指数基金理财入门

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书名：指数基金投资从入门到精通
作者名：老罗
豆瓣评分：7.8
出版社：电子工业出版社
出版年份：2018-7-1
页数：334
内容介绍：
第一部分介绍指数基金的魅力和投资理念，包括为什么要做指数基金投资及海外指数投资的发展。第二部分对指数体系进行介绍，包括指数的体系、指数的计算方法、指数的类型等。第三部分介绍指数基金的入门知识，指数基金的三种类型、基金份额ABC以及smart beta 指数。第四部分分级指数基金，什么是分级基金，分级基金折算机制、以及相关投资策略及套利策略。
作者介绍：
老罗，广发基金公司指数投资部负责人兼基金经理、雪球大 V（ID：老罗话指数投资），江湖人称老罗，多年来专注指数及量化投资领域。曾多次在包含证券三大报在内的财经媒体发表指数投资相关的文章，并长期担任沪深交易所 “指数基金及 ETF 特约讲师”。

『贰』 什么是基金理财入门基础

1.了解基金是什么，为实现某一目的而将一些资金全部集中到一起，然后进行投资，赚了按照持有份额分，亏了也是按照持有份额承担。
2.基金有哪些，主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。
3.基金是怎么赚钱的，基金经理把大家聚集在一起的钱投资标的，比如投资股票、债券、银行存款等等，达到增值的目的。
4.基金是保本的吗，基金一般是不保本的，货币基金是最安全的，一般不会亏损本金，债券型基金风险大于货币基金但是小于股票型基金。
拓展资料
1、债券型基金
债券型基金就是投资方向为债券市场的基金品种，资产的80%以上为债券。因为债券市场的特性，这类基金的一大特点就稳定，风险低，收益也相对比较低。
如果对资金安全要求比较高，可以尝试债券基金。但有一点要注意，当处于通货膨胀或通胀预期严重时，债券市场会出现较大下跌，债基也会受到较大影响。
2、股票型基金
指的是资金的投资方向主要是股票市场，且股票仓位不能低于80%。从风险角度看，相比其他类型的基金，股票型基金的风险系数最高，长期来看，相应的收益也最高。
因为股票的价格波动比较大，股票型基金相应的在牛市中也收益很亮眼，常常能跑赢大盘很多，熊市中则表现很差。
3、货币基金
指的是只把资金投向收益固定的短期债券、票据、定期存单、同业存款等货币工具的基金类型。这类基金的相对来说比较安全，同时收益也比较低。前两年大火的各种“宝宝”类产品本质上都是货币型基金。
货币基金安全且流动性比较好，但收益低，目前主流产品平均收益在3%左右。一般来说，股票型基金收益>债券型基金收益>货币基金收益。
4、混合型基金
指的是投资方向既有成长型股票、收益型股票，又有债券等固定收益产品的基金。它是一种介于股票型基金和债券型基金之间的产品，各方面都比较中庸。
这种基金有点类似于结构性存款产品，适合于对投资一无所知的小白投资者。有些市场环境下，这类产品的收益甚至能高过股票型基金。
5、指数基金
指的是以特定指数为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品。
其实指数基金也可以算作股票基金，这种基金能很大程度上分散风险，且费用较低。
6、“基金型”基金(FOF)
指的是不直接投资股票或债券，投资范围仅限于其他基金的基金。而基金是以股票、债券等有价证券为投资标的，它通过专业机构对基金进行筛选，帮助投资者优化基金投资效果。
这种产品相对来说风险也较小，但可能面临双重收费和购买门槛高的问题。购买和赎回都与其他基金不同，

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书名：指数基金投资从入门到精通（修订版）

作者：罗国庆

豆瓣评分：7.2

出版社：电子工业出版社

出版年份：2020-11

页数：348

内容简介：

《指数基金投资从入门到精通（修订版）》的写作初衷是写一本让大家能看懂的、干货满满的、注重实战而不是理论知识和教条堆砌的指数投资书籍。对于很多上班族而言，如果平常几乎没有研究股票和基金的时间和精力，那么定投指数基金是一个不错的投资方式，这类投资者可以好好看看本书定投章节的内容，从中可以学习到定投的优势、定投金额、定投品种及止盈方式等相关知识。

对于爱好学习及时间充裕的投资者来说，可以通过学习本书，掌握如何挑选一只好的指数基金，学会运用指数估值数据选择指数基金，并且在不同市场环境下合理运用不同策略投资指数基金，了解指数基金产品进行低风险套利的方法，最终通过学会更多的指数投资相关知识，来帮助自己更好地进行投资理财。

本书内容由浅入深，既适合基金投资的新手，也适合希望进一步提升指数投资能力的投资老手。在每个章节的最后，老罗都会谈谈自己对该节内容的感悟和理解，帮助大家更好地理解每个章节的内容。

作者简介：

老罗，广发基金公司指数投资部负责人兼基金经理、央视财经栏目嘉宾、雪球“大V”（ID：老罗话指数投资），江湖人称老罗，多年来专注于指数及量化投资领域。曾多次在包含证券三大报在内的权威财经媒体发表指数投资相关的文章，并长期担任沪深交易所“指数基金及ETF特约讲师”。

