公司理财公式推导

『壹』 理财利息计算公式有吗

利息（年）=本金×年利率（百分数）×存期

或 利息=本金×利率×时间

存款利息=本金×天数×挂牌利息(日利率）=计息天数×日利率

利息税=存款利息(应缴纳所得税额)×适用税率

(1)公司理财公式推导扩展阅读：

理财途径：

1. 银行理财

我国商业银行提供的理财产品分为保本固定收益产品、保本浮动收益产品与非保本浮动收益产品三类。

2. 证券公司理财

证券理财一般包括股票、基金、商品期货、股指期货、外汇期货等，个人或机构投资者可以按照其不同需求及投资偏好选择不同理财工具。

3.保险理财

保险理财更加倾向长期性，着重解决较长时间后的教育规划和养老规划，同时解决意外、医疗等保障问题。

4. 投资公司理财

投资公司理财一般包括信托基金、黄金投资，玉石，珠宝，钻石，第三方理财等，需要的起步资金较高，适合高端理财人士。

5. 电子商务理财

21世纪除了能在线下的网点理财，还可以利用互联网上的金融搜索引擎搜索理财产品进行风险收益的多方对比之后再投资。

『贰』 公司理财股利增长率怎么算，要详细的过程和公式。

1X0.5%XLOG

『叁』 公司理财上说权益资本成本的计算R=无风险利率+β*风险溢价。

按照资本资产定价模型，普通股资本成本（即权益资本成本）等于无风险利率加上风险溢价。
根据模型，必须估计无风险利率、股票的贝塔系数以及市场风险溢价。
1、无风险利率的估计。
a.通常认为，政府债券没有违约风险，可以代表无风险利率。在具体操作时，选择长期政府债券的利率比较适宜，最常见的做法是选用10年期的政府债券利率作为无风险利率的代表。
b.选择上市交易的政府长期债券的到期收益率（而非票面利率）作为无风险收益率的代表。
c.选择名义无风险利率（而非真实无风险利率）。
2、股票贝塔值的估计。
a.选择有关预测期间的长度。原则：宁短勿长。
b.选择收益计量的时间间隔。周/月收益率。
虽然贝塔值的驱动因素很多，但关键的因素只有三个：经营杠杆、财务杠杆和收益的周期性。如果公司在这三方面没有显著改变，则可以用历史的贝塔值估计股权成本。
3、市场风险溢价的估计。最常见的方法是进行历史数据分析。
a.选择时间跨度。应选择较长的时间跨度。
b.权益市场平均收益率选择算数平均数还是几何平均数。算数平均数是在这段时间内年收益率的简单平均数，而几何平均数是同一时期内年收益率的复合平均数。多数人倾向于采用几何平均法。
希望以上回答，能帮助到您！

『肆』 公司理财的计算题，求详细解答过程！满意得高分啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊！！！！！

算了帮你下吧：
（1）
①每年折旧按直线折旧法：5000万/5=1000万 每年经营成本=1600万+1500万+500万=3600万元
②列出利润表（万元）
年 1 2 3 4 5
收入 5500 5500 5500 5500 5500
经营成本 3600 3600 3600 3600 3600
折旧 1000 1000 1000 1000 1000
EBIT(税息前利润)900 900 900 900 900
所得税EBIT*0.25 225 225 225 225 225
净利润 675 675 675 675 675
总投资收益率为675*5/5000=67.5%
③NCF=经营现金流OCF-资本性支出-净营运资本支出
其中
NCF0=0-5000-0=-5000
NCF1=(675+1000)-0-1000=675
NCF2=(675+1000)-0-0=1675
NCF3=(675+1000)-0-0=1675
NCF4=(675+1000)-0-0=1675
NCF5=(675+1000)-0+1000=2675

NPV=NCF0+NCF1*0.9174+NCF*0.8417...........=1247
(PS:1，你那个现值终值打反了，P/A是现值<1,P/F是终值>1. 2你上面一年的终值应是1.0900,不是0.9174)

（2）净现值>0,值得投资。

考查知识点:
1,公司理财基础如简单利润表的作法。罗斯公司理财第二章。
2，投资决策，即资本预算部分（公司理财共分，资本预算，风险，资本结构，长期融资，短期财务等模块），可参照罗斯 公司理财 第四章到第七章，主要是第六七章节。
我周六末研究生考试，这几天可能不在。

『伍』 《公司理财》中盈亏平衡点的公式的问题

问题1：推导：设销售量为x，则
[x（P-VC）-FC-D]（1-t）+D-EAC=0
求出x即可

『陆』 关于公司理财的3个问题，请教大神网友帮忙指点感谢万分啊！！！！

第一幅图的意思是既然必要的现金持有量相对较低，那么公司就没必要持有过多的现金，可以将这些现金作为现金股利进行分配，注意这个股利或更贴切是现金股利或现金分红，并不是收益或盈利，实际上这段话之前就有一句“将可以提高股利发放数额”，要发放的就是指现金股利，就会有将会导致对股利的预期更为乐观即股利会增加。而对于股票估值模型来说，大多数时候把现金股利作为计算式中的分子部分，对于分数来说，在其他因素不变的情况下，分子越大计算出来的数值也就越大，也就是说既然可以提高现金股利的发放，既然股利股利会增加，那么股票的估值也会相应的增加。
第二幅图，由于采用市场促销活动，从第2期开始每年每股收益为12.1美元，那么第1期的每股股价=EPS/R=12.1/0.1=121，必须注意实际上不投资新项目每年每股收益10美元即从第1期开始每年每股收益是10美元，而那时相对应计算出来的第0期的每股股价=EPS/R=10/0.1=100美元，必须要注意时点所对应的计算。
最后一幅图，实际上是想说明利用EPS/R=P推导出P/EPS=R是不能互相倒推出结论的，当P为任意正数时，即股价为任意正数时，且EPS为零，那么计算出来的R就会变成无穷大。
必须注意一点就是实际上最后的这几幅图中的股利把收益与股利混为一谈，最主要它把收益理所当然的是赚到多少必须是要作为股利全部分配作为前提，但是这样很容易让读者忽略这前提条件，使得把收益等同于股利，而现实的分红政策中大多数时候是收益并不等同于股利。实际上这个计算公式中EPS/R=P应该更换为D/R=P更为准确，而D所指的是现金股利。

『柒』 关于公司理财的题目 可以写出详细的步骤吗以及用到的公式，多谢啦

1）R0＝rf+βu*（Rm-rf）＝10%+1.13*5%＝15.65%
2）VL＝Vu+B*tc＝1000+200*0.25＝1050万
Rs＝R0+β(Rm-rf)*B/S*(1-tc)＝15.65+1.13*5*200/1850*0.75＝16.11%
3）你拿计算机捣一下就出来了还问