㈠ 如何去开发客户，我是做金融投资理财的，应该去哪些地方开发客户呢有那些方法
这就看你水平高低啦！如果真有两把刷子那就很好办啊，完全可以去一些企业里面帮他们规划投资，也可以在给一些老板做一些个人规划，总之一句话：让那些有钱人知道你能帮他们获得利益就好！希望你成功！
㈡ 理财细节如何把握
理财细节如何把握？
你买基金了吗？已成为一句新年问候语，可见基金在百姓生活中的受重视程度。那么在基金买卖中，哪些细节有助于使理财变得轻松、简单而增利呢？
细节一：拿什么钱来买基金？
拿什么钱来买基金，是影响投资者心态的重要因素之一，进而会影响到投资结果。
一般来说，家庭财产适合分成三份，一份是以备应急之用，一份是养老安身之用，然后剩下来的闲钱可以用来投资基金 。用闲钱投资，投资者的心理承受能力相应较强一些，面对基金净值的调整，仍能泰然处之，最终实现分享中国经济长期发展所带来的投资成果，长期投资的理念才可以真正坚持得住。
细节二：买什么基金合适？
买基金，也要讲组合。涉及到两个层面，第一个层面是买什么风险收益水平的基金组合，第二个层面是该基金组合中，买哪家基金公司的产品合适。
选择合适的基金组合，是要根据个人、家庭的收入与负担状况、身体与年龄状况等，评估自身的风险承受能力，然后选择风险水平想匹配的基金组合。如风险承受能力偏低的投资者，在基金组合中可降低股票型基金的比例，适当提高混合型基金、保本型基金或债券型基金的比例。风险承受能力较高的投资者，在基金组合中可高比例配置股票型基金。
在选择具体的基金产品时，专家建议的原则通常是考察：
（1）基金公司的公司治理结构、诚信水平；
（2）基金公司团队的稳定性；
（3）旗下基金的整体业绩水平及业绩的可持续性；
（4）第三方独立机构出具的基金业绩评价等。
我们看到，这些方面确实是能综合体现公司的实力，也是选择具体基金产品时所不可或缺的内容，但随着基金公司的发展，基金产品的不断增加，普通基民作上述全面考察的难度也会相应增加，选基金会像选股票一样难。
因此，我们建议在选择股票型基金时———在牛市 中最简单的办法就是选择指数基金。指数基金因为紧跟市场指数，是牛市中享受大盘上涨收益的最便捷最简单的工具，2006年就平均收益来讲，指数型基金第一就是最好的明证。据美国数据统计，能够连续战胜市场的基金比例还是比较少的，投资者能够连续选准这些基金的概率就更少了。在牛市中选择指数基金，简单轻松理财，何乐而不为呢？
细节三：如何买卖基金有助于提高收益？
1、降低成本，省钱有道
投资者在买卖基金时要承担申购、赎回等手续费，因此频繁地买卖，必然使收益缩水，甚至会亏本。在选择到适合的基金后，如何在买卖时节省费用，将直接影响你的投资收益。建议应注意的细节：（1）通过网上交易，往往会获得比较优惠的认购、申购费率。（2）选择后端收费模式，后端收费模式是指选择在赎回时交纳认/申购费用，一方面可增加认/申购的份额，另一方面随着持有基金时间的增加，费用在降低。（3）长期持有并降低买卖的频率。大部分基金产品的赎回费率随时间增加而递减，即持有基金时间越长，赎回时需付的赎回费就越低。
2、选择红利再投资，享受高收益
在牛市中买基金宜选红利再投资的分红方式，这样既能免除再次申购基金的费用，又可当即享受复利投资的高收益。假设某投资者用10万元买基金，每年收益20％并全部分红的话，如选择红利再投资的方式，30年后可达2373.8万元。如果选择现金红利，若不进行再投资，则会降低总体收益水平，若进行再投资的话，会面临重新选择投资产品的风险和投资成本的增加。
可见，在买卖基金时，注重细节，可使理财变得简单、有利。
不同风格类型的基金组合
组合 配置基金品种 配置 基金品种简评
类型 比例
嘉实300 40% 嘉实基金公司旗下复制沪深300 指数的指数型基金，沪深300指数是第一只由沪深证券交易所联合推出的全市场统一指数，具有高度的代表性和权威性，而由于沪深300指数是即将推出的股指期货的标的指数，其成分股在后市也必将受到各方资金的追捧，从而获得更高的流动性溢价，投资者可重点关注。
易方达积极成长 50% 易方达基金管理公司旗下的优秀基金，该基金在春节前分拆后又进行了扩募，在建仓完毕后于2月26日重新开放申购，由于春节后市场调整幅度较大，其净值已跌破1元，喜好申购低净值基金的投资者可重点关注。
