电大作业个人理财根据组织形式的不同基金可分为

⑴ 按基金的组织形式投资基金可分为____和公司型两大类型

契约型

⑵ 基金按组织形式分可以分为（ ）

分为公司和契约型，我国目前基本是契约型！

⑶ 按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为()。

正确答案为：A选项
答案解析：按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为契约型基金和公司型基金;按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金;按投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等;按投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金;按投资理念不同，可分为主动型基金和被动型基金。

⑷ 基金又分哪几种

股票型基金、债券型基金、货币型基金、混合型基金、国内投资基金等。

1、股票型基金

股票型基金又称股票基金，是指投资于股票市场的基金。证券基金的种类很多。目前我国除股票基金外，还有债券基金、股票债券混合基金、货币市场基金等。

投资策略有价值型、成长型、平衡型。

2、债券型基金

债券型基金是指以国债、金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金，因为其投资的产品收益比较稳定，又被称为“固定收益基金”。根据投资股票的比例不同，债券型基金又可分为纯债券型基金与偏债劵型基金。

3、货币型基金

货币型基金是一种开放式基金，按照开放式基金所投资的金融产品类别，人们将开放式基金分为四种基本类型：即股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金，前两类属于资本市场，后一类为货币市场。

4、混合型基金

混合型基金 [Blend fund, hybrid fund]是在投资组合中既有成长型股票、收益型股票，又有债券等固定收益投资的共同基金。混合型基金设计的目的是让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化，而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。

5、国内投资基金

国内基金是“共同基金” 的一种，这类基金通常都是由某一个或多个证券投资机构发起设立，通过在国际金融市场上发行股份或受益凭证的方式募集一笔投资基金，然后投资于特定国家或地区的证券市场，所得收益或者再投资，或者作为红利分配给投资者。

国内基金可以依据公司法成立，其实质无异于一个基金股份公司; 国内基金也可以按照信托契约设立和运作，因而也可以是一个契约型基金。

⑸ 投资基金按组织形式不同分那几种

根据投资基金的组织形式的不同，可分为公司型基金与契约型基金。

1、契约型基金，是根据一定的信托契约原理组建的代理投资制度。委托者、受托者、和受益者三方订立契约，由经理机构（委托者）经营信托资产；银行或信托公司（受托者）保管信托资产；投资人（受益者）享有投资收益。

2、公司型基金是按照股份公司方式运营的。投资者购买公司股票成为公司股东。公司型基金涉及四个当事人：投资公司，是公司型基金的主体；管理公司，为投资公司经营资产；保管公司，为投资公司保管资产，一般由银行或信托公司担任；承销公司，负责推销和回购公司股票。

公司型基金分为封闭式和开放式两种。封闭式基金发行的股票数量不变，发行期满基金规模就封闭起来，不再增加或减少股份。开放式基金，也称为共同基金，其股票数量和基金规模不封闭：投资人可以随时根据需要向基金购买股票以实现投资，也可以回售股票以撤出投资。

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构成主体

1、基金发起人。是指按照共同投资、共享收益、共担风险的基本原则和股份公司的某些原则，运用现代信托关系的机制。

以基金方式将投资者分散的资金集中起来以实现预先规定的投资目的的投资组织机构。中国规定证券投资基金发起人为证券公司、信托投资公司及基金管理公司。

2、基金托管人。是指安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。

按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项等事项的机构。

3、基金管理人。是指依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；办理基金备案手续。

对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；编制中期和年度基金报告等事项的机构。

4、基金份额持有人。即基金的投资者。

⑹ 按照__不同，投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。a.是否可以赎回 b.投资对象c.组织形式d.经营目标

选a
依据：封闭式基金与开放式基金是基金的两种形式，这是根据基金份额是不是固定不变以及投资者是不是可以申购与赎回来划分的。封闭式基金在发行时会有一个预先确定的发行规模（比如20亿份），发行完成后基金的总份额保持不变，投资者只能像买卖股票一样在二级市场上与其他的投资者进行交易，交易价格由市场供需决定；而开放式基金在发行时一般没有确定的发行规模，投资者购买了多少就会发行多少，发行结束后投资者可以直接向基金公司提出申购或赎回的申请，按照基金的资产净值买入或卖出基金份额，在这个过程中，开放式基金的总份额也在时刻发生变化。

