1. 如何成为一名优秀的理财顾问
【摘要】理财顾问这个职业是伴随着经济的发展而诞生的。随着我国居民个人收入的不断增多，以及银行通胀等情况的出现，很多人对理财规划产生了浓厚的兴趣。因此，越来越多的人将目光转移到了理财顾问行业。
投资分红保险划算么?重疾分红险，投资保障两不误。 理财顾问的工作特点
在制定出具体的投资分配方案之前，理财顾问需要掌握投资者的家庭背景、投资背景、收入情况、支出情况和期待的收益率等等这些方面的情况，根据手头上掌握的这些信息和情况做出一份投资计划，而这份计划中可能包括股票投资、房地产投资、基金等所有投资者进行的投资理财行为。
同时，由于他们需要对客户的家庭背景、收入、支出等方面的情况有非常细致的了解，这种特殊的工作性质也决定了他们与投资者之间要达成一定的信任程度，否则这种合作互赢的关系是难以为继的。
此外，理财顾问们需要明确的一点还有，他们不是替投资者做决定的人，而是协助投资者认清楚自己，认清楚金融产品特性，从而引导其理性投资并取得最大收益的人。
具体说来，必须具备一个金融通才的特性。他们不仅要熟悉众多金融产品，还需要熟悉各种投资工具，如证券保险等，以及对相关法规的掌握、运用，只有掌握了丰富的专业知识和敏锐的洞察力，并将自己所知所学不断更新，才能为客户提供最具价值的信息。
同时，必须有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。其中最重要的是他们要有掌控全局的能力，在熟悉市场发展规律的前提下，为投资者提出全方位的投资建议。
2. 如何做一名优秀的投资顾问
做一个优秀的投资顾问，必须要专业的知识水平，必须要有专业的职业精神，具备专门的服务意识，这些都是投资顾问必须具体的基本知识，下面我详细的给大家介绍一下：
第一点：需要投资顾问要遵纪守法。一方面作为一名投资顾问涉及的领域非常广泛，因此会涉及许多相关的法律法规。所以作为一名投资顾问，应该清楚什么事自己能做，什么事情不能做，并严格遵守、执行。
第二点：保守秘密是作为一名投资顾问的职业操守，在未经各户的同意的情况下，是不能泄露有关于客户或机构的相关资料。投资顾问应该保管好客户或机构的资料，不得为了牟取暴利，而买卖信息。
第三点：正直守信投资顾问道德底线，我们在为客户提供服务时，应该遵守正直守信的原则，不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人利益而损害客户的利益。
第四点：客观公正对待自己和客户，投资顾问要以自己的专业水平来判断 ，不能带个人感情。要公平对待每一位客户，不能因为个人感情的原因而放弃客观公正。
第五点：投资顾问要勤勉尽职的做好自己的工作，你需要在工作时干练和细心，对于业务要周到，及时有效地进行。
第六点：投资顾问专业技能必须精湛，因为你的工作是一种涉及多种领域专业知识及需要非常丰富的实战经验的职业，因此投资顾问必须具备良好的专业素质，并且时刻保证专业知识的再学习和提升。
作为一个合格的投资顾问，你要具备专业的知识 ，比如我们需要有专门的经济学、法律、家庭财务报表的编制和分析、居住规划、子女教育金规划、投资规划、个人风险管理和保险规划、退休和养老规划、个人税务和遗产规划、信用与债务管理、综合理财规划，具备这些再加上你认真的服务态度，那么你才可以做一个合格的投资顾问。
3. 想做一个投资顾问应该怎么做
对金融企业和社会来说，一个合格的理财顾问应该具备下列素质。
第一，做事先做人。理财顾问首先应该是个合法合规的专业人士，同时他应该以比普通老百姓更高的道德标准要求自己，譬如公正公平、勤奋尽职和客户利益至上等；
第二，没有客户的理财顾问是没有价值的。也就是说理财顾问不是简单的理论或产品专家，他必需具备很强的市场营销能力，或者说，个人理财是实用的金融产品销售和服务的内容和手段；一个理财顾问的客户多少和业务量也是其实用的个人理财规划知识和技能水平的具体表现（成功的业务人员不一定具有很高的个人理财知识技能，但没有客户的理财顾问不能称为合格）；
第三；良好的工作态度、习惯。知识、技能可以学习、培养；较高的知识、技能如果没有良好的工作态度、习惯，绝大多数人很难成为合格的理财顾问。态度决定习惯，还是习惯形成态度？大家可以讨论，只有良好的习惯才能长久坚持。
上面的讨论多少决定了我们在理财顾问队伍建设中，招聘什么样的人和如何培训。可惜，多少企业没有认真讨论过合格理财顾问的基本素质、特征，就开始想象他们的理财顾问应该是什么样的，最后不少人简单将理财顾问=高尖端的技术、专家型人材，浪费不少人力时间和财力，走不少弯路！
4. 怎样从一个不懂投资理财的新手变成一个资深的投资理财顾问
我个人觉得想从新手变成资深的是需要一定过程的，因为理财的工作内容不是咱们所想的，只要投钱就行了，要具有优秀的分析能力，和很强大的理财知识，从生活角度来说，现在生活压力大，光靠工资元不成支付房贷家庭了，所以，您不仅要熟悉金融产品，还要选择适合自己的投资平台，慢慢来吧，理财会改变你的生活，越来越好的。
5. 如何做好投资顾问
首先应该明白的是你想做一个专业顾问。那就意味着专业很强。顾问，顾名思义，就是通过询问答疑解决客户问题，从而促成成交的。
