基金理财电话约见

1. 理财电销如何更好的邀约客户

电话销售员小林像很多新手一样，紧张地对着话筒机械地说：“陈先生吗?你好!我姓林，是大大公司业务代表。你是成功人士，我想向你介绍……”

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电话那头的陈先生直率地说：“对不起，林先生。你过誉了，我正忙，对此不感兴趣。”说着就挂断了电话。

小林放下电话，硬着头皮又打了半个小时，每次和客户刚讲上三两句，客户就挂断了电话。

小林的上司姜经理问他：“小林，你知道为什么客人不肯和你见面吗?”

小林想，约见客人难，大家都知道，我约不到，有什么出奇。

姜经理见他不吱声，便解释起来。

首先，你应该说明来意，是为会面而打电话的。其次，捧场话讲得太夸张不行。你开口便给对方戴了个“成功人士”的大高帽，对方会立刻产生一种反感。和陌生人通话，太露骨的奉承令人感到你是刻意推销，也容易给人急功近利的感觉。最后一点也是最重要的，电话是方便我们约见客人。你要“介绍”产品，见面是最佳途径。隔着“电线”，有些事是说不透的。就算客人肯买，难道能电传支票给你吗?

姜经理说完亲自示范给小林看。

姜经理精神饱满地对着电话那头客户微笑着说：“邹先生，你好!我姓姜。我们没见过面，但可以和你谈一分钟吗?”他有意停一停，等待对方理解了说话内容并做出反应。

对方说：“我正在开会!”

姜经理马上说：“那么我半个小时后再给你打电话好吗?”

对方毫不犹豫地答应了。

姜经理对小林说，主动挂断与被动挂断电话的感受不一样。尽可能主动挂断，可以减少失败感。

半个小时后，姜经理再次接通电话说：“邹先生，你好!我姓姜。你叫我半个小时后来电话……他营造出一种熟悉的回电话的气氛，缩短了双方的距离感。

“你是做什么生意的?”

“我是大大公司的业务经理，是为客人设计一些财经投资计划……”

邹先生接口说：“教人赌博，专搞欺骗?”两人都笑了。

“当然不是!”姜经理说。“我们见见面，当然不会立刻做成生意。但看过资料印象深些，今后你们有什么需要服务的，一定会想到我啊!”

邹先生笑了笑，没说什么。

“这两天我在你附近工作。不知你明天还是后天有时间?”姜经理问。

“那就明天吧。”

“谢谢。邹先生，上午还是下午?”

“下午吧!4点。”邹先生回答。

“好!明天下午4点钟见!”姜先生说。

姜经理放下电话，小林禁不住拍手欢呼。

成功地打给客户电话需要掌握一定技巧。很多人对电话销售反感，不是对模式本身的反感，而是对拨打电话的人的反感。同一个公司的电话销售，不同的销售员拨出可能有截然不同的效果，销售人员的能力起着举足轻重的作用。电话销售人员要掌握娴熟的技巧，才能让客户接受。所以，对于电话销售人员来说，要想成功地通过电话和客户达成交易，需要掌握娴熟的电话销售技巧，具体说来有以下几点：

(1)电话销售人员必须明白每一通电话想要达到的效果或目的。

(2)所打的每通电话的对象，应是通过市场细分的目标客户群体(行业、领域)，并准确无误地将资讯传达给客户。了解客户的真实需求，判断他是即刻需求型还是培养需求型。

(3)使用标准的专业文明用语。例如：“您好!我是北京瑞凯的小张，有一个非常好的资讯要传递给您，现在与您通话方便吗?谢谢您能接听我的电话……”等等

(4)面带微笑及训练有素的语音、语速和语调。这是通话过程中传达给客户的第一感觉——信任感。增加客户在电话交流时的愉悦感，乐意与你沟通下去。

(5)具有良好的语言沟通能力。沟通的能力要变成有效的能量，需要经过学习、组合，运用各方面的能力互相支援互补，其中最重要的能力是倾听能力。良好的倾听能够准确地了解客户的真实需求。

(6)绕障碍的电话缘由有许多，比如我们还可以假设已和某某人联系过，是对方要求今天这个时候再联系的;或者以免费试用产品或服务的说词来吸引对方等等。需要注意的是：电话缘由不要花太长的时间。

