个人投资理财顾问招聘

1. 投资理财顾问--我准备转行去做投资理财顾问。前景好吗有前辈吗

证券，银行，基金，信托算是正宗的，问题是证券业现在这行情你懂的，银行的话有正规编制你可以去，没有就PASS吧，很难转正的（比如要求工作满5年，手上有5000W客户）。
基金和信托比较难说，要看你的职务了。

要注意别看都叫投资理财顾问，其实对证券和基金公司内部是有分别的，算销售的，我大学毕业后干过，基本就是拿最低工资。其他的，比如专门负责讲课的，客服的，等等基本上算是正式工了，可以考虑。基金和信托销售如果是单纯跑渠道的（比如叫你和固定的证券公司，银行联系的）也是不错的，或者是在银行内部驻点的也可以考虑（就是那种你不说，别人就以为你是银行工作人员，在银行有位子坐着工作的那种）

其他期货（建一个平台给别人炒国外期货等），贵金属，说实话，我见过不少客户搞过，半年以后还能有钱在里面的，几乎没有，一般半年就输光了。在正规的眼里，这些就是骗人的，当初不少人联系过我，介绍一个客户过去，我可以拿30-50%的佣金。说实话，5W下去，也就1、2个月就没了，介绍一个过去我就能拿不少，但毕竟良心还没被全吃掉，我没介绍过。

简单来说就是过去如果干得是销售，银行要有正规编制或者有转正希望，其他的找那些跑渠道的比较好，新开客户哭死你，当然你也可以过去混混，然后有工作经验了，换个公司，换纯跑渠道的职务，或者说先混着，等行情好了，你就可以换个公司，爬上去了。
其他不是销售这块的投资理财顾问，你都可以试试。

2. 投资理财顾问这个职业好吗

我告诉你，这是外汇投资公司，常用的招数，其实大家就这个问题探讨多好多次了
外汇投资公司往往是借着招聘操盘手等等幌子，骗人入金，别说收40W了，现在的人，就是投资1W也都是很谨慎的，客户也没有那么好找！！你找不到客户，你还架不住5位数的月薪的诱惑，想做他们的工作，那么你肯定会东挪西凑，自己开户（心想，钱这么好挣，为什么不自己做呢），人家早把你的心里算进来了！
所以钱都是这样赔的，希望你好好劝劝你朋友

另外还有一点，入账资金这么高，外汇保证金业务在咱们国家目前并不受国家保护，小资金玩玩国外正规平台也没有什么，这么大量的资金，万一再遇到一个黑平台，你就不怕他们跑了，或者算计你的钱吗，那样，你即使找到客户，客户严重亏损，一旦法律追究下来！最终你的朋友也脱不了干系！！

3. 怎样区别投资理财顾问招聘是真是假，急！

没有亲自调研过，不敢点头yes摇头no。。
不过，如果这类自称投资公司的地方要诈骗，不外乎，
1，以各种名义向你收钱，比如培训费、押金、保证金、管理费......；
2，非法利用你的个人信息如身份证等；
3，要你用自己的钱来操盘——风险极大，赚钱后公司抽成，赔钱后强行平仓让你血本无归。
4，出卖你的人际关系，让你拉亲朋好友来开户，同上。

顺便提醒后来的网友，记住几个基本的道理:
一、没有一个骗子会说自己是骗子；
二、没有一个骗子在他做非法勾当的时候会告诉你他做的是非法的勾当。
三、骗子也懂得冒称网友来当托，不要以为楼上楼下那些天天发赚钱广告的就是什么善类。

4. 本人在做投资理财顾问，请问各位这行前景发展怎么样

就行业而言是不错，随着人们收入的增加，大家的理财意识会越来越强的，理财行业顺应时代发展的趋势。
只是本人认为这种工作主要是看个人，如果适合的话，前景就会很好。如果不太适合，就很没有前途。个人是学金融的，虽然感兴趣，但觉得自己不是很适合，原以为只要自己喜欢的工作，就能做好，现在发现并非如此。楼主还是要综合考虑一下才是

5. 理财顾问是做什么的 理财顾问工作介绍

一、一名理财顾问的工作主要包括：

1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；

2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

二、知识要求

财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求：英语熟练

经验要求：有证券、保险、银行从业经验。

职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:

身兼多能的金融通才一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。

1、强势的专业背景

优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

2、良好的职业素质

具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

拓展资料：

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理财顾问的缺口至少10万人。

素质要求

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

6. 投资理财顾问年薪多少

常务顾问底薪不会太高，如果理财顾问，底薪也就5000左右，还得自己做业绩，但是能当顾问的人脉关系非常庞大，一般都是银行下来跳槽的理财经理，年薪至少也得30万以上。如果是总监级别的可以过百万

