基金理财师擅长领域

⑴ 理财师的职业分类

2003年初，国家劳动和社会保障部正式颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为中国的一个正式职业。根据我国的实际情况，我们将理财规划师分为以下六种，这六种理财师可以分为两类。
这六种理财规划师分别是：商业银行的理财规划师、保险公司的理财规划师、证券公司的理财规划师、基金公司的理财规划师、信托公司的理财规划师和专门的投资咨询公司的理财规划师。
根据他们提供的理财产品种类及理财费用的差异，上述六种理财规划师可以划分为：代理类理财规划师和综合咨询类理财规划师。
第一类是保险公司、证券公司、信托公司及基金公司的代理人和经纪人。他们往往销售某个特定公司的产品。佣金是他们的收入主要来源。对于商业银行的理财规划师来说，工资是他们的收入的来源。一般而言，他们是不会收取咨询费和佣金。这类理财规划师往往只能提供自己所属公司的产品，而且，以收取佣金为主的理财规划师往往会从佣金最大化的角度，而不是客户投资价值最大化的角度为客户设计理财方案。
第二类是综合咨询类理财规划师。这类理财规划师按照时间或者资产规模收取咨询费。他们的收费标准是公开的。这样的理财顾问往往不是某个特定商业银行、保险公司、证券公司、基金公司、信托公司的经纪人和代理人，他们会在所有的银行产品、保险产品和基金产品等同类产品中为客户选择合适的投资组合，而不会将自己的投资建议局限于几个特定产品中。佣金不是他们的收入，因此，他们与客户没有潜在的利益冲突，能够全心全意地从客户的客户投资价值最大化的角度设计理财方案。和第一类理财规划师相比，综合类理财规划师能够从客户的需求而不是理财产品提供商的角度出发，设计量身定做的投资组合方案，从而最大限度地保证了客户的理财利益最大化，同时，这类理财顾问一般只是收取咨询费用，这就降低了他们对理财产品提供商的依赖。市场可以通过“用脚投票”的方式淘汰那些素质不高，不能为客户带来稳定收益的理财规划师。也是为什么他们在美国获得认可的主要原因。综合类理财规划将成为我国居民家庭理财顾问选择的主流方向。

⑵ 如何成为一名优秀金融理财师

看门狗财富认为，要想成为一名优秀金融理财师需要具备以下几点：
1、传递正确的理财投资观念
作为一名优秀的金融理财师，无论在任何环境，都要向人传递正确的理财投资观念。就如现在很多理财师都在网上写出如何进行投资理财，其实，这就是在给大家分享，正确的理财投资观念。
2、帮助大家理清的家庭财务状况
3、帮助大家找到理财的目标

我们为什么要理财？理财的目标是什么？因为如果没有目标，就好比是一艘没有目的地的船舶，一直在海上随风漂泊。只有找到了理财的目标，我们才有前进的方向。
4、帮助大家制定适合的理财方案
5、帮助大家筛选适合的理财产品

理财方案制订出来了，但是用什么工具来实现呢？这也需要专业的理财师来帮助大家。而一名专业的理财师，对银行、证券、保险、信托、基金、房产、外汇、票据债券等众多领域的各种理财产品都了如指掌。理财师可以根据大家的理财需要，来选择适合的理财产品。而在这其中，同类型的理财产品也会有不同，这也需要我们理财师站在客观公正的角度来帮助大家做筛选。
6、帮助大家定期调整理财计划

我们的社会环境时刻都在变化之中，记得有人曾经说过：唯一的不变，就是变化。正是因为我们都处在变化之中，所以我们做理财规划也不可能一劳永逸。它需要我们根据市场情况的变化，和我们本身的情况的变化做出适当的调整。同样，这也需要理财师的帮助。
7、伴随大家实现财务自由

理财从来不是一件简单的事情，他需要我们不断的学习保持进步。而一位好的理财师，是可以伴随着大家一起成长的，能够帮助大家去实现各种人生理想和目标，是大家成长路上的好伙伴。

虽然现在国内的独立理财师还很少，但是相信在不久的将来，随着大家理财意识的提高，国内理财市场的成熟。慢慢的，会有越来越多专业的理财师出现在大家面前。

⑶ 基金理财师是做什么的

基金理财师就是卖基金的

⑷ 理财师的职业要求

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是"全才+专才"，这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守。客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

