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银行从业资格考试个人理财考纲

发布时间:2021-11-04 16:21:35

⑴ 银行从业资格证个人理财什么复习资料好

你自己到网上下载的,网上资料一大堆,要仔细挑选了,我以前考试时会经常去银行从业资格考试网上看看,上面有很多试题,可以做做,另外自己也要多看几遍书的。

⑵ 银行从业资格考试个人理财里面的附录考不考

银行从业资格考试个人理财里面的附录会考。
附录1第一部分考点
考点1 时间管理的概念
所谓时间管理,是指研究如何合理、有效地组织、运用时间资源,以达到工作和生活的目标。
考点2 时间管理的重要性
时间管理是日常事务中执行的一种有目标的可靠的工作技巧,关键是合理有效地利用可以支配的时间。时间管理的重要性主要体现在以下几个方面:
(1)对人生和生命的管理。
(2)工作效率的提高。
(3)生活质量的改善。
考点3 时间管理的方法
一、时间管理优先矩阵
根据时间管理理论,可以把事件或工作按其紧迫性和重要性分成ABCD四类,形成时间管理的优先矩阵,以此来进行时间管理。
紧迫性是指必须立即处理的事情,不能拖延。重要性与目标是息息相关的。有利于实现目标的事物都称为重要,越有利于实现核心目标,就越重要。
二、制定合理目标
除了按照事件的紧迫性和重要性来进行时间管理之外,还可以通过“制定目标—达成目标”来进行时间管理。
其中目标的设定应当遵循5个原则,可以用SMART来表示:
(1)Specific具体的,目标越具体越可以把控和具有约束力。
(2)Measurable可以计量的,目标应该有判断标准,而且能分阶段衡量。
(3)Attainable可以达到的,目标科学、可行,是理想,否则就是幻想。
(4)Reasonable合理的,只有制定目标的流程、条件判断合理,目标才科学可行。
(5)Time有时限性的,设定没有期限的目标没有约束力。来源:233网校
在制订和修订目标过程中,还有以下两点值得理财师注意和尝试:
(1)重视书面目标。
(2)目标设定要用文字描述出来。
三、遵循20︰80定律
二八定律适用于生活工作中的很多事情。在工作上,理财师应当集中时间精力去完成重要艰巨的工作,即把80%的时间放在20%最重要的事情上。
考点4 理财师时间管理实践
一、创造良好的办公桌环境
办公桌就是每个职业人的第一战场,是时间管理的行为标志。维持办公桌环境干净整洁、井然有序有助于提高工作效率,增加工作专注度。创造干净整洁的办公桌环境的方法包括但不限于:
(1)尽量保持桌面整洁,只留正在做的事情的相关文件。
(2)工作中经常要用到的用品应容易取得。
(3)每一件物品应摆放在固定的位置,用完之后即刻归于原位。
(4)定期处理不需要的文件,避免东西的无谓增加。
二、养成及时高效的邮件处理习惯
1.收邮件时
收邮件时的好习惯有:
(1)通常对接收到的邮件有三“R”政策,即read(阅读),respond(回复)和remove(清理)。
(2)限制每天处理邮件的次数,这样,你就可以更加专注、更有创造性、更为集中地处理既定工作。同时,尽量避免在工作时处理私人邮件。
(3)需要处理的邮件要尽快处理,不要让邮件堆积起来,及时删除不再需要的邮件。如果没有时间详细回复邮件,可以先根据要点进行简短回复,并说明稍后细说;或者将邮件放入“须回复”文件夹,进行统一回复。
(4)对于需要保留的邮件及时进行分类,并放在规定的文件夹内。
(5)过滤垃圾邮件。及时删除垃圾邮件以及自己订阅却很少阅读的邮件。
2.发邮件时
发邮件时的好习惯有:
(1)使用有意义的标题,让收信人一下就能明白里面是什么,同时也区别于垃圾邮件。
(2)邮件简明扼要。
(3)不要忘记电活。
三、进退得宜地处理社交事项
1.解决过多电话的时间管理方法
频繁的电话的确会对你的工作产生干扰,带来很多时间的浪费,会影响你的时间管理,解决方法主要有阻绝干扰和集合电话。
学会过滤电话,阻绝干扰有以下几个步骤:
(1)处理,如果有可能尽量由助理或前台回答来电者的需求,并记下有关的信息。
(2)转接,如果助理无法处理电话,下一步就是把电话转给团队里其他能够协助的人。
(3)暂缓,如果遇到只有你能处理的状况,助理要试着写下留言,避免使你受到打扰,你可以下一步再去处理这个事情。
(4)速办,如果来电者合乎你们事先约定好的原则,紧急事或者重要人物的电话可以直接接听,速办可以把时间压缩更短。
2.解决过多机动事项干扰的时间管理方法 来源:233网校
理财师有时会面对这样的局面,朋友或同事因其本身职责范围外的事寻求帮助,理财师无力拒绝、怕冒犯别人等原因导致了时间的分流、浪费。
解决这一问题的方法包括:
(1)不要一味苛求受到别人的赞许或者接纳。
(2)不要怕会冒犯别人。
(3)对于义务的认识要正确。
(4)学会如何拒绝,聆听别人的要求。
四、有效利用零散时间
对于零星时间的高效运用,可以在时间管理上起到事半功倍的效果,我们称之为“碎片化时间”的利用。

