私募基金理财顾问工作内容

㈠ 作为一个银行理财顾问100万的客户应该如何对其营销

作为理财顾问，首先要诚信为本，不管对方有多少资金，必须象对待自已的资金一样对待客户的资金，不要只想着自已的佣金。

㈡ 买私募基金应该注意些什么

事前，好买基金研究中心对阳光私募基金进行完整的定量分析，在此基础上实地拜访业绩较好的私募基金人，对其公司架构、投研团队、操作风格进行深入调研。好买相信，比业绩更重要的，是业绩背后的驱动因素——“私募管理人和他的团队”。

事中，根据市场情况、个人偏好，为您挑选适合您的阳光私募基金，帮您预约购买并指引您完成相关手续。

事后，理财顾问将对您的私募投资进行持续跟踪并向您定期汇报、总结绩效，并实时为您提供相关产品的第一手资讯。

㈢ 证券的理财顾问是做什么的

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。投资顾问就是从业证券投资顾问业务的从业人员。

㈣ 证券公司理财顾问就是拉客户吗

对于大部分的证券公司来说，理财顾问肯定是要自己开发客户的，并且收入主要是由客户交易产生的佣金按照一定比例提取

好与不好主要取决于你开发客户的能力，客户多了自然收入高

证券从业资格不过是一个上岗证而已，对于在证券公司工作是需要这个证书的，但是如果只是开发客户的工作，不一定需要这个证书。有了这个证书可以增加你面试的成功性

㈤ 理财规划师的发展前途

理财师工作中要解决的第一个问题，就是准确理解投资者的需求，而不是猜投资者的需求，更不是骗投资者投资。现在很多理财师在和客户面谈之前，脑子里面已经有了一个计划，“客户说什么，我该怎么应付，怎么让他接受我做投资顾问……”，当理财师满脑子想的都是这些的时候，投资者说什么他也不可能听进去。人就是有这个特点，总想着自己要说什么，而不想听别人的话。理财师入门第一课就是“听话”，不要想自己要讲什么“故事”，而是首先听投资者讲他的“故事”。如果不能有意识地做到这一点，那么就在与投资者见面之前，脑子保持空白，总之就是，要像婴儿一样听，才能真正地掌握投资者的需求以及现在的状况，这也是理财师的“第一听”。

“第二听”是听意见。制定完理财计划、选择好投资产品以后，要给投资者一个机会表达自己的意见。绝大多数投资者初次面谈的时候是一种想法，当和理财师接触的时候，想法会多起来，目标也会相应变化。一般而言，投资者可能羞于说“我的意思变了，你把计划给我改了”，所以理财师这时候要竖起耳朵听取投资者的意见，投资者会在谈话中非常巧妙地暗示“我又有新的想法了”。如果你不能抓住这个信息，仍然滔滔不绝地讲自己的一套理论，投资者很容易就会想“这个理财师根本没明白我要干什么，干脆还是换一个吧”。很多人说国内投资者的想法我都了解，他们都只对有固定收益的或者保本的产品感兴趣，而不喜欢不能保本或者确保回报的产品，不管他想要什么，只要最后给他们推荐这些产品就可以了。其实，任何地区都会存在不同需求的客户，国内的投资者也不会清一色地喜欢固定收益的或者保本的产品，否则国内那么多证券公司、期货公司以及为其服务的投资资讯公司岂不全部关门了。选择保守的投资方式，是投资者在不明确的条件下做出的最为科学和适当的选择，但这并不是他们最希望的选择。假如这个客户已经在进行一些风险的投资，例如自己创业，那么可以选择低风险的金融产品来符合他的需求；而假如这个客户的个人财富相当多，也很年轻，大部分的资产都表现为银行存款，即使他把其中一部分转换为3年期或者5年期的固定收益产品，他也不会愿意接受自己的资产增值速度低于GDP增长率的投资产品，真正适合他的就是有目的的长期、有一定风险但高收益投资，一般而言，时间会带走绝大多数风险。在和理财师面谈之前，投资者的心态可能还是保守的，但是当与理财师接触之后，他的思路往往会变得开朗，此时给投资者一个重新审视自己需求的机会，是再好不过的事情。

