理财经理如何培养基金客户

㈠ 作为理财经理你必须知道定投要给哪些客户推荐

我不是理财经理，但如果你是，并且要给客户推荐基金定投的话，你应该向那些有长期投资计划，定期有稳定投资资金的客户做定投建议。

因为定投是不太可能短期获利的，这里的获利，不是指定投的账面浮盈，而是指足够的投入本金获得可观的收益。

这就决定了要通过中长期的持续投入来完成大额资金的买入，并通过长期投资来平摊熊市的风险。

㈡ 谈谈作为一名理财经理如何做好挖掘新客户新资金

这本书中对于理财经理从建立人脉关系到与根据客户类型不同该如何与其沟通、如何经营客户资产及如何挽留客户资产再到基金销售中会遇到的问题等方面有做一个全方面分分析及建议，推荐您看一看

㈢ 银行理财经理怎么用基金拓展客户、拓展资金

给客户介绍理财的好处，基金产品的好处和盈利能力。一般有钱的客户很乐意用闲钱去投资来获得收益的

㈣ 作为理财经理如何进行客户的开拓和发展

对于客群的发展，永远都是考核的一个重点，客户介绍客户是非常好的一种途径，通过服务及优势产品，或是参加某些客户的活动，让老客户介绍新客户。针对网点周边的高档小区，过年时挨家挨户派送挂历，索要客户的联系方式，后续给客户发短信，打电话，邀约客户参加活动，最终开户，成为银行的客户。在小区做活动，派发小礼品也是一样的目的。与对公客户经理，个贷客户经理进行交叉营销，一个对公客户首先是一个零售客户，财务、老板。与对公客户一起拜访客户。个贷客户同样与有许多潜力客户，越是有钱人，贷款越多，一般他们过来签贷款时就让个贷客户经理帮忙引荐。还 有客户提升，对客户进行分层管理，让客户体会到差异化 服务。 这些都是银行理财经理维客户关系的基本功课，每天必做，乐此不疲，但是开发新客群

㈤ 理财经理怎样应对客户说基金风险大,我不敢买

所以他已经跟你说是必须的，所以你要觉得有风险，那你就别买了。

㈥ 理财经理如何销售基金

正确处理基金营销中的两个关系
开放式基金营销就是向市场宣传基金管理公司的投资理念，展现基金管理公司的业绩，介绍基金的运作机制等知识，目的在於唤起市场认购基金的欲望，获得市场资金的信任，培养基金持有人的忠诚度。这是开放式基金不同於封闭式基金的地方，也是开放式基金的挑战性之所在。开放式基金成功营销的目标是：基金持有人能够成为基金管理公司的忠实客户，不仅分享基金管理公司的经营成果，而且能够理解基金管理公司暂时的经营困难，保证基金规模的稳定性。目前，开放式基金的营销应该处理好以下两个关系：
产品营销和关系营销
产品营销是基於基金产品本身的营销，通过市场教育来树立基金管理公司的品牌和营销策略。基金业是智慧含量很高的行业，不仅包括基金管理公司资产管理的智慧，也包括在市场中的营销智慧。关系营销是指延用人脉关系的营销方式，往往依靠公司以往形成的人际关系或营销人员亲朋好友的社会关系，将保险公司等作为目标客户。从世界基金发展史及我国基金业产业化发展的方向来看，产品营销是基金业营销的必然选择，关系营销只能是战术性的，是产品营销的补充。
关系营销能在短时间内实现基金的募集目标，但是，这部分营销的维护成本比较高，稳定性较差，基金发行结束後的巨额赎回就是例证。

㈦ 刚做理财经理 不知道如何向客户推荐基金产品

可以去新浪理财和51理财上面注册账号介绍你们基金的优点，回答别人的问题时也能推荐下。

㈧ 请问理财客户经理队伍如何建设

虽然已经成立了中国金融理财师标准委员会，但要想依靠认证来培养出高水平的理财师，恐怕还有很长的路要走。普遍来说，当前银行的个人客户经理一般来自两类人员：一是由业务尖子选拔上来的业务熟练人员，二是定向选择的金融理论基本功较好的年轻员工。这两类人员都有各自的优缺点：业务熟练员工一般拥有较丰富的客户服务经验，对某一类或某几个业务上熟悉。但全面的个人理财理论较欠缺，无法提供客户需要的高端服务；而后者虽然具备较丰富的理论知识，却缺乏客户关系管理能力、金融产品销售技巧以及客户服务的经验。 因此，要建立合格的个人客户经理队伍，根据不同的情况开展持续性的、有针对性的员工培训是解决客户经理素质问题的关键。在这方面，寻求具有丰富经验的专业理财师培训机构的帮助将是有效的解决办法。为满足VIP客户日益增长的金融服务需求，国内银行应在构建新型营销体系的同时，顺应世界金融混业经营潮流，引进、培养和贮备一批熟悉理财规划和外汇、基金、证券、期货和保险业务的高、精、尖专门业务人才，培养一支拉得出、打得响、忠诚敬业的客户经理和产品经理队伍，发挥他们作为个人理财业务主力军的作用。

㈨ 刚做理财经理，不知道如何开口向客户营销基金产品

刚开始的话，不知道怎么开口是正常的，可以跟你的老板取取经，多学习学习别人的开口的方式，然后总结一下，根据自己的感觉稍作修改，然后用自己的话来说出来，慢慢就会习惯并做得很好了