3、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

⑸ 我想成为一名理财师.应该具备哪些知识

【哪里工作？】
理财规划师一般在银行的理财部，保险公司的理财部工作，
也可以从事“第三方”理财，自己开设理财咨询公司。
我理解：第一方是客户，第二方是银行等，
传统都是第二方卖理财产品给第一方。
但是“理财规划师”是站在客户角度，给第一方理财，所以叫第三方理财。

国内自己开设的理财咨询公司比较少，这样咨询公司需要好象500万人民币的抵押。个人的信誉度也没国有银行高，所以现在只有教少人开设第三方理财公司。

理财规划师 从业种类比率 (这段似乎是美国的数据)

银行 20% 税务对策 5% 保险 5% 证券 9% 金融策划（理财） 56% 其它 7%

【工作方式？】
一般是客户找上门，寻求理财帮助，经过建立信任的沟通后，
给客户做出专业的“理财规划”。
或者自己主动上门，寻求客户。

【年龄？】
2005年才开始的新兴行业，理财规划师年龄一般在25岁到40岁之间。
但是这个职业好象是“越老越值钱”的职业，
也许年龄大，更吃香呦~```

典型的 理财规划师 实务者形象（这段似乎是美国的数据）

典型的 理财规划师 实务者是40岁以上的男性，一半以上的人同时持有证券、保险或者其他2个以上的资格。例如作为投资顾问而对投资进行咨询时，获得的报酬必须持有联邦认可的投资顾问资格。作为商业类型，可以认为是以Financial Planning为主业，但在实际的商业经营中，在做生活规划的同时，还伴随有金融商品的推销、或者是税务、会计咨询等等，几乎所有的FP商业服务都是有两个以上的综合型服务组合而成的。在被调查的CFP?实务者对象中，被金融机关雇用的占全体人员的21%。39%的人员在保持独立性的同时，与大型的 Financial Planning服务型公司合伙工作。剩余的40%独立开展事业。

⑹ 优秀的理财规划师要具备哪些知识

理财师应该具备的这些知识，你都了解吗
作为理财师，必须要始终保持不断学习，才能跟得上变化莫测的金融市场。因此，行业相关的知识，你都要有一定的掌握，具体应该掌握哪些知识呢？跟着小编一起来看看吧！
相关的理财基础知识
作为理财师，你最先具备的肯定是行业相关的理财基础知识，客户正是因为对于金融行业不够了解，所以才会咨询理财师帮助其做好财富规划。对于用户而言，你不仅是帮助其实现财富目标的人，更是他在理财这条路上的老师，你只有具备足够专业的理财知识，明白什么是理财，理财行业迅速发展的背景因素有哪些？理财发展的历史背景及现状又如何，只有对以上问题足够了解，你才会显得专业，用户才会信任你。
在具备一定的理财知识之后，理财师在为用户制定理财目标的时候，还要注意以下几点：
①是否与客户自身条件相符：比如客户的经济状况、日常收入、家庭情况等，
②是否符合客户在人生不同阶段的需求，此处要结合客户一年之内的短期目标、三到五年的中期目标以及五年以上的长期目标去做具体规划 ；
③客户的理财目标是否足够清洗：时间、金额等
在对以上几点有了明确的认知之后，理财师还应该从自己的专业角度去看客户的理财目标是否存在不合理的情况，针对不合理的情况，理财师应该及时指出，根据实际情况做相应调整。这边建议大家最好保持一个稳定的频率，如间隔一年对原先制定的理财目标进行调整。
相关的金融资产知识
在服务用户的过程中，我们可能会遇上对金融、理财有点了解的客户，也可能会遇上对于金融、理财基本没有涉及过的客户，这就要求理财师一定要明白如何利用金融资产，帮助客户有效实现他们的财务目标。
说到这，不免就会有人问了，理财师应该掌握的金融资产知识又有哪些呢？像经济发展动态、金融政策的变动、金融机构的种类和特征、房地产的价格变动等都属于金融资产相关，及时掌握以上各方面的动向，也是成为理财师一大关键因素之一。
这就要求理财师在进行理财规划时，要灵活运用所了解的各种金融资产知识，根据所掌握的客户金融资产的所有资料，提出合理的理财建议，在具体进行理财操作时，还要建议客户进行投资组合，而不是“把所有的鸡蛋放在一个篮子里”，最大程度上维护好客户的利益。