⑶ 有关银行从业资格考试中的“个人理财”科目

考所有科目都有证书的,不过学生只能拿到成绩合格证书,拿不到从业资格证书。只有在金融业工作的人才能拿到资格证书,资格证书的申请需要到所在单位人事部门核实后才发的。
这种考试比较简单,价格也不贵,5门都报2个月的复习时间就够了。
不在乎钱又没事干可以考了玩。
不过含金量不高。

⑷ 银行从业资格证考试,个人理财科目的资料,谁有

淘宝上买练习册和教材,注重理解,多做做习题,考试时会有练习题原题出现的~我已经考过啦~加油预祝通过!
望采纳

⑸ 银行从业资格考试个人理财和公共基础怎么考试

90单选
40多选
15判断

⑹ 2011银行从业资格考试公共基础和个人理财的大纲~

2011年还没出来 估计沿用2010年的大纲
2010年的 可不可以用 这个 应该可以

因为2010年下半年考试用的是 下面的大纲
《个人贷款》2010年使用2009年大纲
《公司信贷》2010年使用2009年大纲
《个人理财》2010年使用2009年大纲
《风险管理》2010年使用新版大纲
《公共基础》2010年使用新版大纲
你买的教材 有用啊因为现在2011年 出版社还没出那

⑺ 求银行从业资格证<个人理财>考试重点

有中标商的认购成本相同

美国式招标
:
以价格为标的
:
以募满发行额为止,标商各自价格上的中标价作为各中标商的最终中标价,
各中标商的认购价格不同

以缴款期为标的
:
以募满发行额为止,中标商的各自投标缴款日期作为中标商的最终缴款日
期,各中标商的缴款
El
期不同

以收益率为标的
:
以募满发行额为止,中标商各个设为首页价位上的中标收益率作为中标商
各自最终中标收益率,每个中标商的加权平均收益率不同

3
、债券有哪些交易方式
?
答:现货交易
:
即时交割、次日交割、例行交割
(
成交后第四天交割
);
期货交易
;
回购交易。

4
、怎样确定债券的发行价格
?
答:债券的发行价格:债券的发行价格是指在发行市场
(
一级市场
)
上,投资者在购买债券时
实际支付的价格。通常有四种不同情况:①按面值发行、面值收回,其间按期支付利息。②
按面值发行,
按本息相加额到期一次偿还,
我国目前发行债券大多数是这种形式。
③贴现发
行,
即以低于面值的价格发行,
到期按面值偿还,
面值与发行价之间的差额,
即为债券利息。
这是国库券的发行和定价方式。
④公司债大多是附息债券,
即定期支付利息,
到期一次还本
并支付最后一期利息。

5
、债券的价格与收益率的关系是什么
?
答:一般来说,债券价格与到期收益率成反比。债券价格越高,从二级市场上买人债券的投
资者所得到的实际收益率越低
;
债券价格越低,从二级市场上买人债券的投资者所得到的实
际收益率越高。另外,债券的市场价格同市场利率成反比。市场利率上升,债券持有人变现
债券的市场价格下降
;
反之则相反。

