用诺贝尔基金方式做理财

Ⅰ 诺贝尔基金会的理财历程

笔者曾采访诺贝尔基金会现任总经理迈克·索尔迈，对基金会的机构及其运作有了一定的了解。诺贝尔基金会的一项重要任务是如何让钱生钱，这样才能保证诺贝尔奖的金额。管钱是很累的，如何让钱生钱而又不致造成损失，这让基金会很伤脑筋。根据1901年瑞典国王批准通过的评奖规则，这笔基金应投资在“安全的证券”上，这也正是诺贝尔本人的初衷。对“安全的证券”，当时人们将其理解为“国债与贷款”，也就是以固定的财产作抵押，中央或地方政府作担保，能支付固定利息的国债或贷款。那时有许多国债都以黄金来支付利息。股票市场则碰都不能碰，因为它风险太大，弄得不好会“血本无归”。
基金会在前50年遇到了许多挫折。税务问题是其中之一。
基金会成立的时候，人们还没想过税收问题，尽管诺贝尔遗嘱监护人一直要求对该基金会的投资活动进行税收豁免，但没人理会。1914年以前，基金会交纳的税率为10%，还勉强能维持。到了1915年，瑞典政府通过了一项“临时国防税”，使基金会的交税率成倍提高。1922年，当年的累征税负超，已大于1923年的诺贝尔奖金了。所以，1923年的奖金创下了历史最低值。
从此以后，关于是否该给基金会免税，一直是瑞典议会的议题。这场旷日持久的讨论持续了几十年。直到1946年才有了结果：议会同意基金会享受免税待遇。瑞典议会的这一决定，也感染了美国人，美国规定从1953年起，诺贝尔基金会在美国的投资活动享受免税待遇。
基金会的投资开始从保守转向积极。1953年，政府允许基金会可独立进行投资，可将钱投在股市和不动产方面。这是基金会投资规则的一个里程碑式的改变。20世纪60、70年代，如以瑞典克朗计，诺贝尔奖金数额的确增加了许多，但因瑞典克朗数次贬值，奖金的实际价值并未增多，诺贝尔基金的数额也是如此。到了80年代，股市增长迅速，基金会的资产不断增值，不动产也在不断升值。但在1985年，瑞典又提高了不动产税，使得基金会的收益大打折扣。两年后，基金会作出一项重要决定：将基金会拥有的所有不动产转到一家新成立的上市公司名下，这家公司有个有趣的名字叫“招募人”。后来，基金会将持有的“招募人”公司股票全部出售，这正好赶在1990年初瑞典金融危机爆发之前，于是大大发了一笔。
2000年1月1日，基金会的投资规则有了新的改进，允许将资产投资所得用于颁奖，而不像过去那样，用来发奖金的钱只能来自于直接收入，即利息和红利。它也意味着基金会可将更高比例的资产用来投资股票，以获得更高的回报和更高的奖金数额。
按照诺贝尔当初的意愿，较为理想的诺贝尔奖金额，应能保证一位教授20年不拿薪水仍能继续他的研究。1901年的诺贝尔奖金数额为15万瑞典克朗，即相当于一位教授20年的工资。此后，奖金数额不断缩水，到了20世纪30年代，诺贝尔奖金已只相当于1901年的三分之一。以后，诺贝尔基金数额虽逐年扩大，但因瑞典克朗的数次贬值，一直到不了1901年的水平。直至1991年才首次超过1901年时的实际价值(按1901年价值计，约为3100万克朗)。那年以后，诺贝尔奖金一直在100万美元左右。诺贝尔基金已增长到40亿瑞典克朗。
由于诺贝尔基金会理财有方，世界上许多国家也纷纷效仿。设于1985年的日本两项大奖“日本奖”和“京都奖”，以奖金数额论，与诺贝尔奖属一个档次。他们就是根据诺奖的模式设立和操作的。为此，他们还为诺贝尔基金会捐了巨额的资金。1985年4月20日，日本科学技术基金在举行首届颁奖仪式后，为瑞典诺贝尔基金会设立一项特别奖，奖金为4500万日元，以“认可诺贝尔基金会自1901年以来在促进科学与国际理解上所起的作用”。1985年11月10日，京都的INAM0RI基金会将首届“京都奖”颁给了诺贝尔基金会，以“按照诺贝尔奖的精神推动科学、技术和艺术发展”。另外，瑞士的巴尔赞(BALZAN)基金会，也将其设立的首届大奖，约100万瑞士克朗奖给诺贝尔基金会，恭贺诺奖成功运作60年。