最后的“第三听”是听反馈。当一年左右做回访的时候，是听取投资者对投资产品反馈的最好时机。前“两听”着重听的是客户的需求，这次则是听取投资者对所选择投资产品的意见。经过一年的观察，投资者往往会对所选金融产品产生一些疑问和意见，比如“为什么别人的收益比我高”、“怎么收益没到8％”等等。这时候你要听的是投资者真的是不满意现有产品还是羡慕别人的产品，或者干脆就是随口说说。在明白投资者的真实意图之前，千万不要用“这个收益就不错了”、“他那个产品其实不如我的好”之类的话来搪塞投资者。如果投资者真的是不满意现有产品，要分析他对产品的要求是否现实，有没有，他能否接受，如果仅仅是为和别人攀比，那么就分析产品优劣。总之，在没听明白投资者意图之前，不要随便说话，听还是最重要的。

所以，理财师的工作首先是从“听”开始的，而且“听”也是理财师工作的最重要的环节，我所说的“三听”，是理财师最需听的三个部分，也是理财师成功的关键。

理财规划师,应该全面了解目前全球经济的状况,以及我国目前的经济状况和个人的理财需求,配合人生财规全面地制定每个阶段理财重点,为客户提供品种多样理财产品,帮助客户实现资产的保值增值.

就目前看,物价上涨,CPI高企,不能忽视,人民币对外升值,对内实际贬值的情况下,许多人都有理财要求,对优秀的理财规划师,其发展前途广阔,但你必须努力成为优秀的理财规划师

㈥ 基金理财师资格证有啥用

基金理财资格证有啥用？

下面给大家简单的分析一下吧：

其中工作包括：

1. 基金管理人、商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构中的管理人员、业务人员、营销人员；

2. 基金销售机构从事宣传推介基金、基金销售信息管理平台系统运营维护的人员；

3. 私募基金管理人的从业人员等。

另外，新兴的互联网金融发展迅猛，许多互联网金融公司急需金融人才。

金融专业从来都不缺考证大军，只是许多人在考证之前有各种疑惑。先考下入门级的证书，铺垫下基础，对于大部分金融业入门者是个不错的选择。

行业敲门砖

基金从业自从2015年从证券业协会独立出来之后，近几年的报考人数持续增长，这与金融行业的高速发展脱离不了关系。

想要进入一个行业，一本与行业直接相关的从业资格证书是最直接的实力证明。注册会计师如此、证券从业如此、银行从业如此，当然基金从业资格也如此。

以后不管在什么样的基金行业公司，在招聘需求中最常见的几条职位要求就是：

1.本科学历(最好是金融相关专业)

2.相关金融工作经验

3.基金资格从业证过科目一三或科一二

所以不管是想要进入公募基金还是私募基金，基金从业资格证是必备的硬件条件之一。

另一方面来说，其实很多人并不是真的100%想要进入这个基金相关行业，只是为了当机会出现时自己有资格去抓住，毕竟技多不压身。

提高自身价值

其实我们参与的任何一项考试，都是能力不断提升的过程，也是你个人职场价值的提升，你的不可替代性逐渐增强，你的价值就越大，自然薪水也会水涨船高。

但经历过备考的小伙伴一定有体会的是，通过备考基金从业考试，对个人理财能力也有很大的帮助。

传说中的“挂靠”

所谓“挂靠”，实际上指的是一些私募基金管理公司为了登记备案或者是保壳，寻找具备基金从业资格的人在单位“挂职”，并给予其一定的酬劳。其实对于“挂靠”、“挂证”这种行为，相信很多人并没有亲眼见过某某某通过“挂靠”月入几万的。所以建议大家拿到证以后想通过证书赚钱的，不要采取这种不太靠谱的形式，既然有了能力的证书，可不正大光明的进入基金行业呢？

㈦ 购买私募基金应该注意什么

1) 私募基金购买时一般都有1%的申购费用（免申购费用的除外）；
2) 投资人及委托人、资金汇款人、信托受益人均需是同一人；
3) 尽量在专业的理财顾问的指导下，填写合同，完成购买手续。

㈧ 基金行业哪些职位比较有前途

很多人说，在任何行业工作，都有前途，只要你努力干，理论上是行得通。我只能说，你们就只是在说说，没有经历，不要乱发言。我以我的亲身经历和这十五年从业所见所闻来告诉你，在期货，券商，基金公司，你想取得预期的前途有多困难。

