理财投资问卷

1. 理财问卷调查范例

理财问卷调查

您是否是收入不菲却仍然是“月光一族”？您是否总是在每个月发薪的前十天就已经囊中空空，每天就着方便面过日子？又或许您是否只是将多余的钱存入银行的活期就不再管了？也或许您将鸡蛋全部放进了一只篮子，当风险来临之际，您却浑然不觉！专家告诉我们，你不理财，财不理你！科学的理财，可以让您在困难的时候雪中送炭，得意的时候锦上添花！阳光理财工作室就是仅凭此宗旨成立的，为您雪中送炭或锦上添花！

我国银行现金存款除去利息税后年利率低于2%，面对我国3%—4%的通货膨胀率把钱放到银行根本体现不到收益。传统的、单一的储蓄理财方式已不能适应人们的需求，各种投资理财渠道应运而生；同时，我国的股票、债券、基金、期货、黄金市场等都已初具规模，投资的专业性和复杂性开始凸现。在这种情况下，人们对专业理财服务的需求不断看涨。阳光理财工作室就是仅凭此成立的，为您提供专业的理财是我们的服务宗旨！

1、您的职业 。已经工作 年

您的婚姻状况是：已婚（ ）、未婚（ ），

您的性别 男（ ） 女（ ），

家庭成员人数： 人。
2、您的家庭（或个人）每月总收入约 元，支出约 元，留存约 元
3、您的家庭或个人资产内在构成：①不动产（房屋、汽车）约： 元；②银行存款 约 元；③国债或证券投资基金约 元；④二级市场股票原始投入约 元， 目前盈 亏 ；⑤实业及股权投资金额约 元；⑥购买商业保险 约 元；⑦社会保险帐户约 元；⑧其它约 元。

4、您目前最常用的投资理财方式是：①定期或活期储蓄；②购买国债；③投资股票；④ 购买证券投资基金；⑤购买保险；⑥投资房地产、不动产；⑦投资黄金；⑧艺术品、文物投资；⑨其它方式（ ）

——如果有机会，您今后想加大以上哪一项的比重？选一项（ ）

5、我们经常看到，在收入相同的情况下，有些人日子过的悠闲自得，而有些人日子却过

得紧紧巴巴的，您认为这个与家庭或个人理财方式有关系吗？ 是（ ）否（ ）

6、您对理财感兴趣吗？（ ）a.平时总是有意识的了解理财方面知识；

b从来就不关心，只关心工资是否涨了。

7、如果我们免费为您量身定做一个财务计划，帮助您打理自己的钱包，您愿意接受吗？

是（ ）否（ ）
8、您是否了解什么是货币基金？（ ）您是否购买过开放式基金？（ ）

9、您是否了解保险，如果我们给您提供保险方面的资料，您对那种险种感兴趣？

重大疾病（ ） 医疗保险（ ） 意外伤害保险（ ） 养老保险（ ）

分红险 （ ） 万能险（ ） 少儿教育类险种（ ）
10、如果方便，您可以选择是否留下您的联系方式，我们不定期地给您送去最新理财方面的资讯。①移动电话： 电子邮件：

2. 关于理财的调查问卷（要学生的），要有前面的引子

学生的，可以去学校搞调查。

3. 家庭理财教育调查问卷的计分方法

关于城镇居民家庭理财习惯的统计调查方案

一、前言

九十年代以来,我国城镇居民的消费结构发生了很大变化,完成了从解决温饱→→达到小康→→迈向富裕的转变历程 。2011年，中国人均GDP接近4000美元，这标志着中国经济和社会发展进入了一个重要的、崭新的时期。但同时，随着居民收入的增加和生活水平的提高，居民的消费观念也在悄然改变，居民消费率明显低于国际水平，而且消费率呈现持续走低的趋势，这对拉动国家内需无疑是一个打击。因此，如何将居民手中的可支配收入有效合理利用，使得个人财产能够得到效益最大化，已然成为经济学甚至金融学研究的重要课题，更成为政府促进居民消费的一种有效方法。本文将围绕城乡居民如何合理的分配财产、有效的理财为重点展开调查。

