基金理财统计表格

❶ 怎么看理财通的基金表

理财通即华夏货币基金，按天计算，可以打基金公司客服电话咨询。

❷ 想问一下大家整理基金关注哪些方面，如何制成表格，有的话，想看看大家的长什么样

投资
货币基金资产主要投资于短期货币工具（一般期限在一年以内，平均期限120天），如国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券（信用等级较高）、同业存款等短期有价证券。 实际上，上述这些货币市场基金投资的范围都是一些高安全系数和稳定收益的品种，所以对于很多希望回避证券市场风险的企业和个人来说，货币市场基金是一个天然的避风港，在通常情况下既能获得高于银行存款利息的收益，又保障了本金的安全。
编辑本段产品特征
1、本金安全：由大多数货币市场基金投资品种就决定了其在各类基金中风险是最低的，在事实上保证了本金的安全。 2、资金流动强：流动性可与活期存款媲美。基金买卖方便，资金到账时间短，流动性很高，一般基金赎回两三天资金就可以到帐。 3、收益率较高：多数货币市场基金一般具有国债投资的收益水平。货币市场基金除了可以投资一般机构可以投资的交易所回购等投资工具外，还可以进入银行间债券及回购市场、中央银行票据市场进行投资，其年净收益率一般可和一年定存利率相比，近期年收益情况见下面表格，高于同期银行储蓄的收益水平。不仅如此，货币市场基金还可以避免隐性损失。当出现通货膨胀时，实际利率可能很低甚至为负值，货币市场基金可以及时把握利率变化及通胀趋势，获取稳定的较高收益。 4、投资成本低：买卖货币市场基金一般都免收手续费，认购费、申购费、赎回费都为0，资金进出非常方便，既降低了投资成本，又保证了流动性。首次认/申购1000元，再次购买以百元为单位递增。 5、分红免税：多数货币市场基金面值永远保持1元，收益天天计算，每日都有利息收入，投资者享受的是复利，而银行存款只是单利。每月分红结转为基金份额，分红免收所得税。 另外，一般货币市场基金还可以与该基金管理公司旗下的其它开放式基金进行转换，高效灵活、成本低。股市好的时候可以转成股票型基金，债市好的时候可以转成债券型基金，当股市、债市都没有很好机会的时候，货币市场基金则是资金良好的避风港，投资者可以及时把握股市、债市和货币市场的各种机会。
编辑本段2006年以来历次加息情况表：
加息时间 2006-8-19 2007-3-18 2007-5-19 2007-7-21 2007-8-22 2007-9-15 2007-12-21 2008-11-27 基准利率% 2.52 2.79 3.06 3.33 3.60 3.87 4.14 2.52 注：基准利率即一年定期存款利率（未扣除利息税）。自2007-8-15后利息税由现行的20%下调为5%！
编辑本段各家银行代销的货币基金情况：
银行名称 所代销的货币基金品种 工 行 华安现金富利 、南方现金增利、诺安货币、建信货币、益民货币、中银国际货币、工银货币 农 行 长信利息收益、鹏华货币、长盛货币、交银货币、国泰货币、湘财荷银货币、富国天时货币 中 行 嘉实货币、中银国际货币、景顺长城货币、泰信天天收益、海富通货币、易方达货币等 建 行 博时现金收益、华夏现金增利、银华货币AB、华宝兴业货币AB、上投货币AB、长城货币等 交 行 华夏现金增利、汇添富货币、巨田货币、交银货币、大成货币、富国天时货币、上投货币等 中信银行 招商现金增值、博时现金收益、中信现金收益、建信货币。 光大银行 大成货币AB、光大保德信货币 华夏银行 万家货币、长城货币、招商现金增值 民生银行 融通易支付、天治天得利
编辑本段分类
开放式基金
开放式基金包括一般开放式基金和特殊的开放式基金。特殊的开放式基金就是LOF,英文全称是“Listed Open-Ended Fund” 或“open-end funds”，汉语称为“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。
封闭式基金
封闭式基金(close-end funds)是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位，都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。
两者的区别
1、基金规模的可变性不同。开放式基金发行的基金单位是可赎回的，而且投资者可随时申购基金单位，所以基金的规模不固定；封闭式基金规模是固定不变的。 2、基金单位的交易价格不同。开放式基金的基金单位的买卖价格是以基金单位对应的资产净值为基础，不会出现折价现象。封闭式基金单位的价格更多地会受到市场供求关系的影响，价格波动较大。 3、基金单位的买卖途径不同。开放式基金的投资者可随时直接向基金管理公司购买或赎回基金，手续费较低。封闭式基金的买卖类似于股票交易，可在证券市场买卖，需要缴手续费和证券交易税。一般而言，费用高于开放式基金。 4、投资策略不同。开放式基金必须保留一部分基金，以便应付投资者随时赎回，进行长期投资会受到一定限制。而封闭式基金不可赎回，无须提取准备金，能够充分运用资金，进行长期投资，取得长期经营绩效。 5、所要求的市场条件不同。开放式基金的灵活性较大，资金规模伸缩比较容易，所以适用于开放程度较高、规模较大的金融市场；而封闭式基金正好相反，适用于金融制度尚不完善、开放程度较低且规模较小的金融市场。
编辑本段品种
目前市场上有：华安现金收益、博时现金收益、招商现金增值、南方现金增利和华夏现金增利等几只货币市场基金。
扩展阅读：
金点理财社区：
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❸ 基金定投新手，怎么用excel表格记录并计算收益率

