㈠ 投资与理财需要考什么证
证书和考试科目
考试时间
可参加考试的专业
备注
1、会计从业资格证（会计上岗证）
（1）初级会计电算化证：
《初级会计电算化》
（2）会计专业知识考试（两门同时通过方可获得合格成绩单）：
《会计基础》
《财经法规与会计职业道德》
清远：一年两次（6月、12月）
广州：《初级会计电算化》每月一次，会计专业知识考试一年两次（6月、12月）。
会计（注册会计师）专业
会计电算化专业
税务（税务筹划）专业
金融管理与实务专业
投资与理财专业
投资与理财（证券与期货）专业
资产评估与与管理专业
有意从事会计岗位的学生均可报考。
2、保险人员从业资格证
系内安排
金融系各专业均可报考
3、金蝶erp
系内安排
会计（注册会计师）、会计电算化专业报考，其他专业亦可报考
4、银行从业资格证
公共基础
个人理财、风险管理（可任意选考）
考试时间具体安排见：
www.china-cba.net
有意从事银行业的金融系各专业学生均可报考。
5、初级会计资格（助理会计师）
《经济法基础》、《初级会计实务》
报名时间为每年的9－11月，考试时间为次年5月份。
持有会计从业资格证书的金融系各专业学生均可报考。
建议：会计、会电、税务、资产专业学生考取。
6、证券从业人员资格
基础科目：《证券市场基础知识》
专业科目：《证券交易》《证券发行与承销》《证券投资分析》《证券投资基金》
每季度一次。一般是4、6、10、12月份考试。
主要是金融管理与实务专业、投资与理财专业、投资与理财（证券与期货）专业报考，其他专业亦可报考
有意从事证券业的学生。
7、期货从业人员资格
《期货基础知识》
《期货法律法规》
考试时间为：每年五次，一般是3月、5月、
6月、8、9月、10月、11月。
主要是金融管理与实务专业、投资与理财专业、投资与理财（证券与期货）专业报考，其他专业亦可报考
有意从事期货业的学生。
8、助理理财规划师
理论知识：《职业道德》、《理论知识》、
实操知识：《专业能力》
每年考试两次，考试时间分别为5月中旬和11月中旬
税务（税务筹划）和资产评估与管理专业需从事金融相关工作满一年以上方可报考，其他专业在校期间均可报考。
一般大学三年级同学方可报考。在校学生必须由系组织团体报名
9、注册会计师
《会计》、《审计》、《财务成本管理》、
《经济法》、《税法》《公司战略与风险管理》。
报名时间为每年的3月中旬至4月中旬，考试时间为每年9月第二或第三个周末举行。
主要是会计（注册会计师）专业、会计电算化专业、税务（税务筹划）专业报考，其他专业亦可报考
一般大学三年级同学方可报考。
㈡ 年轻人需要投资和理财吗
当然需要，年轻人压力相对更大一点，所以要有更多的收益来缓解，但是不管投资还是理财都要选个安全的适合自己的方式，切忌捡了芝麻丢了西瓜！
本公司是做担保理财的，大公司大品牌，担保公司最重要的就是品牌和口碑！
“担保理财”每个公司运营模式都不一样，但俺公司选用的项目都是运营稳健型企业，抵押物大都为实体抵押，抵押率均不超过40%（抵押率越低，风险越小），流程透明，操作规范，属担保行业品牌公司。如有意向可以来公司详细了解，用户名就是电话，有需要随时联系！
㈢ 怎么学投资与理财
1、“结构型”理财产品。“结构型”理财产品往往与国际大宗商品交易挂钩，风险较大。
2、切勿混淆收益率。固定收益类产品跟浮动收益类产品有差别。
3、资金的流动性。确定在理财产品到期之前这段时间内自己的资金需求，避免中途急需用钱，很多产品不能提前赎回。
4、合同需谨慎对待，小心文字陷阱。
5、切勿选择不熟悉的产品。如艺术品这类投资，但是对专业性要求
高，才能判断其价值、真假。
三、投资理财方式有哪些？
投资方式和投资途径比较多，如黄金、股票、债券、银行等等，这里
主要介绍几种适合理财新手的投资方式。
1、余额宝
余额宝的平均收益率在4%左右。小额的资金可以放入余额宝，毕竟现在它用起来还是很方便的。
2、银行理财
银行理财产品收益大多在4%-6%左右，稳定、安全、投资期限灵活。
购买银行理财产品，如果提前赎回，不同产品有不同的附件条件。有的规定投资者可以提前赎回，有的则不能。甚至有些产品，提前赎回不仅没有任何收益，还要承担金额2％左右的违约金。
3、固定收益类理财产品时下流行的就是这类产品，比如爱财客理财，投资期限1-6个月，起50-5000不等，年化收益在13%左右。周期短，操作简单，灵活快捷，风险低，相比银行理财和余额宝来说收益高，对于理财新手是最为合适不过了。
四、网上投资理财可信吗？现今网上理财也是大热之时，理财新手可以从下面三个主要方面选择
可信的网上投资理财平台。