二、调查目的

随着经济的发展和居民收入水平的提高，大部分城镇居民在个人消费过后都存在着一定的消费剩余，因此如何将这部分消费剩余实现收益最大化，是我们需要完成的任务。我们将通过对目标城乡居民群体的抽样调查，了解城乡居民普遍的消费行为习惯以及理财的观念和途径，将自己所学知识与现实相结合，得出自己对现象与问题的分析与提出个人见解。

三、调查对象和调查单位

（一）调查对象

合肥市城镇居民；

（二）调查单位

合肥市城镇区不同地段不同消费区的人群，不同年龄段的人群；

四、调查项目

1.您的性别：男；女

不同性别对理财有着不同的认识，理财习惯也有所不同。

2.您的年龄：＿＿＿

不同年龄段的理财习惯也有所不同。

3.您的居住所在地：城镇；乡村

我们需要调查的是城镇居民的理财习惯，通过此项加以甄别。

4.您的婚姻状况：已婚；未婚； 备注

不同的婚姻状况有着不同的的消费观念和理财观。

5.您每月是否有个人可支配收入？ 有；无

是否有可支配收入直接影响其理财及消费。

6.您每月的工资多少：＿＿＿

7.在您的日常开支中，何种消费所占的比例最大？

吃穿；娱乐；医疗；外出游玩；其他

8.吃、穿这两个消费中心在您的现在生活消费中占多大的比例？＿＿＿

9.您觉得近几年您对孩子的教育投入有怎么的变化？

没有变化；增加了；减少了

9．您怎样合理分配您每月的消费剩余？

储蓄；还贷；投资

10.您有理财的习惯吗？有；没有

11.您家庭的主要投资方式是什么？存银行；买房；买股票；其他

12.您觉得您目前的消费理财结构合理吗？合理；基本合理；不合理

五、调查方法

为了更好的了解城镇居民的消费和理财状况，主要采取了：第一，问卷调查；问卷内容涵盖城乡居民的收入状况、消费方式、理财途径等。主要在街道抽样进行调查。第二，面对面访谈；即在问卷调查的基础上，对问卷者进行面对面的访问调查，以确保数据的准确性。第三，文案调研法：主要是大范围地搜集不同地区的相关资料，了解大部分地区的消费水平和理财观念等。调查要顺利的进行，需要周详的策划，首先，制定合理的调查问卷是关键，用1周时间安排问卷的题目数量和需要调查的问题；其次，在发放调查问卷中，用2周的时间，自行外出调查，问卷的填写形式主要采取无记名方式，交予问卷的过程中，对个别进行面对面访谈，整个过程讲究实事求是；最后，对调查的数据进行分析，针对城镇居民的消费和理财情况，进行总结并提出个人的见解。

六、调查的人员的确定

（一）调查员的要求和培训。

1.调查员的要求。

A．仪表端正、大方。

B．举止谈吐得体，态度亲切、热情、耐心。

C．具有认真负责、积极的工作精神及职业热情。

D．调查员要具有与被调查者沟通的能力。

E．调查员要经过专门的市场调查培训，专业素质好。

2.调查员的培训。

培训必须以实效为导向，本次调查人员的培训决定采用举办培训班、集中讲授的方法，针对本次活动聘请有丰富经验的调查人员面授调查技巧、经验。并对他们进行思想道德方面的教育，使之充分认识到市场调查的重要意义，培养他们强烈的事业心和责任感，端正其工作态度、作风，激发他们对调查工作的积极性。