⑺ 基金有哪几种类型啊

基金按照不同的标准可以划分为不同的种类，比如根据基金投资对象的不同可以分为货币型回基金、股票答型基金、混合型基金、债券型基金等；如果按照组织形态进行划分，又可以分为公司型基金和契约型基金；根据基金是否可以赎回或者增加，可以分为开放式和封闭式基金。

⑻ 有哪位网友有:中央电大个人理财试题(第一学期)

《个人理财》期末复习题

一、名词解释

1、个人理财--------

2、个人保险理财------

3、个人证券理财-------

4、资产分配策略-------

5、退休养老保险------

6、基本养老保险--------

7、外汇结构性存款-----

8、个人银行理财产品------

9. 客户市场划分-------

10.年金保险------

11. 艺术品投资-----

12. 税收策划------

13.个人外汇理财规划------

14.个人证券理财规划-------

15.个人保险理财产品-------

16.年金保险------

17.个人外汇理财-----

18.个人信托-----

19.个人教育投资策划---

二、填空题

1、个人理财的核心是根据理财者的（ ）与（ ）来实现需求与目标。

2、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中（ ），达到（ ）。

3、个人银行理财产品具有（ ）、（ ）、（ ）等方面的特点。

4、目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等。

5、当前，我国的个人外汇理财手段主要有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等。

6、个人外汇期权分为（ ）和（ ），其代表产品是（ ）和（ ）。

7、个人信托产品主要包括四种，即（ ）、（ ）、（ ）和（ ）。

8、世界各国的养老保险模式主要有三种类型：（ ）、（ ）、（ ）。

9、从风险和收益关系考虑，比较适合退休养老理财的工具有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）以及一些针对老年人的保险。

10、艺术品投资风险表现在以下三方面：（ ）、（ ）、（ ）。

11、证券组合通常可以分为（ ）、（ ）和（ ）。

12.客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于三个因素：（ ）、（ ）、（ ）。

13.（ ）、（ ）和（ ）是世界上公认的效益最好的三大投资项目。

14.进行房地产投资要按照一定的步骤制定（ ），要对个人买房的（ ）作恰当的评价。

15.在购买保险理财产品时，要坚持（ ）的原则和（ ）的原则。

16. 财务策划师所确定的最优资产组合应当是包括（ ）和（ ）在内的综和资产组合。

17. 影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类：（ ）和（ ）。

18. 个人证券理财产品的收益主要有（ ）和（ ）。

19. 国内提供开办个人实盘外汇交易的银行主要的交易方式有：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等形式。

