基金理财顾问资格

1. 银行销售理财产品的员工需要什么证么

银行理财顾问要既熟悉银行业务，又精通证券、保险 对于理财顾问经验和背景，46%的投资家庭希望服务于自己的理财顾问是既熟悉银行业务，又精通证券、保险等金融业务的资深专家，这样才能保证所提供的理财服务更专业和更有收益保障。面对越来越强烈的个人理财需求，专业的、训练有素的个人理财顾问将会越来越受到众多机构和客户的青睐。 银行、证券、基金等金融机构对个人理财顾问的要求有所不同。 对于初级理财顾问来说，银行倾向于本科及硕士以上学历，其他一些机构在学历上则没有太严格要求，也会接受部分专科的毕业生，但是综合素质和从业经验是考核的主要标准，这两点将决定入职后所享受的薪金待遇等。 高级理财顾问的要求较高，如硕士以上学历、海外经验并熟悉国际金融市场的法律法规和操作环境等，同时从业的业绩情况也会在考核范围内。此外，从业资格证则是必备的条件。 个人学习能力很重要 在国家理财规划师（CHFP）的考题中，对于计算部分的要求很简单，不需要专业的知识。但是在实际操作过程中，对于处理问题的逻辑思考能力要求是很高的，每个客户的需求都不一样，需要做好准确的把握。 其次，个人的学习能力很重要，要关注金融理财产品、经济政策法规、大的经济活动，这些都关系到理财行业新的走向。比如说在宏观经济调控下，房产的保值增值性会受到多大程度的影响。 对于想要从事这个领域的人来说，没有专业的限制要求，在很多大学里，现在都有专门的金融理财俱乐部，他们都是来自于不同专业的学生，但可以肯定的是他们对金融理财有兴趣，而且他们做得都很棒。

2. 请问理财顾问是什么职位

问题一：一名优秀的理财顾问应该具有何种特性
*身兼多能的金融通才
一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。
*强势的专业背景
优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。
*良好的职业素质
具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

问题二：优秀顾问哪里寻
A、保险、证券、基金的从业人员。他们对特定领域的知识深厚，可以为客户提供较为具体的建议和帮助。
B、专职财务策划人士。这种通过理财策划收取佣金的方式目前在我国还没有出现。
C、银行的理财策划师。他们具有银行的专业形象，能制作一份较全面的人生规划，但多限于原则性建议，不进行具体操作，也不对收益负责。

问题三：理财顾问能为我提供怎样的服务
米丽所寻找的个人理财服务，是基于完全私人化的理财顾问，能根据她的实际情况和风险偏好，为她度身打造属于个人的投资计划，购置如股票、开放式基金等相关的投资工具（？），以及为其及家人安排购买保险用于回避风险

3. 从事理财顾问这个职业的话，需要什么资格证书

看你做的哪方面的，股票的要证券资格证书。
期货市场有期货从业资格证书，
保险有抱歉资格证书，
都是很简单就可以考出来的60分就可以。
不过还有一种，那就是招聘网上说的理财顾问，都是小公司做现货，这种不正规，也不被承认，什么都不需要，但是建议你的话，不考虑这种吧，。现在这个行业受打击很大很大，十个人有九个人是混日子的，没有出头之日。
还有什么需要知道的可以追问。

4. 理财顾问需要考证吗

理财规划需要专业的金融知识，保险，证券。期货，都要有一些了解，目前最好的证就是理财规划师。

5. 理财顾问具体是做什么的工资待遇如何

理财顾问具体的工作是与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议； 指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。 针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。 及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
工资是和业绩挂钩的，有高有低，一般是低底薪加高提成，客户多，客户资金量大收入就高。

6. 基金理财师资格证有啥用

基金理财资格证有啥用？

下面给大家简单的分析一下吧：

其中工作包括：

1. 基金管理人、商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构中的管理人员、业务人员、营销人员；

