① 平安银行理财产品的营销活动建议
平安银行有推出多种理财产品以满足投资者需求，不同理财产品的预期收益、投资方向和风险会有所不同，按是否保本分为保本理财和非保本理财。您可以登录平安口袋银行APP-首页-理财，搜索理财产品名称或代码查看详细的产品说明书进行了解及购买。
温馨提示：建议您在购买前详细了解理财产品的资金投资方向、风险类型等基本情况，自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。
应答时间：2021-03-29，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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② 在当前的市场环境下，如何开展银行理财产品的营销工作
个人觉得可以到社区里的大爷与大妈哪儿去宣传，收入比在银行高，对他们可能有点点吸引力。
③ 银行代售的理财可靠吗
被投资者誉为“安全的银行理财”，最近露出其凶险的一面。近来多家银行理财产品爆出亏损消息，其中既有外资行，也有国有银行，这不禁让投资者忧心忡忡。另一方面，年后理财产品市场在经历了短暂冷却之后，如今又开始风起云涌，进入2月份，各家银行理财产品“量价齐升”，让投资者难以忽视这个价值洼地。
在“高调”的理财市场上，究竟如何避免被忽悠？
理财产品为何会亏损？
走出两大误区
投资者对产品收益的关注度往往较高，而忽视了风险与收益成正比的一面，尽管目前很少有银行未兑现承诺的理财产品收益，但事实上，并不是所有银行理财产品是一定保证收益的。理财产品的销售有着严格的规定，无论是风险评估还是理财说明书，每一步骤都是为了保证投资者对投资的产品能有充分的认识，切不可忽视。
数字
统计显示，截至2011年年底，2011年以前成立并仍在运行的164只理财产品年平均收益率为-17.28%，27只股票型券商集合理财产品更是没有一只年收益率为正。在所有这些产品当中，东海证券的“东风5号”集合理财产品更是凭借-34.79%的年收益率在同类型产品中排名垫底。
警惕银行“代售”产品
近日兴业银行理财产品被指成“吸金黑洞”的新闻可谓非常轰动，兴业银行代理客户理财，结果亏了个大窟窿。据相关媒体报道，有湖南的客户听信兴业银行工作人员的“虚假介绍”，花23万元购买的一款名为“东风5号”的银行代销的券商集合理财产品，没想到非但没有获得银行标榜的25%的最高年化收益率，反而在短短9个月时间内亏损了8万元，亏损幅度将近35%。还有投资者轻信银行的信用和虚假宣传，被带了“笼子”，6个月时间，投入的10万元亏了近4万。
那么，所谓代售理财产品到底是怎么操作的？投资者为何容易上当？其中的风险又在哪里？根据这位投资者的描述，银行工作人员在推荐此款产品时宣称，其主要投资于证券、实业、基金、股票，而股票只占当中一小部分，并且做了风险控制，跌到5%银行就会平仓止损。而投资者知道自己巨亏后亲自前往银行去咨询，才得知自己的钱90%被用来买了股票。正当投资者欲向银行讨个说法时，银行却声称，“东风5号”这款产品是银行代理销售的，银行提供的介绍资料只是一种参考，风险由投资者承担。
为何说是银行代售？因为“东风5号”的性质相当于基金，属于一种由券商发起、银行代理的高风险券商集合理财产品。而受2011年A股市场持续低迷影响，券商集合理财集体遭遇寒冬，亏损甚至清盘的消息并不鲜见，其中风险可见一斑。而一般的银行理财产品，则是银行投资部门拿着客户的钱去投资，投资部门一般是指总行投资部门，下面分支机构一般没有权限，所以说的网点营销与证券公司等无关。因此一般银行正式的理财产品，风险是很小的。
提醒：虽然银监会新规规定银行理财产品不准再像“天书”一样看得投资者云里雾里，对风险提示也有了一定的规定。但现在银行理财产品协议仍然有很多窍门，如特意列入很多条款、很多文字，客户没有那么多精力去逐字逐句去研究。而一些对客户不利的信息都淹没在“浩瀚”的文字里，客户不认真读，一时还难以发现。购买理财产品一定要看清协议，不要轻信理财师的游说，并保存好证据，一旦发现上当可以诉诸法律来维护自己的权益。
高收益理财产品多数不保本