在我个人看来，如果你参与定投，其实并不需要特别细致的表格来计算你的收益率，因为基金定投本身就是一件长期的事情，你可以分批对自己的持仓记录。

对于很多参与基金投资的新手来讲，新手特别看重短期的投资回报，甚至会特别隆重的进行记录。这种想法非常好，但其实并不利于个人操作，也很容易造成一个人在投资的过程中做出虎头蛇尾的决定。关于你问的这个问题，我会尝试从以下几个角度做具体解答。

首先你要明确，并不需要对基金定投做详细的Excel表格。

有些人可能过度看重基金定投的仪式感，所以想用详细的Excel表格来记录自己的每笔定投金额，并且计算出详细的收益率。但事实上，基金定投本身就是一件不耗费一个人过多精力的事情，是一种懒人投资的方法。如果你在基金定投的过程中耗费了大量的精力，其实已经丧失了定投的基本意义。

❹ 如何使用EXCEL自动完成历史各个基金的增长率对比表

神奇的Excel：基金理财分析表
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2008年2月27日更新到最新版

Excel是个神奇的工具，运用一些函数可以实现意想不到的效果，这份来自赢政天下论坛的表格就是个很好的例子。与其说它是表格，不如说是工具，用来管理基金的工具。今年是投资红火年，先是股票大红大紫，现在轮到基金投资直线上升，相关的一些工具当然会应运而生，那么这个管理工具有什么不一样的地方呢？

作者微雨独行说：

本工具不适用于那些粗放型性格者。

1.我这个表格考虑到了新基金认购发行期间所产生的利息转为基金份额，而别人（包括几乎所有网站）都不予考虑，造成与实际持有的份额不符。

2.“未赎回”和“已赎回”分开两个表，分析统计更顺手，也留下了历史成交记录。

3.充分考虑了基金分红（现金分红、红利转投）这一因素，表格中所反映的实际收益与保本净值不会因基金分红而产生误差（你试试别人的表当基金分红时保本净值是不是会产生错误）。

