基金与理财类需要什么资质

① 余额宝和理财通销售基金产品需要资质牌照吗

这两个平台不用担心出问题吧，我是很放心，都投资了些。虽然利息挺低的，但风险也低，总银行产品要好。

② 请问，公司要代理销售理财产品，需要具备哪些资质

只要经过中国的金融管理机构授权的公司都可以代理销售理财产品，比如支付宝、人人贷、陆金所、借贷宝、银行等。

1、理财产品一般通过商业银行或非银行金融机构可以购买，传统渠道包括：银行、保险公司、证券公司、期货公司、基金公司。新兴渠道包括：第三方理财机构、综合理财服务机构。

2、中国的金融市场管理机构主要是以中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会、中国保险业监督管理委员会和国家外汇管理局为主体的“一行三会一局”的金融监管体系。

3、理财产品，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。

(2)基金与理财类需要什么资质扩展阅读：

主要趋势：

其一，同业理财产品的逐步拓展，将原有外资机构和中资商业银行之间的“银银”合作模式映射到国内大型银行和中小银行之间的同业理财模式。

其二，投资组合保险策略的逐步尝试，产品的稳健与否并不在于是否参与了高风险资产的投资，而是在于投资组合的合理配置。

其三，动态管理类产品的逐步增多，投资方向和投资组合灵活多变和高流动性是该类产品的主要优势。然而，该类产品的信息透明度问题值得关注。

其四，POP(Proct of Proct)的逐步繁荣，通过不同类型银行理财产品之间的投资组合构建来满足不同风险承受能力投资者的投资需求。

③ 私募基金管理公司申请需要什么资质条件及股权投资基金

你看下最基本的要求，私募基金管理人备案登记要求及后续整理希望可以帮到你吧，全称叫：私募基金管理人备案登记。希望可以帮到你，望采纳！

④ 成立私募基金公司需要什么条件有哪些政策限定注册资本需要多少

目前的私募基金以抄能通过中国证券投资基金业协会的备案为准。
1、注册资本1000万
2、分类为证券投资、股权投资、创业投资，其中证券投资需要从业人员有证券从业资格
3、按中国证券投资基金业协会申请流程操作
4、最终获得私募基金管理人登记证书
补充：根据自身企业的实际情况申请对应的种类，如主要管理证券投资的，就要有从业资格等要求。

⑤ 公司如果从事基金销售需要具备哪些资质

基金销售牌照是颁发给从事基金产品销售的企业或机构的许可证，2012年，央行开始向第三方理财机构开放基金牌照申请，也就是说，除了银行、基金及证券，原本从事PE或信托产品销售的第三方理财公司也可以从事基金销售了，更准确地说是基金代销，这些第三方理财机构采取和基金公司合作的形式。
独立基金销售机构申请基金销售牌照资格条件：

(一)为依法设立的有限责任公司、合伙企业或者符合中国证监会规定的其他形式

(二)有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围

(三)注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本

(四)有限责任公司股东或者合伙企业合伙人符合本办法规定

(五)没有发生已经影响或者可能影响机构正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项

(六)高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历

(七)取得基金从业资格的人员不少于10人

三、申请独立基金销售牌照的相关规定：

1、符合《基金销售管理办法》规定的条件、拟申请基金销售业务资格的机构，应当填写《证券投资基金销售业务资格申请表》，向中国证监会报送基金销售业务资格申请材料。

2、本规定生效以前受理的尚未批复的基金销售业务资格申请，申请机构应当按照《销售管理办法》和本规定补正材料，中国证监会依照《金销售管理办法》和本规定进行审批。

3、取得基金销售业务资格的独立基金销售机构应当在收到批准文件后向工商行政管理机关申请名称变更，名称中应有“基金销售”字样。

4、基金销售机构应当在每年度结束后1个月内更新《基金销售机构基本信息表》

5、独立基金销售机构发生《金销售管理办法》第二十条规定的重大事项变更的，应当填写《独立基金销售机构重大变更事项备案表》，并按照《销售管理办法》规定的时间予以备案。

