一定下行压力。财报显示，2018年、2019年、2020年、2021年上半年，浙商银行的不良贷款率分别为1.2%、1.37%、1.42%、1.5%，是今年上半年不良贷款率出现上升的上市股份行。

该行的不良贷款余额也持续上涨，同期该行的不良贷款余额分别为104.14亿元、141.47亿元、170.45亿元、191.39亿元。在不良双升的压力之下，浙商银行的拨备覆盖率逐年递减，从2018年的270.37%降至2020年的191.02%，截至2021年6月末，该行的拨备覆盖率已降至180.24%，拨备计提压力犹存。
高管腐败频出，曾收亿元级罚单
中国裁判文书网显示，2019年12月，原浙商银行上海分行党委书记、行长顾清良因涉嫌受贿罪被逮捕，并被判处十四年有期徒刑，并处以罚金250万元人民币。而近年来落马的浙商银行高管不止这一位，经调查，2008年至2013年12月期间，浙商银行原董事会秘书、董事会办公室主任张淑卿利用职务便利，骗取数额特别巨大的公共财务，因其行为已构成贪污罪，被杭州市中级人民法院二审判决有期徒刑12年，并处罚金300万元。
2020年10月，“黑龙江省纪委监委网站”微信公众号称，现浙商银行资本市场部副总经理、中国光大银行深圳分行原副行长邹建旭涉嫌严重违纪违法，目前正接受浙江省纪委监驻浙商银行纪检监察组纪律审查和大庆市监委监察调查。据了解，邹建旭于2016年6月进入浙商银行系统工作，曾先后任职浙商银行深圳分行党委书记、行长，以及浙商银行资本市场部副总经理。

高管问题层出不穷的同时，浙商银行的高管队伍也频繁更换。今年6月7日，浙商银行三大行长纷纷辞去职务，浙商银行徐仁艳辞去执行董事、行长、战略委员会委员及普惠金融发展委员会委员职务;徐蔓萱辞去副行长职务;刘贵山辞去副行长及首席风险官职务，辞职理由均为“工作安排需要”。
同时，浙商银行的监事也出现大换血。今年1月5日，浙商银行选举潘建华为第五届监事会股东监事，6月16日，浙商银行又宣布增补郭定方先生为第五届监事会职工监事。7月15日，因监事会换届，于建强先生不再担任浙商银行股东监事、监事长。同日，郭定方成为浙商银行第六届监事会监事长。今年9月9日，浙商银行监事会收到监事职工王峰的辞职报告，辞职理由为工作需要。
此外，浙商银行还多次受到监管重罚。2020年9月4日，浙商银行因31项违法违规行为被罚1.012亿元，该行的7名责任人员也被处以警告处分，并被处以30万元罚款。涉及的违法违规行为包括不良资产虚假出表、通过违规发售理财产帮助交易对手实现资产虚假出表等。而2021年以来，浙商银行又收到银保监会8张罚单。
今年6月，浙商银行还因存在重大疏漏，遭到中国银行间市场交易商协会自律处分。公告显示，浙商银行作为债务融资工具主承销商，在为海城市金财土地房屋投资有限公司提供中介服务过程中，存在多项违反银行间债券市场相关自律管理规则的行为，在募集资金用途监测、用途项目及偿债保障措施尽职调查等方面存在违规行为。
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⑸ 杭州近期倒闭的互联网公司有哪些企业

杭州电魂投资的主机MOBA项目团队，摩巴网络等公司。
2019年金融、电子商务、本地生活等行业竞争压力巨大，教育、文娱传媒等行业也是压力山大。很多独角兽、千里马也因一系列综合因素影响下倒闭了。
互联网企业是指以计算机网络技术为基础，利用网络平台提供服务并因此获得收入的企业。