1、网上平台是否信息公开
互联网本身就是一个开放的环境，正规的网上理财公司，敢在网上做平台，就敢于将自身信息跟项目信息公开透明化。
2、网上平台的业务模式
网上理财公司可信不可信？还可以从它的业务模式来看。正规的平台应该是纯中介的第三方。第三方的业务模式可以保证其中立、公正的性质，平台不参与收集资金，不参与项目。如爱财客，纯粹第三方，自根源降低风险。
3、平台的经营理念
下载文档到电脑，同时保存到云知识，更方便管理。
㈣ 银行存钱和保险投资理财有什么区别
银行理财产品采取的主要是单利，即一定期限、一定数额的存款会有一个相对固定的收益空间。不论是固定收益还是采取浮动利息，在理财期限内，银行理财产品都采取单利。保险理财产品则不同，大都采取复利计算。即在保险期内，投资账户中的现金价值以年为单位，进行利滚利。
银行理财产品都有固定的期限，如果储户因急用需要灵活支取，会有利息损失。
保险理财的资金支取情况分几种：一是可以灵活支取，如在合同有效期内，投保人可以要求部分领取投资账户的现金价值，但合同项下的保险金额也同时按照比例相应地减少，会影响保障程度。如果全部支取，要扣除准备金账户的费用损耗，只返还保单现金价值，会造成较大损失。二是不可以随时支取，直到保险期满时，死亡保障金和投资账户的现金价值可以一次返还。
银行存钱：就是存取方便但是利息很少，现在五年期定存才：2.5%，还要扣百分之二十的利息税所以不能抵挡通货澎胀所带来的损失。
而保险的理财产品，是相对安全的投资项目，因为现在很多保险公司的产品保底的利息已达到一年：10%最少啊。我们公司有一款产品一年的固定收益是：16%，老年的时候还可以本金一次拿回来养老相当不错的。而且保险还有生命保障和不用扣个人所得税相当不错
最后：如果钱在短期内不用到的话就可以买保险公司的理财产品，如果是短期内可以就要用到的就最好放银行啊。因为保险公司的产品，如果在资费期间退保的话是会损失比较大的。
㈤ 如何理财和投资
下面我推荐一些理财的方式，研究了一会儿，觉得4321理财法则比较适合大多数人，现在我来说说：
4321理财法则，即资产配置方面可以分配成40%、30%、20%、10%，如果某种资产价格上涨后，减少这类资产总额，将其平均分配在余下的资产中，使之恒定保持一个4321的比例。以下是具体分配方法：
这是一种科学支配家庭月收入的投资理财方法，无论是个人还是家庭理财。
*40%投资创富：比如投资股票、基金和我现在做的粤贵银等有较高收益率的资产，也可以选择开放式定期定额投资，每个月通过自动扣款投资省时省力，达到强迫储蓄的效果。
*30%衣食住行：每月基本不可缺少的生活费用。吃饭穿衣费、手机费等。当然有车的还有汽油费，有房子按揭的还要交按揭费。
*20%储蓄备用：通常存为活期存款，在需要的时候可以方便的提出来，用于改善生活质量。比如，某日心情不错，约亲朋好友喝两杯吃顿饭；收到“粉红炸弹”或生日邀约；甚至家庭应急，此时备用金就派上用场了。
*10%投保险：投保是一种长远的安排，是对日后生活的负责和保障，尤其是预防家庭收入的主要创造者可能遇到的意外情况，以免对家庭经济造成重创。以保额（即出险后保险公司的赔付额）一般不低于年收入的10倍为合适。
根据此法则，可以看出投资创富是重点，也是使财富快速增值的一个理财方法。
㈥ 投资与理财 好学吗
在美国，他们的年收入与哈佛MBA的平均年薪相当；
在香港，他们去年的最高收入已超过百万港元；
在中国，据最新统计，人才缺口超过300万，已被国家人事部门列为紧缺人才之首；
他即将成为一个超过CPA、MBA的全球第一黄金职业。
他就是国际注册特许财务策划师（FChFP）
FChFP的全名是Fellow Chartered Financial Practitioner 。正如CA（英国特许会计师）、ACCA（英国公认特许会计师）、CFA（注册特许金融分析师）一样，注册特许财务策划师（FChFP）是亚太财务策划联会（APFinSA）为理财专业人士所颁发的国际权威认证，代表国际财务策划标准协会（IFFSA）各个成员国及地区包括英、法、瑞士、澳大利亚、中国、日本、新西兰、马来西亚、新加坡等39个国家和地区的行业标准和最高头衔。
FChFP项目的认证机构是亚太财务策划联会，该协会是亚太地区规模最大、最具影响力的财务策划组织协会。FChFP证书的操守监管机构是国际财务策划标准协会（IFFSA），该协会是由亚太财务策划联会（APFinSA）及欧盟财务策划联会（EFPA）共39个国家与地区联合组成，是目前全球最大的财务策划组织及资质认定机构，领导全球财务策划标准与资格认定，实行行业性的统一标准。