6
、怎样衡量债券的收益
?
答:名义收益率、当期收益率、到期收益率

名义收益又称票面收益率是有价证券票面所载的利率。如果,有价证券的每年收益
(75)
除以
票面金额
(1000)
而得百分率为
7.5%


票面利率
=
每年收益
(
利息收入
)/
面值

票面收益率实际上就是债券的发行利率

当期收益率又称直接收益率、
息票率。
是债券票面所列的利息与买进债券的价格的比率,

计算方法如下:

当期收益率
=
每年收益
/
市场价格

一张面额
100
元的债券
.
票面年利率为
8%
,发售价格为
95
元,期限
1
年,则
:
当期收益率
=100×
8%÷
95×
100%=8.42%
到期收益率
,
又称最终收益率、
实际收益率。
不但考虑有价证券的购买
(
市场
)
价格与市场价格
(
面值
)
,还要考虑持有证券至到期还本后的收益率。因此最能反映投资者的实际收益率。它
是用来衡量债券持有者将债券保设为首页存到还本期满时能得到的实际收益的指标。

到期收益率有简单计算法和复利计算法。到期收益率简单计算法是
:
从债券认购日起至最终
偿还日所能得到的利息与偿还差益差损之和与投资本金之比得到,计算公式为:

到期收益率
=[
年利息
+(
债券面值
-
购买价格

偿还年数

购买价格
×
100%
投资者
A

14

1
股的价格买入
X
公司股票若干股
,
年终分得现金股息
0.90

,
计算投资者
A
的股利收益率。
(B)
A.5.96%
B.6.43%
C.8.98%

D.5.08%
注:收益率是
=0.9/14×
100%=6.43%
7
、债券的风险有哪些
?
答:债券投资的风险因素有:价格风险、再投资风险、违约风险、债券赎回风险、提前偿付
风险和通货膨胀风险。

价格风险也叫利率风险,
是指市场利率变化对债券价格的影响。
债券价格与利率变化成反比。
当利率上涨时,
债券价格下跌。
对于在到期日前转让债券的投资者来说,
利率上涨引起的债
券价格下跌会减损投资人的资产收益。债券的到期时间越长,利率风险越大。

再投资风险,
也是由于市场利率变化而使债券持有人面临的风险。
当市场利率下降,
短期债
券的持有人若进行再投资,
将无法获得原有的较高息票率,
这就是再投资风险。
利率风险和
再投资风险是此消彼长的关系。投资者可以依据债券的这种价值特性制定投资策略。

违约风险又称信用风险,
是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风
险。
违约风险一般是由于发行者经营状况不佳、
财务状况恶化或信誉不高带来的风险,
不同
发行者发行的债券的违约风险不同。
一般来说,
国债的违约风险最低,
公司债券的违约风险
相对较高。
公司债券的违约风险一般通过信用评级表标示。
有的债券契约赋予发行人在到期
日前全部或部分赎回已发行债券的权利。
这项权利使发行人可以在特定时期将债券赎回,

以更低的利率筹集资金。
对于投资者来说,
赎回条款有三项不利:
①附有赎回权的债券的未
来现金流量不能预知,
增加了现金流的不确定性
;
②因为发行人可能在利率下降时赎回债券,
投资者不得不以较低的市场利率进行再投资,
由此蒙受再投资风险
;
③由于赎回价格的存在,
设为首页附有赎回权的债券的潜在资本增值有限。同时赎回债券增加了投资者的交易成本,
从而降低了投资收益率。为此,可赎回债券往往规定有赎回保护期,在保护期内,发行人不
得行使赎回权。常见的赎回保护期是发行后的
5

10
年。提前偿付是一种本金偿付额超过
预定分期本金设为首页偿付额的一种偿付方式。
提前偿付风险类似于赎回风险。
如果利率下
降,
债券的提前偿付就会使投资者面临再投资风险。
对于中长期债券而言,
债券货币收益的
购买力有可能随着物价的上涨而下降,
从而使债券的实际收益率降低,
这就是债券的通货膨
胀风险。
发生通货设为首页膨胀时,
投资者投资债券的利息收入和本金都会受到不同程度的
价值折损。

债券的风险包括
(ABCDE)
A.
信用风险

B.
市场风险

C.
再投资风险

D.
购买力风险

E.
变现能力风险

8
、什么是证券投资基金,其特征是什么
?
答:
发行基金份额或收益凭证,
将投资者分散的资金集中起来,
由专业管理人员投资于股票、
债券或其他金融工具,
按照持有者的投资份额进行分配的一种利益共享、
风险共担的金融产
品。特点:规模经营,分散投资,管理专业化,专业化服务,费用低。

