理财公司团队管理

㈠ 海银财富管理有限公司的管理团队

海银拥有一支来自国内外知名金融机构的专业队伍，团队成员均有资深的专业背景并拥有丰富的投行、私人银行、财富管理等方面经验，并致力于为高净值客户做资产管理和配置方案，从而确保海银为客户精选适合的产品，并进行严格的风险管控，以为客户资产增值保驾护航。

㈡ 理财公司跑路我需要承担连带责任么.我是一个团队经理

原则上是不需要的，但你在明知道公司情况变糟有跑路迹象时还推荐客户那是不道德的。

㈢ 米庄理财的管理团队

米庄理财董事长钱志龙，阿里75号员工，是阿里最高速发展的10年里的重度参与者，阿里B2B中国供应商、支付宝、阿里妈妈创始团队核心成员，爱学贷创始人。
联合创始人兼CEO，徐杰毕业于英属哥伦比亚大学金融学硕士，10余年的投行及私募从业经验，曾任职于加拿大帝国商业银行私人银行，加拿大道明银行金融产品开发，仁和资管董事总经理，元上资产的合伙人。
联合创始人/执行总裁，陈成庄毕业于浙江工业大学计算机硕士，10余年的互联网及互联网金融从业经验，曾任爱学贷联合创始人；铜板街创业核心团队，非标产品创始团队连连支付跨境业务发起人及产品负责人，信雅达，金融行业，高级软件工程师；

㈣ 理财业务部新人应该怎么处理团队关系

新人应该怎么处理团队关系?

第一就是调整心态，不要把别人当假想敌，甚至很多人都会说，职场没有真朋友，而且也都感觉大家是利益关系，虽然说也是有一定的道理，但是同事之间的相处也是不可避免的，而且也不是你死我活那么夸张，关键是竞争的同时也可以合作，这样的话，大家才可以共赢，所以说也一定要记得开放自己的心态，这样的话，别人也是会更好的选择接纳你。

第二就是坚决不要过问他人的隐私，一般每一个人都是有属于自己的一个安全领地，而且也都不希望自己的隐私能暴露在别人的面前，当然对于好朋友之间，也一定要记得保持一定的距离，对于同事之间，就更不要去打听或过度的去问别人的事情了，就比如说工资收入、家庭情况、感情状况，如果你在职场当中问这些问题的话，也是会让别人嫌弃你，所以说大家一定要记住，千万不要过问他人的隐私，不然的话也会让别人很嫌弃你。

第三就是要记得尊重别人的价值观，每一个人都是有自己喜欢和讨厌的事情，关键这也是很多人的事情，而且大家的价值观都是属于不一样的，在团队当中，切忌以价值观来认人，如果是说跟你的喜好一致，你就会感觉是自己人，甚至你感觉跟你自己的喜好不一致的，你就是属于一个异已，甚至可能还会去打压别人，所以说也一定要记得尊重每一个人的价值观，求同存异和睦相处。

㈤ 十大财富管理公司

根据注册资本、管理资产规模、客户数量、户均资产规模、产品种类、服务范围以及网点分布等多种指标，中国十大财富管理公司有：
1.诺亚财富
诺亚财富2003年成立，2010年11月在美国纽交所上市。该公司从事第三方理财时间较长，实力较为雄厚，客户资源较为丰厚。
2.上海极元财富
极元财富隶属于上海极元投资管理咨询有限公司，是国内最大的理财媒体《理财周刊》以及国内最大的个人理财门户第一理财网整合优势资源成立的第三方理财服务品牌。公司总部在上海，并在杭州，南京，宁波，苏州等长三角发达地区成立了客户服务中心，近百人的专业理财团队，服务客户的资产超过千亿。
3.好买财富
自2007年初成立以来，好买一直以“专业、专注、专属”为目标，致力于成为中国最专业的基金投资顾问，帮助客户增值财富、实现精彩人生，好买最重要的企业文化是“忠于客户的真实利益”。
4.北京中天嘉华
北京中天嘉华理财顾问有限公司是中国领先的第三方财富管理机构之一，致力于为高净值客户提供独立、专业、专属、私密的综合财富管理顾问服务。
5.恒天财富
恒天财富是由中融信托第一财富管理中心演变而来的，它的注册资本是5000万元，在全国有60多家分公司，有1700人次的专业投资顾问和管理团队。恒天财富专注于为客户甄选和配置收益稳健的金融产品，有超过8600位的高端客户。
6.北京展恒理财
展恒理财成立于2004年2月，为客户提供开放式基金、封闭式基金、券商集合理财产品、QDII、海外基金、私募基金等一篮子产品的投资组合方案，同时开展金融领域其他产品的深入研究，旨在为国内的个人、家庭提供一个中立的专业理财服务平台。
7.优选财富
优选财富成立于2007年9月，在2014年5月份，优选财富获批私募投资基金管理人资格，成为可以开展私募证券投资、股权投资、创业投资等私募基金业务的金融机构。优选财富的企业精神是“优选只为安全”。
8.普资华企
普资华企是首家注册于上海自贸区的金融互联网平台企业，普资华企拥有在金融行业平均从业年限超过15年的高管团队，凝聚了一批在金融和互联网领域有着丰富实践经验的行业精英，能够为每一位投资者提供专业、细致、耐心的优质服务。
9.丰汇通财富
丰汇通财富于2009年成立，是一家综合性的公司，主要致力于战略咨询和资本运作。
10.顺成财富
深圳顺成财富投资管理有限公司成立于2015年，管理总部位于深圳，注册资本1亿元。服务内容涵盖现金管理类、资产隔离&传承类、固定收益类、权益投资类、股权投资类、海外投资&教育类等。