我2003年毕业，在券商工作近十年，毕业于211，985双一流大学，从最开始的银行驻点客户经理，然后团队管理，然后到投顾岗位，在后做营业部副手，整整十年。到此我的券商职业生涯也画上句号。

上面我说的业务层面，接下来我们说说专业晋升途径。

专业途径就是，投资顾问，分析师，行业研究员，基金经理助理，基金经理。但你必须做好准备，在牛市，你会被累死的可能性。

㈨ 私募基金，理财顾问好做吗

光靠人脉是不行的，要有好的专业知识，理解客户需求，服务好新客户，维护好老客户，你的人脉才会越来越广。经验是苦练出来的，略历是积累起来的。

㈩ 国际金融理财师，能否具体阐述一下这个职业

有两年以上的金融行业工作经验,学历本科

根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，目前，中国金融理财标准委员会只进行金融理财师®（AFP®）的资格认证，2006年起，将进行国际金融理财师（CFP）的资格认证。

CFPTM资格认证教学与考试大纲（2009）
根据国际金融理财师（CFP）资格认证标准，依据《金融理财师职业道德标准》、《金融理财师执业操作准则》和《2008年中国金融理财工作分析调查报告》，并基于2008年教学与考试大纲和近年来市场的变化，在国际金融理财标准委员会中国专家委员会（FPSB China Advisory Panel）的监督和指导下，现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSB China）修订了2009年CFP资格认证教学与考试大纲。2009年国际金融理财师（CFP）资格认证的教学和考试大纲分为以下五个部分，涵盖了金融理财教学体系的基本知识点与资格考试范围。
备注： C1－CFP了解，C2－CFP理解，C3－CFP掌握。
章节 内容 重要程度
投资规划
1 投资理论
1.1 投资理论及其应用
1.1.1 效用函数及应用
效用函数的含义 C2
效用函数与风险态度 C3
效用函数的形态 C3
风险的价格 C2
均值与方差框架下的效用函数形式 C2
无差异曲线及其应用 C2
1.1.2 风险资产与无风险资产的配置
风险资产与无风险资产构造的投资组合的风险与收益 C3
最优投资组合的应用：两个风险资产和一个无风险资产 C3
1.2 资本资产定价模型（CAPM）的应用
1.2.1 资本资产定价模型和证券市场线（SML） C1
1.2.2 市场模型及β风险的定价 C3
1.2.3 α系数 C3
1.2.4 投资分散化的解释 C2
1.2.5 市场模型对风险的分解 C2
1.2.6 CAPM的局限性 C2
1.2.7 CAPM在中国的实证检验 C1
1.3 套利定价理论及其应用
1.3.1 套利的概念及基本形式 C2
1.3.2 无风险套利的定价机理 C2
1.3.3 套利投资组合 C3
1.3.4 套利定价模型
单因素模型 C3
多因素模型 C3
1.3.5 APT与CAPM的比较 C2
1.3.6 套利定价理论的应用 C3
1.4 市场的有效性
1.4.1 市场有效性的基本含义 C3
1.4.2 投资策略与市场有效性 C3
1.4.3 市场有效性的实证检验 C2
1.4.4 有效市场的异象 C2
1.5 行为金融学简介
1.5.1 投资人的非理性行为 C2
1.5.2 行为金融学的应用 C1
2 债券分析与投资
2.1 债券的基本特征 C3
2.2 利率的风险结构 C3
2.3 利率的期限结构
2.3.1 收益率曲线及其特征 C2
2.3.2 确定的利率期限结构 C3
2.3.3 远期利率与即期利率 C3
2.3.4 利率的不确定性与远期利率 C2
2.3.5 利率期限结构理论
流动性偏好理论 C2
预期理论 C2
市场分割理论 C2
2.3.6 我国利率期限结构的特点 C1
2.4 利率风险与久期
2.4.1 债券价格对利率变化的敏感性 C3
2.4.2 久期及计算 C3
