银行理财经理工作日志表格

Ⅰ 银行理财经理累不累

银行理财经理工作非常累
理财经理每天的工作
1、参加支行晨会: 一般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报，财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。
2、财经时事学习（晨会结束后）：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。
4、电话约访客户： 每天至少给20个客户打电话。一般上午11点左右，下午3点左右适合给陌生客户电话。对于熟悉的客户一般比较了解他们的生活规律，针对每个人的情况联系即可，时间段限制较少。
5、网点约见客户：一部分是之前通过电话约访邀约过来的客户。一部分是比较熟悉的客户，来银行他会很自然的跟你打个招呼，聊聊天，帮客户看看他的产品和账户。
6、上门拜访客户：一般下午时间比较多的时候，事先与客户联系，介绍某只产品，上门进行营销。或是纯属拜访，拉近与客户之间的距离。
7、工作日志：今日工作业绩，今日电话约访具体客户名单及联络内容，今日约见客户具体名单及内容。明日工作计划，计划联络客户名单。
8、夕会：今日工作汇报，明日工作计划。对正在销售的产品进行分析及学习，利用情景演练训练话术。 招行的工作还是比较累的，大部分档案类工作只能在下班后不能接待客户的时间来做。当然，也比较充实。这是在银行一天的典型工作。

Ⅱ 银行理财经理职责

理财经理要业务精通,技能娴熟,且有良好的沟通能力,负责为客户进行合理的理财,并且做好客户的日常维护工作,为银行建立发展的桥梁

Ⅲ 农行理财经理职业描述

摘自Beta理财师《成长手册》——理财经理有效率的一天

调查发现，理财人员的销售活动没有重心，每天时间没有做具体的有效利用。例如，你每天可能有80%以上的时间用在作业性的工作和服务客户上，销售的时间只有20%左右，因此，需要提高更多的销售时间。而其他个人专业知识的成长、销售技能的训练提升，也需要时间来学习。所有这些，都关系到理财人员的时间管理问题。

虽然时间管理是一种自我管理，但可能由于工作所面临的压力大，总有情绪高涨或低落的时候，情绪好的时候多做一点，情绪不好的时候少做一点，很难完全靠自我管理来控制，总是靠个人的意愿和工作热忱也是不够的。因此，理财人员还要制定有效率的工作时间安排并严格遵守，时间管理决定理财人员把工作的重点放在哪部分时间上，将每日最新的信息专业知识，正确的有效率的时间安排一点一滴地积累起来，形成习惯，养成“赢”的惯性。

早期开始理财业务的分行网点，为了提振士气，每天上午开张前的半个小时都会有一次分行网点主管带领的晨会，在晨会上分行同事轮值将昨日发生的市场信息、财经新闻阅读给同仁分享，然后汇报检视昨日的工作业绩，计划今日之工作，之后回到各自岗位开始一天的销售工作。现代的零售分行越来越重视时间管理，强调“对的人在对的时间做对的事情”，对每个工作岗位的日常工作细分越来越明确。渐渐形成在分行制式化的工作管理模式。

• 早上8:15财经资讯更新

这个时间用来了解昨日全球股、汇市行情，昨天市场发生什么事情？外汇市场发生什么样的事情？为什么会发生这样的情况？对未来会有什么样的影响？等等。掌握这些讯息的好处是，理财经理再接下来的工作中可以依据并运用这些专业的资讯为客户提供专业的理财咨询服务，客户可能会问到，或者可以将这些资讯内容作为与客户谈论的话题。

早期做这个步骤的时候，在分行每天会找出一位理财经理来做一个简短的财经简报。随着资讯的发展，金融产品的增多，银行发现需要有一个专责的部门来统一银行对市场看法的口径，也是是银行的“House View”（意思是，我家的银行怎么看市场），因此这个每日资讯更新的简报部分各分行理财中心通过电话连线的方式来实现，所以分行的理财经理再这个时间段拨通一个电话专线，收听了解最新财经讯息，这类财经信息和分析的来源是后台研究部门（销售的支持部门，House View）的分析研究成果，销售人员随时可以在第一时间掌握资讯，在接下来与客户的接触中理财经理可以给客户最新的信息。如果有什么不明白的地方还可以马上拿起电话与后台研究部门的负责人沟通。