⑺ 一名优秀的理财师，要做到什么

投资理财，指的是对会计开展管理方法，以达到财务管理的升值、升值为目地。投资理财分成公司理财、组织投资理财、个人投资理财和家庭投资理财等。人们的存活、日常生活以及它主题活动离不了物质条件，与投资理财息息相关。“投资理财”通常与“理财投资”并且用，由于“投资理财”中有“项目投资”，“项目投资”中有“投资理财”。

无论你是存定期，投资理财产品、股票基金、国债券一系列项目投资都比你的钱用于生存期好。今生第一笔项目投资千万不要挑选个股，股票风险极高、不必眼中仅有盈利，如果你的投资心理状态还心智不成熟及其知识储备不足是，你非常容易把自己变为一个赌鬼。

在你没有充分的自控能力和隐患承受力时，最好是根据低风险性来养成自身的工作能力。不必应用银行信用卡的分期还款和取款作用。无论是否有贷款利息，那样造成昂贵的附加花费是逃不掉的。

⑻ 请问助理理财师证拿到了，能去什么地方工作

理财师助理
某国际知名企业(工作地点：北京)

学历要求：大专以上 | 工作经验：不限经验 | 职位类型：全职 | 公司规模：100-499人

(bankhr.com 职位编号 :384150)工作职责： 1 、协助理财师的日常工作，负责收集和处理各类金融市场数据 , 对各类型产品进行分析比较；
2 、支持和维护贵宾客户关系，参与各类客户增值服务和营销推广活动 职位要求： 1 、有良好的沟通能力、为人诚实、正直，性格开朗、责任心强
2 、工作积极主动、勤奋好学、行为自律 , 有较强的学习能力
3 、能熟练操作办公室软件
4 、在市场推广方面有经验者优先考虑
5 、非北京户口的应聘者要求有工作经验 1 年以上 金融理财师 ——未来五年炙手可热的职业——金融行业最新创业机会！

精诚理财是中国平安金融集团旗下的一个综合理财业务部，成立 10 年，现有 40 名认证国际财务顾问师，定位于服务北京中高收入阶层及社会精英人士。精诚理财拥有金融业界最全面的理财平台，可从事的业务范围包括证券、保险、信托、基金、银行等多种金融产品。公司拥有业界最领先的培训机制及薪酬体系，是有志于在金融行业创业成功者的最佳舞台。