7. 做个人理财顾问需要什么样的条件

1、需要有良好的人品及职业操守

以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识

理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

3、需要有丰富的实践经验

理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。

4、需要有相对的独立性

在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。

但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

5、需要有良好的个人品牌

今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。

(7)个人投资理财顾问招聘扩展阅读

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。

理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问的职责简单来说分为以下几点：

1、对客户进行全面的资金情况测评。

2、分析客户的资金状况。

3、找出资金缺口。

4、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。

通俗来讲，理财顾问的工作是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。

8. 个人投资、理财咨询！

了解楼主的这些基本情况,这是理财的问题吧.大概看了其他人的留言,基本在讲的是投资.
首先,明确理财和投资的区别:
理财,为计划某个时间实现某个财务目标而进行的资产配置.理财属于稳健型的.或者可以说,理财是多样化的多项目的投资,规划的资产配置具有稳健性和抗压性.
投资,以追求较高报酬率为目的财富递增,投资属于积极型的.是较单一的投资形式,具有较高的风险,前面为你解答的也不乏这种追求高收益高风险的积极投资者.
其次,明确投资与负债的区分:
以你的情况,换位思考,如果我是你,我不会打算3年后买房,即使准备结婚,当然,可能有家庭\舆论\爱心等其他因素存在,但是从财务规划的角度来看,我不会选择在为富有的情况下就买房或供房.在中国,购置自住房屋是奢侈的,是消费行为,供房是属于负债,而不是投资,因为尽管房价上涨你也没打算卖掉,你是买来用于自住的.一旦供房,你需要花很多时间为银行打工.如果不要那么奢侈,换成租房结婚,再做个3~5年的购房规划,那么你的财富增加就要快很多.
关于理财还有很多内容,这里就简单解释这些了.
至于你的情况,我稍微总结一下:
先生:收入约6.5万/年,支出2.16万/年,节余约4.34万元/年,约3.6K元/月
未婚妻:节余3K元/月
我个人的建议是:
你本人做个未来10年或者更长的规划:比如,结婚规划,购屋规划(建议等财富累积之后,或者婚后5年),保险规划,购车规划,生小孩开销规划,小孩教育规划甚至养老规划等等.
理财的工具有很多:保险(提供财务安全,比如供房过程中,万一发生收入中断,供房贷款由保险公司支付),投连险,基金(长期收益较稳健,抗通胀积累财富),黄金,股票(风险较高,尽管是老手,尽管很自信,都有被套的时候).......
如果你对金融一概不了解,则选择专业的团队为你操作,不要认为让别人操作风险很高,或者输了就自己承担,赢了就和别人分,这个心态是错误的,因为你不善于投资,而不投资钱就让通胀吃掉了,投资有风险,不投资就绝对风险.
最后,给你介绍我的理财平台,保险和基金,作为稳健的理财工具,我主要是选择基金,这里说的不是购买单一的一支或者几支基金,而是通过专业的团队进行规划,多支基金同时购买,按照不同的比例进行资产配置,投资面很广,可以选择稳健的配置,长期年收益率平均处于10~12%,可以说是近0风险,当然也有保守的配置,则是0风险的;另外也有积极型的...配置可以转换,转换不会产生任何费用,最后收益也不会有费用或者税收...根据不同的理财目标,选择不同的配置方案.
合理的理财不一定可以实现你的目标,但是一定会离你的目标更靠近.

以上是个人的一些建议,如果你有兴趣了解,欢迎到我主页留言.

9. 想找个投资理财顾问，怎么找

寻找投资理财顾问方法：
一、善于倾听

理财顾问要对自己的前景和潜在客户心怀珍惜与关切之情。每个需要理财的人都有自己的梦想和追求，而理财顾问的工作是帮助他们实现梦想。
好的理财顾问需要洞察目标客户的理财目标和需求；需要为客户提供具体的理财方案，进而帮助他们实现，需要认真倾听客户的问题，进而发现客户的兴趣所在。所有这些都意味着理财顾问需要仔细倾听，而不是高谈阔论。
二、对交际充满兴趣
好的理财顾问会在预计能形成潜在客户关系的范围内网络人脉，因此会养成和自己见到的每个人友好地交谈的习惯。动机不一定是寻找潜在的销售机会，而是要培养与人交际的兴趣。这种形式往往会带来意想不到的收获，因为这是一个与人交际的行业。
三、善于提问
一个有经验的理财顾问通常会询问客户以下这些问题。
1、健康状况如何？这直接关系到客户的挣钱能力，以及是否需要强化保险计划。
2、需不需要负担父母的生活费用。
3、会不会财产继承或赠与的可能。
4、几年内会不会有大笔的开销，如购买房子、汽车、修护房顶等。
5、有没有建立起系统的退休计划，RRSP额度是否全部用完。
6、是不是有足够的保险，公司的保险具体保障额度是多少，个人购买的保险品种是什么和额度是多少。
7、有没有为孩子的教育存钱，政府的补贴是否全部得到。
8、个人和配偶的税率是多少，收入是不是会有大的起伏。