每日晨讯另一个作用是理财经理专业知识可以持续获得更新，由于投资知识和讯息日新月异，没有一个持续更新一点一滴积累的过程，理财经理在个人专业上很难协助客户把握最新的投资机会。

• 8:30-9:00晨会

“一日之计在于晨”，早晨是每一天的开始，一天工作进展顺利与否，与早晨的士气提振和计划有关。因此，分行营业前的半个小时，会有一个简短的“晨会”。晨会可以是一群人会议式的，也可以是主管与销售人员做昨日的业绩检讨及今日工作计划。对业绩不好的理财经理，销售主管要问清楚原因，分析问题出在哪里?协助找到解决的办法，让理财经理提出具体的改善工作计划，并对工作计划达成共识，做出当日业绩新的承诺；对昨日业绩表现好的理财经理，销售主管会让他与其他同事一起做一个经验分享，分享自己为什么能够创造好的业绩，怎么讲产品销售出去的？怎么经营成功一个客户的？等等。让其他同事可以分享并学习他成功的经验。最后，主管给予各位同事鼓励、激励，一天的开始士气很重要，主管在这个时间更多的应该是帮助属员振作精神，开始新的一天努力，不可将会议变成打击绩效差的同事。

这个部分是主管执行对每日目标持续追踪、督导、激励的销售管理，也是通过经验分享对理财经理销售技巧提升学习的管理。

• 9:00-15:30每日的销售活动

从上午的9点开始就是理财经理系统地执行每日销售活动的工作时段，除了午休，一直持续到下午的3点半银行打烊时间。理财经理再这个时间段的销售活动主要内容是：

主动出击电访客户，约客户来行或拜访客户；

接待来行的客户，抓住关键时机进行销售；

致电客户进行事件通知、关系建立、产品销售等行销活动；

接听客户来电到分行，服务客户，帮助客户处理相关事宜，

销售主管则在分行网点内通过观察、游走管理来巡视当日销售活动状况，A银行有比较先进的系统，主管可以通过电话监听到理财经理每日的销售谈话内容，包括打了多少个电话、每个电话谈了多少分钟、谈什么内容，电话都有录音，这些先进的管理工具为销售主管的精细管理提供帮助。对一些重要客户、大额成交户，销售主管还要亲自与理财经理去拜访协助成交，即便是分行的行长，也是一个销售人员，销售主管须以身作则建立起分行的销售文化。

• 15:30资料整理

15:30（视各银行不同时间定，此处为举例时间，不代表实际时间）结束一天业务活动后，理财经理开始进行一天工作的资料整理以及填写相关工作报表，如工作日志、客户资料的整理、行事历整理、业绩工作报表整理等，和第二天的计划。通常销售的时间就主要销售，不主张用黄金的销售时段来处理琐碎的事情。

理财人员一天的时间安排也不是一成不变的。经验上有不少的理财人员还会利用下班（客户也同样下班时间）不太繁忙的时候打电话给客户，或拜访客户，继续当日的业务活动。因此，更多业务活动安排视乎个人的计划和工作需要。有的银行会在18:00安排业务会议，在当日营业结束后会有一个当日业绩检讨的会议。这些都是因时、因地、因人的弹性变动，其目的都是为了通过时间管理来让销售更具效率，使自己在每日工作中养成“赢”的惯性。

Ⅳ 银行理财经理的工作具体怎么操作

商场如战场。上司看的是业绩，而不是你的姜太公钓鱼。工作经历和详细流程不说你也知道。最主要的问题是怎样找到客户。可以让同事先教教你他们是怎么样给客户做分析，怎么样的说话技巧让客户信服，怎么样给客户办理投资手续。刚开始业绩肯定不能和他们比，万事开头难嘛！！！你先从同事之间学习他们的绝招来弥补自己对业务方面的不足，适当的在行里接一两拨客户做实验。客户需要慢慢积累的。记住不要放弃任何一个客户。
祝你成功！！！