⑹ P2P周报：30多家立案平台又有新进展

又是元气满满的一周。

本周 “P2P周报”梳理了过去一周P2P相关的重要事件，包含立案平台新进展、监管动向、平台新动态等。

1、立案平台新进展

稳贷网案最新进展

平台负责人钟某等四人已被逮捕；已冻结广东稳贷电子商务有限公司及涉案人员的多个银行账户。

饭饭金服案新进展

已依法对饭饭金服张某粉、陈某、汪某、王某兵四名犯罪嫌疑人执行逮捕。近期新增查封犯罪嫌疑人位于北京的房产（面积8841平方米）及河北的房产（面积83.14平方米）各一套扣押犯辩胡罪嫌疑人的宝马X6汽车一辆。

小猪 理财 案最新进展

小猪理财实际控制人游某及高管江某等五人已被南昌市东湖区人民检察院批准逮捕；警方现已冻结部分资金，并查封相关车辆及房产。

抓钱猫案最新进展

涉案人员张某某等三名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，并调取平台全部投资人及借款人数据，查询相关涉案账户六十余个，调取相关公司工商注册资料。

京圆柚理财案最新进展

公司实际负责人卢祖军等四名涉案嫌疑人被采取刑事强制措施，并调取平台全部投资人及借款人数据，扣押涉案公司相关账册、合同、凭证。查询涉案银行账户百余个，调取了相关公司工商注册资料。

利得行案最新进展

公司法人王启迪等三名涉案嫌疑人被采取刑事强制措施，并调取平台全部投资人资金数据，涉案公司相关账册、凭证，查询相关涉案账户200余个。

佑米金融最新进展

警方对肖某某等三名涉案嫌疑人已采取刑事强制措施。冻结部分涉案资金，查封相关人员名下部分房产。

祺天优贷最新进展

公司实际控制人胡某某等五名涉案嫌疑人采取刑事强制措施。冻结部分涉案资金，查封多处涉案房产、土地及多辆涉案车辆。

火钱理财最新进展

11月7日西湖区公安分局发布通告称，现已对涉案的五名涉案嫌疑人采取刑事强制措施。

车蚁金服最新进展

已对公司实际控制人邱某等四名涉案嫌疑人采取刑事强制措施。

大志投资最新进展

新增追缴非法所得137万，4名不配合调查的理财经理被批捕，已明确为犯罪嫌疑人凌某、李某实际所有的房产共177套。

一财金融最新进展

叶某某等两人采取刑事悄码强制措施，对公司实际控制人彭某刑拘上网追逃 ，查封相关人员及公司名下部分房产和土地。

人爱金服最新进展

公司总经理边某某采取刑事强制措施，冻结部分涉案资金。

钱内助最新进展

贝某某等七名嫌疑人被采取刑事强制措施，冻结部分涉案资金，查封涉案人员名下部分房产及土地。

金储宝案最新进展

金储宝法人周某被执行逮捕，财务朱某被依法采取刑事强制措施，冻结资金156万余元，查封地产50处，扣押白酒3400箱。

巨潮金融案最新进展

巨潮金融实际控制人王某执行逮捕，冻结资产34万余元，扣押汽车1辆。

稳赚宝案最新进携运拦展

稳赚宝法人等3人被采取刑事强制措施，冻结银行账户50个、股权2家，查封房产2处。

钱保姆案最新进展

钱保姆实控人等4人被采取刑事强制措施，扣押黄酒1.6万余坛，盒装黄酒1000箱，人参1000箱，冻结资产726.97万元、房产2处、汽车3辆、股票若干。

小算盘案最新进展：已对周某某等两人采取刑事强制措施。

钱庄网案最新进展：已依法对该公司实际控制人杨某某等五人采取刑事强制措施。

利民网案最新进展

利民网目前回款共计约1.02亿元；警方本周对平台涉案公司及关联公司相关工作人员进行了约谈。

金融圈案最新进展

对福迈斯科技有限公司实际控制人王某进行网上追逃；对部分借款人进行口头传唤，督促借款人制定还款计划，按期还款。

投之家案最新进展

本周新增回款390万元，目前投之家专案保证金专户共归集资金1.3773亿元；新增查封个人股东的房产两套。

零钱罐案最新进展

本周新增回款55万元，目前专案资金归集账户回款总金额共约2411万元，冻结143万元，回款及冻结资金共计约2554万元。对已离职的稳通公司前高管韩某、汪某采取刑事拘留强制措施。

