理财基金PPT怎么做啊

『壹』 几张PPT+几个简单算式，让你深度理解什么是定投

基金定投就是每隔一段固定时间、定额投入一只基金，有点类似于银行“零存整取”。它还有一个别称叫“投资平均法”，这个别称完美突出了定投的核心要义：分批投入、积少成多、摊平成本、降低择时风险。

这种投资方式比较适合入门级和没空理财的人，也被称为“懒人理财术”，但并不是说其他人就不适合。不管你的主要投资方式是什么，丸艺的建议是每个人都要配置一点定投基金，风险承受能力强的，完全可以把它作为定期存款的替代品。

定投的主流方式分为定期定额和定期不定额两种投资方式，定期定额就是普通定投，定期不定额就是我们所谓的“智能定投”。

定投了一只基金，我们要如何知道它的收益率呢？

可能有人会说，直接看账户啊。是的，账户上确实标明了我们的持有收益率，这也是我们最常使用的定投收益率算法。

但是，我们要怎样知道它和其他基金相比，到底谁更赚钱呢？

这就涉及到定投年化收益率的问题，这是定投的一个难点，很多人因为其要用到数学知识就望而却步，其实大家根本不用怕，没有那么难，我知道有些人为了凸显自己的专业能力，故意写一些大家看不懂的专业符号公式，其实呢，只是敢讲明白，那就非常简单，丸艺今天就把它掰碎了讲，保证没有任何复杂的公式，实用性非常强。

首先，我们来看定投收益率的基本算法：

定投其实就是一种等额年金。我们来看下面这个计算题，假设小明决定开始定投基金了，申购日为每个月的最后一个交易日，定投金额为每月1000 元，第5个月末（注意：这个月不投，因此一共只投了4期）终止定投，问那时候小明的定投收益是多少呢？下面这张图是基金的单位净值变化，数据都是丸艺编的，有点夸张，重点在计算过程。

现金流量图是这样的：

第一步，我们需要计算定投完第五期时，小明持有的基金总份额是多少？第二步，小明持有基金的总价值又是多少？第三步，本次定投完，小明的总成本是多少？最后，如果我们忽略基金申赎费，那么4期投下来，小明本次定投的收益率应该是多少？

计算过程如下：

对，这就是目前大多数定投收益率的计算方法，需要注意的是，因为我们的资金实际上是分批投入的，前期资金在投入后是有时间价值的，也就是说，我们第1期投的1000块，即使我们不买基金，放在银行里也是有利息的，它具有时间成本和复利效应。

然而这里的收益率并没有考虑我们的资金时间成本，所以也不能依此计算年化收益率。如果要考虑货币的时间成本，并且算出准确的年化收益率，就需要使用内部收益率法（IRR）进行测算。内部收益率用内插法计算，内插法是一种估算方法，具体计算步骤很麻烦，生活在有EXCEL的年代，又不考CPA的我们就没有必要去手算了。

年化收益率计算方法！重点： 大家点开EXCEL，按照我图中的步骤输入，小明每月投入1000元，因此填入负1000，第五月期末的基金总价值是前面的计算结果。绿框里数字不是输入的，它是我们本次计算的目的，我们要输入的是红框中的公式，绿框里的收益率就会自动计算出来。

IRR计算要有正有负，因此从B1一直拉到B5，具体怎么计算，你不用管，交给EXCEL。年化收益率是用（本+内部收益率）的12次方（一年12个月嘛）再减本计算得出。

从图中可以看出，虽然小明只投了4期，但折合下来他的年化收益率高达793.34%，也就是说，如果基金按照这个速度涨下去，小明也继续定投下去，那么一年下来本金就直接翻了将近8倍。当然，这个数据只是我举的一个比较极端的例子，现实没有这么好的事。

说到这里，我想岔开一下话题，讲一下内部收益率法的其他实用生活技巧。有些信用卡的12期分期费率号称只有0.66%，有些人会觉得年化利率应该就是0.66%×12=7.92%，好像也不太高的样子。聪明如你，用excel拉一下就知道，这其实是个坑。

假设我们用信用卡刷了1万元，准备分12期还款，手续费为每期0.66%，总共手续费为10000*0.66%*12=792元，每期还款12000/12+846/12=899元。现在我们用EXCEL拉一下。

从PPT中的右表可以看出，用内部收益率法计算出的每期利率为1.19%，实际的年化利率是15.21%！远远超过我们想象中的7.92%，差了将近一倍！生活中处处有坑，丸艺建议大家在做任何决定的时候，冷静三秒钟，理性思考。