Ⅳ 年终总结：银行理财经理的年终总结

你的上一篇帖子也是我回的 虽然是在看到这个帖子之前发的

你的提纲比我给你列的都详细 你可以像小学生写作文一样 骨头都有了 把肉补上去就好了么

1.指标你自己知道的 存款 个人消费贷款 银行卡(借记卡 信用卡) 基金 保险 第三方存管开户 给你多少任务 完成多少 你自己有数 至于强化内部管理 按照你们行内的规定 一条条的抄上去 有什么难的?

2.工作措施:维护老客户 开展新客服 联动单位客户 开展理财产品推介会 银行新业务产品发布会 组织客户学习交流经验 等

3.这条 不用我教了吧 不要太谦虚 多表扬自己一下

4.经验 不知道你这一年都做什么了 自己想想

5.问题么:业务创新力度需要继续加强 加大优质客户发掘力度 不痛不痒的就可以

6.这条 就写未来工作展望吧

Ⅵ 怎么做好一位银行理财经理

理财经理作为一个新兴的职业，一直以其专业性、私密性、尊贵性给人以神秘感，那么理财经理的工作到底应该怎么做呢？

我每天上班前，第一件事就是通过SOP系统查询明天过生日的客户及理财产品到期客户，并且通过电话对客户进行生日慰问及到期客户通知，同时把当前产品告知客户。接着就是对贵宾客户的提升，我通过以邀约客户的方式与贵宾客户做进一步的交流，更详细介绍我行产品，以达到提升客户的目的。这期间我还会不时地接待客户，了解他们的喜好，做一个有心人，通过聊天把客户的基本信息与喜好等等逐一的记录下来，之后便有的放矢地对客户进行营销。

其实，作为一名理财经理，最主要的任务就是通过自己学习到的一系列专业知识，来给客户作资产配置，随着客户财富的不断提升，使我行的中间业务收入不断增加。首先，在每次发售理财产品之前，我先要熟悉产品，把每个理财产品都理解透彻，知道产品的投资标的、投资期限、投资运作方式等，然后推荐给客户，给客户予以解释。试想，倘若一个理财经理连最基本的产品也不熟悉的话，还怎么来给客户解释，怎么给客户推荐，更别说理财规划了，所以熟悉产品是最基本的前提。

其次，前期的宣传工作也是非常重要的。我先通过短信和LED栏告知客户，我们现在正在发售或将会发售什么产品，并当天召集支行的客户经理，告知他们将要发售的产品和产品的基本情况，让客户经理在营销新客户的同时可作为强有力的武器；同时，在每天的会计晨会上，告知客服主任与会计人员，让他们对产品也有所了解，可以加大产品的厅堂销售。

一系列前期准备工作做好后，就进入了正式销售环节。这是作为销售产品最重要的环节，也是体现我们理财经理能力的地方。比如：我们要坚定一个信念，就是“我们的产品永远是最好的”，有了这个信念才能非常自信地去销售每一个产品，如果对自己销售的产品都没什么信心的话，还怎么去给别人推荐产品呢？俗话说：只有不会销售的人，没有销售不出去的产品。

另外，要学会合理运用我们银行的一系列理财产品，包括各种基金产品和保险产品。因为我们在销售过程中不可能是一帆风顺的，所以需要合理运用各种产品去打动客户，通过自身的努力必会使客户接受至少一款产品。