老罗秉承“授人以鱼不如授人以渔”的原则，结合自己多年的指数投资一线从业经历，以原创为主的方式，向广大投资者传授“指数及指数基金投资理念、投资技巧”。以“老罗话指数投资”为品牌的雪球专栏和微信公众号的粉丝数超过40万，成为最受投资者欢迎的指数投资自媒体号之一。

对于投资经验不足的中小投资者，老罗更推崇以指数基金定投的方式介入市场，并在其公众号中详细阐述了定投的理念及投资方法。投资是贯穿投资者一生的长期事业，老罗深知“独行者速，众行者远”的道理，因此，愿意以开放的心态将自己在指数投资管理过程中的所思所想与投资者共同分享，也达到鞭策自己的作用。

同时，作为一名指数与量化行业的从业者，老罗更注重“用数据说话”，所发布的文章一般除要求有逻辑性外，还要求有数据支持，包括公众号中每个交易日发布的市场主流指数估值及历史分位等数据，相信都可以成为投资者投资指数基金的重要参考。老罗真心希望“老罗话指数投资”这一平台能够为投资者带来实实在在的能力提升，也希望投资者与老罗共同努力，一起在投资的征途上走得更远。

『肆』 基金新手入门01:指数基金是什么

指数基金是什么意思？指数基金到底是什么？一般来说，金融工具分为很多种，例如股票、债券、期货、期权等，基金作为其中一种金融工具，同样也受到广大投资者的欢迎。同样，基金也分为非常多种，并且拥有很多的分类方式。指数基金作为基金的一种，通常会被人们所提及。所以本文就是针对指数基金的内容和各种特点进行详细讲解，希望能对投资指数基金的人有一定的帮助。

对于投资者来说购买指数基金可以有两个渠道：一是通过自己的开户银行、股票账户的场外基金申购或者基金公司等网站购买指数基金；二是通过股票账户在二级市场购买指数基金。前者指的是场外基金，后者指的是场内基金，仅限于购买在交易所上市的指数基金如指数LOF和ETF。

『伍』 基金理财入门必备知识

1、弄清该基金的品种
最简单的方法是看投资标的。该基金是投资股票（股票型基金）、投资债券（债券型基金）、还是投资股票与债券（平衡型基金），抑或是货币市场基金。以上几个类型的基金预期报酬与风险从高到低依序是股票型、平衡型、债券型、货币市场基金。
2、了解风险系数
风险系数是评估基金风险的指标，通常是以“标准差”，“贝塔系数”与“夏普系数”三项来表示。标准差越小，波动风险越小；贝塔系数小于1，风险越小。夏普指数越高越好，该指数越高，表示基金在考虑风险因素后的回报情况越高，对投资人越有利。
每个人因年龄、收入、家庭状况的不同在投资时就会有不同的考虑，导致每个人追求的报酬与可承担的风险都不一样。只是风险与报酬总是正相关，选择一个成长性的基金，就要有心理准备接受高风险。
3、初选基金
针对初选的基金，拜访基金管理公司，调研基金公司管理水平、投资决策机制、主要影响决策的人员、基金经理、研究人员、投资组合状况、将来投资倾向性等。
深入体会主要人员的投资理念、投资策略、投资风格和如何看待风险收益。与基金经理探讨投资哲学、投资心理学，思考投资哲学的准确性、可操作性、可验证性。与其探讨如何选股，如何看待市场资金供求数量、结构，市场中的各种投资理念、潮流，不同股票、版块的未来人气，以及资金分析、选时的局限性等。评价人员、理财顾问必须有很多实际经验、体会。
拓展资料：比较适合入门的基金书籍。
一、《指数基金投资指南》
这本书我看了不下5遍，简直太实用了，手把手教的那种。毫不夸张地说，它打通了我的任督二脉，一些不懂的问题，看了这本书之后，迎刃而解了。
二、《手把手教你买基金》
这本书的范围比较广，介绍了货币基金、债券基金、指数基金、股票基金、QDII基金、ETF基金、量化基金等等。让我们对所有的基金类型都有一些了解。

『陆』 新手如何买基金，做理财

新手买基金理财的方法如下：

一、根据名字买基金，很多投资者会根据基金名字来判断基金风格。事实上，基金名称就只是个名字而已。基金公司在起名字的时候可谓煞费苦心，价值、成长、精选、新兴、估值等是出现频率较高的字眼，这些名字给了投资者一些良好的暗示。而很多投资者会根据基金的名字判断基金的持仓风格，比如是大盘还是小盘，成长还是价值。事实上，除了被动跟踪指数的基金，主动管理型基金的名字透露的信息并不多。

二、根据历史业绩买基金，很多基民买基金第一件事看的就是基金的历史业绩，近三年年化收益如何，最近三个月收益如何。事实上，基金的历史业绩预测能力没那么强。诚然，基金的历史业绩是一个重要的参考，但只根据历史业绩买基金的收益率非常低。