Ⅱ 根据诺贝尔基金会谈谈如何理财

现在中复国的理财产品有很多，制 最好的应该算由中石油，中化股，国资委入股的北京石油交易所，俗称北油所，做的石油投资方面的理财，这个相对来说风险小一点，有百分之25的保本理财产品，其他的有贵金属理财，或者股票基金，这些相对来说上市的时间太久，而事实上反映这些理财都没有带给人们好的利益，我所说北油所的石油投资，仅个人建议，站在北油所的角度讲，既然国资委中石油入股肯定是要做大，做大的话第一批客户不赚钱不可能做大，所以这个是我推荐的一个原因之一，仅供参考。

Ⅲ 诺贝尔基金如何“滚雪球”

，这一数字在今年看来并不大，在当时却绝对是一笔巨款，至少相当于现在的数亿美元。在长达逾100年的运作期中，诺贝尔基金会的一项重要任务就是让资金“滚雪球”。 诺贝尔基金会成立初期，其章程中限制基金投资范围为“安全的证券”，当时的人们理解为“国债与存款”， 股票市场则完全未被列入考虑。但随着每年奖金发放、运作开销及税收等因素，到1953年该基金会资产只剩下300多万美元。 眼见基金资产将消耗殆尽，诺贝尔基金会的理事们在1953年做出突破性的改变，将基金管理章程更改为以投资股票、房地产为主，这一改变就此扭转了基金的命运，到1993年基金的总资产已滚动至2亿多美元。诺贝尔基金会的董事会负责定期调整整个投资策略，2011年报显示投资策略原则是：50％左右股票（上下浮动10％）、20％左右固定收益资产（上下浮动10％）和30％左右另类资产（上下浮动10％），另类资产则包括投资不动产和对冲基金。 整体来说，诺贝尔基金会的投资策略值得长期追求资产稳健增长的投资者借鉴。

Ⅳ 请问诺贝尔基金是如何保值增值的

诺贝尔基金会的成功运作，除了诺贝尔本人在1896年逝世时捐献的3100多万瑞典克朗（当时为960万美元，约合目前1.4亿美元）中的2800万瑞典克朗用做奖金基金之外，更要归功于诺贝尔基金会的理财有方。

基金会聘请了一批金融、房地产专家，自1958年以来，不仅在证券和有担保的贷款方面投资，还可自由地在不动产或股票方面投资。1993年基金的总资产增到2亿多美元。目前该基金会更大胆地投资于世界各主要债券和股票市场，收入也不断攀升。近年来它的年经营收入一直保持在1000万美元，奖金和运营支出几乎全部来自股息和红利的收入，而基金会的总资产也因此大幅度增加，达到了22亿瑞典克朗。

Ⅳ 诺贝尔基金为什么还没有花完

诺贝尔奖最初的启动资金只有诺贝尔的3158万瑞朗遗产。近年来，每年每项诺奖的发放额均在1000万瑞朗。而包括文学、物理学、化学等奖项在内，2012年诺贝尔奖合计发放奖金4000万瑞朗。而这笔有限的资金，为何经历111年的历史还能长盛不衰？诺贝尔基金会是如何让钱生钱的？

由专业化团队操盘，进行固定收益资产与风险型资产的严格配比，娴熟地进行市场化运作，更多的争取政策的支持，或许可以说是诺贝尔基金会的理财秘籍。

起源与投资转型

一百多年过去，当年诺贝尔留下的3158万瑞典克朗（相当于980万美元），历经两次世界大战、多次经济萧条和金融危机，达到现在的4亿美元左右，持续“为人类的幸福和进步作出卓越贡献”。