2. 基金销售机构从事宣传推介基金、基金销售信息管理平台系统运营维护的人员；

3. 私募基金管理人的从业人员等。

另外，新兴的互联网金融发展迅猛，许多互联网金融公司急需金融人才。

金融专业从来都不缺考证大军，只是许多人在考证之前有各种疑惑。先考下入门级的证书，铺垫下基础，对于大部分金融业入门者是个不错的选择。

行业敲门砖

基金从业自从2015年从证券业协会独立出来之后，近几年的报考人数持续增长，这与金融行业的高速发展脱离不了关系。

想要进入一个行业，一本与行业直接相关的从业资格证书是最直接的实力证明。注册会计师如此、证券从业如此、银行从业如此，当然基金从业资格也如此。

以后不管在什么样的基金行业公司，在招聘需求中最常见的几条职位要求就是：

1.本科学历(最好是金融相关专业)

2.相关金融工作经验

3.基金资格从业证过科目一三或科一二

所以不管是想要进入公募基金还是私募基金，基金从业资格证是必备的硬件条件之一。

另一方面来说，其实很多人并不是真的100%想要进入这个基金相关行业，只是为了当机会出现时自己有资格去抓住，毕竟技多不压身。

提高自身价值

其实我们参与的任何一项考试，都是能力不断提升的过程，也是你个人职场价值的提升，你的不可替代性逐渐增强，你的价值就越大，自然薪水也会水涨船高。

但经历过备考的小伙伴一定有体会的是，通过备考基金从业考试，对个人理财能力也有很大的帮助。

传说中的“挂靠”

所谓“挂靠”，实际上指的是一些私募基金管理公司为了登记备案或者是保壳，寻找具备基金从业资格的人在单位“挂职”，并给予其一定的酬劳。其实对于“挂靠”、“挂证”这种行为，相信很多人并没有亲眼见过某某某通过“挂靠”月入几万的。所以建议大家拿到证以后想通过证书赚钱的，不要采取这种不太靠谱的形式，既然有了能力的证书，可不正大光明的进入基金行业呢？

7. 什么样的证书，可以成为基金的管理者或投资理财顾问

想要成为基金的管理者或投资理财顾问，可以去考一个基金从业证书，基金从业一共有版三个科目，其中权科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》是必考的，而科目二和科目三则是选考，想要往基金管理者方面发展，就可以考虑报考科目二：《证券投资基金基础知识》，适用于证券、股权、创投、其他类的私募管理人，考试时还有上学吧基金从业考试APP等学习工具可以帮助复习备考。

8. 基金从业资格证考试科二和科三有什么区别

基金从业资格科目二和科目三区别：

1、科目特点不同

基金从业资格科目二《证券投资基金基础知识》偏重实操，涉及较多的计算题，考查了考生的计算分析等综合应用能力。考试内容贴近贴近公募从业人群，包括基金费用、债券、股票、基金投资等知识。

基金从业资格科目三《私募股权投资基金基础知识》偏向文科，以法律条规的理解记忆为主，涉及专业术语和概念较少，比较容易掌握。考试内容贴近私募从业人群，法律条规占70%，金融知识占30%，涉及私募股权投资基金的概念、分类、参与主体、募集与设立、投资、、投资后管理和股权投资基金的政府监管与行业自律等知识点。

2、就业方向不同

考生如果报考时选择科目一＋科目二，则面向的是公募基金业务、私募股权基金业务和基金销售和推广业务，可以考虑的就业方向包括：证券公司、基金销售公司、基金管理公司、商业银行、证券投资咨询公司、投资理财顾问公司及私募证券投资基金的工作。

考生如果报考时选择科目一＋科目三，则面向的是私募股权基金业务、基金销售和推广业务，不能从事证券投资基金的业务，可以考虑从事私募股权投资基金公司的工作。

9. 手机上买民生基金是不是还要有理财顾问才可买

这个应该是不用的，这个应该不用这个理财顾问才可以买的这个不需要了