2.4.3 修正久期 C2
2.4.4 久期法则 C3
2.4.5 凸性的含义 C1
2.5 债券的投资管理
2.5.1 消极的债券管理
息票的再投资风险 C3
久期与债券的免疫 C3
梯形、杠铃与子弹组合策略 C2
现金流搭配策略 C1
指数化策略 C1
2.5.2 积极的债券管理
或有免疫 C2
横向水平分析 C1
债券互换 C1
3 股票市场和股票投资
3.1 股票市场与股票投资概述
3.1.1 所有权与经营权分离 C2
3.1.2 上市公司治理结构 C2
3.2 股票定价机理
3.2.1 公司估值的主要方法
现金流贴现模型 C3
相对估值模型：倍数估值、比较估值 C3
3.2.2 红利贴现模型的应用
增长率（g）的来源与计算 C3
价值分解 C3
股价与投资机会 C3
3.3 股票分析与应用
3.3.1 基本面分析与应用
宏观经济分析 C3
行业分析 C3
公司分析 C3
3.3.2 技术分析概要 C1
4 期权
4.1 期权概述
4.1.1 期权的基本特征 C3
4.1.2 看涨期权和看跌期权的平价关系 C3
4.2 期权投资策略 C2
4.3 期权定价
4.3.1 二叉树定价模型 C3
4.3.2 B-S模型
B-S模型及其参数 C2
隐含波动率的含义 C3
套期保值率的意义及应用 C3
期权弹性 C1
4.4 投资组合保险 C2
4.5 含权的投资工具
4.5.1 认股权证 C2
4.5.2 备兑认购权证和备兑认沽权证 C2
4.5.3 可转债、可赎回债与可回售债 C2
4.5.4 结构性产品：高息票据和保本票据 C2
5 远期和期货
5.1 远期与期货的基本特征 C3
5.2 期货交易的策略
5.2.1 套期保值 C2
5.2.2 套利 C2
5.2.3 投机 C2
5.3 基差的概念 C1
5.4 期货定价原理
5.4.1 期货价格的形成过程 C1
5.4.2 期货价格与远期价格的关系 C1
5.4.3 定价模型的基本假设 C2
5.4.4 金融期货的价格 C3
5.4.5 商品期货的价格 C3
5.5 期货的应用
5.5.1 利率期货 C2
5.5.2 外汇期货 C2
5.5.3 黄金期货 C2
5.5.4 指数期货 C3
5.6 互换（掉期）
5.6.1 利率互换 C2
5.6.2 货币互换 C2
6 其他投资
6.1 外汇投资 C2
6.2 房地产投资 C2
6.3 黄金投资 C2
6.4 其他非金融资产的投资 C2
6.5 资产证券化 C1
6.6 基金
6.6.1 货币市场基金投资 C2
6.6.2 债券型基金投资 C2
6.6.3 ETF投资 C2
6.6.4 LOF投资 C2
6.7 私募基金 C1
6.8 风险投资基金 C1
6.9 信托产品投资 C2
7 资产配置与绩效评估
7.1 投资规划程序 C3
7.2 投资政策说明书的主要内容 C3
7.3 投资人的信息收集与分析 C3
7.4 资产配置的主要方法 C3
7.5 主要的投资策略 C3
7.6 业绩评估 C3
7.7 金融工程与风险管理
7.7.1 金融工程简介 C1
7.7.2 风险分类 C2
7.7.3 风险管理过程 C2
7.7.4 风险管理策略
久期策略 C2
股指期货策略 C2
期权的套期保值策略 C2
风险管理与保险规划
1 健康保险
1.1 健康保险概述
1.1.1 健康保险的含义 C1
1.1.2 健康保险的分类
医疗保险 C2
疾病保险 C2
失能收入损失保险 C2
护理保险 C2
1.1.3 影响健康保险发展的主要因素 C1
1.2 医疗保险
1.2.1 医疗保险的含义及特征 C2
1.2.2 医疗保险的主要内容
保险期限和责任期限 C3
保障项目 C3
医疗费用分摊方式 C3
1.2.3 医疗保险的主要类型
基本医疗费用保险 C2
高额医疗费用保险 C2
1.3 疾病保险
1.3.1 疾病保险的含义 C3
1.3.2 疾病保险的除外责任 C3
1.3.3 疾病保险的主要类型
