银行理财公司岗位职责

㈠ 兴业银行理财经理职责

主要是根据客户的资产负债状况和年龄家庭成员等做一个整体分析，然后推销银行内能够提供的服务。可以理解为销售银行业务的一线人员，论发展空间的话，我个人认为还是理财经理比较好一点

㈡ 银行理财经理的职业操守

从业人员基本操守：

1、诚实信用。从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。《办法》明确规定，开展理财业务应当遵循符合客户利益的原则。

2、守法合规。从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

3、专业胜任。从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

4、勤勉尽职。从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构的商业信誉。《办法》明确规定，开展理财业务应当遵守审慎尽责的原则。

5、保护商业秘密和隐私。从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。

6、公平竞争。从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。

7、职业形象。在金融从业人员职业形象塑造时不应过分强调性别魅力，而应注意塑造权威的保守职场人员的职业形象，恰如其分地衬托出自身的形象魅力，突出热情、从容干练、专业的行业特点。

(2)银行理财公司岗位职责扩展阅读：

从业人员与所在机构关系协调处理原则 ：

1、员工应当忠于所在单位的职责。

2、 商业银行应建立金融从业人员持证上岗管理制度，完善金融从业人员的奖惩退出机制。

3、商业银行应当详细记录对财务管理人员的培训方式、培训时间和考核结果。不符合培训要求的财务管理人员，应当暂停其个人理财活动。

4、 商业银行应当按照有关规定，建立健全个人理财业务人员资格考核认定、持续培训和后续考核的管理制度。

㈢ 银行各个部门的职责和工作内容是什么

1 办公室：组织总行办公，负责综合协调、公文处理、督办查办、保密档案、分行行长会议和其他重要文件的起草、宣传联络、来信来访以及总行本部行政、财务管理。
2 管理信息部 ：主管全行的业务统计和信息工作,负责汇总和编制各类业务统计报表，对全行经营管理状况进行综合分析评价，组织调查研究，在国际互联网发布信息，搜集处理各类经济、金融信息。主管总行办公自动化工作。
3 计划财务部 ：编制全行的资金营运计划、财务计划、基建计划和其它综合经营计划，监督计划的执行情况。负责资产负债比例管理、财务管理、利率管理，负责全行的基本建设和固定资产管理。考核分行行长和部门目标责任制执行情况。
4 资金营运部： 负责管理全行人民币资金头寸,平衡、调度、融通资金。包括承担全行人民币资金管理工作，按照安全性、流动性、效益性的原则，科学编制资金营运计划，通过内部资金往来价格、存款准备金、系统内借款、内部资金交易等手段，统一配置全行资金，实现全行资产负债管理目标。通过参与我国同业拆借市场、票据市场、债券市场运作，集约化经营资金，提高资金使用效率，促进全行经营效益的提高。
5 个人金融业务部 ：负责全行个人金融业务的统一开发与管理，包括本外币储蓄业务、个人中间代理业务、个人理财业务、消费信贷业务。
6 公司业务部 ：负责全行公司金融业务市场营销、客户管理和服务管理，组织开展公司客户银团贷款、委托代理、委托贷款等业务，负责协调行内相关资源，为公司客户提供一站式服务和一揽子解决方案。
7 信贷管理部 ：负责全行信贷政策管理、制度管理和业务监控，包括组织信贷政策研究，制定行业信贷指导意见，负责全行信贷审批、监测分析和授信管理，并承担总行信贷政策委员会秘书处工作。
8 住房金融业务部 ：负责全行住房金融政策、制度制定以及业务营销、监控和管理；负责住房按按揭证券化工作。
9 资产风险管理部：负责全行信贷资产、投资及其它资产的风险控制和管理。制订全行资产风险控制和管理政策，对资产质量进行分类监测，组织不良资产的清收、转化，负责全行债权管理和呆坏帐核销。
10 会计结算部： 负责全行会计制度管理、会计体制改革、会计信息监测、会计信息披露，组织结算业务的产品研发和市场推广，推进会计电算化进程，组织综合业务系统的参数管理工作。负责全行资金清算业务，包括人民币资金清算、外汇资金清算、帐务管理以及对资金交易进行监督检查；负责基金销售登记与注册。
11 国际业务部： 负责全行国际业务系统管理；负责国际结算和对外融资业务管理；建立和发展国外代理行关系；建立和管理我行境外机构及合资机构;负责外汇资金业务的经营与管理；管理全行的外事工作。
12 营业部： 负责总行本外币业务的直接经营，主要包括全国性集团公司、大型优秀上市公司、世界500强等优秀跨国公司在华投资企业、垄断性和成长性重点行业重点企业的业务经营以及大额低风险贷款、总分行信贷资产转移业务。
13 法律事务部 ：主管全行的法律事务工作，处理经济诉讼(仲裁)案件和内部经济纠纷等法律事务。
14 信贷评估部 ：负责全行贷款项目评估、企业信用等级评定、标准定额制定以及信息咨询和资信调查业务。
15 信息科技部 ：负责全行电子化建设的组织和管理，制定全行信息科技发展规划和制度办法，组织全行科技项目管理、信息工程建设和安全运行，包括：计算机系统和网络建设、应用产品设计开发、计算机设备配置和技术培训。
16 稽核监督局 ：负责全行稽核监督工作。拟订稽核工作计划,制定稽核工作制度办法，组织对总行本部有关部 门及境内、外分支机构、附属机构和总行控股公司的全面稽核、专项稽核及稽核调查；负责对总行管理的干部进行离任稽核，组织开展非现场稽核及稽核系统干部培训工作。
17 人事部： 负责全行人力资源发展规划和机构管理。制定人事组织管理规划及规章制度，负责干部任免、考核、调配、领导班子建设、工资福利、保险统筹、人员总量控制、机构发展规划、技术职称评定以及党的组织建设、党员管理和发展规划