6、《基金销售管理办法》所称独立基金销售机构的高级管理人员，是指以有限责任公司形式设立的独立基金销售机构的董事长、总经理、副总经理以及实际履行上述职务的其他人员，或者以合伙企业形式设立的独立基金销售机构的执行事务合伙人

⑥ 基金 理财相关的专业资格证有哪些

下面这些都可以：

证券从业资格证--《证券投资基金》

国家理财规划师（回ChFP）认证证书答

注册金融析师（CFA）认证证书

国际金融理财师（CFP）认证证书

注册财务顾问师（CFC）认证证书

特许财富管理师（CWM）认证证书

注册财务策划师（RFP）认证证书

⑦ 理财公司需要什么资质

注册投资公司需要具备条件：

1.公司股东。一个及以上股东。一位股东投资成立的公司属于一人有限公司，也可以是二位或以上的股东投资注册公司。

2.公司监事。可以设监事会(需多名监事)，也可以不设监事会，但需设一名监事。一人有限公司，股东不能担任监事;二人及以上的股东，其中一名股东可以担任监事。

3.公司注册资本。注册公司时，必须要有注册资本。投资公司最低注册资本1000万以上(投资管理公司根据注册性质不同要求资本金，最低注册资本3万元以上)。

4.公司核名。注册公司时，首先要进行网上注册核准公司名称,需提交多个公司名称进行查名。

5.公司经营范围。注册公司时，经营范围必须要明确，以后的业务范围不能超出公司经营范围。可以将现在要做的或以后可能要做的业务写进经营范围。经营范围字数在100个字以内，包括标点符号。一般投资管理公司经营范围没有一个统一的标准，可填报的经营范围可参考其他类别，主要包括六大类，每个类别里还可以进一步细分。

⑧ 销售理财产品需要什么经营许可，什么资质吗，不是银行的话是根据什么法律法规条例规定的呢

销售理财产品有两种形式，一是金融机构销售自行开发的产品，二是非金融机构代销理财产品。两种形式的销售都要取得国家金融管理机构的授权和许可。
具体管理部门有中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会、中国保险业监督管理委员会和国家外汇管理局。
没有取得备案和许可的理财产品销售，均为不合法。
目前国家对非法经营理财产品的定性一般就是“非法吸收公众存款”罪和“扰乱金融秩序”罪。

⑨ 发行类银行理财产品的公司需要什么资质

三种主要债券类型：短期融资券和中期票据；公司债和中小企业私募债；企业债。

• 短期融资券和中期票据：主管审批单位是银行间市场交易商协会，债券发行人为非金融企业，参与债券承销和投资的都是金融机构单位，主要玩家是银行，目前在积极吸纳证券公司加入。 国内规模最大的债券种类。
  
• 公司债：主管审批单位是证监会，债券发行人为上市公司，参与债券承销的是证券公司，投资者包含金融机构和个人投资者。
• 中小企业私募债：证监会备案，无需审批；债券发行人是非上市中小企业，参与债券承销的是证券公司，非公开发行，投资者主要是券商基金等金融机构。
• 企业债：主管审批单位是发改委，主要的债券发行人是地方政府融资平台、城市建设投资公司和部分国企。

重点说说企业通过银行发行理财产品
第一步就是@meta 所说的，要通过银行行内的审批，获得备用授信额度。通俗说就是银行审批给予企业一个信用额度，但是不直接发放贷款。

接下来就是不同的玩法和模式了：
一、只有银行一个金融机构参与的模式

1. 单一资金来源：即理财产品的资金来自单一客户。直接通过委托贷款，放贷款给企业，通常需要冻结企业的授信额度。这是最简单的模式，可遇不可求，因为单一客户通常不会投资太大金额，无法满足企业融资金额需求。
   