重大疾病保险 C3
特种疾病保险 C1
1.4 失能收入损失保险
1.4.1 失能收入损失保险定义 C2
1.4.2 伤残定义
全残及其划分 C2
推定全残 C2
1.4.3 给付条款的基本内容
免责期 C3
给付期 C3
给付额 C3
1.4.4 给付安排
基本给付 C2
补充给付 C2
1.5 护理保险
1.5.1 护理保险定义 C2
1.5.2 保障内容
护理院护理 C2
社区护理 C1
1.5.3 合同条款 C2
1.6 个人健康保险的常见条款
1.6.1 续保条款 C3
1.6.2 犹豫期条款 C2
1.6.3 体检条款 C1
1.6.4 既存状况条款 C3
1.6.5 职业变更条款 C1
1.6.6 等待期条款 C1
2 年金保险
2.1 年金保险概述
2.1.1 年金保险的含义
年金与年金保险 C2
年金保险合同的当事人与关系人 C2
2.1.2 年金保险的机理 C3
2.1.3 年金保险与寿险的比较
年金保险与寿险的不同点 C3
年金保险与寿险的相同点 C2
2.2 年金保险的分类
2.2.1 按年金购买主体划分 C2
2.2.2 按年金缴费方式划分 C1
2.2.3 按年金给付起始时间划分 C3
2.2.4 按年金给付终止时间划分 C3
2.2.5 按年金领取人数划分 C3
2.2.6 按年金给付金额是否有保证划分 C3
2.3 年金保险的作用
2.3.1 生命风险的不确定性 C2
2.3.2 投资管理服务 C2
2.3.3 税收优惠 C2
2.3.4 在相关领域的应用
结构给付年金 C1
反向抵押年金 C1
2.4 税优年金计划
2.4.1 税优年金计划的三种形式 C2
2.4.2 税优计划比较分析 C3
2.5 《保险公司养老保险业务管理办法》中的养老年金保险相关规定 C1
3 团体保险
3.1 团体保险概述
3.1.1 团体保险的含义
团体保险的定义 C1
团体的条件 C2
被保险人 C1
3.1.2 团体保险特征
以团体核保代替个人核保 C3
使用团体保单 C2
管理成本 C3
合同设计的灵活性 C3
定价方法 C1
3.2 团体人寿保险
3.2.1 团体人寿保险与一般人寿保险的主要区别 C3
3.2.2 保险费 C3
3.3 团体保险的主要经营环节
3.3.1 团体保险的产品设计
产品形态设计 C1
产品定价 C3
3.3.2 团体保险的销售 C1
3.3.3 团体保险的核保
团体核保的含义 C1
团体核保的分类 C3
团体核保的要素 C3
3.4 团险经营规定 C3
4 寿险产品分析
4.1 保障分析
4.1.1 普通型人寿保险
定期寿险 C3
终身寿险 C3
两全保险 C3
年金保险 C3
4.1.2 新型寿险产品
分红保险 C3
投资连结保险 C3
万能保险 C3
4.2 定价要素
4.2.1 影响定价假设的因素 C3
4.2.2 定价假设
死亡率因素：生命表构成 C3
利率因素 C3
费用因素 C3
4.2.3 保费计算
净保费 C3
营业保费 C3
4.3 利源分析及管理
4.3.1 相关重要概念
责任准备金 C2
现金价值 C3
风险保额与风险净额 C3
4.3.2 利源分析 C2
4.3.3 盈余管理
死亡盈余管理 C2
利息盈余管理 C2
费用盈余管理 C2
4.4 产品精算方面的限制 C1
5 寿险销售、核保与服务
5.1 寿险公司的组织与功能 C1
5.2 人寿保险的销售过程
5.2.1 销售人员的条件 C2
5.2.2 销售的基本过程 C2
5.3 销售渠道
5.3.1 直接销售 C1
5.3.2 经纪人 C3
5.3.3 代理人 C3
5.4 核保
5.4.1 核保的含义 C2
5.4.2 核保基本原则 C2
5.4.3 核保规则 C3
5.4.4 医疗核保 C3
5.4.5 财务核保 C3
5.4.6 核保决定 C3
5.5 理赔
5.5.1 保险理赔的含义 C2
5.5.2 理赔环节 C3
5.5.3 法律对理赔的规定 C3
5.6 客户服务
