理财产品调查问卷

『壹』 金融投资理财调查运用问卷调查法有哪些处

根据调查结果分析用户对金融投资理财需求，进而根据分析结果对现有产品进行改良

『贰』 金融投资理财调查问卷调查法有哪些好处

问卷调查法是市场调查的一部分。可以确认目标人群的需求。根据调查结果制定适合运营的方案。当然，调查的问题也要根据实际情况来想的。

『叁』 家庭投资理财调查表

1. 您的家庭所在地：
江苏省 徐州市 贾汪区
2. 您的家庭成员构成情况：父母，我，姐姐。
3. 您的家庭成员的职业：个体
4. 您的家庭年收入为（ B ）
A 30000元以下 B 30000-80000元 C 80000-1200000元 D 120000元以上
5. 您的家庭收入来源主要是（ B ）
A工薪所得 B投资收益 C劳务所得 D 其他
6. 您的家庭的年度消费支出占年收入的（ A ）
A 50%以下 B50-70% C 70-80% D80%以上
7. 您的家庭成员是否已购买保险（ A ）
A是 B否
8. 如果你的家庭成员都已购买保险，所缴纳的保险费为您家庭年收入的（ B ）
A 10%以下 B 10-20% C 20-30% D30%以上
9. 当前家庭的主要支出在哪些方面：
保险，旅游。

10. 您的家庭结余资金在以下投资方式中各占的比例
A存入银行（ 20% ）
B购买国债（ 0）
C购买企业债券（ 0 ）
D购买银行理财产品（ 0 ）
E购买基金（ 0 ）
F购买股票（ 20% ）
G其他金融工具投资（ 30% ）
H购买房地产（ 0 ）
I其他（ 20% ）
11 您的家庭近期是否有需大额支出项目（ B ）
A 是 B否
12.您的家庭投资决策是如何确定的（ D ）
A 随意确定
B 根据亲友提供相关信息
C 根据投资分析师建议确定
D家庭成员熟悉投资工具，根据相关财经资讯分析决定
13.您的家庭成员知道对投资的风险如何防范和控制吗？（ A ）
A知道 B不知道
14.一般理财产品的预期收益与存在的风险成正比，您如何看待一些投资理财产品存在的风险？（ C ）
A尽量选择风险小的投资
B收益越高风险越大，为了高收益，值得承担高风险
C可以通过投资组合降低投资中的风险
D无法接受投资中风险的出现

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『肆』 金融市场的调查问卷设计有哪些原则

金融市场调研是产品研发及顾客需求的第一步，这就需要通过已有顾客的售后反馈初步设计问卷。在设计问卷时，需要遵循以下原则。

（一）相关性：即所设计的问题要与问卷主题相关。不同的产品满足的客户需求不同，同样的产品注重的点也不同。这就要求企业对产品要有清晰的定位，明确顾客需求。例如，由商业银行和正规金融机构自行设计并发行的产品，需要了解怎样的理财产品能够吸引客户，同时是否有合适的期限以及科学的收益分配分方式等。要尽量避免问卷中出现与主题不相关的问题。

（二）一般性：即问卷问题是否符合一般的常识。问卷问题如果出现常识性错误，不仅不利于问卷的数据分析，还会使被调查者轻视调查者水平，降低调查质量。

（三）逻辑性：问卷的设计要有整体感，这种整体感即是问题与问题之间要具有逻辑性，独立的问题本身也不能出现逻辑上的谬误。问题设置要有相关性，调查对象就会感到问题集中、提问有章法。相反，假如问题是发散的、带有意识流痕迹的（比如在基础信息部分提问产品相关问题，然后又问基础信息），问卷就会给人以随意性而不是严谨性的感觉。那么，将市场调查作为科学经营决策过程的企业就会对调查失去信心。逻辑性的要求是与问卷的条理性、程序性分不开的。在一个综合性问卷中，调查者可将差异较大的问卷分块设置，从而保证每个“分块”中的问题都密切相关。