㈥ 指旺理财的管理团队

唐宁早年求学于北京大学数学系，后赴美攻读经济学，曾任职美国华尔街DLJ投资银行从事金融、电信、媒体及高科技类企业的上市、发债和并购业务。唐宁始终相信，“人人有信用，信用有价值”。
Joyce Zhang在加入宜信之前，任美国著名在线视频公司Hulu全球副总裁，负责Hulu视频推荐系统，广告系统，搜索平台，视频基因系统，视频播放系统，移动视频客户端等多个核心技术产品的研发。在Hulu之前，曾担任Microsoft 在线广告团队首席研发总监，负责微软展示广告精准投放技术的研发。Joyce Zhang毕业于清华大学计算机科学与技术系，获得学士，硕士学位。

㈦ 互联网金融团队管理的困惑

希望能够帮助到你

作为一个网站，P2P平台有很多互联网网站早已摸索总结出来的特性，譬如(有效)流量是基础、(活跃)用户数是根本、交易数据是命脉。一切运营执行层的打法，结合平台模式和自身资源，都围绕这三个数据的提升去工作。而P2P平台自身的特性又在这三个关键指标的提升中暴露得非常明显。

流量

流量分付费流量和免费流量。

付费流量又分精准流量和非精准流量。精准流量渠道主要是SEM、金融网站/公众号，非精准流量就是一切有大流量的网站/客户端/APP端如各类大型社区、网址站、工具软件等。

免费流量主要依赖SEO、平台自身微信/微博、大型社区。

有钱的平台73分，没钱的平台37分。

没有什么比(有效)流量更基础了。

一个功能强大的流量监测工具是流量工作的必备。

流量分析是网站分析工作中最基本的一环。

流量来源渠道分析是流量分析中最重要的。

有钱的平台砸一遍基本就能知道各渠道流量质量如何，优质渠道投入资源固定维护关系，普通渠道定期关注即可。

对新流量渠道开拓的工作应是孜孜不倦的。

用户数

流量来了，怎么变成用户？

P2P网站根据自身模式，往往有两类用户，1借款人/企业；2投资者。

1类用户很难拓展，大部分来源于线下合作，提升该类用户更多靠BD和平台背景，这里重点谈下投资者。

投资者选择平台的原因各种各样，但本质上还是冲收益高、安全和体验去。

标的的基本收益完全依赖于战略层的定位改变不了。

不过红包类活动、新手标类设计是最容易刺激新用户注册的。

此外观察行业竞品收益率变化甚至其他热门金融产品收益率变化，也会有一定文章可做。

安全能被分解成无数要素，可能是平台背景、模式、流动性等。

网站的内容更新、产品设计、页面UI设计、技术支持上，必须围绕这些因素去设计。

网站越让人感觉安全，用户越容易注册。

体验分网站使用体验和投资体验，前者靠产品和交互，后者靠产品和客服，骨子里都靠技术。

此外，第三方平台的口碑，负面信息的影响，也非常重要需要定期维护。

用户注册了，怎么变成活跃用户？

首先还是得依赖良好的数据监测系统。一个强大的用户监测系统能够筛出不同特性的用户，从而让运营人员接近、分析、了解用户。运营人员越贴近用户，越能明白怎样让他们变活跃。股票行情好的时候投资者固然会抽出资金，年终奖即将发放，平台也应考虑这块难得的小肥肉。