根据1901年评奖规则，这笔基金应投资在“安全的证券”上，当时人们对“安全的证券”理解为“国债与贷款”，对于股票市场则绝不碰，因为风险太大。但随着税赋的增高，“安全的证券”收益已经难以实现基金会资产增值。1922年，诺贝尔基金会资金终于面临缩水威胁。甚至1923年已经降到了最低11.49万瑞朗。

“投资有风险”是金科玉律，但为了让“善愿”永续，诺贝尔基金会坚持借助专业理财团队进行严谨科学的投资，基金会设定的投资策略原则是：50%左右股票、20%左右固定收益资产和30%左右另类资产，另类资产则包括投资不动产和对冲基金。

1946年，在瑞典王国政府的支持下，基金会终于获得了免税待遇。1953年，瑞典政府允许基金会独立进行投资，可将钱投在股市和不动产方面，这成为基金会投资规则的一个里程碑式的改变。

1953年以后，诺贝尔基金会的经济状况已经大为改观，但是20世纪80年代才迎来真正的黄金期。在此期间，由于全球股市增长迅速，不动产也在不断升值，诺贝尔基金会的资产持续增值。但是，1985年，瑞典又提高了不动产税，令基金会的收益大打折扣，诺贝尔基金会在两年之后不得不做出一项重要决定：将基金会拥有的所有不动产转到一家新成立的名为“招募人”上市公司名下。1990年初，诺贝尔基金会在瑞典金融危机爆发之前将持有的“招募人”公司股票全部出售，大大赚了一笔。

2000年1月1日，基金会的投资规则有了新的改进，允许将资产投资所得用于颁奖，而不像过去那样，奖金只能来自于直接收入，即利息和红利。它也意味着基金会可将更高比例的资产用来投资股票，以获得更高的回报。

从1991年开始，诺奖金额连年上升，到2001年已经上涨到1000万瑞朗，并一直维持到2011年。虽然2011年诺贝尔基金会投资不力，但总资产仍然高达28.6亿瑞朗，是设立之初的92倍。

Ⅵ 据说诺贝尔只用利息当做诺贝尔奖的奖励，他为什么有这么多钱

又到了一年一度的诺贝尔评奖的时候了，虽然不知道今年各项大奖花落谁家，但有一个问题却令人好奇，为何诺贝尔的遗产发了一百多年了，却还越发越多呢？1、诺贝尔留下多少钱做奖金？据史料记载，诺贝尔一生拥有355项专利发明，并在欧美等五大洲20个国家开设了约100家公司和工厂，积累了巨额财富。但是功成名就之后，诺贝尔心里并不开心，

第二，要归功于政策的支持。在瑞典王国政府的支持下，诺贝尔基金获得了免税待遇。受到瑞典政府政策的感召，美国政府对于诺贝尔基金的投资也给予免税待遇。第三，根本上得归功于投资理财。最初的时候，诺贝尔基金非常保守，只投资于国债与贷款等安全的证券上。但由于每年奖金的发放与基金运作的开销，到1953年，该基金会的资产只剩下300多万美元。

为了能够持续运营，诺贝尔基金会开始考虑其他的投资途径。1950至1970年这20年恰逢一轮大牛市，诺贝尔基金取得的年化收益率，比之前表现好得多。于是将大量资金投入股市。同时由于政策的开放，诺贝尔基金还将大量资金投入不动产（楼市）。股市和楼市的大牛，使得诺贝尔基金快速增值，诺贝尔奖金额也不断上涨。