9
、证券投资基金的种类有哪些
?
答:按照受益凭证可否赎回分为:开放式与封闭式投资基金

按照法律地位分为:公司型
(
公司法
)
与契约型
(
信托
)
投资基金

根据筹资和投资地域的不同分为:国内基金、国外基金

根据投资目标不同分为:成长型基金、收入型基金、平衡型基金

按基金投资标的物不同,将投资基金分为:股票基金、债券基金、期货基金
(
杠杆基金
)
、货
币市场基金

按照募集方式分为:公募,私募

按照币种分类:美元基金、欧元基金

购买某只证券投资基金相当于投资于某一个资产组合。
(

)
投资基金可以分散投资,甚至完全消除风险。
(

)
来源:考试大

10
、金融衍生工具有哪些
?
答:
按照基础工具的种类划分,
金融衍生工具可以分为股权衍生工具、
货币衍生工具和利率
衍生工具。
股权衍生工具指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生品,
主要包括股票期货、
股票期权、
股票指数期货、
股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。
货币衍生工具指以
各种货币作为基础工具的金融衍生工具,主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货
币互换以及上述合约的混合交易合约。
利率衍生工具指以利率或利率的载体为基础工具的金
融衍生工具,主要包括远期利率协议、利率期货、利设为首页率期权、利率互换以及上述合
约的混合交易合约。
按照交易场所划分,
金融衍生工具可以分为场内交易工具和场外交易工
具。
前者如股票指数期货,
后者如利率互换等。
按照交易方式,
金融衍生工具可以分为远期、
期货、期权和互换。

1
、金融衍生工具的特征是什么
?
答:金融衍生工具的特性表现在:
(1)
可复制性。可根据市场和客户的需要定制出具有不同
支付特征的产品,只要掌握了衍生工具的定价和复制技术,就可以较随意地分解、组合,根
据不同的市场参数设计不同的产品。
(2)
杠杆特征。由于允许保证金交易,交易主体在支付
少量保证金后就签订衍生交易合约,
利用少量资金就可以进行名义金额超过保证金几十倍的
金融衍生交易,产生
"
以小搏大
"
的杠杆效应。同时,高杠杆比例的特点放大了金融衍生工具
的风险。

2
、有哪些经济主体进行金融衍生工具的交易
?
答:金融衍生工具有四类交易主体:套期保值者、投机者、套利者和经纪人。
(1)
套期保值
者,
又称风险对冲者设为首页,
他们参与金融衍生工具的目的是减少未来的不确定性,
降低
甚至消除风险。
(2)
投机者。投机者的直接目的是谋取利润,即赚取远期价格与未来实际价
格之间的差额。
(3)
套利者。套利者通过同时在两个或两个以上市场进行交易,获得无风险
的套利收益。套利又分为跨市套利、跨时套利和跨品种套利,在不同地点市场上套作,或在
即期、远期市场上和不同品种间套作,以获取无风险收益。
(4)
经纪人。经纪人主要通过自
身的专业知识信息、
信誉和技能,
以促成交易、
收取佣金为目的,
担任交易商和客户的中介。
交易所市场的交易活动中,
货币经纪商也经常受客户委托或集合客户的资设为首页金,

自身名义参与交易。

3
、金融衍生工具的交易方式是什么
?
答:衍生金融市场的交易组织方式为交易所交易和场外交易。
(1)
交易所交易,即场内交易。
金融衍生工具交易所是一种有组织的市场,
它是从事金融衍生工具交易的交易者,
依据法律
所组成的一种会员制的团体组织。
交易所仅提供交易的场所与设备、
制定规章制度、
充当交
易的中介和仲裁人,
它本身不直接参与交易,
不具营利性。
交易所最基本的职能是为交易提
供一个安全的环境。在交易所内,经批准的会员,按一定的交易规章对易行为进行管理,对
争端加以解决。
(2)
场外交易。场外交易无固定的场所,由交易者和委托人通过电话和电脑
网络直接进行。近年设为首页来,由于交易规则简单,交易清算便捷,场外市场交易的发展
速度大大快于交易所交易,并成为衍生工具交易的主要场所。