2. 多资金来源：即理财产品的资金来自多个不同客户。银行将企业的债权在北金所（北京金融资产交易所）挂牌交易，然后自己摘牌，以理财产品资金购买挂牌债权，实现企业利用理财资金融资。

二、银行+证券公司参与的模式

• 银行发行理财产品募集资金后，用理财产品资金购买券商设立的定向资产管理计划，券商的定向资产管理计划再放贷款给企业。在银监会的72号文出台规范银信理财业务合作前，券商的角色通常由信托公司承担。
  

三、乙银行+甲银行+信托公司+丙银行模式（看着我都晕）

• 交易模式为：1、信托公司发放一笔信托贷款给需融资企业；2、甲银行向信托公司购买信托贷款收益权，也就是信托公司将信托贷款卖给甲银行；3、甲银行将信托贷款收益权转让给乙银行，也就是乙银行发行理财产品募集资金，然后用理财产品资金购买信托贷款；4、丙银行出具保函或者回购承诺函给乙银行。
  
• 这种模式下，乙银行的理财产品本息由丙银行担保，丙银行根据自己给需融资企业审批的授信额度，出具保函或者回购承诺函给乙银行。甲银行和信托公司在交易结构中起通道作用，也可以用券商的定向资产管理计划代替之，并且由于收费较低，券商的定向资管计划正成为最受欢迎的通道。
  

采用此种模式可以将信贷资产转化为银行资产负债表上的同业资产，不仅规避存贷比、资本充足率等监管指标，还能少提经济资本和贷款拨备，提升银行利润水平。此模式更复杂的可能还会引入一个假丙银行，就不再细说了。

以上说的都是银行主导的模式，其实信托公司和券商固定收益部结构化团队也有自营客户，加深与银行在结构化融资方面的合作，未来的空间值得想象。

为什么银行热衷于用理财产品实现表外发放贷款呢？因为有存贷比、资本充足率等监管指标在控制银行的贷款规模，通过理财将贷款由表内转表外，社会融资总规模在监管的目光之外正在放大。至于此类创新业务对国内经济的影响，已不是我能分析的了了。

⑩ 想成立一支基金,需要什么样的条件

7月15日，私募基金募集办法、信披办法、合同指引开始施行。本文简要提示新规后，私募基金募集的操作步骤与所需的主要文件。

成立私募基金设立条件。

《1》、名称应符合《名称登记管理规定》，允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”字样。

《2》、名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金、股权投资基金、投资基金”等字样 。“北京”作为行政区划分允许在商号与行业用语之间使用。

《3》、 基金型：投资基金公司“注册资本（出资数额）不低于5亿元，全部为货币形式出资，设立时实 收资本（实际缴付的出资额）不低于1亿元；5年内注册资本按照公司章程（合伙协议书）承诺全部到位。”

《4》、 单个投资者的投资额不低于1000万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）。

《5》、 至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。

《6》、 基金型企业的经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询。（基金型企业可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目，但不得从事下列业务：

（1）、发放贷款；

（2）、公开交易证券类投资或金融衍生品交易；

（3）、以公开方式募集资金；

（4）、对除被投资企业以外的企业提供担保。）

《7》、管理型基金公司：投资基金管理：“注册资本（出资数额）不低于3000万元，全部为货币形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额）”

《8》、 单个投资者的投资额不低于100万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）。

《9》、 至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。

(10)基金与理财类需要什么资质扩展阅读：

按募集办法第十五条，私募基金募集应当履行六个程序，即：

（一）特定对象确定；

（二）投资者适当性匹配；

（三）基金风险揭示；

（四）合格投资者确认；

（五）投资冷静期；

（六）回访确认。

按操作步骤来看，可以分为九个步骤：

（一）品牌宣传；

（二）特定对象确定；

（三）投资者适当性匹配；

（四）推介私募基金；

（五）基金风险揭示；

（六）合格投资者确认；

（七）签署基金合同；

（八）投资冷静期；

（九）回访确认。