中融投新案最新进展

本周新增回款23.6万，专案资金归集账户共回款401万元。冻结93万，冻结及回款共计494万元。加大对在押犯罪嫌疑人邓某健、叶某辉审讯力度。

渝金所案最新进展

2018年10月25日，罗湖警方对刑事拘留的涉案人员崔某等五人向人民检察院提请逮捕。2018年11月1日，人民检察院已对公司高管崔某在内的三人批准逮捕。截至目前，已经核实和冻结500余万元。

涨薪宝4人被判刑3年至4年半 法人仍在逃

湖北省武汉市武昌区人民法院对涨薪宝案作出一审宣判，邓隐、蔡秦、张会、洪双林4人被判处有期徒刑三年到四年六个月不等，并处罚金。涨薪宝法人谭江波目前仍在逃。

浙江警方通报：又有3名涉案P2P境外逃犯被抓

11月11日，杭州公安”消息，浙江融邦投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案（余杭“邦邦理财”）逃往境外的犯罪嫌疑人陈某某（系平台实际控制人）被逮捕。

……

2、监管动向

江西正式上线赣金鹰眼非法集资监测预警平台

11月8日，江西省地方金融监管局传出消息，“赣金鹰眼”江西省非法集资监测预警平台正式上线运行，推动非法集资防早防小、打早打小，为江西防范区域性金融风险增添利器。

非法集资案信息登记平台增至131家

继9月28日，继开通110家非法集资案投资人信息登记平台后，公安部又新增21家非法集资案件平台。

长沙要求未纳入整治范围的P2P 网贷 机构于11月26日前提送书面报告

长沙市非法集资专项整治工作联席会议专门工作办公室通知，要求长沙市辖区内未纳入整治范围的P2P网贷从业机构报送业务开展情况。

广州金融局：严打P2P逃废债行为 违规将上 征信

11月9日，广州市金融工作局在其官方网站发布《互金整治办关于打击网贷行业恶意 失信 行为的公告》指出要严厉打击网贷行业逃废债行为。

P2P存管大户江西银行正式通过测评

11月9日晚，中国互联网金融协会官网披露了江西银行股份有限公司、重庆农村商业银行股份有限公司《关于个体网贷借贷资金存管系统通过声明》显示，这两家银行已于11月9日通过测评。

湖南首批取缔53家P2P平台 长沙取缔45家

11月7日，湖南省地方金融监督管理局官网发布公告称，湖南省P2P网络借贷风险专项整治第一批取缔类机构名单已经确定，共包括P2P网贷机构53家。其中，长沙取缔了45家。

3、这些平台出问题了

海象理财公布最新兑付方案 最晚2020年完成兑付

11月10日，海象理财公布最新兑付方案，方案将分为过渡期和分期兑付两个阶段，过渡期为2018年11月12日至2018月12月30日，分期兑付阶段以2018年12月30日作为数据节点，最多分24期完成还款。

P2P中潮金服经营者被查 金融办喊出借人登记

中潮金服官网发布一则来自“瑞安市人民政府金融工作办公室”的情况通报，称该平台主要经营者目前正接受公安部门调查，请广大出借人通过相关渠道进行债权登记。

东朗理财宣布清盘 2020年5月底完成兑付

11月5日，东朗理财发布良性清盘的兑付公告，公告称，自2018年11月5日起暂停运营，停运期间不发标的，并公布了兑付方案，分10期兑付，2020年5月底完成兑付。