这样说就是以行业术语通过通俗易懂的语言站在客户的角度为客户服务。
既然是投资顾问，投资常识、产品特点以及操作流程等、公司或者相关情况都需要熟知的。
交谈也要注意方法，一定不表现的向个推销的，这样客户根本就没兴趣继续听下去，首先要勾起客户的兴趣，让他主动靠近你，这样客户也不会对你所说的种种好处产生反感，不然客户就觉得你在吹牛。 甚至骗子
想做个专业的顾问 而且是投资顾问
那么像 股票 期货 国债 基金 黄金外汇 银行 保险
这些所有和投资管理 理财的知识是一定要学的专业的顾问就是站在客户的立场为他做出种种的选择与分析使客户可以相信你说的话
第一， 逐步从传统咨询向投资经理角色转变。这就需要我们不仅能够做研究，而且还要能够实战操作，为以后全权委托模式放开做好准备。正可借助此次投顾比赛，锻炼投资水平。
第二，传统咨询需要深入了解客户。即使全权委托实现，国内多数投资者仍将选择自主操作，传统投顾服务仍不可少。当前传统咨询服务仍不够细致，产品推荐最多细分为稳健、激进、保守等，这种划分对客户基本没有区别，因为产品划分就是主观性的，而客户风险偏好评测也不够准确。如果客户交易水平差，没有止损概念的，应尽量少推荐短线交易性品种。如果客户喜欢做强势股，我们尽量帮客户寻找热点中的强势品种。传统模式下，我们提供的就是简单的服务，客户满意度是我们工作的衡量标准，只有充分了解客户需求和交易特征才能提升满意度。
第三，逐步从个股推荐走向全面的理财规划。树立为客户进行大类资产配置的理念，包括不限于股票、信托、阳光私募、债券、结构化产品、创新型产品等。
第四，正直、诚信。每次推荐理由说清楚，理由发生变化及时告知客户，错了就是错了，一切交由客户来评价。
6. 如何成为一名理财顾问
成为一名理财顾问需要具备的条件：
1、专业：财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。
2、技能要求：英语熟练。
3、经验要求：有证券、保险、银行从业经验。
4、职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。
7. 请问各位，该如何做好投资理财顾问
首先很重要的就是了解市场的信息，每天都要去update
其次就是要练好说话的技巧，要知道怎样去了解你的客户，包括资金量之类的
再就是要清楚理财金字塔，不同阶段的人怎么去配置
多练习，多接触不同的案例
最后就是一种客户服务的问题了，怎么样去做好服务，让别人觉得舒服
还有要多了解各个行业，各个领域，多接触一些客户常有的兴趣爱好
8. 怎么做好投资理财顾问
你好！
要做好投资理财顾问，首先你肯定要对各种理财品种都要有足够的了解。另外一个当然是当有人咨询你时你要根据客户的具体情况客观的建议适合他的投资品种了。
9. 如何做好一名理财规划师怎样帮助客户实现财务自由和安全
随着理财概念的不断普及，越来越多的家庭开始把自己的闲置资金用于理财。作为一名理财师，你会如何帮助客户做好理财呢？首先要全面了解用户的财务现状、财务目标，然后再分析用户所能承受的财务风险，再去选择其所能承受风险能力的产品。
一、理清用户的财务现状
用户有多少钱？具体的资产分布情况？今年赚了多少钱？又花了多少钱？有没有负债？负债还剩多少？等了解清楚用户的财务现状后，再根据用户的风险承受能力去做合适的产品推荐。
明确客户的目标和需求
人生阶段的不同，所带来的人生目标和支出需求也各不相同。以有子女的家庭为例，常见的支出就有：子女的教育费用、改善生活质量的费用、退休后的费用等确定性费用，部分家庭可能还有赡养父母、创业资金等支出需求。
只有当用户根据自己的实际情况，详细列出自己的财务目标之后，可以清晰看到现有财务状况和财务目标之间的差距，进而让用户的财务规划具备合理性和可行性。
二、为客户进行理财规划
理财规划的目的是在明确客户的目标后，通过规划客户的现有资源和未来的资源，帮助用户实现人生不同阶段的需求，从而实现其一生收支的平衡。
第一个方法是现金流规划
为了帮助大家更好的理解，我们先把家庭财富比作一个蓄水池，想要蓄水池有一定的池水积累，就必须要有一定的水源，放在我们的家庭财富中，这个蓄水池就是我们的收入来源。当然，除了有一定的收入来源，还要有一定的正常、可控的开支，相当于我们蓄水池的出水口。
理财师帮助用户做现金流规划的目的就是将原来过多的支出减少至一定范畴，帮助用户的支出变得合理化。这样说就好比我们池塘里的水，只有降低流入过程中的损耗，才能保证有更多的新水进入池塘里。削减支出后，我们以往的消费方式肯定会产生一定影响，初始阶段可能会产生不适感，因此，我们建议用户可以通过开通自动转存、基金定投等自动功能，达到一个可以让人慢慢适应的过程。
第二个方法是资产规划
资产规划的目的是对存量资产进行盘活、不断优化资产结构。在客户的风险承受能力与理财产品风险等级相匹配的前提下，将原来低收益的银行理财替换成更高收益的理财产品等，同时，不断调整和增加投资性资产的比例，提高理财型收入的比例，如利息、房屋租金等，不断累积财富池，达到钱生钱的目的。