P2P网站本质上是交易型网站，用户来了就走。P2P又不像电商，用户可以高频次交易。

怎么刺激用户变成活跃用户？让他们多投资、多交流、多学习、多见面。

投资的话题下边谈到交易数据再讲。

交流是给投资者一个论坛。固然这样透明的交流场所会放大平台的缺点，然而也会加倍放大平台的优势。众多谨慎的投资者是在论坛和QQ群中逐渐对平台产生信任。

学习是给投资者一个教育环境。受行业低级平台和民间投资公司、担保公司牵累，平台受的不白之冤太多。如何给投资者更好的理财教育而不是粉饰宣传，需要用心，投资者不是傻子。此外，P2P不过是投资者资产配置中的一环而已，不应过分贬损其他金融理财工具。宣传时只强调收益也是较初级的宣传手段。

见面是拉近平台与投资者的重要手段。见面会不单可以听取意见宣传品牌，还可以承载重要的拉投资的功能。金融行业永远需要对客户区别对待，一个大客户及大客户身边的人脉胜过无数小客户，如何挖掘客户身边的人脉不能仅仅通过简单的产品设计。定期举办公开/不公开的客户见面会，有助于平台更好地凝聚投资者。这是P2P网站和一般网站明显不同的环节，也是互联网人不习惯做的领域。

交易数据

如前所述，借款项目取决于BD和平台背景。在被众多担保公司不负责任教育后的当今投资者市场和媒体报道环境，平台单纯依赖担保公司、小贷公司输入借款项目已经捉襟见肘。P2P行业会越来拼借款项目的获取能力，投资者也会越来越看重平台这方面的能力。

如何提升投资数据？

相比借款数据，投资数据比较容易提升。

除基本的加强流动性工具设计外，对投资者基本利益的重视往往从客服电话、客服QQ、QQ群中就能感知到。P2P行业的客服不应是只会机械背话术打字的廉价劳动力。平台客服应是投资者专业的P2P理财顾问，她们更多需要站在投资者的角度去解决客户疑惑去关心客户，少一点站在平台的角度搪塞回避问题。理想化一点，客服应该是最熟悉业务的岗位，是用户需求的感知者，也是产品推进的原始驱动力。

往往越是以产品为中心、以技术为中心的项目越不会重视客服。只有以运营为中心，才会把一线接触用户的客服当成是宝贝。眼下口碑较好的平台，哪家CEO和高管不都在维护客户利益发出平台声音？

人人都应是自家平台的客服。相比起给平台挑bug、提创意、上功能，重视及迅速解决客户的每一个实质问题更重要。

以用户为中心是互联网人早已达成的共识，不过这个理念在金融领域并不是互联网领域常见的做用户调查、画像、访谈。只有平台真正对投资者好、急投资者所急，敢于跳出所谓的规章制度流程时间的限制，去解决投资者的问题，这才能真正受到投资者的爱戴。

否则，业内有家页面粗糙（未改版前）、收VIP费用、屡爆危机、老板既非专业互联网背景也非专业金融背景更没有线下事业做支撑，是如何受到投资者的热捧从未掉出top5呢？

赢得了投资者的心。
（注：不代表我不觉得他们没问题，只代表投资者对其认可度的不可思议现象背后的分析）

有别于其他互联网领域，P2P网站，用户间的彼此影响是被放大的。一点点好会被投资者疯狂传播，一点点坏也会被投资者疯狂传播。这本质上跟线下其他金融公司是相似的。在涉及到财富的领域，不考虑政府硬加的门槛设置，专业的投资者服务、口碑维护远远比一切更重要。

最后，无论是战略层运营还是执行层运营，最缺的永远是人，最容易忽视的工作也永远是人。

P2P这个领域，既跟互联网相关又跟金融相关，很难找到两边知识储备都有且足够专业的战力。

无论是公司层面还是部门层面，相应的培训、知识沉淀、薪酬机制、淘汰机制都必须跟上，否则人员流动和凝滞都会制约发展。小平台固然可能沦落成给大平台培养战力的跳板，大平台也可能变成给小平台培养中高层的工具。

实际情况很复杂、很复杂、很复杂……，另一位大神认为情况应该是这样的.....