3．工作要求

（1）高度重视，精心组织。各成员单位要对此项工作给予高度重视，切实加强领导，从人员、资金、时间、工作条件等方面提供保证

（2）明确责任，落实任务。各有关部门和单位要明确任务目标和完成时限，细化分解各项任务，确保有专人主抓、专人负责

（3）加强协调，密切配合。各相关单位要协调一致，通力配合，积极主动开展工作，保质保量完成各自调查任务

。

（二）调查人员的安排

调查员：15名

核查员：5名

统计员：5名

报告撰写员：2名

总负责人：1名

七、调查计划的实施

此次调查计划在2个月内完成。前期主要对调查的对象和调查问卷做一些分类和规划，具体实施阶段将由调查员在调查地点通过发放问卷或者面对面交谈的形式对调查者进行调查，然后将收回的调查问卷交由核查员核查有效性，核查有效后交由统计员进行数据的统计整理和分析，最后由报告撰写员完成报告的撰写和制作。

八、经费预算

a)问卷费：600元

b)统计费：2300元

c)策划费：3000元

d)调查人员培训费：1400元

e)交通费：2160元

f)用餐补助费：1240元

g)其他开支：3600元

h)总计：12300元

九、附录

项目负责人：周健康

调查方案、问卷的设计：孙健

调查方案、问卷的修改：李侠军

调查人员培训：周健康、张昱凡

调查人员：杨智、李侠军

调查数据处理：周健康、张昱凡、孙健、陈本建

调查数据统计分析：陈本建

调查报告撰写：周健康、孙健

论证人员：杨智、张昱凡、孙健

调查计划书撰写：周健康

10经济系金融学 学号1010031021 周健康a

4. 金融投资理财调查运用问卷调查法有哪些处

根据调查结果分析用户对金融投资理财需求，进而根据分析结果对现有产品进行改良

5. 购买理财产品风险评估问卷未通过不能购买怎么回事

说明风险承受能力很低，不具备购买理财产品的条件。

从风险上来看，只要风险等级是1级或2级的理财产品，本金风险几乎为0，也就是说基本不可能发生本金亏损的事情，但是收益就不一定了，对于理财经验不是很丰富、风险意识不是很强的投资者而言，要避免一种理财产品，那就是结构性理财，这类产品挂钩股指、黄金、外汇等衍生品，收益率是波动的，达到预期最高收益率的概率不高。

(5)理财投资问卷扩展阅读：

注意事项：

1、作为投资者，大家在购买银行理财产品时要注重风险防范，仔细咨询理财经理，看清相关合同，弄清楚购买的理财产品是否能保本。

2、可以对比多家银行，之后再决定购买哪一家银行的理财产品，尽量不要选择一些小银行。

3、挑选银行理财产品时应谨慎，不要购买不熟悉的理财产品。

4、任何理财产品都有一定的风险，大家在购买银行理财产品之前要充分了解Ta的风险评级，并评估对于风险的承受能力。

6. 金融投资理财调查问卷调查法有哪些好处

问卷调查法是市场调查的一部分。可以确认目标人群的需求。根据调查结果制定适合运营的方案。当然，调查的问题也要根据实际情况来想的。

7. 怎么写合格投资者的调查问卷

由2014年发布的为规范信托产品营销行为，保护投资者合法权益，促进信托行业规范发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中国银行业监督管理法》、《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律、法规，现将信托产品营销有关事项通知中的第二十九条关于甄别合格投资者的规定中提到：

信托公司从事信托产品营销应当建立严格的合格投资者甄别制度：
信托公司应设计与业务特点相适应的合格投资者尽职调查问卷，其内容至少应包括：投资者姓名(名称)、投资者资产状况、收入稳定状况、资金来源、投资经验、对金融产品风险熟悉程度、风险承受能力、对信托制度和相关法规的了解程度、对信托产品的熟悉程度、对信托产品风险承担机制的理解等内容。