4.增加了“资金运用表”，可用资金一目了然，净资产总值也心中有数，资金进出也有记录，简直就是一个银行账户。

这个工具对我用处不大，但对于那些投资基金的朋友来说可能会帮上大忙，而且即使不玩基金，研究一下表格的函数，把它当成一个例子来学习也是个不错的想法。

❺ 个人记账表格样本

个人记账表格样本：

记账就是把一个企事业单位或者个人家庭发生的所有经济业务运用一定的记账方法在账簿上记录；是指根据审核无误的原始凭证及记账凭证，按照国家统一会计制度规定的会计科目，运用复式记账法对经济业务序时地、分类地登记到账簿中去。登记账簿是会计核算工作的主要环节。

❻ 求基金理财表

我觉得入门的就是《一生的理财计划》

❼ 我要一个个人记账理财表格，每日要记的那种，从今天4月18日开始，每天用多少钱备注用在什么地方等等

你好，记账是理财开始的基础，但不是按天记账这么简单，可以按这个分类来记账，而不是按天记账，建立明细的支出项目，分几个细分，然后记账，并注明日期。
理财从控制支出开始的，学会记账，学会合理消费，有智慧的消费，加入消费积分创富计划，消费产品按价钱积分，我们按相应的返还比例返还到您提供的银行卡上，这是你的消费储蓄帐户，而且影响别人消费也可以增加你消费储蓄帐户上的钱和返还的比例。同时建立相应的专用理财账户，并实现理财目标，这标志着你的理财思想的成熟。
怎么来加入消费积分储蓄计划和建立相关的理财资金帐户呢？

加入消费积分创富计划是非常简单的,只需要你提供你的身份证正反面电子版照片或者传真件,另外提供一张用来积分返还资金的工商银行的有19位银行卡或储蓄本的照片或传真件(只要有账号的那一面就可以),然后有16元的会员卡成本费,就可以消费积分了.这样就建立了一个消费储蓄的账户.

建立其他相关理财帐户的账户包括以下方面:

一、建立明细的支出账户：

1、固定的生活费及日常开支。
包括：房屋租金或者买房分期付款、各项统筹保险费、债务偿还（车贷、房贷）、食品费、服饰费、水电费煤气费、医药费、交通费、通讯费等。
2、杂项支出
包括：娱乐费、旅游费、交际应酬费、图书、杂志报纸等费用。

每月分析相应版块的支出，进行合理控制，减少不必要的支出。

二、建立保障性理财账户
包括：人寿保险、银行存款、货币市场基金等等保障型理财项目。

这些应该是保障基本生活水平，应对人生相关风险的投资，一定要做好。保险项目包括意外保险、养老保险、医疗保险等等，银行存款和货币市场基金不宜过高，是月支出的3—6倍为宜。

三、其他投资支出账户
根据理财目标确定相关理财账户。例如买房资金账户、买车资金账户、教育金账户、婚育金账户、养老金账户等等。投资项目可以是分红保险产品、债券、基金、股票、期货、房地产、黄金等等，根据自己的理财知识和经验，已经自己的资金数额和风险承受能力，咨询专业理财规划师，进行合理的资产配置，选择适合自己的投资渠道和稳健的投资组合。

❽ 怎么制定理财计划表

1：从记账开始，量入为出

对一个月的收支情况进行记录，现在app很多，随手记、挖财等等，看看“花钱如流水”到底流向了哪，看看哪些是必不可少的开支，哪些是可有可无的开支，哪些是不该有的开支。然后逐月减少“可有可无”以及“不该有”的消费。同时，开通网上银行，随时查询余额，对自己的资金了如指掌，并根据存折余额随时调整自己的消费行为。
2：强制储蓄，到手就先存
到银行开立一个零存整取账户，或者找一个活期宝app，工资到账后，立即将其中一部分强制自己进行储蓄。这种“强制储蓄”的办法，可以改掉乱花钱的习惯，从而不断积累个人资产。
3：抵制诱惑，先加购物车