（四）明确性：明确性即问卷的问题要清晰明确，这是单就问题本身而言的。首先要求问题本身不能有歧义，没有语病；其次要求问题便于回答。一般问卷填写时间应在20分钟之内，若问题复杂，会对被调查者的体验造成影响。

（五）非诱导性：非诱导性就是问题中不能携带个人感情，更不能通过心理效应诱导顾客。诱导顾客的情况是要坚决避免的，这会导致数据分析出现毁灭性误差，进而影响产品设计。另外一个无法避免的问题是问卷设计者会带入个人的价值观。这是与生俱来与后天个人经历所致的，无论个人怎么控制都无法摆脱。这就需要进行团队合作，多个成员共同对问题进行修改。

（六）便于整理分析：企业或个人自媒体发布问卷的最终目的是通过问卷调查进行数据分析，进而了解顾客需求。如果所设计的问卷整理分析困难，那便失去了意义。因此数据要能够进行累加，且累加后的相对数要有意义，能为实际问题提供参考。拿手机来说，颜色就是一个不错的调查项目，因为选择某种颜色的次数可以累加，可以得出各颜色的百分比，还可以知道哪种颜色是最受欢迎的。这些结果可以为设计手机颜色提供参考。

『伍』 城乡居民对银行金融服务和理财产品看法调查问卷

小城市的金融服务实在太差，理财产品有时候连银行工作人员都一知半解

『陆』 关于中学生理财的调查问卷

这问题提得很好，很及时，确是值得每个学生、家长、老师深思探索的。我个人也说不出什么大道理来，只是认为，学生从小就要学会和养成勤奋好学和节约俭朴的习惯，勤俭是中华民族的优秀传统，是我们的传家宝。不要以为，现在的经济发展了，人民生活水平提高了，不需再提艰苦奋斗了。我们应当知道，我们是个大国，全国范围，经济发展的不平衡，我们与发达国家还有很大的差距，我们还要充分做好应对自然灾害和世界国际上动荡种种灾祸的准备。从共产主义的理想出发，我们还肩负维护世界和平的重任。承担大国公民的义务。同学们！历史将赋予我们光荣而伟大的使命，我们的担子很重，“天降大任予斯人也。”我们必须团结，奋斗，拚搏，进取，创新。努力吧！
下面的家长篇和老师篇目就请各位家长、老师发表高见。

『柒』 大学生理财调查问卷

1理财能力欠缺出现的现象;花钱无计划;或者把钱都存在银行里不动.
2大学生总体理财能力水平:偏低.

『捌』 家庭理财教育调查问卷的计分方法

关于城镇居民家庭理财习惯的统计调查方案

一、前言

九十年代以来,我国城镇居民的消费结构发生了很大变化,完成了从解决温饱→→达到小康→→迈向富裕的转变历程 。2011年，中国人均GDP接近4000美元，这标志着中国经济和社会发展进入了一个重要的、崭新的时期。但同时，随着居民收入的增加和生活水平的提高，居民的消费观念也在悄然改变，居民消费率明显低于国际水平，而且消费率呈现持续走低的趋势，这对拉动国家内需无疑是一个打击。因此，如何将居民手中的可支配收入有效合理利用，使得个人财产能够得到效益最大化，已然成为经济学甚至金融学研究的重要课题，更成为政府促进居民消费的一种有效方法。本文将围绕城乡居民如何合理的分配财产、有效的理财为重点展开调查。

二、调查目的

随着经济的发展和居民收入水平的提高，大部分城镇居民在个人消费过后都存在着一定的消费剩余，因此如何将这部分消费剩余实现收益最大化，是我们需要完成的任务。我们将通过对目标城乡居民群体的抽样调查，了解城乡居民普遍的消费行为习惯以及理财的观念和途径，将自己所学知识与现实相结合，得出自己对现象与问题的分析与提出个人见解。