(7)在电话营销开场白部分，我们要注重提问，而不是介绍。可以以健康的关注、促销和赠送、存在的问题作为切入点进行提问，这样会使对方觉得问题的重要性，然后他才会继续听下去。那么，此时你所扮演的角色已不再是个销售员，而是以企业市场推广顾问的身份在与他交流。接下去你将提出一个解决企业该问题的建议，而不是推销某一个产品。

(8)产品介绍环节关键是要介绍产品能给消费者带来的利益。另外，在介绍产品时要注意，如果对方对产品不是非常熟悉的时候一定要尽量使用通俗的语言来讲，不要用太多的专业术语，这样会使双方沟通造成障碍。如果对方对产品比较熟悉的话，我们应该适当地运用一些专业术语，以显示专业的水准。

(9)正确解答疑问和处理异议，客户听罢信息介绍往往不会立即决定购买，而要亲自提出一些不同意见来确认一下他们所关心的问题或不同意见来确认以消除他们疑虑。因此，正确解答疑问和处理异议就成为销售的关键。客户提出疑问或分歧是正常现象，促销人员此时不必强词夺理，也不应该消极，而应自始至终都以积极的态度对待。

销售人员应沉着应对消费者的抵触，临阵不乱，采用各种方式(如巧妙的提问)了解消费者产生抵触的真正原因或疑惑的方面，找准突破口，对症下药。

(10)在提出进一步的约定时，应该提封闭式的问题，避免客户拒绝。

2. 支付宝平台理财助理给打电话一般是因为什么事

通常情况下，支付宝开放平台的工作人员都在忙于自己的工作，没有时间从事类似于话务员的工作，所以是假的。

支付宝的理财平台相当于一个场外基金和理财产品的代售平台，相当于帮基金，理财产品出售，您可以在这个平台购买理财，购买基金，黄金，做基金定投等等，所以这是个金融平台，友情提醒您有投资有风险，购买需谨慎，无论怎么做理财要有自己的判断。

支付宝主要功能

1、支持余波，随时检查财务收入。

2、支持各种场景关系，群聊和群支付更加方便。

3、提供当地生活服务，享受优惠。

4、为孩子的父母建立家庭帐户。

5、随时随地查询淘宝账单、账户余额和物流信息。

3. 如何做好基金理财。。。

给你一份详细资料！一定能帮你不少忙的。一银行购买：
a,带上身份证去拥有基金代销资格的银行开一个存折或借记卡，并开立基金账户，在开户之后，只要按照销售机构规定的方式准备好购买基金的资金，且填写和提交《申购申请表》，就可以在柜台上买该银行代销的开放式基金了。同样，只要到销售网点填写并提交《赎回申请表》，便能卖出基金。通常在提出买入或卖出申请的两天后，你就可以到销售网点打印确认单，或通过基金管理公司的客户服务电话查询基金买卖的确认情况。赎回资金划到客户指定的银行存款账户，货基赎回到帐一般为T+2日,股基一般为T+4或T+5日.
b,也可以在开立基金账户后在柜台签约网上银行，通过该银行网站购买该银行代销的金基。柜台和该银行网站购买手续费1.2-1.5%
二、基金公司网上直销购买：在银行开立银行卡后，在该银行网上开通网上银行，然后再到要买基金的基金公司网站开立基金帐户，在基金公司网站直销购买基金。网上开户操作方法按基金公司网站所示操作步骤去做即可,开户后就可以直销购买该基金公司的基金。目前多用兴业、广发、农业、建行卡可以优惠.0.6%。
三、.证券公司购买：
a, 带着银行卡和身份证，到证券公司营业部开个基金账户，可以在证券公司营业部买证券公司代销的基金。手续费1.2-1.5%
b ,在证券公司开立股东账户购买：证券股东账户可以买的基金较少，主要购买封闭式基金，ETF，LOF基金以及上交所进入上证基金通平台的基金。费率0.3%

