❶ 基金赎回按哪天净值,基金净值是怎么计算的
基金赎回的价格。如果你是在股市开盘交易的星期一到星期五的下午三点以前赎回的。那么就按当天的收盘价格计算。如果是三点以后赎回的就按第二天收盘的价格计算基金净值的计算比较复杂。一般来说是基金,所持有股票的总体收益减去手续费。。
❷ 基金赎回的净值按哪天的计算
每天十五点之前申请赎回的基金是按照当天的净值计算的,而在十五点之后申请赎回就会按照第二个交易日的净值计算。
由于基金赎回采取的是未知价原则,因此当天的基金净值要在收盘之后才能计价得出。所以每天的十四点到十五点比较适合投资者作出是否赎回的决定,因为此时的基金价值会和收盘后的基金净值比较贴近。
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注意事项:
1、投资者实际得到的赎回金额包括赎回总额再减去赎回费用,赎回的费率不超过百分之三。国内也有开放式基金的赎回费率为0.5%。持有时间超过两年则免费。
2、直销网点首次最低申购金额一般有固定的限额(单位为人民币),追加申购的最低金额一般也有限额,并且不设级差限制。(但已在任一销售网点认购过该基金单位的投资者不受首次最低申购金额的限制)。
3、赎回的最低份额一般有固定的限额(单位为人民币),并且不设级差限制,基金持有人可将其全部或部分基金单位赎回,但某笔赎回导致在一个网点的基金单位余额少于一定份额时,余额部分基金单位必须一同赎回。
❸ 基金赎回时,基金净值是按哪天计算
在赎回基金的时候,基金净值是需要多了解的,因为基金净值并不是固定的,每天都会有所变化,所以不同时间段赎回基金,净值并不一样,那么基金赎回按哪一天净值?基金净值怎么计算?下文就来带大家了解一下。
基金的交易时间就是股票的交易时间,每天上午9:30到下午15点。因此当天下午15:00赎回则算当日净值。如果是当日下午15:00之后赎回,则算第二个交易日净值。由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化,所以单位净值每个交易日也会发生变化。
每天收市之后,交易所,中登公司,结算公司等将成交的数据反馈给基金公司,基金公司收到数据之后进行筛选核算,然后再将核算的数据发给托管银行复核,复核无误之后,再由基金公司报送给监管机构备案,然后才会在晚上18:00-21:00陆续公布。
所以,按照以上流程就能明白为什么下午三点之前算当日净值,三点之后算下一交易日净值了。
❹ 基金赎回价格确定按哪一天的净值计算
如果你在3月6日15:00前办理赎回,应该按3月6日收盘后计算出的当日净值1.184计算赎回金额。
基金赎回遵循“未知价”原则,交易日15:00前提交赎回申请,
以当天的基金净值(15:00收市后计算得出)作为成交价格;交易日15:00后或为非交易日提交,以下一工作日的基金净值作为成交价格。
这个未知价格法适用于普通开放式基金,有些比较特殊的基金(如指数型场外申购,或全球配置基金)会在交易日或成交价格上与普通开放式基金有所区别,但基本还是按未知价原则的15:00时限进行确认。
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基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格;与此不同,开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
公告
开放式基金的单位总数每天都不同,必须在当日交易截止后进行统计,并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值,以此作为投资者申购赎回的依据。
基金的申购和赎回每天都会发生,所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算,并于次日公布。
净值估值
基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键,基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下:
1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时,基金管理人依照国家有关规定办理。
目的
无论哪一种基金,在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份,每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中,基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。
为了比较准确地对基金进行计价和报价,使基金价格能较准确地反映基金的真实价值,就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算,并将估值结果以资产净值公布。
估值确定
综观世界各国的各种基金,因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定,基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。
估值暂停
基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值,但遇到下列特殊情况,有权暂停估值:基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时;出现巨额赎回的情形;其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值。
❺ 怎样计算赎回基金有多少钱
赎回基金到账金额=赎回基金份额*赎回净值*(1-赎回费率)
赎回基金份额是投资者申报的赎回份额,是投资者自己决定的。
赎回基金净值根据赎回T日净值计算,赎回T日见表:
赎回费率随着时间的增加而减小,这是大部分混合型基金、股票型基金的情况。
可以根据你所赎回的基金去基金公司官网查询费率表。
知道以上所有数字后就可以根据公式计算得出基金赎回到账的金额。
有两种基金赎回时比较特殊:货币基金和理财型基金
如果不是全部赎回,则赎回到账金额就是等于赎回份额。
如果全部赎回所有份额,则赎回到账金额可能等于赎回份额加上未付收益,
未付收益就是还没有转换为基金份额的收益部分,当全部赎回金时,这部分收益会一起回到银行账户中。