市场拓展部

1、负责完成公司市场销售、市场拓展、费用控制等年度目标任务，并负责将目标责任制分解落实，确保各项工作目标得以实现。
2、对营销政策、市场及同业营销动态等方面进行调研分析，及时调整营销策略和计划，制订预防和纠正措施，确保完成营销目标和营销计划。
3、负责拓展、管理销售渠道，协调维护商业合作伙伴及客户关系，建立强大的销售体系与客户关系。
4、指导营销人员解决工作中遇到的问题和困难，协助人力资源部完成员工绩效考核。
5、建立和管理销售队伍，规范销售流程，完成销售目标；
6、掌握市场动态，积极适时、有效地开辟新的客户，拓宽业务渠道，不断扩大公司产品的市场占有率；
7、负责业务谈判、业务合同和协议的草拟。

产品研发部

1、参与公司平台产品事项决策，协助CEO制定产品发展战略，实现企业产品管理目标；
2、根据公司的中长期发展规划，综合市场需求，开发设计适合平台的贷款产品、业务流程、制定营销策略和营销方案；
3、全面负责公司金融信贷板块的相关体系、制度、流程建设，为CEO决策提供相应专业方案，并组织实施；
4、依据公司产品需求，负责平台软件模块的需求分析，概要设计和详细规划，制定运营策略、方案并组织执行；
5、统计、分析平台各类数据，提出改进方案，进行平台的维护，推广及升级；
6、对用户体验，业务流程等进行全面的分析和改进，并参与平台的品牌、产品、市场的规划，实现公司既定目标任务；
7、规划平台的风格、架构、功能、负责建设、培训和日常工作开展等；
8、制定平台的中长期运营目标和规划；
9、关注行业市场及同行运营策略；

风险控制部

风控
1、建立风控系统，拟定风险管理流程和风险管理制度，设计风险管理岗位的工作指引和运作流程等；
2、对各类贷款项目进行实质风险审查，与业务团队经理沟通，充分了解项目风险情况，并监控各类业务风险的分析及防范措施的制定，建立企业风险数据库和跟踪档案；
3、负责公司项目的风险评估，并执行相关风险评估程序；
4、撰写风险评价报告，对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示，出具风控建议与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案；
5、负责组织贷审会的开展，且组织对公司贷款的贷前风险审核、贷中风险控制及贷后跟踪管理工作，出具风险预警提示和风险评估报告，把项目项目要把风险控制在最低；
6、项目投资后定期审阅公司内部风险控制制度和相关文件，并根据需要随时修改、完善，

催收
1、根据上级分配的催收任务开展工作，根据每月的工作目标，达成电话催收目标；
2、根据逾期情况，制定催收策略、目标及实施；
3、对任务内的逾期客户进行电话催收，引导客户正确还款意识，如发现有异常高风险客户及时 上报；
4、按照前/中/后期的催收策略，对逾期的客户利用电话、短信手段进行催收；
5、对逾期账户的情况进行专业管理，根据客户实际要求做相应业务处理，及时反馈问题；
6、对逾期客户群体进行系统分析，寻求地域，贷款类别，及所处行业的共性。并提出应对策略；
7、如实记录催收结果，维护催收资料的收集整理，贷后管理工作。

法务部

1、执行合同管理办法和管理流程，负责对公司重大项目及公司级合同文本法律审核的管理和指导，对合同管理过程中出现的问题提出改进建议；
2、制定法律政策并为公司的法律事务提供咨询，为经营决策提供法律服务，出具法律意见；
3、负责对公司诉讼、劳动诉讼、仲裁法律纠纷案件处理的组织和领导；
4、负责协助有关部门建立公司合同、诉讼等管理制度，并组织落实和管理；
5、对法人授权、合同章使用工作的管理及检查。根据合同管理办法，对相关的商务性合同进行合同审查；
6、负责与司法部门、仲裁部门、律师界的联络沟通；
7、根据公司风险控制要求，健全和完善公司风险管理体系，确保公司业务在风险可控，可预测的情况下开展；