商家促销的花样越来越多，各种诱惑使不少人患上了“狂买症”，特别是对于精于算计的女性，生怕错过优惠的时机，往往不考虑自己的需求，不顾购物的综合成本，一味疯狂购买。建议在购物前先考虑一下自己的这种消费是否合理，先加购物车，想两天回过来再做决定。
4：减少信用卡，不要透支
不要盲目使用信用卡，特别是贷记卡的透支功能和分期功能更是需要慎重使用。过度透支还会让自己成为“负翁”一族。
5：节省开销，少下馆子
下馆子是不少“月光”家庭的开支大头。建议学习烹饪常识，下班时可以顺便买点自己喜欢的蔬菜或者半成品进行加工，既卫生，又达到了省钱的目的。
6：开支分类，支出先预算
每月除了留下自己必要的零花钱外，将剩余部分全部拿出作为家庭基础基金；列举出当月的基础开支，如水、电、燃气、暖气等费用；列出当月生活费用开支（这里主要指伙食费）；再留少部分其他开支。
7：合理存款，适时投资
将必要的开支列出后，剩余的钱一般分为两部分，20%存为活期以作不时之需，80%存成定期或做一些定期的投资如国债、开放式基金等，这样更能约束一下想花钱的冲动。
8：按揭买房，固定投资
如果自己的积累达到一定金额，而当地房产又具有一定增值潜力，就可以考虑按揭贷款购买住房。这样当月的工资首先要偿还贷款本息，不但能改变乱花钱的坏习惯，以这样的方式还可以享受房产升值带来的收益，可谓一举两得。

❾ 我想要一个家庭式的记账表格，最好是免费的。理财用的，最好有基金股票的理财。

你好，你可以用簿客网络记账本，就是免费的，很好用

❿ 给个理财计划表

如何理财 如何理财呢？着手理财分三步走。 （一）设定您的理财目标; 回顾您的资产状况 设定自己理财目标：买车、购房、偿付债务、退休储蓄、教育储蓄等。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。回顾资产状况，包括存量资产和未来收入的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前提；对个人资产的回顾，主要是将自身的资产按照有关的类别进行全面的盘点。这里所说资产是指金融性资产和固定资产，其中金融性资产包括银行存款、债券、传统保险、投资型保险或开放式基金、股票或封闭式基金等，固定资产包括房产、汽车等。 （二）了解自己处于人生何种理财阶段 不同理财阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标会有所差异。人生分为六大阶段：单身期、家庭形成期、家庭成长期、子女大学教育期、家庭成熟期、退休期。 设定理财目标必须与人生各阶段的需求配合。 （三）测试您的风险承受能力 风险偏好是所有理财计划的一个重要依据。根据自己的实际情况进行选择，做八道风险承受能力测试题，得到对自己风险偏好的界定和描述，从而明确自己属于哪一类型的投资者，作到对自己的风险承受能力心中有数。不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设，比如说很多客户把钱全部都放在股市里，没有考虑到父母、子女，没有考虑到家庭责任，这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。 风险承受能力分为：保守型、中庸偏保守型、中庸型、中庸偏进取型、进取型。 完成以上三步以后，依个人风险承受度，合理分配自己的储蓄、股票、债券、基金、信托、保险、不动产等各种金融产品，最大程度地获得保障和增值。没有最好的理财方案和理财产品，只有适合自己的理财方案和理财产品。 作为专家理财的代表样式，基金是一个不错的投资渠道，尤其是开放式基金，由于规模不固定，投资者可随时申购和赎回，因而对基金经理人的管理水平提出了更高的要求。因此，长线基金投资可能是实现资金保值、增值的最佳途径。根据投资对象的不同，投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，指数基金等。这里需要依个人风险承受度和国家的宏观调控政策选择基金类型。 国债和保险也具备一定的投资价值。它们的共同特点是收益较为稳定，风险又很低。国债自不必说。目前保险也从最初的单纯保障型险种发展到了现在的投资连结型、分红型、万能型险种。有保险意识的可投资平安的万能险，她可缓交追加，灵活方便；保额调整，满足需求；规避税债，转移资产；收费低廉，更具优势；保底年利率1.75%，每月结息。