㈣ 理财顾问的工作内容

理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问的职责简单来说分为以下几点：
1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，了解客户的理财目标和需求，对客户进行全面的资金情况测评，为客户提供理财建议；
2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；
3、找出资金缺口，针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；
4、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向；
5、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。

㈤ 理财经理工作内容

银行客户经理的工作职责：1、通过集中商业银行内部各种可用资源，向目标客户大力营销金融产品，提供优质金融服务，搭建起银企双方沟通联系与关系发展的桥梁。2、执行银行战略决策和产品创新，实现银行整体发展战略与目标。3、负责银行的客户办理存款和贷款的方面的银行业务，并且负责维护与银行客户之间的关系。银行客户经理(BCM)是在银行内从事市场分析、客户关系管理、营销服务方案策划与实施，并直接服务于客户的专业技术人员（银行作为特殊的企业，其客户经理说的明白点就是银行的销售人员）。该岗位的服务对象的行业具有多样性，客户对信贷、结算、理财等方面的多种需求导致了客户经理所要掌握的营销手段和职业技能的多样性、综合性。客户经理要做好经济、金融、财务、法律、税收、市场营销、公关、心理等多方面的知识储备才能做好客户管理和服务工作。(5)银行理财公司岗位职责扩展阅读：银行客户经理考核流程：第一步：申请岗位能力考核，个人相关资料经审核通过后参加统一培训（不少于40个课时）；第二步：参加系统培训证明后申请参加岗位能力考核；第三步：参加考核之后20个工作日内，公布成绩；第四步：成绩合格后获取相应级别的银行客户经理岗位能力证书与BCM专业资格证书（参加考核后30个工作日）。银行客户经理证书颁发：（一）、颁证机构简介考试合格者，由人力资源和社会保障部教育培训中心统一颁发《银行客户经理岗位能力证书》；同时由中国金融教育发展基金会颁发《银行客户经理专业资格证书》（二）、证书颁发：说明：欲取得银行银行客户经理岗位能力证书，除符合申报资格外，必须参加培训及考试且成绩合格，方可取得证书。银行客户经理岗位能力证书由人力资源和社会保障部教育培训中心统一颁发，颁发时间为考试后三十个工作日。（三）、证书实行全国统一编号，在人力资源和社会保障部教育培训中心备案。可通过登录人力资源和社会保障部教育培训中心网站及银行客户经理（BCM）官方网站进行查询。