南方宝元债券 50% 我国的第一只债券型基金，以债券投资为主，股票投资为辅，其投资目标是在保持投资组合低风险和充分流动性的前提下，追求资产的长期稳定增值。该基金成立至今累计净值增长率已超过85%，其平均年收益率接近20%，远远高于其它债券型基金，是稳健型投资者的不错选择。
友邦华泰上证红利ETF 20% 完全复制上证红利指数的交易型指数基金，由于上证红利指数是由上交所50只分红能力最强的股票组成，投资于该基金就等于买入了一只高分红的超级大盘蓝筹股，保守型投资者可适当比例参与。
南方现金增利 80% 我国规模最大的货币型基金之一，南方基金管理公司在固定收益类资产的管理上有着丰富的经验，另外，由于当前新股的发行频率较高，投资者可进行申购新股和申购货币基金的滚动操作，在本金毫无任何风险的情况下，充分提高资金的利用率。
㈢ 投资理财如何让客户信任
主要介绍你企业的资质，比如帝道投资公司的营业执照，税务登记证等。其次看公司的实力以及社会影响力展现，比如帝道投资开设有多少实体门店，拥有多少员工，办公场所有哪些，公司成功案例有哪些介绍.最后要看工作人员多客户的服务状态，给客户什么感觉。
㈣ 如何让客户了解投资理财
再牛，也不能逾越这个底线的73
㈤ 投资理财公司如何开发客户
老户盘活：任何一个企业总有部分市场的客户在不断的调整，往往有很多老客户因为种种原因放弃了对公司产品的投资。如果业务员能够详细的了解一下客户放弃投资的症节所在，并且做了改变的话，那么，该市场的老客户重新启动的可能性就较大，客户开发的成功率就很高。况且该客户在公司有具体的客户资料及历史销售数据，客户的相关信息不用再做重复调查，为客户开发节约了很多时间。
客户介绍：客户介绍法是目前业务人员开发新客户常用的方法之一。因为目前现有客户对公司有了一定的了解，对公司名称也有一定的信任度。如果由其推荐介绍，就可以利用其相应的网络及人脉资源，无形之中增加新客户对公司的信任度，也相应的提高客户开发的速度及成功率。
同行介绍：任何一个业务人员，都会有相应的客户资源。如果一个人脉关系很好的业务人员，那么他就可以利用同行或同事之间有效的资源，获取相应的备选客户资料，并通过同行的介绍，亦能快速的进行客户的开发，提高客户开发的速度及成功率。
抓住机会：利用同业竞品的劣势机会，这样有可能会达到出其不意的效果。这时如果业务人员能够把握好时间与之恰谈，往往成功率较高，达到事半功倍的效果。
业务摸排：业务摸排法是最笨也是最有效的方法，也是最能体现业务人员客户开发、谈判技巧的方法。但该方法要求业务人员必须要有持之以恒的精神和耐力。否则，一但中途放弃，则会前功尽弃。通过业务人员对同业经销商的逐个模排谈判，就会能找出最适合公司合作的客户。
㈥ 投资理财师如何给客户做规划
理财师总是对高端客户存在一些想象：高端客户钱比较多，花销比较 大，只要理财方案设计得很完美，就可以打动这些富豪。想象与现实却往往存在很大的差距美林公司“2008年全球财富报告”指出，中国拥有可支配资产超过100万美元的人数已经达到41.5万人，他们是理财师们希望为之服务的高端 客户，各大商业银行的理财师都在争取他们的青睐。理财师是一个舶来的职业，理财业务在国内开展的时间并不长，如何为高端人群服务，国内的理财师并没有明确的概念与思路。理财师总是对高端客户存 在一些想象：高端客户钱比较多，花销比较大，只要理财方案设计得很完美，就可以打动这些富豪。然而，想象与现实往往存在很大的差距。客户为什么不买帐？或许理财师通过了CFP认证，掌握了足够多的知识，也能写出完美的理财规划，理财师希望就此获得高端客户的认可，他们并不买账，这又是为什么？症结一：产品导向这是国内理财师面临的最大的问题。国内各家银行内部都有产品排名，例如：资产业务、负债业务、中间业务等，理财师的考核方式则是以销售该行发售 的产品为基础，这种考核方式导致了理财师以产品为导向的销售方式。因而，国内很多理财师对客户所处的财务状况并没有深刻的了解，对客户在投资经验方面缺乏 指导，仅仅是在推销。症结二：银行信任危机客户对于银行不信任，尤其是对银行提供的理财服务表示怀疑，这是目前各大商业银行理财师普遍遇到的问题。症结三：缺乏投资经验国内的理财师或许手中拿着许多资格证书，但是年龄普遍偏小，自身缺乏多种投资经验。很多人并没尝试过外汇、股市、债券、期货、黄金(208,-0.04,-0.02%)等投资项目。而高端客户，尤其是民营企业家，自身非常有投资经验，他们从事过 多种投资。年轻的理财师在面对这些高端客户时会惭愧地发现，自己在专业水准上和实际操作上都经验不足，既没办法与客户相比，更无法为他提供指导。