小满金服宣称良性退出 暂未公布兑付方案

11月5日，小满金服发布良性退出公告，自11月5日起，将停止发布任何新项目，不再新增业务量，还未公布兑付方案。

余盆网实控人失联，原兑付计划未能按期兑付

宣布于2020年12月25日前完成兑付的余盆网再起波澜，11月4日，余盆网发布公告称，余盆网实际控制人覃丽昀已跑路失联, 此前承诺的每个月25号兑付也只进行了一期，请各位投资人尽快报警。

华夏万家金服11名嫌疑人被警方拘捕

11月6日，“平安锦江”微博发布警情通报，显示P2P平台华夏万家金服已立案，黄某等11名犯罪嫌疑人被捕。

钱生钱财富被立案

近日，北京海淀公安分局官方通报，日新控股集团有限公司旗下钱生钱财富管理顾问有限公司从事非法集资活动，海淀公安分局已对相关公司立案侦查，公司实控人吕某某等115名涉案人员已采取刑事强制措施。

晋商贷实控人郝晓海自首 太原公安已立案侦查

11月8日，太原市公安局通报，晋商贷平台实控人、山西新晋商电子商务股份有限公司法定代表人郝晓海因涉嫌违法犯罪，于2018年11月7日，向太原市公安机关投案。目前太原市公安机关已立案开展侦查工作，并在官网“非法集资案件投资人信息登记平台”上开通了“晋商贷”、华融道案投资人信息登记平台。

夸客金融公告：优富员工银行账户全部被冻结

11月9日，夸客金融在其官网发布《关于优富员工银行账户冻结的通告》，公告指出，因夸客优富属于涉案企业目前处于立案侦查阶段，所有曾在涉案企业任职人员的 银行卡 均已被公安机关冻结。

有融网被指展期后仍逾期

11月7日，有融网出借人向蓝鲸财经爆料称，平台未按照展期公告如期回款，且兑付方案存在不合理的情况。

杭州P2P予财缘未达到备案要求遭金融办清退

近日，予财缘发布《分期业务结清公告》，指出由于平台没有达到备案要求而收到金融办清退通知。

P2P中潮金服经营者被查 金融办喊出借人登记

中潮金服官网发布一则来自“瑞安市人民政府金融工作办公室”的情况通报，称该平台主要经营者目前正接受公安部门调查，请广大出借人通过相关渠道进行债权登记。

晴天助宣称良性业务转型 2020年完成全部资金兑付

11月11日，晴天助发布业务转型公告，决定暂停网贷业务并进行业务转型。将全面清理对接资产，分阶段进行兑付。并承诺将额外支付给所有投资人年化5%的展期利息。

⑺ 又有4家公司强制退市

企业预警通·每日风险预警早报

2022年5月27日星期五

1、阿里2022财年净利润下降59%、净减员4375人

2、又有4家公司强制退市

3、 中证鹏元:下调三环公司主体及"12三环债"评级至A

1、阿里2022财年净利润下降59%、净减员4375人

5月26日晚间，阿里巴巴(09988)2022财年第四季度及全年财报出炉，2022财年全年，阿里巴巴总收入8530.62亿元，同比增长19%；归属于普通股股东净利润为619.59亿元，同比下降59%。而且继上财年减员622人之后，阿里巴巴员工全年净减员4375人。

2、又有4家公司强制退市

5月26日晚，深交所发布公告，决定终止*ST绿景(000502)、*ST金刚(300064)、*ST晨鑫(002447)、*ST猛狮(002684)4家公司股票上市，公司股票自6月6日起进入退市整理期，退市整理期届满的次一交易日，深交所对公司股票予以摘牌。

3、兆驰股份20亿转让恒大债权 已计提34%坏账

5月26日，兆驰股份(002429)公告称，拟向控股股东南昌兆投转让恒大系应收债权，此次交易对价约为20亿元。截至2021年末，公司申报的恒大集团所属公司承兑的已逾期、未到期商业承兑汇票和应收账款的账面原值为29.86亿元，账面价值19.71亿元，计提坏账的比例为34%。