除了这类银行本身的销售陷阱之外，其实在很多时候，风险正是出自投资者本身对市场的不了解。目前国内理财市场处于“爆发性”增长阶段，在理财产品的销售过程中，投资者往往只单纯关注收益，而忽略了产品本身的设计缺陷所造成的亏损风险。
根据银率网数据库的统计，今年2月以来，各商业银行共发行理财产品1000多款，产品规模超过1万亿元，但预期收益率在6%以上的产品却只有不到一百款，占比为7%左右。而目前在售的高预期收益率产品更是只有不到20款，供不应求的情况使得该类产品遭到秒杀的情况频频出现。
④ 如何推销银行理财产品
一般银行理财产品的推销话术比较简单，有以下几个关键点需要投资者重点关注：
1.购买日离销售日有多远？如果一个产品期限一个月，但是你购买日离起息日还有5天，那这个产品所公布的收益率基本就没什么意义，收益率需要打个折才行。
2.分清楚工作人员说的收益率是他估计的收益率还是写到产品说明书里的收益率。
3.区分清楚到底买的是不是银行理财产品，有些银行从业人员会将保险当银行理财卖。
4.区分银行理财的风险等级。比如中行的理财风险评级分为五级，前三级都不需要担心本金安全，但是第四和第五类就得具体问题具体分析了。
保险理财
以某保险公司的富贵人生保险理财项目为例，产品宣传如下：
分五年储蓄，每年储蓄5万元，就能马上享有六大利益：
（一）从储蓄的第二年开始即可获得9000元的固定收益，此后每隔一年都会固定有9000元打到您的帐户上，直至终身。
（二）与此同时每一年约5000元的浮动收益也将准时打入您的帐户，让您足不出户即可享受到机构理财带给您的丰厚收益。
（三）当然这两笔钱如果您暂时不用，我们还可以以每年4%的利息让它们以复利形式不断生息，只按3%计算的话到80岁可累积到114万元，相当于本金的4.6倍，为您赢取更多财富。
（四）除此之外，在获得收益期间，如您急需用钱，还可以在完全不影响收益的同时即刻取出30万元急用，以确保资金超高的灵活性。
（五）以上说的都是收益，更重要的是您的本金始终安全，并且有两种方式供您灵活选择，1、您可以将本金安全的转移给您的受益人；2、也可以选择在年老时随时提前赎回，用来补充养老。
（六）更加人性化的是上述所有利益全部免税，使您在享有机构理财安全、稳定收益的同时更完整的保全了资产。
看似一份完美的产品，那么收益和风险是否真如产品宣传中所描述的呢？我们来分析一下：
1. 保险的现金价值随着时间累积，在一定年限后确实会看起来很高。但是你只能死了转让给受益人，而不能直接给自己——除非是申请退保赎回，这样就比那个值要亏很多。因此，保险基本上是一个遗产转让的渠道，但对你自己的生活享乐不是很大的帮助。用年老时账号里的总价值去暗示你这都是你的，而不提醒你这个钱其实是给受益人的，是不合适的。
2. 比较时，往往会拿存银行去对比，说放在银行一年利率才多少多少。但其实如果放在银行连续存N年，如果利率稳定的话，复利计算下来也很可怕。拿自己几十年后的复利加总，去PK 银行一年利息才多少多少的说法，是不合适的。
3. 为了修补第1条带来的疑虑，往往会给你生存奖励金和每年的红利计息等等。但奖励金的来源就等于是你这笔钱的利息预支给你（别忘记，你可是要在这个库里放几十年的复利计算呢），羊毛出在羊身上；而红利计息最大的问题，是她和你描述的是该保险公司每年的盈利率X%，但这个是指该保险公司的业绩情况，和你计算年度红利用的是Y%。但Y%此时此刻是不知道的！包括销售自己都说不清楚如何制订，只能说精算师会根据每年的X%而定出一个Y%。所以，用整个保险公司的盈利率，让你错误映射以为你的分红计息也是这个，是不合适的。
4.在最后一步说服的时候，往往会说，这个是保本的，而且还有红利这些增值。其实国家政策看好，前途看好，最不济您肯定是保本的，您担心个啥？错。每年通货膨胀3%都说少了（我09年11月写的），现在吉野家一个牛肉饭套餐都小30了亲，09年才1x元吧！没能跑赢银行利率，就是失误！用“这个理财项目至少是保本的”，来让你放开警惕，也是不合适的。
⑤ 银行理财产品营销策略方面存在什么问题
1、销售误导，急于求成向客户推荐不揭示风险。
2、产品错配，不能给客户需要的产品。
3、产品导向。为了销售任务完成，不能以市场为导向。
⑥ 谁有关于银行理财的经典新闻报道