症结四：方案竞争不过“快钱”在中国现有赚快钱的盈利模式下，很多富豪对理财师提供的长期规划、投资组合不屑一顾。金融产品的投资、投机和贸易规则非常相似，企业家对短期资 产的投机的把握可能超过理财师，那些在商场摸爬滚打多年，尤其是从事贸易行业的企业家很容易在金融领域如鱼得水。而理财师由于受到中国现有监管的限制，既 不能从事投机性产品，也不能准确无误地把握资本市场的走向。找到关键点想成为一个优秀的理财师，获得高端客户信任，理财师必须付出更多努力。理财师不仅要有实际金融操作的能力，更要有为客户负责的精神。一个好的理 财师并不是掌握CFP证书中知识就已足够，优秀的理财师要充分掌握客户情况，想客户之所想，为客户解决更多问题。建立友谊中国是一个注重关系的社会，理财师可以和客户一起登山、打高尔夫以加强友谊，从点滴开始获得客户的信任。分享成功经验很多企业家往往把金融市场的投资看作生意买卖。他们追求近期的盈利，而不是长远的增值。作为可以接触大量富人的理财师，和客户分享与同类型客户 的成功经验是非常受欢迎的。做好助手有些企业家客户并不需要理财师的建议。有时理财师为高端客户提供一些业务资讯，效果会好过推荐方案。譬如，民营企业家最关心的是他所在的行业的 动态，理财师可以有针对性地为富豪们提供行业分析报告，如行业周期、行业平均利润率水平、毛利率水平、行业内的标杆、公司治理结构、人力资源管理。同时， 在和客户沟通的过程中，也会找到很好的切入点。分析客户所需企业家的财富中，有一部分是作为流动资金储备，来满足企业短期流动性需求的。如果理财师针对这类闲置资金推荐产品，就要考虑到产品的特征是否适 应客户的需求。一个反面例子是，QDII这样的结构性产品，既需要长时间持有，手续费也比较高，就不能满足企业家对流动性的要求。另一个例子是，理财师认为一款投连险产品既有保障，又可增值，就推荐给客户。客户购买产品之后，没多久又想赎回，但是该产品违约费用很高，客户 和理财师之间发生了纠纷。归根到底，是理财师忽略了客户违约的可能性，他显然没有考虑过，客户是否把所有的钱都拿来买这个产品？购买产品是否对客户的流动 性产生了威胁？更为显而易见的是，理财师在客户购买产品之前，没有将违约条款、账户管理费等细节做具体的说明。把握兴奋点理财师的兴奋点在于产品或方案，客户的兴奋点则各不相同。有位做香水生意的客户，他从法国进口香水卖到台湾，支付欧元并获得台币，因此对欧元和 台币之间的汇率走势非常关心。理财师可以与客户交流欧元和台币的走势、兑换率，以此切入主题。事实证明，这位客户最容易接受的产品是远期结售汇、远期合约 以及外汇的期货期权。为客户的利益考虑周全一个优秀的理财师，首先要奉行“客户利益至上”的理念。理财业务不同于公司业务，理财业务的个体是个人而不是公司，因而理财业务的客户更注重个 人实际的收益。理财师要能够准确把握市场走向，及时调整自己的投资思路。2008年，有一款中资银行的澳元结构性产品，利率高达6%，很多理财师因此推荐富人们持有，却没考虑到，当时澳元对美元已在0.80、 0.90的高位上，利率下跌的可能性非常大。后来澳元从0.98贬低到0.61，客户赚了6%，却赔得更多。这样的理财师不能给客户带来稳定的收益，也就 无法长期留住客户。适应客户的风格每个客户的投资经验和风险承受度都不一样。理财师的个人风格和客户的风格匹配非常重要。譬如，投机性强的理财师和具有冒险风格的客户可能更容易 达成一致。理财师可以先了解客户的投资风格，譬如有个客户一直做股票，投资风格比较冒险，理财师就可以推荐跟股指挂钩的结构性产品；而另外一个客户从来不 从事股票投资，投资风格比较稳健，理财师推荐股票型基金就不太合适。加强操盘能力通过CFP、AFP认证之外，理财师更需要有实际操作经验，毕竟，CFP、AFP认证与实际的投资经验之间，还是有很大的差距。理财师可以利用 业余时间进行模拟操盘，首先在专业上提升自己。
㈦ 适合做投资理财的客户该怎么去讲解
找准定位，投其所好。
不要光讲你们的理财产品，要说说客户的需求。
㈧ 银行的个人理财经理如何挖掘客户
了解本行客户情况，因人而异，量身定做理财产品，才能赢得客户的认可和信任。
建立完善的客户资料库，有利于发展工作。
最重要的还是你自己要精通各种业务，和及时掌握各种金融信息。
㈨ 投资理财如何把握风险，怎么能降到更底
鸡蛋不要放在一个篮子里嘛，我做P2P理财就会多投几个平台，比如安捷财富、人人贷、拍拍贷、积木盒子这些，分散风险