基金会理财如何记账

㈠ 个人记账理财收益怎么记

可以找一个纸质的账本记一下。
当然现在很多人都用手机上的记账APP来记账，计算起来更容易。
希望回答能够帮助到你。

㈡ 理财基金收益怎么算

理财基金收益=本金*收益率/365*购买天数。

例如我买了3万元的某个理财，该理财的年利率是4.2%，购买期限是30天。

30天后，我的收益为30000元*4.2%/365*30=103.5626元。

(2)基金会理财如何记账扩展阅读：

市场上的理财基金基本都是以最早发行理财基金汇添富模式为主，通常理财基金都有以下几个特点：

1、低门槛，理财基金与一般的银行理财产品比较具有明显的低门槛特征，银行理财产品购买一般有5万的申购限额，低于5万一般购买不到。而理财基金则是1000元就可以购买。这一点是吸引小金额的普通投资者的一个较为重要的因素。

2、零费用，理财基金是没有认申购和赎回手续费用的。但会收取少量的管理费、托管费和销售服务费。根据媒体统计，货币基金的年费用率在0.43%左右，理财基金的平均年费用率0.36%左右。因此总体来说购买短期理财基金费用还是非常低廉的。

3、天天可买，银行理财产品是一期一期的，买卖时间有限制，而理财基金的买卖有两种模式，一种是汇添富的只要基金打开申购了，在任意一个交易日都可以购买；另一种是华安模式，类似银行理财产品，定期开放申购和赎回。目前市场上的理财基金绝大多数都以汇添富模式为主。

4、定期开放，理财基金都有一个运作期，在运作期没有到期之前是不能赎回的。只有到期之后，才能够赎回。理财基金的运作期限包括7天、14天、28天、30天、60天、90天等等。

5、风险低运作较透明，理财基金对自身的投资品种和久期有严格的限制，不能投A股和可转债，只能投397天以内央票、短期融资券、协议存款等短期限、安全性高品种。

所以其风险是非常低的，与货币基金相当。另外，与银行的理财产品相比，理财基金还有一个优势就是运作会比较透明，因为是基金管理的，因此每天都会公布基金的七日年化收益率等收益率数据。

6、单位净值始终为1元，一般理财基金采用的是和货币基金类似的摊余成本法来估值，所以其单位净值和货币基金类似，始终为1元，其收益每日计算，按期结转。

7、自动滚存，节假日有收益。理财基金都有一个期限。与银行理财产品到期就赎回的方式比较，理财基金如果到期你不赎回，用户的本息会自动变成理财基金份额，滚动到下一期进行投资，所以不会有类似银行理财产品的收益空白期。另外理财基金主投货币市场，节假日也是有收益的。

参考资料：网络-理财基金

㈢ 现在的人理财都用什么记账的

excel记账确实麻烦，我也是尝试了好多app，现在只用 记收益APP了，你可以试试看

㈣ 我公司是增值税小规模纳税人，用公司账款购买银行理财产品或基金是否需要纳税如何做账

无论你公司是向银行买入什么理财产品或基金时都不用纳税，只是在结算时有盈利时记作收入才需要纳税，具体账务处理如下：
买入理财产品或基金时
借：短期投资（长期投资）—XX基金 XXXX
贷：银行存款 XXXX
结算理财产品或基金时
——盈利：减去本金后结余
借：银行存款 XXXX
贷：营业外收入—XX基金收入 XXXX
——亏损：账上结余金额与本金差额
借：营业外支出—XX基金亏损 XXXX
贷：银行存款 XXXX
月末公司会计账务处理与日常相同，即所有收入（包括该笔基金收入）均应做申报表申报纳税。

㈤ 下载了随手记，挖财这些记账程序，可是不知道投资理财类的应该怎么记账比如我每个月存1000到基金账

你可以不用纠结在怎么记账的问题上啊，
你的目标无非就是储蓄理财，
所以你可以将每月的定投到基金里面，
然后每过一段时间，大概是半年到一年，算一下收益率就可以了。

㈥ 不会理财，家庭主妇如何记帐

如果是单纯记账的话，就去学一下资产负债表的记录方式，那个很实用，简洁、清晰、明了，也是很正式的记账方式。

㈦ 购买工行基金如何入账

购买工行基金，属于购买理财产品，不管是长期的基金，还是短期的基金，都有可能发生投资收益，也有可能发生投资损失，可以用交易性金融资产科目来做分录。
购进时：
借：交易性金融资产——成本
贷：银行存款
出售时：
借：银行存款
贷：交易性金融资产——成本
投资收益
如果收益是正收益，那么投资收益在贷方，如果是负收益，投资收益在借方。

㈧ 私募基金募集户如何记账

1、公司是投资管理公司，通过信托公司发行阳光私募基金产品，信托公司要求交100万的保证金，发行成功后，会自动转换购买发行的产品份额。
交保证金的时候：
借：其他应收款-保证金
贷：银行存款
那产品发行成功后，自动把保证金认购了自己发行的产品，账务怎么处理呢？？
2、平时购买银行的短期理财产品
借：交易性金融资产
贷：银行存款
收益出来后：
借：应收利息
贷： 投资收益
卖掉后：
借：银行存款
贷：交易性金融资产
应收利息
3、公司开立的证券账户操作
银证转账：
借：其他货币资金
贷：银行存款
购买产品
借：交易性金融资产
贷：其他货币自己
月末
借：交易性金融资产-公允价值变动
贷：公允价值变动损益
卖掉后
借：其他货币资金
贷：交易性金融资产

㈨ 怎样做基金理财呢

现在大多数人对于基金投资的接触是源于各种基金公司的大力推广和普及，所以现在基金的投资成为了很多人的选择，因为基金的投资相对稳健，同时如申购费等一些成本也是非常低的。

投资理财一定是需要进行不断实践和学习的，所以在掌握了一定的基础知识之后，需要做的就是动手实践。只是看过相关的书籍，会忘记；只是学习了相关的课程，会遗忘。只有自己亲身实践过所带来的经验以及教训才会印象深刻。

投资需要关注的东西是非常多的，只要不断精进，不断总结经验才能够在投资的道路上找到适合自己的方式。