4
、金融衍生工具市场的功能是什么
?
答:
(1)
转移风险。金融衍生品交易活动创造出转移风险的合理机制。套期保值是衍生金融
市场的主流交易方式,交易主体通过衍生金融工具的交易实现对持有资产头寸的风险对冲,
将风险转移给愿意且有能力承担风险的投资者,同时也将潜在的利润转移了出去。

(2)
价格发现。在衍生金融工具交易中,市场主体根据市场信号和对金融资产的价格走势进
行预测,
进行金融衍生品的交易。
大量的交易,
形成了衍生金融产品基础的金融产品的价格。

(3)
提高交易效率。在很多金融交易中,衍生品的交易成本通常低于直接投资标的资产,其
流动性
(
由于可以卖空
)
也比标的资产相对强得多,而交易成本和流动性正是提高市场交易效
率不可缺少的重要因素。
所以,
许多投资者以衍生品取代直接投资标的资产,
在金融市场开
展交易活动。
(4)
优设为首页化资源配置。金融衍生工具市场扩大了金融市场的广度和深度,
从而扩大了金融服务的范围和基础金融市场的资源配置作用。
一方面,
衍生金融产品以基础
金融资产为标的物,达到了为金融资产避险增值的目的
;
另一方面,衍生金融市场是从基础
金融市场中派生出来的,
衍生设为首页金融工具的价格,
在很大程度上取决于对基础金融资
产价格的预期,有利于基础金融工具市场价格的稳定和金融工具的流动性。

5
、什么是外汇
?
答:
外汇是一种以外国货币表示或计值的国际间结算的支付手段,
通常包括可自由兑换的外
国货币和外币支票、汇票、本票、存单等。广义的外汇还包括外币有价证券,如股票、债券
等。根据《中华人民共和国外汇管理条例》
,外汇是指下列以外币表示的可以用做国际清偿
的支付手段和资产。
(1)
外国货币,包括纸币、铸币
;(2)
外币支付凭证,包括票据、银行存款
凭证、
邮政储蓄凭证等
;(3)
外币有价证券,
包括政府债券、
公司债券、
股票等
;(4)
特别提款权
;(5)
其他外币资产。

6
、什么是汇率
?
答:外汇买卖的价格就是汇率,从理论上说,汇率是两国货币价值的比率,是一国货币单位
兑换男一国货币单位的比率,
也可以说是以一种货币来表示另一种货币的买卖价格,
是两种
货币的比价。

7
、外汇的标价法有哪些
?
答:
(1)
直接标价法。直接标价法是以一定单位
(

1

100)
外国货币作为标准,折算成一定
数额本国货币,
也就是以本国货币来表示外国货币的价格。
在直接标价法下,
如果固定数额
的外国货币能换取的本国货币数额比以前增多,
说明外国货币币值上升,
本国货币币值下降,
这表示汇率上升
;
反之,汇率下降。

(2)
间接标价法。间接标价法是以一定单位
(

1

100)
本国货币作为标准,折算成一定数额
外国货币,
也就是以外国货币来表示本国货币的价格。
在间接标价法下,
如果固定数额的本
国货币能换取的外国货币数额比以前增多,
说明本国货币币值上升,
外国货币币值下降,

表示汇率上升
;
反之,表示汇率下降。目前,除了少数几个国家如英国和澳大利亚等国尚采
用间接标价法外,大多数国家都采用直接标价法。我国采用直接标价法。

8
、外汇市场的作用是什么
?
答:
(1)
充当国际金融活动的枢纽。国际金融活动包括由国际贸易、国际借贷、国际投资、
国际汇兑等引起货币收支的一系列金融活动。
这些金融活动必然会涉及外汇交易,
只有通过
在外汇市场上买卖外汇才能使国际金融活动顺利进行。
同时,
货币市场、
资本市场上的交易
活动经常需要进行外汇买卖,
两者相互配合才能顺利完成交易,
而外汇市场上的外汇交易在
很大程度上进一步带动和促进其他金融市场的交易活动。
因此,
外汇市场是国际金融活动的
中心。

(2)
调剂外汇余缺,调节外汇供求。任何个人、企业、银行、政府机构,甚至国际金融机构
都可在外汇市场买卖外汇,
调剂余缺。
调剂余缺还包括这种情况,
即出售某种或某些多余货
币,换取某种或某些短缺货币。通过外汇市场上的外汇交易,调节外汇供求。

