证券从业人员银行理财

A. 证券从业人员可以买银行理财产品吗

可以。
_蚶聿泼挥斜匾且と嘶У?,事业单位的法人只要不是证券从业人员,都没有问题的。

B. 证券从业人员代客理财违法吗

一、证券从业人员代客理财违法吗

根据《中华人民共和国证券法》

2、证券行业是特许经营的行业，证券公司开展的任何业务都必须经监管机构批准并依据法定的程序进行。

3、为客户提供理财服务，代其进行投资决策和完成交易，这是证券公司证券资产管理业务内容，必须在公司与客户签署相关协议后由证券公司资产管理部门开展

四、与合法代客理财的区别

合法代客理财属于证券公司的资产管理业务，根据我国法律规定，证券公司经过监管部门审批可以为客户办理定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务。其与违规代客理财的区别主要在于：

1、合法代客理财需要履行严格的法律手续(包括报批或报备，并签署相关法律文件)，以证券公司名义进行;违规代客理财往往只是证券公司从业人员口头承诺，或者简单签订投资理财协议，且签署主体只是从业人员个人。

2、合法代客理财由证券公司资产管理部门或证券公司资产管理子公司执行理财操作;违规代客理财往往由经纪业务类人员执行理财操作。

3、合法代客理财是在客户的资产管理专用证券账户中进行;违规代客理财则是在客户的普通证券账户中进行。

4、证券公司对合法代客理财过程中出现的问题，依据双方约定和法律规定承担法律责任;而违规代客理财，证券公司如不存在过错，则无须承担法律责任，客户只能追究从业人员的法律责任。

五、投资者面临的法律风险

目前证券公司严格禁止其从业人员从事违规代客理财活动，采取了一系列的严密防范措施，并在对投资者进行电话回访过程中进行了充分的风险揭示。在这样的情况下，如果投资者仍然私下委托从业人员为其理财，则一般认定为从业人员的个人行为，投资者一旦因违规代客理财产生亏损，证券公司无须承担法律责任，投资者只能向从业人员主张法律责任。

六、国泰君安防止违规代客理财的方法

1、在与客户的开户协议中着重提醒客户注意账户及密码的保密，强调客户对自己的不当行为自负风险。

2、持续强化经纪业务人员管理。针对营销、客户服务人员的执业特点，经常性开展培训和督导，提高员工合规执业意识;优化相关管理制度，健全内控机制，提高系统监控技术，定期对经纪业务人员用计算机、手机、办公电话等终端设备委托下单情况进行排摸检查，采取有效措施切实防范员工擅自代客理财的违规行为，要求经纪业务人员签署不得代客理财的承诺函。

3、利用95521服务平台定期对客户进行合规回访。回访内容包括但不限于：(1)确认是否将账户密码告知他人;(2)确认账户是否本人操作，是否委托他人代理操作等。

4、举办各种形式的投资者宣传和教育活动，培养投资者的合规交易意识和自我保护能力。

5、对确实有理财需求的客户，国泰君安专门成立了资产管理子公司，根据客户的投资需求、风险偏好等情况提供各种有针对性的资产管理产品，在业内广受好评。

C. 证券从业人员从事的委托理财行为是否有效

看你是什么理财的，现在理财产品有很多种类，有的未必就有效，防止私立平台

D. 证券从业人员代客理财会受什么处罚终身市场禁入

《中华人民共和国证券法》：

第一百九十九条

法律、行政法规
规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以买卖股票等值以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

E. 证券从业人员代客理财会受什么处罚

根据《中华人民共和国证券法》
第一百零九条因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得招聘为证券交易所的从业人员。
第一百四十六条证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。
第四十三条证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。

F. 证券从业人员在银行驻点时是否可以代销或者推荐银行理财产品

没条例，你要帮着银行营销还好。
卖证券公司的理财的话不允许的，算是行规吧。你这等于是跟银行抢生意。会直接轰出去的。

G. 我现在有证券从业资格证书，请问还能在银行买基金吗 在什么情况下不能在银行买基金了

基金老鼠仓你不知道啊。
亏钱管理费一点都不少！
自己买股票吧。

H. 在证券公司可以买银行的理财吗

是不行的，他们所代销的系统不一致，但是要是是证券公司和银行代销的产品一致就是可以购买的。

I. 证券从业人员可以参与哪些投资品种

证券从业人员在工作中可以参与A股、B股、三板，金融只有不久将推出的股指、国债、基金，再细分，比如开放式基金、封闭式基金、资产管理计划，LOF、ETF等融资融券的工作内容，但依据证券业从业人员执业行为准则，除工作以外是不允许员工私下参与投资的。
拓展资料：
证券业从业人员执业行为准则，第十一条从业人员一般性禁止行为：
（一）从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动；
（二）编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息；
（三）损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益；
（四）从事与其履行职责有利益冲突的业务；
（五）贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务；
（六）接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂；
（七）买卖法律明文禁止买卖的证券；
（八）违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺；
（九）隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；
（十）泄露客户资料；
（十一）中国证监会、协会禁止的其他行为。
第十二条证券公司的从业人员特定禁止行为：
（一）代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券；
（二）违规向客户提供资金或有价证券；
（三）侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围；
（四）在经纪业务中接受客户的全权委托；
（五）对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券；
（六）中国证监会、协会禁止的其他行为。
第十三条基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为：
（一）违反有关信息披露规则，私自泄漏基金的证券买卖信息；
（二）在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送；
（三）利用基金的相关信息为本人或者他人谋取私利；
（四）挪用基金投资者的交易资金和基金份额；
（五）在基金销售过程中误导客户；
（六）中国证监会、协会禁止的其他行为。
第十四条证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为：
（一）接受他人委托从事证券投资；
（二）与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益；
（三）依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告；
（四）中国证监会、协会禁止的其他行为。

J. 关于证券从业人员代客理财的问题

不会列入黑名单不用赔偿客户损失，如果你和公司领导关系一般，可能你就要走人！这些事情你明目张胆的介绍可不好，就是你当客户是朋友，介绍前就要提示：股市本来就有风险，嬴亏叫客户自己掂量。（介绍人并不参与分成，公司或者客户是不会相信的，你也太傻啦！）