三、调查对象和调查单位

（一）调查对象

合肥市城镇居民；

（二）调查单位

合肥市城镇区不同地段不同消费区的人群，不同年龄段的人群；

四、调查项目

1.您的性别：男；女

不同性别对理财有着不同的认识，理财习惯也有所不同。

2.您的年龄：＿＿＿

不同年龄段的理财习惯也有所不同。

3.您的居住所在地：城镇；乡村

我们需要调查的是城镇居民的理财习惯，通过此项加以甄别。

4.您的婚姻状况：已婚；未婚； 备注

不同的婚姻状况有着不同的的消费观念和理财观。

5.您每月是否有个人可支配收入？ 有；无

是否有可支配收入直接影响其理财及消费。

6.您每月的工资多少：＿＿＿

7.在您的日常开支中，何种消费所占的比例最大？

吃穿；娱乐；医疗；外出游玩；其他

8.吃、穿这两个消费中心在您的现在生活消费中占多大的比例？＿＿＿

9.您觉得近几年您对孩子的教育投入有怎么的变化？

没有变化；增加了；减少了

9．您怎样合理分配您每月的消费剩余？

储蓄；还贷；投资

10.您有理财的习惯吗？有；没有

11.您家庭的主要投资方式是什么？存银行；买房；买股票；其他

12.您觉得您目前的消费理财结构合理吗？合理；基本合理；不合理

五、调查方法

为了更好的了解城镇居民的消费和理财状况，主要采取了：第一，问卷调查；问卷内容涵盖城乡居民的收入状况、消费方式、理财途径等。主要在街道抽样进行调查。第二，面对面访谈；即在问卷调查的基础上，对问卷者进行面对面的访问调查，以确保数据的准确性。第三，文案调研法：主要是大范围地搜集不同地区的相关资料，了解大部分地区的消费水平和理财观念等。调查要顺利的进行，需要周详的策划，首先，制定合理的调查问卷是关键，用1周时间安排问卷的题目数量和需要调查的问题；其次，在发放调查问卷中，用2周的时间，自行外出调查，问卷的填写形式主要采取无记名方式，交予问卷的过程中，对个别进行面对面访谈，整个过程讲究实事求是；最后，对调查的数据进行分析，针对城镇居民的消费和理财情况，进行总结并提出个人的见解。

六、调查的人员的确定

（一）调查员的要求和培训。

1.调查员的要求。

A．仪表端正、大方。

B．举止谈吐得体，态度亲切、热情、耐心。

C．具有认真负责、积极的工作精神及职业热情。

D．调查员要具有与被调查者沟通的能力。

E．调查员要经过专门的市场调查培训，专业素质好。

2.调查员的培训。

培训必须以实效为导向，本次调查人员的培训决定采用举办培训班、集中讲授的方法，针对本次活动聘请有丰富经验的调查人员面授调查技巧、经验。并对他们进行思想道德方面的教育，使之充分认识到市场调查的重要意义，培养他们强烈的事业心和责任感，端正其工作态度、作风，激发他们对调查工作的积极性。

3．工作要求

（1）高度重视，精心组织。各成员单位要对此项工作给予高度重视，切实加强领导，从人员、资金、时间、工作条件等方面提供保证

（2）明确责任，落实任务。各有关部门和单位要明确任务目标和完成时限，细化分解各项任务，确保有专人主抓、专人负责

（3）加强协调，密切配合。各相关单位要协调一致，通力配合，积极主动开展工作，保质保量完成各自调查任务

。

（二）调查人员的安排

调查员：15名

核查员：5名

统计员：5名

报告撰写员：2名

总负责人：1名

七、调查计划的实施

此次调查计划在2个月内完成。前期主要对调查的对象和调查问卷做一些分类和规划，具体实施阶段将由调查员在调查地点通过发放问卷或者面对面交谈的形式对调查者进行调查，然后将收回的调查问卷交由核查员核查有效性，核查有效后交由统计员进行数据的统计整理和分析，最后由报告撰写员完成报告的撰写和制作。