三、选择题

1、（ ） 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。

A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的

2、（ ）是指个人理财者购买理财产品时使用后比为人民币，到其所获收益为外币。

A、卡类理财产品 B、外汇理财产品

C、人民币投资人民币收益理财产品 D、人民币投资外币收益理财产品

3、人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在哪几个方面：（ ）

A、消费支出的合理 B、个人财富的增加 C、生活期望的满足

D、个人财务的安全 E、退休和身后财产的积累

4、、从个人理财产品的收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有（ ）显著特点。

A、获利空间大 B、本金有保障 C、流动性差 D、对专业知识要求高

5、中年段个人证券理财的资产配置策略建议是（ ）。

A、基金50%，股票40% ，国债10%

B、基金50%，股票30% ，国债20%

C、基金40%，股票20%，国债40%

D、基金40%，股票40%，国债20%

6、证券投资基金按组织形式可分为（ ）。

A、封闭型投资基金 B、契约型投资基金

C、公司型投资基金 D、开放型投资基金

7、以下有关当今国际外汇市场的说法中，错误的是（ ）。

A、外汇市场是信息最为透明、最符合完全竞争市场理性规律的金融市场。

B、外汇市场系统风险小，是最适合中国中小投资者的一个成熟的金融投资市场。

C、美元、日元和欧元在国际外汇市场成三足鼎立局面。

D、国际外汇市场24小时连续作业，为投资者提供了没有时间和空间障碍的理想投资场所。

8、房地产投资的风险不包括（ ）。

A、交易风险 B、意外风险 C、利率风险 D、信用风险

9、退休养老投资渠道有（ ）。

A、储蓄投资 B、基金投资 C、房产投资 D、保险投资 E、信托投资

10、书画的交易占艺术品成交额的（ ）以上。

A、50% B、60% C、70% D、80%

11.客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（ ）。

A、安全 B、增加 C、稳定 D、增值

12. 制订个人理财目标的基本原则之一是，将（ ）作为必须实现的理财目标。

A、个人风险管理 B、长期投资目标 C、预留现金储备 D、短期投资目标

13. 股票类理财产品的收益主要来源于（ ）。

A、利息收益和价差收益 B、红利收益和价差收益

C、股利和资本损益 D、利息收益和资本损益

14. 开放式基金的交易价格主要取决于（ ）。

A、基金总资产 B、供求关系 C、基金净资产 D、基金负债

15. 投资连结险的特点中不包括（ ）。

A、具有保障和投资理财的双重功能

B、有一个最低的现金价值

C、保费结构和资金流向公开透明

D、投资账户资金由保险公司的理财专家经营管理

16. （ ）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限、利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。

A、传统的外币储蓄存款 B、外汇结构性存款

C、外币定期存款 D、外币协议储蓄

17. 教育消费根据对象不同分为（ ）和子女教育消费两种。

A、个人教育消费 B、亲人教育消费 C、企业教育消费 D、老人教育消费

18. 国内外消费者购买住宅的原因包括（ ）。

A、自住 B、合理避税 C、对外出租获取租金 D、投机获取资本利得

19. 税务筹划的特点包括（ ）。

A、风险性 B、隐藏性 C、合法性 D、专业性

20. 某外国人2000年2月12日来华工作，2001年2月15日回国，2001年3月2日返回中国，2001年11月15日至2001年11月30日期间，因工作需要去了日本，2001年12月1日返回中国，后于2002年11月20日离华回国，则该纳税人（ ）。