债券预警

1、中证鹏元:下调三环公司主体及"12三环债"评级至A

中证鹏元下调三环集团有限公司的主体信用等级至A，维持评级展望为负面；下调“12三环债”的信用等级至A。

2、中证鹏元:将豪美新材主体及"豪美转债"列入信用观察名单

中证鹏元维持广东豪美新材股份有限公司的主体信用等级为AA-，维持评级展望为稳定；维持“豪美转债”信用等级为AA-；并将发行主体信用等级和豪美转债信用等级列入信用观察名单。

3、中诚信国际:将晨鸣纸业主体及"18晨债01"等列入信用评级观察名单

中诚信国际维持山东晨鸣纸业集团股份有限公司的主体信用等级为AA+，维持“18晨债01”、“17鲁晨鸣MTN001”、“19鲁晨鸣MTN001”和“19鲁晨鸣MTN002”的债项信用等级为AA+，并将主体和债项的信用等级列入信用评级观察名单。

4、奉化交投:2021年新增借款占上年净资产的29.34%

宁波市奉化区交通投资发展集团有限公司公告，公司2020年末净资产为40.10亿元，截止2021年末，当年累计新增借款金额为11.76亿元，占公司2020年末净资产的29.34%。

5、杭州城建:子公司涉及重大诉讼

杭州市城市建设发展集团有限公司公告，全资子公司杭州城投租赁有限公司诉合肥万达城投资有限公司等三被告融资租赁合同纠纷案，法院于5月13日作出《浙江省杭州市中级人民法院民事裁定书》，冻结被告合肥万达城投资有限公司、杭州世融汇盈置业有限公司、融创房地产集团有限公司银行存款人民币1.22亿元或查封、扣押其他相应价值财产。目前本案处于一审阶段，尚未审结。

6、天顺风能:为全资子公司提供担保

5月26日，天顺风能(苏州)股份有限公司公告披露，公司拟为公司全资子公司苏州天顺风能设备有限公司授信5亿元人民币事项提供最高额连带责任保证担保。截至公告日，公司实际担保额累计为46.795亿元，实际担保额占公司2021年底经审计净资产的60.18%。

股票预警

1、创新医疗原副总裁兼建华医院院长梁喜才一审获刑12年

5月26日，创新医疗(002173)发布公告，诸暨市法院对公司原副总裁兼建华医院院长梁喜才案件作出一审判决，并罚决定执行有期徒刑12年，并处罚金人民币75万元。

2、鹏都农牧:银行账户约1277.95万元被冻结

鹏都农牧(002505)公布，公司银行账户约1277.95万元被冻结。此次银行账户被冻结主要是由于公司与卢利洪的借贷纠纷。

3、旋极信息:控股股东陈江涛所持1397万股被司法拍卖

5月26日，旋极信息(300324)公告称，控股股东、实际控制人陈江涛持有的公司股份1397万股被司法拍卖，股份涉及的轮候冻结相应解除。

4、铭利达子公司因安全生产违规被责令停产停业并罚款40.8万

铭利达(301268)近日公告，全资子公司四川铭利达因存在部分违法行为被广安市应急管理局处以责令停产停业、罚款40.8万元的行政处罚。

5、永辉超市董事长单日减持1.8亿股 市值超8亿元

永辉超市(601933)5月26日公告，公司董事长张轩松于26日通过大宗交易方式合计减持公司股份1.8亿股，减持比例占公司总股本1.98%。截至5月26日收盘，永辉超市股价报收于4.51元/股，以此估算，张轩松此次减持的股份市值约8.12亿元。

