银行柜员转介绍客户给理财

⑴ 银行柜员被迫转理财岗，坚持不下去该辞职吗

现在银行内部越来越注重减低人工成本，柜员就是最大的一个人工成本，它要把解放出来的人力资源去做更能创造利润的岗位。这也是为什么很多人去银行办业务都会被“建议”去自助机器上办理。

客户经理要办成一笔业务，请客，公关，内部关系也要好（审批制的通病），当然客户经理主动性大很多，但效果不一定是多劳多得，很多时候忙活一大轮最后是吃白果（业务没办成），又是被客户一顿臭骂，吃力不讨好。但有很多人还是渴望客户经理岗位的，有更大的发挥空间。不同性格的人会选择不同岗位，完全可以理解。提问人如果差不多退休了，我觉得应该咬咬牙熬到退休。如果很年轻，还是给个机会自己试一下，不行再辞职。

⑵ 银行柜员多给客户存钱了，怎么办

首先要找客户协商，让客户把多存的钱还回来。
如果遇到不讲理，爱占便宜的客户，银行柜员可以报警，但是只能自己承担这个后果。

⑶ 银行柜员被迫转理财岗，坚持下去还有机会吗

我觉得还是要看个人能力的，银行柜员干几年转岗的方向主要就是客户经理和理财经理，理财经理其实也是客户经理范畴。客户经理考核更加严格，压力也更大，和柜员工作相比差别还是很大的。

如果自己觉得因为性格原因无法胜任这一工作，只想一心上个小班，不图今后有什么晋升或者野心的话，辞职也不是不可以考虑，毕竟现在的金融行业早已不是躺着就能赚钱的时代。但是话又说回来，你要想好你辞职之后准备干什么，其他行业或其他公司不一定就是你想象中那么容易。在我看来从银行离职出去，最好的两条路，一个是考上公务员，一个是家里有钱给自己开一家喜欢的小店。

⑷ 求银行柜台转介绍客户的话术

目前银行有xx理财产品 我觉的很适合您
然后介绍下这种产品的优点 最大优点是什么 最适合客户的地方在哪里 客户最关心的是收益率怎么样 风险大不大 一定把两个最重要的问题解释明白 让客户放心的话就没什么问题
当客户询问你的时候说明客户是感兴趣的 告知如何办理开户 当然不能说的太急 不然客户会反感
最重要的是要体现自己的专业和自信 对客户要有耐心
希望能帮到你
祝你成功

⑸ 在工商银行的VIP柜台做柜员，然后转为理财助理好吗

理财助理是个人理财中心的吗？如果是的话，当然要去转为理财助理，我有个朋友是建行的个贷中心客户经理，七级。比柜员强多了。

⑹ 去银行存款，柜员或客户经理向你推荐其他产品时一般是怎么说的

首先问对方来银行办什么业务。
如果对方是存款，问存款的年限，如果年限长的，说明该笔钱近期不会急用，可以进一步向其推荐理财项目。
一般在银行推荐的理财项目，都是以其收益率要高于银行同期存款利息且有较稳定保障为切入点的。
然后向对方介绍你所负责理财项目的详情。
如果对方暂不接受，可以尝试劝说对方将资金多方面投放，即存定期，亦买保险或国债等项目，收益更高，风险更小。
总之，考虑问题的时候，不要以自己的业务为出发点，而是以对方的利益为出发点，给人家出主意怎么存钱效益更好!
剩下的，就听天由命的，毕竟失败率也是很高的，但只要坚持，肯定有收获。
偶LP做这方面的业务，偶是这么教她滴，基本天天都会有业务。

⑺ 银行工作人员诱导客户存款有哪些套路如何防范存款变理财产品或者保险

银行工作人员营销任务重、压力大，这确实是不争的事实，客户也会表示理解，但是变相套路客户存款就只能是不可原谅的责任了，属于欺骗行为的性质，客户发现被骗就可以找银行协商退款，更可以直接投诉。

客户来银行存款是对银行的一种信任，银行工作人员不能因为网点或者个人的理财、保险任务完不成而有所倾斜，使用欺骗、诱导、变相套路客户的不择手段，让客户不知不觉中完成了存款转其它产品的角色转换。客户发现受骗上当后直接去监管部门投诉，维护自己的权利。

⑻ 银行柜员如何转介保险客户给银行理财经理

就是有客户要买了或者有兴趣购买保险理财,就对理财经理说就转介绍了,然后提成就是柜员和理财经理分.有的37分,有的55分.

⑼ 银行柜员被迫转理财岗，坚持下去还有机会回来或者晋升吗

这种可能性比较小了。

两个岗位绩效考核不一样，柜员工作机械，但也轻松，收入一般但也不会太低，但很多银行都有保底的。理财经理或者说客户经理的收入主要是靠拉业务来体现，有些业务风险很高（贷款，理财，保险），出了问题要受内部处罚，罚款，对外又要面对客户。柜员在柜台工作，不用风吹日晒，工作时间相对固定，最多就多了早会和间歇性的班后会。收工就收工了，为什么想的。客户经理要办成一笔业务，请客，公关，内部关系也要好（审批制的通病），当然客户经理主动性大很多，但效果不一定是多劳多得，很多时候忙活一大轮最后是吃白果（业务没办成），又是被客户一顿臭骂，吃力不讨好。但有很多人还是渴望客户经理岗位的，有更大的发挥空间。不同性格的人会选择不同岗位，完全可以理解。

⑽ 在银行，银行柜员和客户经理能否跳过个人业务顾问，为客户办理理财产品

应该可以的，客户经理的客户的客户一般是直接找客户经理的