(3)
不同地区间的支付结算。通过外汇市场办理支付结算,既快速又方便,而且安全可靠。

(4)
运用操作技术规避外汇风险。外汇市场的存在,为外汇交易者提供了可以运用某些操作
技术如买卖远期外汇期权、
掉期、
套期保值等来规避或减少外汇风险的便利,
从而使外汇买

卖受行市波动的不利影响降低到最小,从而达到避险保值的目的。

⑻ 银行从业资格考试科目有哪些呢

银行从业资格考试基础科目(必考):《法律法规与综合能力》通过公共基础科目考试及证书审核的银行从业人员将获得公共基础证书。
银行从业资格考试专业科目(选考):《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》和《个人贷款》《银行管理》你可选择其中一科或多科报考,专业科目考试及审核通过后的银行业从业人员将获得相应单科专业资格证书。
钉题库有银行从业资格考试的视频课程和章节练习历年真题,模拟试卷等,可以很好地帮到大家备考。欢迎大家下载使用钉题库APP备考,更多相关考试资讯也可以关注钉题库,祝大家顺利通过考试,加油!

⑼ 银行从业资格考试内容是考什么

银行从业资格证考试内容有哪些?小编在这里从网上整理了关于考试科目难度的分析和考试的常见题型献给广大考生们,希望对您有所帮助。
关于银行业专业人员考试科目的难度,通过往年的合格率和考生的反馈,其中个人理财和公共基础难易程度较低,风险管理、个人理财、公司信贷难易程度稍高。因为银行从业资格考试实行计算机考试,采用闭卷方式。既然是机考,题型都是单选、多选、判断题。所以多刷题库还是比较可行的。
银行业专业人员考试常出的几种题型:
第一种重规、规则知识方面出题,形式有单选、多选、判断的题目还是占比比较多的。
第二种根据地点、人物、事迹方面出题,多以选择和判断形式出现。
第三种结合多章节知识出题,就是把不同章节的知识点综合起来进行出题,考察考生的综合掌握能力。
第四种反向出题形式,多以判断形式出现,比如就正确的内容以反向进行出题,该类形式的题目需要考生必须仔细,引起重视。
第五种根据条件出题,多项选择题中会经常出现。
第六种以多种知识点综合起来进行对比,多以单选形式出现。
第七种计算形式的题目,这种几乎每次考试都会出现,需要考生多加注意。