㈥ 金融行业都有哪些岗位，岗位职责又是什么

• 有投融资项目经理，金融顾问，财务总监。

1. 参与项目谈判，组织项目的协调与执行内。

2. 积极寻求项目资源，负责项容目进展情况的跟踪与联络，制定项目可行性报告。

3. 挖掘和引导客户需求，通过对客户高层的公关谈判，引导客户接受我公司的服务模式和理念。
   

㈦ 投资公司 岗位职责

1决定公司的经营方针和投资计划；
2选举和更换经理，决定有关经理的报酬事项；
3选举和更换非由职工代表出任的监事，决定有关监事的报酬事项；
4审议批准经理的报告和监事的报告；
5审议批准公司年度财务预算、决算方案以及利润分配、弥补亏损方案；
6对公司增加或减少注册资本作出决议；
7对公司的分立、合并、解散、清算或者变更公司形式作出决议；
8修改公司的章程；
9聘任或解聘公司的经理；
10、对发行公司债券作出决议；
11、负责召集股东会，并向股东会报告工作；
12、执行股东会的决议，制定实施细则；
13、决定公司的经营计划和投资方案；
14、制订公司年度财务预算、决算、利润分配、弥补亏损方案；
15、制订公司增加和减少注册资本、分立、变更公司形式、解散、设立分公司等方案；
16、制订公司内部管理机构的设置和公司经理人选及报酬事项；
17、根据经理的提名，聘任或者解聘公司副经理、财务负责人，决定其报酬事项；
18、制定公司的基本管理制度；
19、贯彻执行安全生产方针，政策和法规；
20、制定公司安全生产制度，条例并监督执行。
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㈧ 中国银行理财经理是正式编制吗

是的 中国银行的理财经理当然是银行正式聘用的员工 理财经理都是需要考核才可以进入银行的

㈨ 很多人羡慕银行工作，银行客户经理的岗位职责是什么

银行客户经理可以说是十分重要的岗位，说是支撑性的岗位一点也不为过，也就是通俗点的营销人员。

现在银行客户经理主要分为对公和零售(对私)客户经理，有些分工更细致的还有理财经理、大客户经理等等，但都离不开对公和对私两个范围。之所以说客户经理重要，因为他们是银行发展的动力源泉，是银行发展的基础，直白点就是营销人员。

大家都知道存款是银行的立行之本，只有存款有了才能发放贷款、开展其他的配套业务，这也是为什么银行对于存款那么重视的原因。

可以经理最重要的工作之一就是营销存款，现在银行业竞争这么激烈，没有人员营销跟进，存款是留不住的。不要说经常有人自己去办业务啊，如果银行只靠自然增长连西北风都喝不上。像财政存款、公司企业存款、项目资金、拆迁款、大客户等资源，各家银行都是盯得很紧，没有客户经理营销不可能别人主动把钱放到某家银行，都是靠的关系维护。

如果把银行比作工厂，那么存款就是原材料，没有原材料，根本没有产出，客户经理就是间接提供原材料的人。

总之，银行客户经理是银行重要的岗位组成部分，收入也是跟业绩挂钩的。

㈩ 银行客户经理、大堂经理、理财经理的岗位职责分别有哪些三者之间的主要区别是什么

您好！简言之，客户经理是负责贷款、理财产品，或者吸收存款等非柜面业务的专职服务人员；大堂经理职责是负责维持营业室秩序、解答客户咨询、帮助客户填单等；而理财经理职责一般只负责银行理财产品业务的办理，并为客户提供相应的服务等。

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