6、立方数科收深交所监管函 因将募集资金用于质押

深交所5月26日向立方数科(300344)下发监管函。2021年8月至12月，公司将部分募集资金自专户转至公司一般账户补充流动资金，又从该一般账户划转至全资子公司安徽立方。安徽立方在此期间使用该笔资金购买存单并质押，违反了相关规定。

7、新宁物流:公司董事长及高级管理人员辞职

新宁物流(300013)5月26日晚间发布公告称，周博先生因个人原因申请辞去公司董事长、总经理职务；张飞飞先生因个人原因申请辞去公司财务总监职务；朱臣君先生因个人原因申请辞去公司副总经理、董事会秘书职务。

金融同业预警

1、监管通报证券分支机构对微信群信息管控不足等问题

5月26日，深圳证监局在官网公示了最新一期《证券期货机构监管通讯》。针对证券资管子公司资产证券化业务内控机制不健全、证券分支机构对微信群信息管控不足、投资咨询机构未按规定保存业务档案等问题，深圳证监局予以通报提示。

2、自动理财服务将遇调整 已有银行暂停

近日，某国有大行发布《关于停止自动理财服务的公告》称，自5月30日起，将停止一款开放式人民币理财产品的自动理财服务。在分析人士看来，长期来看，非标准化的理财产品会逐渐减少，理财产品会逐步趋于像基金一样，产品形态越来越集中、越来越规范。

3、"中国平原银行"涉嫌非法设立银行业金融机构、非法从事银行业金融机构业务活动

5月26日，广东银保监局发布关于“中国平原银行”涉嫌违法行为的公告称，中国银保监会及其派出机构未曾审批许可过“中国平原银行”筹备、设立并经营有关银行业金融机构业务，“中国平原银行”涉嫌非法设立银行业金融机构、非法从事银行业金融机构的业务活动。

4、横琴汇赢股权投资被广东证监局责令改正

5月26日，广东证监局发布公告称，经查，横琴汇赢股权投资管理有限公司在开展私募投资基金管理业务过程中，存在投后管理独立性缺失、未勤勉履行基金管理人职责问题；未对所管理的私募基金产品进行有效评级，风险管理存在缺陷。广东证监局决定对横琴汇赢股权投资采取责令改正的行政监管措施。

5、因违规提供政府性融资等 华融资管内蒙古自治区分公司被罚70万

5月26日，据银保监会消息，中国华融资产管理股份有限公司内蒙古自治区分公司因通过借新还旧方式掩盖项目风险，违规提供政府性融资，内蒙古银保监局对其罚款人民币70万元。

行业预警

1、"丑"上9个热搜!人教社回应 教育部介入调查

2、月饼粽子新国标修改 包装最多不超3层 体积缩减42%

5月26日，市场监管总局召开新闻发布会，限制商品过度包装要求食品和化妆品国家标准第1号修改单已经获批，规定了食品和化妆品的包装空隙率、包装层数、包装成本等方面的技术要求，涵盖糕点、酒类、茶叶、饮料、保健食品等31类食品，将于2022年8月15日实施。

3、超市一季度业绩冰火两重天

据联商网零售研究中心统计，2022年第一季度14家上市超市企业实现营收577.17亿元，净利润11.13亿元。只有永辉超市、家家悦、天虹、红旗连锁、安德利、江西国光连锁6家企业营收有所增长，其余8家企业的营收为负增长。

4、今年1至4月有1400家4S店关停

中国 汽车 流通协会的调查显示：今年1~4月，有将近1400家4S店退网，每天有约11家4S店关停退网，其中北京现代、别克、东风标致、斯柯达等合资品牌的退网率高达57%。

5、5起学校违规收费典型问题被通报

5月26日，据教育部网站消息，全国治理教育乱收费部际联席会议办公室通报5起学校以教育信息化为名违规收费典型问题查处情况。通报强调，学校不得作为服务性收费和代收费项目向学生及家长收取任何费用，不得以家委会等名义变相强制学生购买。