⑽ 银行从业资格考试 公共基础和个人理财的历年试卷和知识点整理 发份给我吧

一•判断题
• 1、利率水平与预防性货币需求呈同方向变动关系。 ( X )
• 2、中国银行异地取款的手续费最低。 ( X )
• 3、基金持有人和管理人之间的关系是所有人与经营者之间的关系。 ( √ )
• 4、一般来讲,年轻人的投资的理念相对比较激进,随着年龄的增长,投资人的理念会越来越保守。 ( √ )
• 5、信用风险是系统性风险。 ( X )
• 6、证券期货的主要功能是套期保值和投机。 ( X )
• 7、债券的待偿期愈长,其价格愈高。 ( X )
• 8、在进行投资决策时,主要看平均收益率的大小。因此,平均收益率最大的决策选择是最佳。 ( X )
• 9、当市场价格大于协议价格,看跌期权是价内期权。 ( √ )
• 10、投资组合分散的是系统性风险,股指期货规避的是非系统性风险。 ( X )
• 11、保险合同的关系人是被保险人和受益人。 ( √ )
• 12、严格来说,风险和不确定性并没有区别。 ( X )
• 13、保险的当事人是被保险人和收益人。 ( X )
• 14、 在间接标价法下,外币的价值与汇率的涨跌成正比。 ( X )
• 15、B股是人民币特种股票,上海B股用美元支付,深圳B股用港币支付。( √ )
• 16、如果市场利率趋于下降,则债务人会倾向于多发行长期债券。 ( X )
• 17、开放式基金的价格由二级市场上的供求关系决定。 ( X )
• 18、资产的风险越大,其预期收益也就越高。 ( √ )
• 19、当市场价格大于协议价格,看涨期权是价内期权。 ( √ )
• 20、直接标价法下,外币的价值与汇率的涨跌成正比。 ( √ )
• 21、证券市场的基本金融工具和投资对象是股票。 ( X )
• 22、优先股股东一般也有表决权。 ( X )
• 23、意外伤害保险中的三个条件只需满足一个就可以认定构成了意外伤害。( √ )
• 24、在直接标价法下,若一定单位的外币折合的本币数额多于前期,说明外币币值下跌。 ( X )
二•单项选择题
• 1、公司决策人员出现重大失误导致公司盈利水平变化,从而使投资预期收益下降。这属于( C )
• A. 财务风险 B. 经济周期风险 C.经营风险 D. 购买力风险
• 2、契约型基金起源于( C )
• A.香港 B.印度尼西亚 C.英国 D.新加坡
• 3、下列因素与认购证价格反向变动的是( D )
• A.相关资产价格 B.波幅 C. 利率 D. 股息
• 4、如果急需卖房产,但不容易找到买家。这是房地产的( A )
• A.流动性风险 B.市场风险 C.购买力风险 D.交易风险
• 5、下列安全性最好的投资工具是( D )
• A.银行存款 B.债券 C.股票 D.基金
• 6、下列安全性最差的投资工具是( C )
• A.银行存款 B.认股证 C.股票 D.基金
• 7、风险总是一定时期内的风险反映了风险的( B )
• A.客观性 B.期限性 C.广泛性 D.双重性
• 8、成长型基金的投资对象主要是( A )
• A.普通股票 B.债券 C.优先股 D.权证
• 9、下列不属于基础金融工具的是( 的 )
• A. 股票 B. 基金 C. 债券 D. 可转换债券
• 10、( B )是股份有限公司发行的用以证明投资者股东身份和权益,并据以获得股息和红利的凭证。
• A.股本 B.股票 C.股东 D.股份
• 11、在我国基金目前的年管理费率为基金资产净值的( D )
• A.0.25% B.1% C.1.5% D.2.5%
• 12、在我国基金目前的年托管费率为基金资产净值的( A )
• A.0.25% B.0.75% C.1% D.1.5%
• 13、下列因素与认购证价格反向变动的是( D )
• A.相关资产价格 B.波幅 C. 利率 D. 股息
• 14、X公司股票看涨期权,协议价50元/股,期权费5元/股,当股票价格为( D )元时,投资者可以盈利
• A.45 B.50 C. 55 D. 60
• 15、一般而言,保费支出大约相当于年收入的( C )最为适宜
• A.5% B.10% C.15% D.20%
• 16、黄金商品市场全面开放是在( C )年
• A.2001 B.2002 C.2003 D.2004
• 17、在外汇市场上,汇率是以( A )位数字来显示的。
• A.5 B.4 C.6 D.3
• 18、适合无趋势市场环境的资产配置方法是( B )
• A.投资组合保险 B.购买并持有 C.恒定比例 D.以上都不是
• 19、适合牛市的资产配置方法是( C )
• A.投资组合保险 B.购买并持有 C.恒定比例 D.以上都不是
• 20.按照基金规模是否固定,证券投资基金可以划分为(B)。
• A.私募基金和公募基金 B.上市基金和不上市基金
• C.开放式基金和封闭式基金 D.契约型基金和公司型基金
• 21、一般来说,开放式基金的申购赎回价是以(A)为基础计算的。
• A.基金单位资产净值 B.基金市场供求关系 C.基金发行时的面值 D.基金发行时的价格
• 22、受托负责证券投资基金具体投资操作的机构是( D )。
• A.基金发起人 B.基金持有人 C.基金托管人 D.基金管理人
三•多项选择题