说到智能定投，就不得不提我们的定投微笑曲线，这个曲线完美地解释了定投为什么会赚钱。

以上证指数为例，从A股开市至今，大型的微笑曲线都有3个，更别说数不清的小微笑了。

说白了，指数是不可能跌成负数的，只要能坚持定投下去，成本摊平到一定的低位，然后等待一个牛市或者一个反弹，几年的付出，连本带息还给你。当然，我只是讲的理论上定投指数，落实到基金上，还有各种风险因素要考虑，例如基金经理水平差、风格漂移、老鼠仓，基金面临清盘等等。

而智能定投呢，其实和普通定投相比，最大的区别就是不定额。智能定投讲究跌时多投、涨时少投，实现利润最大化。我们仍然可以根据一个计算题来理解。

假设上图A~E点是一只基金的价格走势，小明从A点开始定投，E点止盈（E点不投）。普通定投平均在A、B、C、D点各投100元；而智能定投以蓝色虚线为基准线，低则翻倍投，高则减半投，所以我们会在基准位置B、D点各投100元，C点投200元，A点投50元。到期后，两种方式，哪个收益率更高呢？

计算过程如下图：

这样算下来，智能定投200%的收益率远远超过普通定投125%的收益率，就是因为智能定投在普通定投的基础上，更加重视在低位大量买入，拉低持有成本；高位则尽量少买，防止把成本抬高。我之前有在公众号里讲过智能定投的均线法策略，有需要了解的朋友可以翻看我微信公众号的历史文章《一个很聪明的定投法，你会喜欢的》。

这其实是一个择时问题。虽然很多理论说定投不存在择时的困扰，可以闭着眼睛买入，但是这些理论大都从西方传入，特别是巴菲特的投资理论和压宝指数基金的对赌，在我们国家影响非常深远。

巴菲特曾经多次在公开场合表示“通过定投指数型基金，毫无专业知识的投资人实际上会比大多数职业投资者干得更好”。这话没错，但南橘北枳，在美国适用的方法在我们国家可能并不太适用，上回分享课我也讲过，美国的市场是长期向上的，而我们国家的市场“牛短熊长”，适当地择时择点择法进入，能获得更高的收益。

如果把市场分为4种不同的情况，即单边上涨、单边下跌、“∨”型、“∧”型市，我们是定投还是一次性投入？该如何抉择呢？

先研究单边上涨市，我画了单边上涨线，假设该基金从2元5个月涨到10元，每月定投1000元，根据我们前面我们所讲的公式，可以计算出定投累计收益率为128.33%，一次性投资为400%，明显强于定投。

然后是单边下跌市，通过计算我们可知定投强于单次投资：

在先跌后升的“∨”型市场（微笑型）中，定投收益好于单次投资：

在“∧”型市场中，定投显示出弱势：

最后总结：

好了，今天就讲到这里，下期我会根据实际市场情况、实际操作方法，推送以前下一期定投直播分享课。

『贰』 个人做基金理财要准备什么

个人做基金理财要准备的内容为：知识储备、资金准备、心理建设。

详细解释如下：

知识储备

1. 基础知识了解：个人在进行基金理财前，需要了解基金的基本概念、种类、风险与收益特征等基础知识。

2. 投资策略学习：熟悉不同的投资策略，如定投策略、资产配置策略等，以便根据自身的风险承受能力和投资目标选择合适的投资方式。

3. 市场分析能力培养：学习分析市场动态、基金走势等，这有助于做出更明智的投资决策。

资金准备

1. 闲置资金：确保用于理财的资金是闲置的，短期内不会用于其他用途，以应对可能的市场波动带来的资金压力。

2. 合理配置：根据个人经济状况和风险承受能力，合理规划用于基金理财的资金比例。

心理建设

1. 理性投资心态：树立理性、长期的投资观念，不被市场的短期波动所影响，避免盲目跟风或者冲动投资。

2. 风险管理：认识到投资存在风险，做好风险管理，避免因短期亏损而影响长期的投资计划。

3. 坚持与耐心：基金投资需要时间和耐心，长期持有往往能带来更好的收益，避免频繁买卖，减少交易成本。

在进行基金理财时，个人还需注意选择正规的投资平台，确保资金安全。同时，要根据自身的实际情况，制定合适的投资策略，做到理性投资。

『叁』 理财基金是什么，与银行的理财产品有何不同

理财型基金是基金公司推出的周期性短期理财产品，

是和银行的理财产品有一定的竞争关系。

1. 从投资方向上说，银行的理财产品的投资方向更加广泛，产生额外收益的可能性更高。基金公司退出的理财型基金的投资方向和货币基金相差不多，主要还是协议存款和短期债券为主。

2. 从周期来说，基金公司的理财型基金一般周期比银行系的短一些，比如7天，14天，21天等。但银行的理财产品很少有低于30天的。当然，基金公司也有30和60天的。银行的也有7天存款通知和14天滚动这种理财，但是收益都太低了，不做比较。