关于版本:并没有固定的关于合格投资者问卷的固定版本，各信托公司基本上是依据管理条例自行编辑建立该问卷以下是参考范例：

2013年XX基金业投资者调查问卷

指导单位：XX证监局

主办单位：XX市基金同业公会

承办单位：XX基金销售机构

尊敬的投资者：为充分评估中国证监会投资者保护相关政策实施效果，更好地了解基金持有人投资者教育状况，特邀请您参与本次调查。参与本次调查将有助于投资者教育和保护政策的科学制定，也有助于您加深对基金投资的认识，增强风险防范意识与权益保障意识。感谢您一直以来对基金业的关注与支持，您的信赖与鼓励是中国基金业进步的动力。

第一部分：投资者基本情况

1、您的年龄是？（单选）

A、25岁以下
B、25-30岁
C、30-40岁
D、40-50岁
E、50-60岁
F、60岁及以上

2、您的教育程度是？（单选）

A、中专及中专以下
B、大专
C、本科
D、研究生及以上

3、您目前的个人月均固定收入（证券投资收益除外）是？（单选）

A、5千元以下
B、5千元-1万元
C、1-2万元
D、2-5万元元
E 、5万以上

4、基金资产占您金融类资产（股票、银行理财产品、集合理财、债券等）的投资比例大概
是多少？（单选）

A、10%以下
B、10%-30%
C、30%-50%
D、50%-70%
E、70%以上

5、您目前基金资产投资的总规模是？（单选）

A、小于3万
B、3-5万
C、5-10万
D、10-30万
E、30万以上

6、 您投资基金有多长时间了？（单选）

A、半年以内
B、半年到1年
C、1-2年
D、2-5年

E、5年以上

7、您投资基金的总收益是？（单选）

A、亏损大于30%

B、亏了一些，小于30%
C、盈亏基本持平
D、赚了一些，但小于30%

E、赚了30%-100%

F、赚了超过100%

第二部分：投资者教育的工作方式与内容；

8、关于基金投资者教育活动的必要性，您的看法是？（单选）

A、证券市场有风险，应该有风险意识，投资者教育是有必要的，要长期进行

B、能有最好，没有也无所谓

C、基金投资主要还是靠自己，投资者教育必要性不大

D、对证...... 由2014年发布的为规范信托产品营销行为，保护投资者合法权益，促进信托行业规范发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中国银行业监督管理法》、《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律、法规，现将信托产品营销有关事项通知中的第二十九条关于甄别合格投资者的规定中提到：

信托公司从事信托产品营销应当建立严格的合格投资者甄别制度：
信托公司应设计与业务特点相适应的合格投资者尽职调查问卷，其内容至少应包括：投资者姓名(名称)、投资者资产状况、收入稳定状况、资金来源、投资经验、对金融产品风险熟悉程度、风险承受能力、对信托制度和相关法规的了解程度、对信托产品的熟悉程度、对信托产品风险承担机制的理解等内容。

关于版本:并没有固定的关于合格投资者问卷的固定版本，各信托公司基本上是依据管理条例自行编辑建立该问卷以下是参考范例：

2013年XX基金业投资者调查问卷

指导单位：XX证监局

主办单位：XX市基金同业公会

承办单位：XX基金销售机构

尊敬的投资者：为充分评估中国证监会投资者保护相关政策实施效果，更好地了解基金持有人投资者教育状况，特邀请您参与本次调查。参与本次调查将有助于投资者教育和保护政策的科学制定，也有助于您加深对基金投资的认识，增强风险防范意识与权益保障意识。感谢您一直以来对基金业的关注与支持，您的信赖与鼓励是中国基金业进步的动力。