客户服务的重要性 C1
客户服务的主要内容 C2
6 保险市场与监管
6.1 保险市场概述
6.1.1 保险市场的参与者 C2
6.1.2 保险市场的特点 C1
6.2 保险公司
6.2.1 保险公司的类别 C1
6.2.2 保险公司的组织形式 C1
6.3 保险公司的实力、价值与风险
6.3.1 保险公司之间的差别体现 C1
6.3.2 价值评估
保险公司的回报模型 C2
保险公司估值方法 C2
投资者考虑的问题 C2
6.3.3 实力与风险
寿险公司面临的风险 C3
最值得关注的方面 C2
6.4 保险监管
6.4.1 市场准入监管 C1
6.4.2 条款费率监管 C3
6.4.3 资金运用监管 C3
6.4.4 市场行为监管 C3
6.4.5 偿付能力监管 C3
7 产品选择与应用
7.1 寿险保障需求测算
7.1.1 保障需求测算原理 C3
7.1.2 保障需求测算方法 C3
7.1.3 人寿保险需求确定步骤 C3
7.1.4 测算结果的检验与调整
现金需求 C3
保费与预算 C2
目标设置与金额调整 C1
假设条件的调整 C2
参数选择 C3
时间调整 C2
7.1.5 保障分析的工具 C2
7.2 特殊保险需求
7.2.1 资产变现中的风险 C3
7.2.2 封闭式企业所有人的风险
封闭企业的特征与形式 C2
封闭企业的特殊资产风险 C3
资产风险的应对措施 C3
7.2.3 遗产规划中的保险 C3
7.2.4 老年风险 C2
7.3 选择保险类型
7.3.1 各类产品的性质与特征 C3
7.3.2 保障目标的确立 C2
7.3.3 客户状况分析 C3
7.3.4 选择符合目标的、可行的产品与产品组合 C3
7.4 保险方案中的其他因素
7.4.1 保单更换 C2
7.4.2 避税 C1
7.4.3 高额保单 C2
7.4.4 保单选择权 C2
员工福利与退休计划
1 员工福利
1.1 员工福利概述
1.1.1 员工福利的定义和特征 C2
1.1.2 员工福利的产生与发展 C1
1.1.3 员工福利的主要内容 C1
1.2 员工福利的法律规范
1.2.1 劳动合同：定义和期限 C2
1.2.2 合格计划：法定条件、报备要求、税收优惠 C2
1.2.3 雇主责任：法定责任和推定责任 C2
1.2.4 员工权益：已归属权益、未归属应计权益、预期权益 C3
1.3 员工福利的财务规则
1.3.1 雇主延期支付 C3
1.3.2 员工延期收入
已归属权益的计算 C3
未归属应计权益的计算 C3
预期权益的判断与计算 C3
1.3.3 福利计算方法和规则 C3
1.4 员工福利的待遇支付
1.4.1 待遇确定 C3
1.4.2 缴费确定 C3
1.5 员工福利的管理模式
1.5.1 雇主自我管理 C1
1.5.2 福利项目外包 C1
1.5.3 员工自我管理 C1
1.6 员工福利方案和员工权益保护
1.6.1 福利方案的法定内容和员工权益保护 C2
1.6.2 员工福利方案的种类 C2
1.7 典型员工福利计划
1.7.1 利润分享计划 C2
1.7.2 员工持股计划 C3
1.7.3 医疗福利计划 C2
1.7.4 教育福利计划 C1
1.7.5 住房福利计划 C2
2 养老金
2.1 养老金原理
2.1.1 养老金定义和相关问题
既得养老金 C1
实际养老金 C1
养老保障 C2
2.1.2 养老金分类 C1
2.1.3 养老金筹资方式
现收现付 C2
预先积累 C2
现收现付和预先积累的混合 C2
2.1.4 养老金税政规则
三环节税政分析 C2
积极税政与合格计划 C2
2.1.5 养老金待遇给付
养老金待遇确定计划 C3
养老金缴费确定计划 C3
养老金待遇确定和缴费确定混合计划 C3
2.1.6 养老金计划下的金融产品 C1
2.1.7 养老金计划的支付方式 C2
2.1.8 养老基金投资与绩效评价
养老基金种类 C1
养老基金特征 C1
养老基金投资原则和策略 C2