那就跟你分享一个经典的理财报道。具体大意是这样的，毕竟我看过没有记熟。是这样的，一个去银行出款的人，要存180万。结果银行的理财经理知道了，叫他做银行理财产品。好，180万做了。他出国了，结果一年后回国。他的理财账户只有10万了。一开始银行的理财经理跟他说的很好，收收益好。一看只有10万了，客户大怒。要行长给出解释。结果查出来是这样的，银行的理财经理做私单，把客户的钱，拿去做现货黄金了，你看那个高风险的东西，这理财经理都敢去做，就是为了自己的私利，因为180万的客户，这个理财经理的提成是很高的。比较经典吧~~~~银行也有一些理财产品，但是那些理财产品都达不到预期收益。上一次的一个报道，说银行的90%理财产品都达不到预期。几是因为你相信银行的老牌子~~~~
⑦ 关于理财产品营销的总结（300字以上）
开创理财产品营销新模式——网络营销
业内人士称，此次中信银行推出的“稳健财富计划”，其产品投资范围基本上都是票据资产、银行间市场债券、信贷资产和信托贷款等收益比较稳健的各种理财产品，且投资期限都在90天之内，使产品风险具有可控性，可以说，该产品的顺利上线，意味着理财产品无论风险等级，“一刀切”的强制要求已经松动，一些稳健类的保本产品有望实现一次签约、多次销售。
同时该人士也指出，现在银行销售理财产品还没有实现真正意义上的网上销售，但这种渠道上的创新肯定会成为银行下步关注的重点，而网络营销或将成为未来银行理财产品销售的新模式。
银行理财产品在销售渠道上的创新，不仅免去了投资者跑腿之劳，节省时间，还有其他诸多好处，可谓亮点多多。据中信银行青岛分行相关人士介绍，客户选择“一次签约，滚动投资”，可以最大限度地提升客户的资金使用效率，在理财产品“空档期”，客户可享受通知存款的利率，有了新产品推出，可以及时买进，使资金实现投资效益最大化；与此同时，客户办理一张借记卡后，有闲钱就可存进去，在先期产品达到5万元购买起点后，以后购买其他产品不再有资金额度的限制，这样就可充分实现闲钱理财的目的。
据称，正是基于这些亮点，“稳健财富计划”推出后吸引了众多投资者的眼球，目前，该计划的首期“信贷资产理财产品”上市后销售情况不错，说明投资者对这种销售模式非常认可。
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⑧ 银行理财产品成功营销案例
银行理财产品在销售渠道上的创新，不仅免去了投资者跑腿之劳，节省时间，还有...帮您搜集的理财产品网络营销案例。希望能帮到你。 ...
⑨ 银行理财产品营销方案该怎么写
应基于产品定位、目标客户具体情况、竞品分析分析，再具体写时间、地点、营销手段等实施手段。
1、产品定位：你这块产品是入门门槛，风险大小，投资收益，这些决定了你面相不同层次的客户群。
2、目标客户：你要向那些客户营销。活期存款是全社会都参与，高端理财需要5万以上，银行私募需要100万以上，不同的产品有不同的客户群。这些目标客户都有什么特点。
3、竞品分析：你的同行竞争对手都有什么产品，优点是啥，缺点是啥，你这个产品能提供什么更完善的。
4、营销手段等实施方案：就是什么时间地点，通过什么方式传达到客户，切中客户的需求促成交易。
⑩ 商业银行个人理财产品营销策略发展史
个人理财产品凭着市场容量大、风险低、业务范围广、经营收入稳定的特点，已经成为外国大型商业银行的主导产品和重要的收益来源及利润增长点。随着近些年来批发业务发展减缓和外资银行的步伐逼近，各商业银行迫于形势都争先恐后地推出形式多样的个人理财服务和专有品牌。因此，个人理财业务已经成为我国目前银行业的一个热点，积极进行理财产品的营销对于银行和客户都有重要的意义。本文系统研究了目前我国商业银行个人理财产品营销策略的现状、存在的问题及成因、面临的新形势及新的监管要求，并对国外商行个人理财产品营销进行分析和借鉴，同时结合运用SWOT分析方法，以国有商业银行为例解析商行如何进行营销战略构建。最后，基于以上分析的基础，为商行开展个人理财产品营销策略提出针对性的优化建议。这些研究可以为政府金融监理机构在商业银行个人理财产品监管方面提供一些政策参考，同时对商业银行有效的进行个人理财产品的开发与营销具有一定的参考和借鉴价值，有利于促进我国商业银行个人理财产品的发展与完善，提高国内商业银行在个人理财产品上的市场竞争力。