第一部分：投资者基本情况

1、您的年龄是？（单选）

A、25岁以下
B、25-30岁
C、30-40岁
D、40-50岁
E、50-60岁
F、60岁及以上

2、您的教育程度是？（单选）

A、中专及中专以下
B、大专
C、本科
D、研究生及以上

3、您目前的个人月均固定收入（证券投资收益除外）是？（单选）

A、5千元以下
B、5千元-1万元
C、1-2万元
D、2-5万元元
E 、5万以上

4、基金资产占您金融类资产（股票、银行理财产品、集合理财、债券等）的投资比例大概
是多少？（单选）

A、10%以下
B、10%-30%
C、30%-50%
D、50%-70%
E、70%以上

5、您目前基金资产投资的总规模是？（单选）

A、小于3万
B、3-5万
C、5-10万
D、10-30万
E、30万以上

6、 您投资基金有多长时间了？（单选）

A、半年以内
B、半年到1年
C、1-2年
D、2-5年

E、5年以上

7、您投资基金的总收益是？（单选）

A、亏损大于30%

B、亏了一些，小于30%
C、盈亏基本持平
D、赚了一些，但小于30%

E、赚了30%-100%

F、赚了超过100%

第二部分：投资者教育的工作方式与内容；

8、关于基金投资者教育活动的必要性，您的看法是？（单选）

A、证券市场有风险，应该有风险意识，投资者教育是有必要的，要长期进行

B、能有最好，没有也无所谓

C、基金投资主要还是靠自己，投资者教育必要性不大

D、对证......
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问卷调查的开头和结尾要怎么写????： 调查问卷格式和范文 一份完整的调研问卷通常由标题、问卷说明、填表指导、调研主题内容、编码和被访者基本...

8. 购买理财产品风险评估问卷未通过不能购买怎么回事

说明风险承受能力很低，不具备购买理财产品的条件。
从风险上来看，只要风险等级是1级或2级的理财产品，本金风险几乎为0，也就是说基本不可能发生本金亏损的事情，但是收益就不一定了，对于理财经验不是很丰富、风险意识不是很强的投资者而言，要避免一种理财产品，那就是结构性理财，这类产品挂钩股指、黄金、外汇等衍生品，收益率是波动的，达到预期最高收益率的概率不高。
拓展资料：
1、作为投资者，大家在购买银行理财产品时要注重风险防范，仔细咨询理财经理，看清相关合同，弄清楚购买的理财产品是否能保本。
2、可以对比多家银行，之后再决定购买哪一家银行的理财产品，尽量不要选择一些小银行。
3、挑选银行理财产品时应谨慎，不要购买不熟悉的理财产品。
4、任何理财产品都有一定的风险，大家在购买银行理财产品之前要充分了解Ta的风险评级，并评估对于风险的承受能力。
根据银监会出台的《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，银行在销售理财产品时需要遵守“卖者告知”的原则，必须对首次购买理财客户的风险承受能力进行书面评估，评估依据至少应当包括：客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险承受程度等。根据评测结果，客户可以选择适合自己的理财产品，测评结果有效期为一年。若是平安银行，首次风险测评须到网点柜面办理，若您首次做风险测评，并且无法到网点面签，您可以先尝试通过口袋银行的远程风测完成测评：
1、登录平安口袋银行APP-首页，搜索“远程风测”，进入后按照提示完成测评，服务时间：工作日8:30~22:00，周末9:00~22:00；
操作环境：荣耀30pro 系统Harmony OS 2 平安口袋银行APP
版本：5.0.2.1
2、完成后可购买与您风险等级匹配的代销理财产品，以及中低风险等级以下的本行理财产品，如果您的风险测评等级为1级，仅能购买低风险的本行和代销理财产品；
3、请您在完成测评后的3个月内前往就近的平安银行网点办理临柜风测，临柜风测的完成将为您提供更多的本行理财产品购买资格。如在3个月内未完成临柜风测，您将无法继续购买本行理财产品，但与您风险等级匹配的代销理财产品购买资格不受影响。

9. 理财保险产品调查问卷

由于私募行业的特殊性，不同的调查公司会有不同的计分体系也会有所不同。至于具体怎么计分，建议可以联系这些调查公司的客服人员去咨询。不过一般私募行业也没有严格的调查公司，像私募排排网就是自己的数据中心再进行调研，如果你想深入了解，建议直接咨询好了，得到的结果应该更全面准确些。

扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

10. 老师要求做一个关于金融app的问卷调查，该设置那些问题能更好的了解大

可以做在线的问卷