养老基金投资目标 C3
养老基金绩效与评价 C2
2.2 雇主养老金
2.2.1 雇主养老金概述 C1
2.2.2 国外典型案例
美国401（K）计划 C1
澳大利亚超级年金计划 C1
英国职业年金制度 C1
2.2.3 员工权益及雇主责任
员工养老金权益 C2
雇主的缴费责任 C2
雇主缴费的归属 C3
权益归属中的过渡账户 C2
归属方法：阶段转移法、阶梯转移法和完全转移法 C3
员工未归属应计权益的放弃与剥夺 C2
2.3 中国企业年金计划
2.3.1 中国企业年金计划定义和特点 C1
2.3.2 中国企业年金方案
企业年金方案的法定内容 C2
企业年金方案设计的主要问题 C2
企业年金方案对员工权益的影响 C2
2.3.3 中国企业年金缴费原则和方法 C2
2.3.4 中国企业年金税收政策 C2
2.3.5 中国企业年金计划的责任主体
内部责任主体：企业年金管理委员会 C2
外部责任主体：理事会、法人受托人 C2
2.3.6 中国企业年金计划的运营机制
信托关系和治理结构 C1
受托人的全权责任 C2
信托合同与委托合同 C3
信息披露要求 C2
投资限制 C3
管理费制 C3
风险准备金 C2
2.3.7 员工企业年金收入和权益保护 C3
3 退休规划
3.1 退休规划原理
3.1.1 退休规划概述
退休规划的定义和特征 C2
退休养老所面对的风险 C3
退休规划影响因素 C2
退休规划的种类 C2
3.1.2 退休规划理论及应用
估算人力资本 C2
分析财务生命周期 C2
运用终生财务模型 C2
测算平滑消费水平 C3
3.2 退休规划制作
3.2.1 建立与界定客户的关系
理财顾问类客户的服务计划 C1
综合资产管理类客户的服务计划 C1
3.2.2 收集退休规划信息，了解退休规划目标
信息采集基本要求 C2
信息采集基本内容 C2
信息采集基本方法 C2
信息分析及其管理 C2
退休规划目标界定 C2
退休规划目标设定原则 C3
退休时点选择对目标的影响 C2
3.2.3 分析和评估养老供给和需求，测算养老金赤字
测算养老供给 C3
估算养老需求 C3
估算养老赤字 C3
3.2.4 制定退休规划方案
退休规划书的格式要求 C2
退休规划理财策略 C2
退休规划资产配置 C3
退休规划供款计划 C2
3.2.5 执行退休规划方案
客户交流 C2
退休规划技术支持 C2
退休规划金融工具 C2
3.2.6 退休规划方案的评价与调整 C2
3.3 老年保健规划与老年住房规划
3.3.1 老年保健规划
老年健康风险特点 C1
老年健康风险测算 C3
老年健康风险应对工具 C2
老年保健规划需求因素分析 C1
3.3.2 老年住房规划
以房养老 C2
以房养老对退休规划的改进 C2
以房养老的操作模式 C2
以房养老一次性支付定价模型 C3
以房养老风险分析 C2
个人税务与遗产筹划基础
1 税收制度与个人理财
1.1 商品劳务税
1.1.1 增值税
征税范围 C3
纳税人 C3
税率 C3
应纳税额的计算 C3
纳税申报 C3
1.1.2 消费税
征税范围 C2
纳税人 C2
税率 C1
应纳税额的计算 C2
纳税申报 C3
1.1.3 营业税
征税范围 C3
纳税人 C3
税率 C2
应纳税额的计算 C3
纳税申报 C3
1.2 所得税
1.2.1 所得税概述 C2
1.2.2 企业所得税
纳税人 C3
征税对象 C3
税率 C3
应纳税所得额的确定 C3
税收优惠 C3
纳税申报 C3
1.3 其他税种
1.3.1 房产税 C3
1.3.2 契税 C2
1.3.3 城市维护建设税及教育费附加 C2
1.3.4 土地增值税 C2
1.3.5 车船税 C2
1.3.6 车辆购置税 C2
1.3.7 印花税 C2
1.4 税收制度与个人理财
1.4.1 个人金融投资与税收 C3
1.4.2 个人住房投资与税收 C3
1.4.3 个人企业投资与税收 C3
2 个人所得税筹划要点
2.1 纳税人身份的设计