八、经费预算

a)问卷费：600元

b)统计费：2300元

c)策划费：3000元

d)调查人员培训费：1400元

e)交通费：2160元

f)用餐补助费：1240元

g)其他开支：3600元

h)总计：12300元

九、附录

项目负责人：周健康

调查方案、问卷的设计：孙健

调查方案、问卷的修改：李侠军

调查人员培训：周健康、张昱凡

调查人员：杨智、李侠军

调查数据处理：周健康、张昱凡、孙健、陈本建

调查数据统计分析：陈本建

调查报告撰写：周健康、孙健

论证人员：杨智、张昱凡、孙健

调查计划书撰写：周健康

10经济系金融学 学号1010031021 周健康a

『玖』 购买理财产品风险评估问卷未通过不能购买怎么回事

说明风险承受能力很低，不具备购买理财产品的条件。
从风险上来看，只要风险等级是1级或2级的理财产品，本金风险几乎为0，也就是说基本不可能发生本金亏损的事情，但是收益就不一定了，对于理财经验不是很丰富、风险意识不是很强的投资者而言，要避免一种理财产品，那就是结构性理财，这类产品挂钩股指、黄金、外汇等衍生品，收益率是波动的，达到预期最高收益率的概率不高。
拓展资料：
1、作为投资者，大家在购买银行理财产品时要注重风险防范，仔细咨询理财经理，看清相关合同，弄清楚购买的理财产品是否能保本。
2、可以对比多家银行，之后再决定购买哪一家银行的理财产品，尽量不要选择一些小银行。
3、挑选银行理财产品时应谨慎，不要购买不熟悉的理财产品。
4、任何理财产品都有一定的风险，大家在购买银行理财产品之前要充分了解Ta的风险评级，并评估对于风险的承受能力。
根据银监会出台的《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，银行在销售理财产品时需要遵守“卖者告知”的原则，必须对首次购买理财客户的风险承受能力进行书面评估，评估依据至少应当包括：客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险承受程度等。根据评测结果，客户可以选择适合自己的理财产品，测评结果有效期为一年。若是平安银行，首次风险测评须到网点柜面办理，若您首次做风险测评，并且无法到网点面签，您可以先尝试通过口袋银行的远程风测完成测评：
1、登录平安口袋银行APP-首页，搜索“远程风测”，进入后按照提示完成测评，服务时间：工作日8:30~22:00，周末9:00~22:00；
操作环境：荣耀30pro 系统Harmony OS 2 平安口袋银行APP
版本：5.0.2.1
2、完成后可购买与您风险等级匹配的代销理财产品，以及中低风险等级以下的本行理财产品，如果您的风险测评等级为1级，仅能购买低风险的本行和代销理财产品；
3、请您在完成测评后的3个月内前往就近的平安银行网点办理临柜风测，临柜风测的完成将为您提供更多的本行理财产品购买资格。如在3个月内未完成临柜风测，您将无法继续购买本行理财产品，但与您风险等级匹配的代销理财产品购买资格不受影响。

『拾』 购买理财产品风险评估问卷未通过不能购买怎么回事

说明风险承受能力很低，不具备购买理财产品的条件。

从风险上来看，只要风险等级是1级或2级的理财产品，本金风险几乎为0，也就是说基本不可能发生本金亏损的事情，但是收益就不一定了，对于理财经验不是很丰富、风险意识不是很强的投资者而言，要避免一种理财产品，那就是结构性理财，这类产品挂钩股指、黄金、外汇等衍生品，收益率是波动的，达到预期最高收益率的概率不高。

(10)理财产品调查问卷扩展阅读：

注意事项：

1、作为投资者，大家在购买银行理财产品时要注重风险防范，仔细咨询理财经理，看清相关合同，弄清楚购买的理财产品是否能保本。

2、可以对比多家银行，之后再决定购买哪一家银行的理财产品，尽量不要选择一些小银行。

3、挑选银行理财产品时应谨慎，不要购买不熟悉的理财产品。

4、任何理财产品都有一定的风险，大家在购买银行理财产品之前要充分了解Ta的风险评级，并评估对于风险的承受能力。