Ⅶ 诺贝尔基金是如何赚钱的

诺贝尔奖每年都会吸引大家的眼球。但对于普通人来说，除了关注哪个人获奖之外，还对他的财富来源很感兴趣。 诺贝尔基金会每年发布奖项必须支付高达500万美元的奖金。许多人会问：诺贝尔基金会的基金到底有多少？事实上，诺贝尔基金会的成功，除了诺贝尔本人在100年前捐献一笔庞大的基金外，更重要的是归功于诺贝尔基金会的理财有方。诺贝尔基金会成立于1896年，当时诺贝尔捐献了980万美元。由于该基金会成立的目的是用于支付奖金，管理不允许出现任何的差错。因此，基金会成立初期，其章程中明确规定基金的投资范围，应限制在安全且固定收益的项目上，如银行存款与公债。这种保本重于报酬率、安全至上的投资原则，的确是稳重的做法。但牺牲报酬率的结果是：随着每年奖金的发放与基金运作的开销，历经50多年后，到1953年该基金会的资产只剩下300多万美元。眼见基金的资产将消耗殆尽，诺贝尔基金会的理事们及时觉醒，意识到投资报酬率对财富积累的重要性，于是在1953年做出突破性的改变，更改基金管理章程，将原来只准存银行与买公债的做法，改变为应以投资 股票、房地产为主的 理财观。资产管理观念改变后，就此扭转了基金的命运。1993年基金的总资产滚动累积至2亿多美元。

Ⅷ 诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资对吗

诺贝尔基金有专门的理财专家进行打理的，他们的投资偏保守型，毕竟这个基金的意义不同

至于你说的不投资股票，这个没有人知道，但是可以肯定的是，他们不会用基金进行太多的冒险投资，主要是偏稳健的，要不然都没有钱发奖金了。

Ⅸ 理财启示：诺贝尔基金会如何滚雪球

随着中国作家莫言问鼎诺贝尔文学奖，有人好奇，诺贝尔奖每年都会颁发可观奖金，奖金不会被分光吗？事实上，成立于1896年的诺贝尔基金会起始资金是诺贝尔捐献的980万美元，在长达逾100年的运作期中，诺贝尔基金会的一项重要任务就是让资金“滚雪球”。 诺贝尔基金会的理财历程并非一帆风顺。成立初期至50多年后，到1953年该基金会资产只剩下300多万美元。随后诺贝尔基金会的理事们在1953年做出突破性的改变，将基金管理章程更改为以投资股票、房地产为主，到1993年基金的总资产已滚动至2亿多美元。2011年报显示该基金会投资策略原则是：50%左右股票（上下浮动10%）、20%左右固定收益资产（上下浮动10%）和30%左右另类资产（上下浮动10%），另类资产则包括投资不动产和对冲基金。 在2008年的金融危机中，该基金会当年投资总收益跌幅达到19%，在接下来的2009和2010年，投资总收益分别上涨14.4%和5.5%，然后到了2011年，又产生了2.6%的亏损。对于诺贝尔基金会的投资策略也有争议声，但整体来说还是颇为人称道的，也有不少其他基金会及投资者效仿借鉴。

Ⅹ 诺贝尔为什么他把全部财产存入基金，却把每年的利息用作奖金

1896年，出生在瑞典斯德哥尔摩的杰出化学家、工程师、发明家阿尔弗雷德·伯恩哈德·诺贝尔逝世，立下遗嘱：“请将我的财产转为基金，每年将这笔基金的利息作为奖金，奖励上一年为人类作出突出贡献的人。”

为什么诺贝尔奖不能颁发100多年我相信有点计算能力的朋友都知道，像这样分配奖金，连校长都早就不见了为什么诺贝尔奖能持续100多年，而且越来越多首先，感谢银行的支持到1968年，瑞典国家银行在建行300周年之际，回顾了诺贝尔的贡献，向诺贝尔基金捐赠了大量资金，并增设了“诺贝尔经济科学奖”，使诺贝尔奖基金更加充裕第二，感谢政策支持在瑞典王国政府的支持下，诺贝尔基金获得了免税待遇受瑞典政府政策的启发，美国政府还对诺贝尔基金的投资给予免税待遇第三，从根本上讲是由于投融资起初，诺贝尔基金非常保守，只投资于国债和贷款等安全证券但到了1953，基金会的资产仅仅超过了300万美元，因为每年的奖金和基金运作的成本。为了继续运作，诺贝尔基金会开始考虑其他投资方式1950-1970年的20年恰逢牛市诺贝尔基金的年收益率比以前好多了所以我们把很多钱投入股市同时，由于政策的开放，诺贝尔基金也会在房地产（房地产市场）上投入大量资金股市和房地产市场的牛市使得诺贝尔基金迅速增加，诺贝尔奖的金额也不断上升。