2.1.1 居民和非居民身份的选择 C3
2.1.2 企业组织形式的选择 C3
2.1.3 企业承包方式的选择 C3
2.2 征税范围的考虑
2.2.1 法律规定 C3
2.2.2 筹划原理及方法 C3
2.3 计税依据的筹划
2.3.1 工资、薪金所得的筹划 C3
2.3.2 个体工商户生产、经营所得的筹划 C3
2.3.3 对企事业单位的承包、承租经营所得的筹划 C2
2.3.4 劳务报酬所得的筹划 C3
2.3.5 利息、股息、红利所得的筹划 C3
2.4 税率的选择 C3
2.5 税收优惠的利用 C3
2.6 特殊规定的计划 C2
3 个人跨国所得的税收筹划
3.1 跨国所得纳税义务的判定
3.1.1 税收居民的判定 C3
3.1.2 所得来源地的判定 C3
3.2 个人跨国所得纳税义务的计算 C3
3.3 所得国际重复征税的减除方法
3.3.1 税收协定 C2
3.3.2 税收抵免 C3
3.4 跨国所得的税务筹划要点
3.4.1 税收优惠的合理利用 C3
3.4.2 在华居住时间的安排 C3
3.4.3 奖金的发放 C3
3.4.4 基于税收协定的考虑 C2
4 其他与个人理财相关税种的筹划
4.1 增值税的筹划
4.1.1 纳税人的筹划 C3
4.1.2 计税依据的筹划 C3
4.2 消费税的筹划
4.2.1 纳税人的筹划 C2
4.2.2 计税依据的筹划 C2
4.3 营业税的筹划
4.3.1 纳税人的筹划 C3
4.3.2 计税依据的筹划 C3
4.4 企业所得税的筹划
4.4.1 纳税人的筹划 C3
4.4.2 计税依据的筹划 C3
4.5 其他税种的筹划
4.5.1 土地增值税的筹划 C3
4.5.2 房产税的筹划 C3
4.5.3 印花税的筹划 C2
5 税务筹划案例分析 C3
6 遗产与遗产税制
6.1 遗产的形式 C2
6.2 遗产转移的方式 C3
6.3 中国继承法的内容 C2
6.4 遗产税制度
6.4.1 遗产税制度的类型 C2
6.4.2 不同遗产税制对纳税人规定的差异 C2
6.4.3 征税范围 C2
6.4.4 税率 C2
6.4.5 扣除和宽免 C2
7 遗产筹划
7.1 遗产筹划的主要工具
7.1.1 遗嘱 C3
7.1.2 遗产委任书 C3
7.1.3 遗产信托 C3
7.1.4 人寿保险 C3
7.1.5 赠与 C3
7.2 遗产筹划的内容
7.2.1 个人情况记录信息 C3
7.2.2 计算和评估客户的遗产价值 C3
7.2.3 决定遗产筹划的目标 C3
7.2.4 遗产计划的制定 C3
7.2.5 有效遗嘱的准备 C3
7.2.6 定期检查和修改 C3
7.3 遗产筹划中不同财产所有权的区别
7.3.1 个人特有财产 C2
7.3.2 共同持有财产 C2
7.3.3 中国婚姻法关于夫妻共同财产的规定 C2
综合案例分析
1 理财规划方案分析与决策
1.1 理财方案决策与考虑依据
1.1.1 现金流量分析 C2
1.1.2 净现值分析 C3
1.1.3 内部报酬率分析 C3
1.2 定量分析与定性分析 C3
2 全方位理财规划方案制作
2.1 家庭所得税计算 C3
2.2 家庭财务报表制作与财务诊断 C3
2.3 资产配置方案设计 C3
2.4 退休需求计算与退休规划方案设计 C3
2.5 保险需求测定与保险规划方案设计 C3
2.6 生涯模拟表编制 C3
2.7 敏感度分析与方案调整 C3
3 理财规划报告书的编制
3.1 理财规划报告书的格式 C2
3.2 客户信息的收集与整理 C2
3.3 客户理财目标的确定 C2
3.4 经济环境分析 C3
3.5 理财假设条件的设定 C2
3.6 财务诊断与分析 C3
3.7 客户风险属性界定 C3
3.8 理财规划方案的可行性分析 C3
3.9 综合理财中的税务与福利规划 C2
3.10 保险产品配置 C3
3.11 投资产品配置 C3
3.12 风险告知、披露事项与定期检讨的安排 C2