主办机构：亚太财务策划联会（APFinSA）
国际财务策划标准联盟（中国）教育发展中心
课程内容
基础财务策划（21学时）
宏观经济分析
个人财务策划概念、需求与前瞻
个人与公司财务策划的区别
金钱的时间值与计算方法
现金流量分析
财务计算器的使用方法及运用
合理计划退休与安排遗产
财务策划流程与具体分析
案例分析
投资策划（21学时）
投资的基本概念
货币市场工具与利率
外汇市场
基本分析与技术分析
股票投资与股价评估
债券投资
衍生证券
投资基金
房地产投资
投资组合管理的基本概念
企业融资策划（21学时）
把“融资”视为商品来交易
为你的“商品”选择合适的买家
融资模式选择
包装你的项目，让它吸引投资者
资产重组与兼并（案例：借壳上市）
公司治理的发展与企业成长的关系
英美德日与中国公司治理模式的比较
中国民营企业治理现状和问题（案例）
企业集团的治理模式、机制与核心问题（案例）
企业融资综合案例一（由案例带动知识点）
企业融资综合案例二（由案例带动知识点）
企业融资综合案例三（由案例带动知识点）
企业融资综合案例四（由案例带动知识点）
税务策划（21学时）
不同商业目的需要的税收筹划安排
税收筹划的合法与不违法界定与安排
税收筹划的不同诱因与选用
税收筹划的环境与条件影响
税收筹划的内容、方式和基本方法
中国个人税务筹划安排之适用与局限
中国房地产投资与股票投资税务筹划技巧讨
跨境区业务之关联交易税务安排
跨境区业务安排之香港税务制度介绍
中国企业上市与资本运营应注意的税务安排
中国主要税务制度的税务策划案例分析
如何注册离岸公司进行税务筹划安排
信托业务在税务筹划中的应用
风险管理及保险策划（21学时）
企业风险分类与特点
风险评估、管理方法与技巧
风险管理对企业发展规划的作用
投资风险管理
融资风险管理
中国社会保障体系现状
国际社会保障体系介绍与分析
中国保险业的现状保险合同与保险分类
如何购买保险
保险与财务策划的关系
高级财务策划实务及应用（21学时）
中国理财市场发展史
中国理财市场与发达国家的差距
国际、国内理财业现状、执业环境与前瞻
理财公司能为客人提供的服务
如何成为一名优秀的财务策划师
理财师的职业道德与操守
如何编写个人（企业）理财报告书（案例分析）
考前串讲
论文报告书的题目和大纲发布
证书颁发：完成注册特许财务策划师课程您可以获得AACTP美国培训认证协会证书
清华大学结业证书（盖有清华大学钢印）
通过注册特许财务策划师考试您可以获得注册特许财务策划师证书
（获得该证书者可以同时在39个会员国及地区注册执业）
㈦ 家庭和个人如何理财投资
怎么理财比较好大家一直都比较关心，你在市场上找到的理财方式和理财产品都过于复杂了，现在我就化繁为简，把我认为很好的理财方式和理财产品分享给大家！
还有我很想推荐最近的一门基金课程给大家，大神们专注基金投资多年，年化收益可达15%：仅限50人！点击参加《基金训练营》，跟投高收益基金！
下面进入正题
1. 股票--一款回报率很高的理财产品
本金都不需要准备太多就可以进入股市了，只需要去券商那里开个户。要知道股票的刺激可是非常大的，所以总资产的20%之内的投入资金算是比较合理的，炒股的风险太高了，所以理财新手不太建议接触，系统学习下来时间跟精力实在浪费的太多了，但是不懂很容易被坑。
2. 基金——安全性、收益性、流动性兼备的理财产品
基金的资金是存放在银行的，所以安全十分有保障。近年来很多在股市里抓瞎的股民都开始转战有专人管理，又相对方便，稳定的基金了。基金10元起卖，价格非常亲民，投资种类也不会集中在一个品种上面，风险很低。而且投资基金也不用担心钱被套牢，基金赎回方便，流动性很强。
很多人连基金选择都没有学会，就盲目购买基金，导致基金收益不好，跟投投资大神的选择，一般来说可以获得长远的收益：限时福利！点击参加《基金训练营》，高收益基金已流出。速度跟投收益可达15%！
3. 国债——门槛低，安全性高，流动性较差的理财产品
国债的优点有很多，首先它只要100元就能买；安全性高，发行主体是国家；年收益大约在4%。但是国债在提现支取的时候需要支付0.1%的手续费，而国债属于长期投资，所以不建议提前兑取。
结合以上分析，理财最合适的产品还是基金，普通人理财在投资过程中有三个不好的地方：不专业、没时间、资金不够。而投到一只给力的基金，完美解决这些问题的办法就找到了。想要获得一款高质量基金，就来参加基金训练营：点击参加《基金训练营》，基金投资能躺赢！
以上是我对《家庭和个人如何理财投资》的回答，望采纳~
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