信息技术部

1、程序猿/攻城狮/码农开发上线各种系统……

营销推广部

1、对网站进行推广和营销，负责制定市场策略及线上线下合作渠道的开拓；
2、积极宣传公司品牌及产品，及时掌握同行业的发展状况；
3、了解互联网特质，熟悉网站运作和各种推广方式，拥有成功推广经验和良好的互联网资源；
4、常规推广：规划及执行各种常规推广方案，如 SNS、微信、微博、论坛、网络/知道、友情链接等；
5、广告投放：评估在线广告媒体，选择高 ROI 的媒体进行广告投放；进行推广效果监控和分析，以提高市场费用性价比；
6、通过各种网络推广方式实现网络营销战略；熟悉网络媒介研究、网络推广方案的制定及执行， 并对方案活动执行效果进行反馈与评估开发、维护各类媒体资源，开展公关活动；
7、进行对外宣传、形象企划、媒体推广的制定、实施及活动成本的评估核算，对推广效果进行 反馈与评估；
8、具有较强的网络营销创意策划和整合能力，有一定的媒体资源。

运营管理部

财务
1、负责建立健全的各项财务制度，编制财务计划和各种资金报表、会计报表、统计报表；
2、负责平台上充值、提现等交易对账的数据处理；
3、负责审核平台本金保障方案的实施；
4、搞好会计核算，及时提供真实的会计核算资料，提出改进意见和建议。

客服
1、负责平台线上办理投融资客户的客户开户、交易等业务办理工作；
2、负责客户资料的收集和系统录入，并分析相应数据推导、提炼客户需求；
3、负责平台在线QQ和400免费热线的业务咨询和回复工作，并做好记录登记工作；
4、负责网站平台的信息发布栏目中的信息查核工作，通过短信、邮件、电话等形式向网站客户进行信息传达工作；
5、负责网站平台相关数据信息收集和统计工作；
6、对线上业务咨询非注册用户进行公司产品营销，定期跟踪所服务的客户，了解客户的需求，建立深层次的客户关系；
7、负责公司的网络推广和网络营销，更大更全面的宣传和扩大公司影响力；
8、负责搜集客户意见和建议，及时汇报公司，必要时与相关部门进行沟通；
9、具备处理问题、安排进展、跟进进程、沟通及疑难问题服务的意识和能力，最大限度的提高客户满意度，遇到不能解决的问题按照流程提交相关人员或主管处理，并跟踪进展直至解决；
10、负责定期对业务查询和现有客户的情况做出系统的分析和制定报表
11、审核投资人的信息并发布到平台；
12、负责满标后对审核结束的借款人与投资人作放款动作；
13、给投资人分配收益,审核确认后做还款处理；
14、负责平台业务的各项数据统计、分析；
15、负责资金往来的记录、审核；
16、负责借款人资料的收集与管理。
17、负责平台的目标市场开拓，根据客户需求提供全方位的理财服务；
18、负责与客户进行联络和沟通，维护客户关系；
19、带领客服团队完成销售业绩，负责销售目标的分解、落实；
20、负责组织客户进行理财知识的系统培训；
21、负责公共活动的组织、策划和执行
22、负责与客户交流，找到客户理财需求，提供咨询服务；
23、负责调查和分析客户的问题，防范风险，配合风控人员做好贷前、贷中、贷后工作；
24、建立并优化企业独有的服务准则，推动和监督准则的良好执行；
25、全方位优化客户服务质量，贯彻落实并推广公司文化；

㈧ 理财公司团队经理做700万业绩！法人跑了！公安定性非法集资，他有多大刑事责任！！！

请看非法集资罪
1996年最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第三条规定：集资诈骗罪中的“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段；行为人具有下列情形之一的，应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”：（1）携带集资款逃跑的；（2）挥霍集资款，致使集资款无法返还的；（3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的；（4）具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。
2001年最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》将集资诈骗罪中的“非法占有目的”归纳为：（1）明知没有归还能力而大量骗取资金的；（2）非法获取资金后逃跑的；（3）肆意挥霍骗取资金的；（4）使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；（5）抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的；（6）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的；（7）其他非法占有资金，拒不返还的行为。
根据《追诉标准》，个人集资诈骗，数额在十万元以上的，或者单位集资诈骗，数额在五十万元以上的，应当依法予以刑事追诉。由于集资诈骗罪的主观恶性及社会危害性较大，对于数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的集资诈骗罪，最高可判处死刑。

㈨ 卓越理财管理团队申报理由

摘要 卓越理财团队，是中国平安保险（集团）股份有限公司东莞分公司富康区的一支优秀的理财队伍。业务涵盖：保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务团体。

㈩ 网信理财的管理团队实力如何

1. 集团核心团队高管都是海内外著名的互联网公司和大型金融企业。

2. 多年相关行业的丰富经验，

3. 建银国际入股，熟悉银行管理和风控。

4. 平台安全，透明，稳定，高效。

5. 注册填写邀请码FJC648收益增加0.5%