• 1、债券和股票的相同点有( BC )
• A. 选择范围相同 B. 都是有价证券 C. 都是基础金融工具 D. 收益都稳定
• 2、平衡型基金的投资对象主要是( ABC )
• A.普通股票 B.债券 C.优先股 D.外汇
• 3、下列有关套期保值的说法中,正确的是( ACD )
• A.方向相反 B.交割日期不同 C.数量相同 D.现货市场和期货市场同在
• 4、黄金投资的优点有( ABC )
• A.能保持久远的价值 B.对抗通货膨胀 C.没时间限制,随时交易 D.有可能被人为的操纵
• 5、房地产特有的风险包括( ABCD )
• A.市场风险 B.利率风险 C.交易风险 D.购买力风险
• 6、下列属于衍生金融工具的是( BCD )
• A.股票 B.期货 C.股指期货 D.认股权证
• 7、投资理财风险的特征有( ABCD )
• A.客观性 B.广泛性 C.双重性 D.期限性
• 8、按利息的支付方式,债券分为( CD )
• A. 一次还本债券 B. 分次还本债券 C. 付息债权 D. 贴息债券
• 9、契约型基金和公司型基金的区别是( BCD )
• A.规模不同 B.资金性质不同 C.投资者地位不同 D.运营依据不同
• 10、以下属于非系统性风险的是( AD )
• A.信用风险 B.购买力风险 C.利率风险 D.流动性风险
• 11、根据内在价值,期权可分为( AC )
• A.价内期权 B.看涨期权 C.价外期权 D.看跌期权
• 12、收入型基金的投资对象主要是( BD )
• A.普通股票 B.债券 C.基金 D.优先股
• 13、依据行权日的不同,期权可分为( BD )
• A.价内期权 B.美式期权 C.价外期权 D.欧式期权
• 14、保险的作用是( ABCD )
• A.转移风险 B.均摊损失 C. 实施补偿 D. 抵押贷款和投资收益
• 15、下列情况中( BC )可以获得意外伤害保险赔偿
• A.某人服用过量的安眠药致残 B.某人在操作机器时不慎被扎伤
• C.车祸致伤 D.某人脑中风摔倒致伤
• 16、黄金投资的优点有( ABC )
• A.能保持久远的价值 B.对抗通货膨胀 C.没时间限制,随时交易 D.有可能被人为的操纵
• 17、下列关于外汇宝的说法,那些是正确的( BC )
• A.以合约形式买卖外汇 B.全额买卖 C.现货外汇交易 D.保证金交易
• 18、汇率决定的基本理论有( )
• A.购买力平价理论 B.利率平价理论 C.国际收支说 D.资产市场模式
• 19、期房的投资策略主要有( ACD )
• A.关注市场走势 B.通过中介交易 C.多走多问 D.选择信誉好的开发商
• 20、 契约基金的当事人包括( AB )。
• A.委托人 B.受托人 C.投资顾问 D.受益人
• 21、以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是(AB)。
• A.封闭式基金一般有固定的存续期限 B.开放式基金一般没有固定的存续期限
• C.封闭式基金投资人少 D.开放式基金投资人多
三、名词解释
• 1、贴现债券
• 2、契约型基金
• 3、认股权证
• 4、金本位制
• 5、外汇保证金交易
• 6、累积优先股
• 7、开放式基金
• 8、生存保险
• 9、最大可能法
• 10、投资收益
• 11、风险
• 12、两得宝业务
• 五.简答题
• 1、简述购买力平价理论的内容及其不足之处。
• 2、简述期房投资及其优点
• 3、债券收益率的影响因素有哪些。
• 4、简述投资基金的分类。
• 5、简述可转换证券的基本组成要素。
• 6、为什么提倡投资理财?
• 生命周期的需要、实现投资价值、规避通货膨胀、应付意外之灾和稳健投资理财有很多好处。
• 7、家庭财务生命周期分哪几个阶段?
• 8、普通股股东享有哪些权力?

• 五.计算题
• 1、2010年12月31日,甲公司经批准发行5年期一次还本,分期付息的公司债券20000000元,债券利息在每年12月31日支付,票面利率为年利率6%。假定债券发行时的市场利率为5%,求发行价格。已知

• 2、某公司拟发行面值为2000元,票面利率为12%,期限为3年的债券,市场利率为15%,试计算发行价格。已知 =2.2832;
• =0.6575

• 3、某投资组合由两种权重不同的证券组成,A证券的期望报酬率为15%,计划投资800万元;B证券的期望报酬率为10%,计划投资200万元,试计算该投资组合的期望报酬率。

5、一个投资人持有A公司的股票,他的投资必要收益率为15%。预计A公司未来3年股利将高速增长,增长率为20%。在此以后转为正常增长,增长率为12%。公司最近支付的股利为2元。现计算该公司股票的内在价值。已知

首先计算非正常增长期的股利现值:
年份 股利 现值因数(15%) 现值
1 2*1.2=2.4 0.870 2.088
2 2.4*1.2=2.88 0.756 2.177
3 2.88*1.2=3.456 0.658 2.274
合计 (3年股利的现值) 6.539

其次,计算第三年年底的普通股内在价值

计算期现值

最后,计算股票目前的内在价值

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