3. 如果说相同时间周期的收益的话，还需要具体情况再去对比的。银行的理财产品一般是收益固定，虽然写着浮动收益，然而几乎都是会达到预期收益水平。理财型基金不会有这个数字，只能看一些最近的7日年化收益率来做对比。

4. 理财型基金需要很少的钱就可以购买了，很多地方100元就可以。而银行理财产品一般需要5万才可以。

选择上，如果同周期的银行理财产品收益率高于目前理财型基金平均水平的0,5-1%，则可以选择。

『肆』 理财和基金的区别

理财和基金的区别

理财和基金是投资理财的两种主要方式，它们有很多相似之处，但也有一些重要的区别。
首先，理财和基金的投资目标不同。理财的主要目标是获得投资收益，而基金的主要目标是投资组合的长期增长。
其次，理财和基金的投资风险也有所不同。理财的投资风险较低，但投资收益也较低，而基金的投资风险较高，但投资收益也较高。
此外，理财和基金的投资方式也有所不同。理财一般指在银行或证券公司投资货币资产，而基金指投资股票、债券等资产。
最后，理财和基金的投资周期也有所不同。理财一般指短期投资，而基金一般指长期投资。
总之，理财和基金的投资目标、投资风险、投资方式和投资周期都有所不同，投资者在进行投资前应充分了解这些差异，以便更好地实现投资目标。

理财和基金有什么区别

理财和基金之间有着很大的差异，理财是投资者将自己的资金投资到有利可图的项目中，以获得收益，而基金则是投资者将自己的资金投资到一定的投资组合中，以获得收益。理财的投资目标是获得较高的收益，而基金的投资目标是获得较低的收益，但投资者可以从中获得更多的收益。
1、理财和基金有什么区别？理财是投资者将自己的资金投资到有利可图的项目中，以获得收益，而基金则是投资者将自己的资金投资到一定的投资组合中，以获得收益。
2、理财和基金的投资目标有何不同？理财的投资目标是获得较高的收益，而基金的投资目标是获得较低的收益，但投资者可以从中获得更多的收益。
3、理财和基金的投资风险有何不同？理财的投资风险一般较高，因为投资者需要自己进行投资决策，而基金的投资风险一般较低，因为投资者可以依靠基金经理进行投资决策。
4、理财和基金的投资成本有何不同？理财的投资成本一般较高，因为投资者需要自己承担投资风险，而基金的投资成本一般较低，因为投资者可以依靠基金经理进行投资决策，并且可以分散投资风险。
5、理财和基金的投资周期有何不同？理财的投资周期一般较短，而基金的投资周期一般较长，因为基金的投资目标是获得较长期的收益。
6、理财和基金的投资收益有何不同？理财的投资收益一般较高，但投资者需要承担较高的投资风险，而基金的投资收益一般较低，但投资者可以从中获得更多的收益。

『伍』 怎样做基金理财呢

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现在大多数人对于基金投资的接触是源于各种基金公司的大力推广和普及，所以现在基金的投资成为了很多人的选择，因为基金的投资相对稳健，同时如申购费等一些成本也是非常低的。

投资理财一定是需要进行不断实践和学习的，所以在掌握了一定的基础知识之后，需要做的就是动手实践。只是看过相关的书籍，会忘记；只是学习了相关的课程，会遗忘。只有自己亲身实践过所带来的经验以及教训才会印象深刻。

投资需要关注的东西是非常多的，只要不断精进，不断总结经验才能够在投资的道路上找到适合自己的方式。

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『陆』 基金公司里面的机构销售主要是做什么

基金公司里面的机构销售主要就是推广，按照销售的成绩来拿提成。主要是收集顾客信息，给不同群体的顾客推销理财基金，销售就要多说多做不要怕拒绝，但是一直觉得基金理财其改改实套路很多，所以你最好考虑跳槽。

基金公司，其实也就是那些帮助人们进行基金操作的公司，基金公司的操作是否准确，直接决定了人们能不能够获得好旅歼指的收益，一般基金的操作都是由基金经理人来操作.

所以人们自己在选择基金公司的时候，有必要多对于基金公司的一些信息进行了解，比如说要去了解一下基金公司拆配的盈利率，了解一下基金公司这几年来的发展到底如何，还需要了解基金公司的一些最基本的信息，如公司的规模，大小，公司的口碑评价等等。

(6)理财基金PPT怎么做啊扩展阅读：

基金公司是按照中国证监会的法律，是要由机构出钱来设立的一个有限责任公司。法律规定的都是一些经营的企业有资格来做信托公司、证券公司等其他的一些公司。成立基金公司都会有商业计划书、企业的说明，然后提交证监会，由证监会来核准设立一个基金公司。

对于基金公司而言有很多外部的机构给他提供研究服务，很多证券公司的研究所也是提供研究服务的，相当于卖方，比如基金公司推过一些佣金这样的一些情况来支付他的费用。

『柒』 怎么使用PP理财赠送的1000的基金

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