三、基金公司实力雄厚，经营时间长。购买基金先要查看该公司的实力，看看经营时间有多久，就像找老公一样，要找一个家庭背景好的。

四、只投严格跟踪大盘的指数基金，巴菲特曾在公开场合向普通投资者推荐过指数基金，理由是指数基金被动投资，持仓透明，费率较低且长期收益并不比一些费率高昂的主动管理基金差。事实上，巴菲特讲的是美国这种非常有效且长期慢牛的市场，中国市场则截然不同。纳斯达克指数从2009年到现在涨了接近6倍，能长期打败这个指数的主动基金非常少，费用低廉的指数基金当然是不二之选。

五、购买适合自己的基金，在选购基金时要根据自己的情况，再选择购买开放式、封闭式、高风险、低风险、组合式、股票式等。

买基金到金斧子平台，金斧子致力从家庭目标与规划出发，为客户提供一站式的家庭财务分析、投资策略、以及跨周期、全品类、多元化的基金配置方案，服务涵盖移动端、PC端、微信端便捷的产品搜索、基金申赎、净值查询、财富记账、配置规划、投资咨询等，最终帮助家庭实现财富的保值、增值和传承。

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『柒』 我想开始个人理财买基金，该怎么入门

一、根据自身的投资目标和收益风险偏好确定购买什么类型的基金。
基金的分类：股票型基金主要投资于股票，其收益高风险也高；
债券型基金主要投资于债券，收益较低但风险也较低；
配置型基金在股票和债券之间进行相对灵活的配置，所以风险和收益相对居中；
货币市场基金的安全性和流动性都比较高；
保本基金则有特殊的担保条款，投资人在满足保本周期的条件后能享受投资甚至收益的担保。
至于申购费、认购费和赎回费，要看具体基金销售渠道收取的费率水平。

二、选择基金，构建由多只基金组成的基金组合，因人而异。因为每个人的风险承受能力、投资周期、投资目标是不同的。
如果已经确定了投资金额，希望能够实现20％的年度回报率，那么最好关注股票型或者配置型基金，因为这两类基金的回报率比较高，但相应风险也比较高，尤其是股票型基金。
如果风险承受能力比较差，那么可以关注债券型基金和货币市场基金，保本基金也是不错的选择。但要谨记，保本基金只有满足保本周期的条件才能够享受本金或收益的保障。如果只是为暂时闲置、非应急用的资金寻找出路，那么货币市场基金是不错的选择。

『捌』 理财通的指数基金理财怎么入门

想入门理财通指数基金很简单的，试试不就知道了吗？

『玖』 指数基金投资入门，怎么选择指数基金

指数基金对于上班族来说，是操作比较简单，风险比较低的一种投资方式。就算是最简单的定投，长期看收益也很好，因为指数长期看，一直是在走高的（企业盈利一直在变好，可能是长期通胀，也可能是真的盈利变好，反正指数长期看是持续走高的）。而且指数基金，不用担心基金经理水平不稳定，也不用担心会退市什么的，只要股市不关门，它就可以一直在那儿。
最简单的买了就一直持有的方法，不是很好。比如在07年股市最高点，都那么高了也不卖，不合理；随后狂跌，不停地跌也不停买，也不合理。 更好的是找一种方法，可以在高点的时候卖，低点的时候买。这样才能收益最大化。
怎么做到在低点买，高点卖呢？
使用PE来指导投资，PE高，就卖；PE低，就买。而且，PE越高，卖的越多；PE越低，买的越多。
具体点，使用近10年PE的平均值作为基准（假设值为B），最高PE值作为最高值A，最低PE作为最低值C，将[A,B]划分为4个区间，在这4个区间内，分别买入1份，2份，4份，8份；将[B, C]划分为4个区间，在这4个区间内，卖1份，2份，4份，8份。

『拾』 指数型基金，真的适合小白投资者入门吗

很多小白投资者想投资的时候，很多人就建议不要去炒股，而是建议去买一个指数型基金，并去做定投。因为股票选个股赚钱的概率实在是太低了，即便赚钱了也不一定能拿住，而且，新手尤其偏好频繁操作，导致操作越多，亏损越多，因此，很多大咖，包括巴菲特都比较建议年轻人去做指数型基金定投。

所以说，小白人群适合拿指数型基金入门，这话说的有道理吗？

今天我们来介绍一下指数基金以及它们的风险和收益。

一般来说，行业指数的波动性会远高于宽基指数，因为宽基指数包含了所有行业，所以风险会比较分散。对于小白投资者而言，选择宽基指数基金是最稳妥的选择。数据也证明了宽基指数的风险是最小的，而长期收益率也比较稳定。就拿上证50指数基金举例，近10年的数据显示在96%的交易日里上证50指数基金的波动都是在3%这个区间的。而一日内跌幅超过2%的天数更是只有1.8%，单日最大跌幅从未超过10%，这是单支股票，也是行业基金几乎不可能拥有的低风险率。宽基指数长期也是一直处于上涨的趋势。对于小白投资者而言，最重要的是要拿的住，不要因为短期的波动而急于出手。只要能够拿得住，哪怕是为期几年的亏损也总有回涨的日子。

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