投资管理公司代客理财合法吗

① 咨询公司代客理财合法吗如果不合法，法律依据是什么

首先公司要有相应资质，如公司营业执照（公司）或者证券/保险/期货从业资格证书或专科考试成绩合格证书（个人）。

其次，证券公司(如东方证券)、咨询公司（如益邦投资）不能和客户约定分成，也不能承诺保底收益。

② 代客理财是不是违法行为

依照来我国现有的有关法源律规则，代客炒股理财可以经过合法的私募、基金公司以公募的方式中止，或者经过投资银行、保险公司、证券公司研发的理财富品操作。假设是其他的机构或者个人代客炒股（无从业资质），固然可能（或可以）签署合同，但这种合同不是我国《合同法》中所规则的规范的信托合同或者拜托合同。因此，固然不能说这种私自代客理财行为是严重的违法行为，但目前在我国，这种做法至少是不受法律维护的。

③ 代客理财合法吗有的说合法.有的说不合法

在国内，金融最重要的是牌照，有就合法。
代客理财的定义很广，典型的有基金、信托、银行理财、券商资管、私募等都是代客理财，即资产管理，当然是合法的。只是在操作上面有不合规的地方。
楼主是想问一些非法集资平台吗，比如某宝，P2P，众筹之类的新型互联网金融操作手发吗，这些不能一概而论，核心还是看牌照，看注册资金（资质），符合监管规定就是合法，不符合就是违法。

④ 职业股民代客理财违法么

目前是属于违规行为，一直被禁止。

南京一家券商营业部负责人对表示，券商从业人员代客理财属于违规行为，此前一直被禁止，但事实却是屡禁不止。代客理财一般分为不保底和保底两类。不保底的，代客理财人员不承担投资亏损，对投资收益部分进行三七分成。如代客理财人员拿三成，投资者拿七成等。

保底类的，代客理财人员要承担投资亏损，保证投资者本金安全。这种方式风险较大，一般不保底的代客理财较多。很多券商从业人员与投资者私下签订代客理财协议，一旦投资者的利益受到损害，证券公司并不承担责任。

有券商表示，从业人员私自接受客户全权委托的行为，证券公司并不知情，且未提供任何便利，因此从业人员的行为并非职务行为。而且从业人员之所以掌握客户的密码等信息，是客户主动提供。因客户自身违约行为而造成的损失，在证券公司无过错的情况下，需由客户自行承担。

(4)投资管理公司代客理财合法吗扩展阅读：

业内人士认为，在国外很多成熟的证券市场都是允许从业人员代客理财的，而国内券商代客理财现象一直屡禁不止，与其禁止不如通过加强规范来保护投资者利益。而证券公司、证券投资咨询公司也希望借此推动证券投资咨询业务转型发展，提升证券经营机构盈利水平。

在关于《账户管理业务规则（征求意见稿）》的起草说明中就提到，随着居民财富增长和证券市场发展，越来越多的投资者希望证券公司、证券投资咨询公司和专业人员在为其提供投资顾问服务时，不仅能为其提供投资分析建议，还能为其提供账户管理，代理其执行账户投资或交易管理。

⑤ 代客理财是违法的吗

一般的代客理财是指为客户直接操作,如果你是证券从业人员,这是违规的,但你是一般个人,与客户(亲友)有书面或口头的约定,则是民事关系,一般没有问题.

⑥ 证券从业人员代客理财违法吗

一、证券从业人员代客理财违法吗

根据《中华人民共和国证券法》

2、证券行业是特许经营的行业，证券公司开展的任何业务都必须经监管机构批准并依据法定的程序进行。

3、为客户提供理财服务，代其进行投资决策和完成交易，这是证券公司证券资产管理业务内容，必须在公司与客户签署相关协议后由证券公司资产管理部门开展

四、与合法代客理财的区别

合法代客理财属于证券公司的资产管理业务，根据我国法律规定，证券公司经过监管部门审批可以为客户办理定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务。其与违规代客理财的区别主要在于：

1、合法代客理财需要履行严格的法律手续(包括报批或报备，并签署相关法律文件)，以证券公司名义进行;违规代客理财往往只是证券公司从业人员口头承诺，或者简单签订投资理财协议，且签署主体只是从业人员个人。

2、合法代客理财由证券公司资产管理部门或证券公司资产管理子公司执行理财操作;违规代客理财往往由经纪业务类人员执行理财操作。

3、合法代客理财是在客户的资产管理专用证券账户中进行;违规代客理财则是在客户的普通证券账户中进行。

4、证券公司对合法代客理财过程中出现的问题，依据双方约定和法律规定承担法律责任;而违规代客理财，证券公司如不存在过错，则无须承担法律责任，客户只能追究从业人员的法律责任。

五、投资者面临的法律风险

目前证券公司严格禁止其从业人员从事违规代客理财活动，采取了一系列的严密防范措施，并在对投资者进行电话回访过程中进行了充分的风险揭示。在这样的情况下，如果投资者仍然私下委托从业人员为其理财，则一般认定为从业人员的个人行为，投资者一旦因违规代客理财产生亏损，证券公司无须承担法律责任，投资者只能向从业人员主张法律责任。

六、国泰君安防止违规代客理财的方法

1、在与客户的开户协议中着重提醒客户注意账户及密码的保密，强调客户对自己的不当行为自负风险。

2、持续强化经纪业务人员管理。针对营销、客户服务人员的执业特点，经常性开展培训和督导，提高员工合规执业意识;优化相关管理制度，健全内控机制，提高系统监控技术，定期对经纪业务人员用计算机、手机、办公电话等终端设备委托下单情况进行排摸检查，采取有效措施切实防范员工擅自代客理财的违规行为，要求经纪业务人员签署不得代客理财的承诺函。

3、利用95521服务平台定期对客户进行合规回访。回访内容包括但不限于：(1)确认是否将账户密码告知他人;(2)确认账户是否本人操作，是否委托他人代理操作等。

4、举办各种形式的投资者宣传和教育活动，培养投资者的合规交易意识和自我保护能力。

5、对确实有理财需求的客户，国泰君安专门成立了资产管理子公司，根据客户的投资需求、风险偏好等情况提供各种有针对性的资产管理产品，在业内广受好评。

⑦ 投资咨询公司代客理财的合法方式有哪些呢

投资咨询公司代客理财是不合法的，可以签个人委托协议，这样是合法的，个人于个人签署。这样客户就有所保障。

签委托协议就合法了。

⑧ 投资咨询公司代客理财的合法方式有哪些

投资咨询公司代客理财是不合法的，可以签个人委托协议，这样是合法的，个人于个人签署。这样客户就有所保障。

⑨ 投资咨询公司代客理财合法吗

只要不是违法的生意，可以代客理财。

⑩ 咨询公司代客理财合法吗

从民法角度来说，只要咨询公司是合法开展义务，即符合国家证券法、公司法、金融法的有关规定。

但是，一般的咨询公司是无权代理证券（包括股票和基金）业务的，建议不要上当，即便是你想让其帮你理财，也要核实对方的相关证明材料，以免造成难以挽回的损失。