A、2001年度为我国居民纳税人，2002年度为我国非居民纳税人

B、2000年度为我国居民纳税人，2001年度为我国非居民纳税人

C、2001年度和2002年度均为我国非居民纳税人

D、2000年度和2001年度均为我国居民纳税人

四、判断题

1、研究表明，较低的“托宾Q”系数是一个企业管理完善或被高估的标志，托宾Q”系数越低于1，他就越无并购价值。（ ）

2、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（ ）

3、目前股票依然是我国居民个人进行财富积累的主要方式。（ ）

4、我国现行有关政策规定，个人只能进行虚盘外汇买卖，不能进行实盘外汇交易。（ ）

5、终身教育是以人为本的教育，把教育的社会功利性作为最终教育目标。（ ）

6、艺术品投资是一种市场行为，艺术品投资取决与投资者的经济实力。（ ）

7、投资连结险的风险完全由保户自己承担，而分红险的风险是由保户和保险人共同承担的。（ ）

8、物业管理是住房保值升值的一个重要保障，没有好物业，也就没有好房子。（ ）

9、不同证券理财产品的风险与收益特征差别较大。按收益与风险由高到低排序，依次是股票、基金、债券。（ ）

10. 个人理财的理论基础来自于现代投资学。（ ）

11. 个人保险理财产品最显著的特点是投资功能。（ ）

12.、银行理财产品的收益，始终是投资者个人关注的问题。（ ）

13. 合法性是税收筹划区别于偷税、逃税、欠税、抗税、骗税行为的重要特征。（ ）

14. 个人税务筹划是个人理财规划中的一项重要内容，它是在纳税义务发生之前在法律允许的范围之内，对纳税负担的低位选择。（ ）

15. 对中国境内居民的境外取得的所得，我国不征收个人所得税。（ ）

五、简答题

1、财务策划师在财务策划计划的评估过程时，应遵循哪些方面的步骤？

2、什么是个人保险理财产品规划，其包括哪些内容？

3、分析比较“两得宝”和“期权宝”的特点？

4、简述房地产投资风险控制策略的内容？

5、如何控制养老投资的风险？

6. 对理财者而言，个人理财有何作用？

7.从个人投资角度如何看待证券理财产品之间的区别？

8. 个人银行理财规划步骤包括哪些方面？（P55）

9. 艺术品投资有哪些方面的特性？

10. 教育投资计划的工具有哪些？

六、论述题

1.试述境内外资银行与中资银行外汇理财服务的比较？（P65）

2. 试述个人证券理财的资产配置策略建议？（P78）

3.试述个人保险理财对个人或家庭的作用？（P83）

七、案例分析

1.杨女士和先生都是某国有企业的合同工，已育有一岁的小孩，目前仍与其先生的父母同住在两室一厅的家里。

杨女士夫妇两人每月收入合计约5000元，两人所在单位已按最低标准为他们购买了社保、医保。夫妻俩现有银行存款75000元，去年购买了各类基金合计25000元。另外，夫妻俩还购买了重大疾病保险，每年缴交保费合计约2500元，还为女儿购买了人身意外伤害险，每年缴交保费150元。家庭日常生活开支平均为2500元/月。

由于目前的居住环境过于拥挤，计划在5年内购入一套面积60平方米左右的两室一厅的二手楼，最好能够在两年内购买住房以解决过于紧张的居住空间，另外也想为孩子购买一些诸如教育保险之类的产品，但总觉得现阶段的经济基础并不那么好，不知道该怎样理财方能实现居家梦想，也不知道是否该调整一下银行存款和投资基金的比例以及是否需要追加一些其他方面的保险。

请遵照一定的业务流程帮助杨女士及其家庭制定一份理财方案。

2. 张先生1979年出生，未婚。职业IT行业白领，月收入1万元，月开支情况如下：娱乐健身费1200元；交通费300元；通讯费200元；旅游消费月均250元；上交家人2500元。现有银行定期存款16万元，参加社会保险保障，无任何投资经验。风险偏好：性格较沉稳，属理智型投资者，不愿冒高风险，但也希望尝试投资。目标：希望近期购置按揭住房一处，首付 + 装修约花费10万元；购置小轿车一辆，价值10万元以内。

⑼ 按（ ）的不同，基金可分为契约型基金和公司型基金

根据投资基金的组织形式的不同，基金可分为公司型基金与契约型基金

⑽ 按组织形式不同投资基金可分为 ( )

根据组织形式的不同，证券投资基金可分为公司型证券投资基金和契约型证券投资基金。

1、公司型证券投资基金，简称公司型基金，在组织上是指按照公司法（或商法）规定所设立的、具有法人资格并以营利为目的的证券投资基金公司（或类似法人机构）；在证券上是指由证券投资基金公司发行的证券投资基金证券。

2、契约型证券投资基金，简称契约型基金。在组织上是指按照信托契约原则，通过发行带有受益凭证性质的基金证券而形成的证券投资基金组织；在证券是指由证券投资基金管理公司作为基金发起人所发行的证券投资基金证券。

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其他基金投资的分类

1、根据募集方式

根据募集方式不同，证券投资基金可分为公募基金和私募基金。

公募基金，是指以公开发行方式向社会公众投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金。它具有公开性、可变现性、高规范性等特点。

私募基金，指以非公开方式向特定投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金。它具有非公开性、募集性、大额投资性、封闭性和非上市性等特点。

2、根据能不能挂牌交易

根据能不能在证券交易所挂牌交易，证券投资基金可分为上市基金和非上市基金。

上市基金，是指基金份额在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。比如交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）、封闭式基金。

非上市基金，是指基金份额不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。包括可变现基金和不可流通基金两种。可变现基金是指基金虽不在证券交易所挂牌交易，但可通过“赎回”来收回投资的证券投资金，如开放式基金。

不可流通基金，是指基金既不能在证券交易所公开交易又不能通过“赎回”来收回投资的证券投资基金，如某些私募基金。

3、根据运作方式

根据运作方式的不同，证券投资基金可分为封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金。

封闭式证券投资基金，可简称为封闭式基金，又称为固定式证券投资基金，是指基金的预定数量发行完毕，在规定的时间（也称“封闭期”）内基金资本规模不再增大或缩减的证券投资基金。从组合特点来说，它具有股权性、债权性和监督性等重要特点。

开放式证券投资基金，可简称为开放式基金，又称为变动式证券投资基金，是指基金证券数量从而基金资本可因发行新的基金证券或投资者赎回本金而变动的证券投资基金。从组合特点来说，它具有股权性、存款性和灵活性等重要特点。