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如何引导理财客户购买基金

发布时间:2022-01-06 03:35:45

1. 银行业务员如何向客户推销基金

要说推销基金在大盘低风险区域是可以的,在高风险区域就最好不作为,否则投资者一辈子都不会买基金!

2. 我想开始个人理财买基金,该怎么入门

一、根据自身的投资目标和收益风险偏好确定购买什么类型的基金。
基金的分类:股票型基金主要投资于股票,其收益高风险也高;
债券型基金主要投资于债券,收益较低但风险也较低;
配置型基金在股票和债券之间进行相对灵活的配置,所以风险和收益相对居中;
货币市场基金的安全性和流动性都比较高;
保本基金则有特殊的担保条款,投资人在满足保本周期的条件后能享受投资甚至收益的担保。
至于申购费、认购费和赎回费,要看具体基金销售渠道收取的费率水平。

二、选择基金,构建由多只基金组成的基金组合,因人而异。因为每个人的风险承受能力、投资周期、投资目标是不同的。
如果已经确定了投资金额,希望能够实现20%的年度回报率,那么最好关注股票型或者配置型基金,因为这两类基金的回报率比较高,但相应风险也比较高,尤其是股票型基金。
如果风险承受能力比较差,那么可以关注债券型基金和货币市场基金,保本基金也是不错的选择。但要谨记,保本基金只有满足保本周期的条件才能够享受本金或收益的保障。如果只是为暂时闲置、非应急用的资金寻找出路,那么货币市场基金是不错的选择。

3. 证券营销如何向客户推销基金

目前CPI高企,钱放在银行是负利率的,钱放银行是跑不赢物价上涨的速度。买保本型基金和货币型基金起码可以保值升值;另外炒股你没那么多时间!买基金等分红,让专家来为你理财还是不错的选择,你不理财,财不理你!

4. 怎样说服一个不愿购买基金的客户

事实说话。
看这个客户把闲钱都放哪了,如果是银行活期或者债券,客户肯定是保守型投资者,就对比货币式基金、债券式基金跟他讲;重点在收益稳定风险低。
如果客户风险承受能力较强,则可以对比说一些股票型的基金,现在行情不好,选择基金可以平摊风险,收益也不错。

5. 请问该如何说服客人购买我们的基金

资源,资源有了以后要了解客户是否对这类产品有需求,如果有了以后把产品详细的优缺点介绍给客户,让客户来决定,毕竟不是小数目,需要给客户点时间的

6. 刚做理财经理 不知道如何向客户推荐基金产品

可以去新浪理财和51理财上面注册账号介绍你们基金的优点,回答别人的问题时也能推荐下。

7. 如何购买理财基金

1、银行柜台,办抄理一张银行卡直接袭开通基金业务.
2、网上银行,网银购买基金方便。
3、基金公司网站上买,要开通网上银行业务。
4、证券公司买,开通股东账户办理基金业务。
5、第三方销售平台,通过网银在第三方销售机构买卖基金业务。
6、基金公司直销窗口,适合大客户大资金。

8. 如果在银行销售理财产品(基金) 怎么样的话术才会吸引客户呢

民众比较看重的是收益率和安全性,解释清楚这两条。

9. 怎样去说服一个高净值客户去购买你的基金

情况太多,需要具体情况具体分析。核心就是挖掘偏好。做为理财师。专业是一方面,赢得客户信任是另一方面。客户往往不是被说服的。而是由于和你不断的互动和交流,产生了彼此的信任感。当信任感够的时候。就自然而然促成。当然这也分人。有的客户就算关系再好,他也不一定看得上你推荐的产品。

10. 针对现在的基金理财市场,怎样才可以让客户信任基金销售,购买自己家的产品

这个应该不错的,现在比较多的平台和产品可以供我们选择,就拿理财通来专说,收益要比这些属好一些,那些产品中各个产品的利率都是不同的啊,不同的产品,当然收益就不同了
但是相对来说利率高的产品的收益当然也就高了,利率低的产品收益当然也就低了
不过利率高的风险也就高一点了,对于这些问题 都得看你自己的选择了
并且网页版的还支持最高一千万得存入

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