就拿前不久销售的民生加银基金来说吧，当拿到分行下达的指标任务后，我便马上开始制定销售计划，首先我把550万元细化到每天，那么每天就要完成将近20万元的指标任务，于是我便开始邀约客户，我给自己的任务是平均每天必须邀约10位客户，在众多邀约客户中总有客户会对此款产品有兴趣，在与客户的不断沟通后，终于功夫不负有心人，我在离销售结束还有一星期的时候就超额完成了任务，最终销售结束时共销售了735万元，排在全行第三位。只要我们用心做了，是没有什么可以难倒我们的。
在中国银行业全面开放的今天，外资银行加大了中国金融业的市场拓展步伐，尤其是在个人高端客户理财等中间业务方面更是下足了功夫，通过各种途径争夺个人优质客户和银行业高端客户经理，面对这种局面国内的商业银行也是在被动的局面下，奋起直追，在产品设计、服务范围和程度，以及网点设计和人员配备上都下大了功夫，那么在这个统一的平台上，无论是外资银行还是内资银行，作为一个理财经理如何做好自己的工作呢？在这里跟大家做一个探讨，希望大家都可以说出自己的观点：

从自己对理财业务的认识和几年来的信贷客户服务，想从以下几个方面跟大家加以探讨，不对之处请大家多点指点，不胜感激。

1、专业素质：我们都知道，国内金融业在理财业务上起步晚，在专业人才上更是少的可怜？而现在客户需要的是具有更加专业和全面的理财知识的理财经理，因此，作为一名合格的理财经理必须在业务素质上要过硬，当然了，这是要一个长期的过程，但是我想大家要有时刻进步的精神和动力，只有这样才能更好的服务客户。

2、贴心服务：可能大家接触的外资银行不多，我自己就亲身体会过一次外资银行的服务，是我的一个客户为了让我对外资银行的服务有个感性的认识，将其在香港汇丰银行的一个客户经理跟我认识，刚开始的时候，我的客户是没有直接介绍的，而是通过一个电话，通过他耐心细致的回答，让我对外资银行的服务有了相当好的认识，那么通过谈话我了解到了什么呢？最近几天的资金使用情况？客户经理这几天都做了什么？上次客户要求办理的情况处理的如何？客户下一步有什么进一步的要求？通过这些简单的回答，让客户第一时间了解到了自己生意和资金的情况，心情很是舒服！ 所以，我们的理财经理要在细节上下功夫，尤其是那些中高端客户，更是要做好一对一的服务，比如：客户所关心的、客户的爱好、客户的家庭情况、客户的生意等等。

3、执着负责：有的时候客户的要求并不是很高，他们所关心和要求的事情，不管能不能办好，都要再第一时间向他们反映，任何一个人都想知道自己发出的信息，对方是否会给一个合理的反映，所以作为一个理财经理，客户的任何一个理财要求，不管可不可以做，可以做的话为什么可以做都要讲个清楚，让客户明明白白跟你合作、

以上只是一些不成熟的想法，还希望大家给以补充完善。

Ⅶ 银行理财经理有什么工作职责

银行理财经理的主要工作是：根据市场需要，向用户推广公司的产品，从而完成部门销售指标；向用户解答关于理财产品方面的咨询。

银行理财经理的主要职责是：完成债券、回购、存款等日常交易工作；进行各种投资策略的研究、设计、实施；跟踪宏观经济、货币政策、信用风险等变化，及时提供投资建议；在投资过程中执行各项风险管理制度，严格控制风险；撰写投资策略报告和投资组合报告等。

(7)银行理财经理工作日志表格扩展阅读：

例如一位女士咨询个人外汇理财产品。因为是第一次买这种理财产品，她问了许多相关和不相关的问题。理财经理便要耐心而诚恳地为她分析市面上各种同类产品的实际收益率，经过考虑，这位女士决定购买一款。

每个银行都设有一个专门的理财咨询部门，在这个部门了里有一位理财经理，银行理财经理的作用很大，且不可或缺。

Ⅷ 银行理财经理是个什么样的工作

银行理财经理其实就是理财师，负责销售理财产品的，不过在银行销售的就是感觉比较体面，负责银行发行或代销的理财产品，也不用像其他的理财师那样拼命的开发客户，银行客户相对于还是比较稳定的，鑫风口解答

Ⅸ 我刚刚当上银行的理财经理，经验并不是很丰富，我很希望把自己的这份工作做好，求大家帮帮忙

平时要多看财经信息，了解市场行情。还要知道如何根据客户的需求来制定理财计划书。。平时多看，多和同行交流。。