理财师简介: 金融理财师 ---- 一个在金融行业里倍受关注并被持续看好的黄金职业，社会上每一个人都有金钱问题，他们都需要一个解决金钱问题的专家：生息、理财、养老、教育金、储蓄、负利率、医疗、社保、遗产税、国债、基金、通货膨胀、人民币理财。。。。。。 谁能将这些金融理财工具于一身？证券业务员？保险销售员？银行服务员？他们可以吗？ 精诚理财 ---- 可以！！！ 理财师职业背景： 随着社会经济生活飞速发展 , 国内富有阶层正在迅速形成 , 但是会赚钱并不意味着会理财，由于缺乏足够的时间和专业知识，科学理财是高端有产阶层及中产阶层人群的“软肋”，尤其是有储蓄传统而无全面理财观念的中国人。面对大笔的资金和时间的缺乏 , 许多人力不从心 , 他们需要专业人士来为他们打理财富 , 使资产增值 , 因此 , 个人投资理财社会化成为必然趋势，理财规划师也于 2003 年正式纳入国家职业大典。 理财师职业前景： 近两年，随着中国金融领域逐渐开放，各种金融产品越来越多：股票、基金、外汇、房产、保险等等，让非专业人士无从下手。像律师、会计师、心理咨询师一样，理财规划师将进入人们日常生活，未来五到十年，理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业。美国理财规划师的平均收入是 11 万美元，香港理财规划师去年收入最高的达到 200 万港币，而国内理财规划师的年薪应该在 10 万到 100 万元人民币之间。（精诚金融理财师年薪已达到 10 万—— 60 万之间）。目前各家银行和金融机构所提出的理财顾问和客户经理人与真正意义上的理财还有一定距离且功能相对单一 , 例如银行的客户经理人基本上是对银行产品的销售 , 而保险代理人也基本上只为客户推销保险产品 , 证券公司也只是负责证券交易，这些单一的理财工具并不一定符合客户的理财需求。合格的理财师是解决客户在财务方面存在问题的专家，有能力分析各种储蓄、投资与保投的选择，理财并不是投机，而是在使客户的资产在安全稳健的基础上，达到保值、增值的目的。所以，理财师必须能够做到：与客户进行深入沟通，发现客户在人生各个阶段的理财需求与人生愿望，测算出客户在不同时期的理财缺口和理财需求，合理地将客户资产进行综合配置，制订出符合客户实际需求的综合理财需求分析方案及理财策划书，并监督客户执行。精诚理财的理财产品体系函盖风险管理、储蓄规划、投资升值、节税避税等多个方面。金融理财属创业型行业，公司提供最全面的综合理财平台及综合理财产品，符合录用条件人员，将获得证券、信托、基金、银行、人寿保险、财产保险、团体保险、企业财务管理等代理权限。公司将支付每项金融产品的代理佣金费用。金融理财师属高收入行业，但也极具挑战与难度！但您一定相信：挑战与机遇并存！精诚理财非常真诚的邀请——有成为金融专业人士的意愿、擅长与人沟通、有开拓能力、不断学习能力、创业心态、在北京有两年以上工作经验、原年薪叁万以上、希望挑战年薪十万以上（现阶段无经济压力）之优秀人士加盟！精诚理财也非常真诚的告知：如您目前不符合以上条件，请关注精诚理财的发展，暂不投简历应聘，待时机成熟再与我们联系。（我们建议——先生存，后发展）

⑼ 要当金融理财师,需要哪些证书

现在的证书没有太大的价值
只是一纸文凭如果要当金融理财师的话
得想好当那个方面的金融的领域很广的基金
股票
期权
债券
黄金
外汇
原油等等方面尽量做好精而非广要想当好一名理财师很难的首先
你得对该行业有相当深入的了解对某一方面有独到的见解在该行业享有很高的盛誉这样才会有很多人相信你要你去帮他们理财非专业人员想达到一名金融理财师需要付出很大的努力的看你的了有不明白的问我吧我是从事金融的人士

⑽ 如何成为一名专业的个人金融理财师

1. 获取理财师的资格认证。

2. 学习理财师必备素质。

3. 道德品质。无论是销售理财产品还是协助客户进行理财方案的规划，对于理财师的道德品质都有着至高的要求。一个靠欺骗误导客户来达成业务目标的不诚信理财师，职业之路是很难展开的。每年因为误导销售而遭到客户投诉的理财师比比皆是，这完全是自毁前途。

4. 专业知识。理财师需要非常专业的理财知识，并且需不断进修和深化。AFP 资格认证对于理财师来说，应该是基本门槛。CFP 资格认证对于理财师来说是一个需要争取达到的阶段。当然，除了这两个基本证书外，理财师还需要掌握基金、证券、保险 (放心保 )、期货、税务等多个领域的基础知识，获取一些基本的从业资格证书。对投资特别感兴趣的理财师，还可以考虑去考CFA 专业证书继续进修。

5. 理财经验。考证容易，经验积累难。理财经验不仅包括对各种投资工具的投资研究经验，还包括对客户实际财务情况的判断、规划、分析、指导经验，甚至还包括对宏观经济运行的判断。一名优秀的金融理财师，一定是多领域均有涉及，经验丰富的专家，而经验只能随着其职场发展逐步积累。

6. 客户资源。既然要理财，就涉及到客户资源的问题。在实际工作中，客户资源的多少，很大程度上决定了你的理财师职业道路上升的速度。理财师的工作，就是一个不断和客户打交道的过程，包括新客户的开拓和老客户的维护。客户资源的优劣，更影响到所在金融机构对理财师的评价和职业上升的空间。