银行卡网上买基金有二个概念：
1,是银行的网上银行[网银]买，网上银行买基金和银行柜台是一样的属代销，申购费一般是1.5%，目前很多银行开展优惠促销活动，有打折，一般打7.5-8折。
2,是基金公司网上购买，基金公司网上购买属直销，申购费率一般是0.6%，4--6折,最便宜的。
网上银行很多没开通基金转换业务，很不方便，有的虽开通转换，但转换没有优惠,,,如货基直接转为股基却要收1.5%。

基金公司网上直销和银行网银买基金各有优点：
1,基金公司网上直销费率有优，一般0.6%，四折优惠。银行网银买基金要1.5%。交行、兴业银行有部份0.6%优惠，但不是全部。转换没有优惠,货基直接转为股基却要收1.5%。
2,所有基金公司都可以进行基金转换[除东吴外]，很方便。且基金转换费率有优惠，如股基转股基只要0.5%，当天可一次完成转换。银行网银开通基金转换的很少，如股基转股基需赎回再申购，费用2%，赎回5-7天才能完成。
3,基金公司网上直销只能买该公司发行的基金，买几个不同基金公司发行的基金需到几个公司去买，较不方便，银行网银代销各基金公司发行的基金，可买到该行有代销的基金，但该行没有代销的也不能买到

4. 有个银行理财客服打电话给我问我买不买基金,他竟能说出我都买过什么理财产品，这违法吗我该怎么办

基金投资理财的交易记录，其实是半公开的，就像现在买理财产品都是实名制的，现在的银行卡支出短信都是从微信消费多少，从支付宝支出多少，所以银行能查到的，前段时间天弘的客服还给我推荐基金，所以淡定些

5. 对基金投资行为进行监控有哪些

证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，将视情况采取电话提示、书面警告、约见谈话、公开谴责等措施，并在采取相关措施的同时报告中国证监会。

6. 如何做好金融，理财，基金的电话营销

首先你不能乱骚扰大众，要找一个宣传渠道引流。其次你要根据客户的需求给客户推荐产品，例如安全类的选基金。风险类的像股票，期货等，把产品的优势给客户展现出来。
不能盲目的推荐，要把各种投资的风险。收益提前告知投资者做一个适合的销售，很多销售都连蒙带骗根本就不说实话。这样的人就算是短期获利了，但是他的人生已经输了。信誉其实才是销售的根本。

7. 谁知道pp基金理财电话是多少

pp基金理财稳定性属于一般般，也就是属于要提高警惕的那种；目前有不少理财跑路回了关张了，所以如果不答是知名度极其高的安全理财产品，还是不要参与，毕竟是自己的血汗钱，无论如何小心总是对的，不要忘记我们只是要赚点小利息，而某些理财产品是盯着我们的本钱来的。

8. 如何电话邀约

电话是目前最方便的一种沟通方式，具有省时、省力、快速沟通的优点，在市场竞争越来越激烈的时代，如何用最少的成本达到更高的效益己经是营销人员关心的话题；而在直销事业中，电话又是直销人员与客户有效接触与邀约的关键环节，所以电话邀约在众多直销商们销售的过程里也就显得尤其重要了。
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一、直销商到底要怎样做，才能倍增电话邀约的成效？
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电话邀约的对象大都是针对已经熟悉的陌生人，为了加强通过电话邀约的成效，一通电话3分钟为最佳标准，3分钟内必须要做开场、邀约、结束语及挂掉电话四个步骤。在电话邀约之前必须要做好以下几个方面的准备，否则你的电话邀约工作就是一个失败的开始。
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A．准备
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1.心理准备：在你拨打每一通电话之前，都必须有这样一种认知，那就是你所拨打的这通电话很可能就是你这一生的转折点，或者是你目前现状的转折点。有了这种想法之后，你才可能对待你所拨打的每一通电话有一个认真、负责和坚持的态度，才使你的心态有一种必定成功的积极动力。
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2.内容准备：在拨打电话之前，要先把你所要表达的内容准备好，最好是先列出几条在你手边的纸张上，以免对方接电话后，自己由于紧张或者是兴奋而忘了自己的讲话内容。另外，和电话另一端的准客户沟通时要清楚的表达所说的每一句话的意思，并且要注意语速与语调的控制，保证能让电话另一端的准客户明白你所说的每一句话的含意。所以，每次在打电话之前都有必要准备此次所要说的话及要表达的意思，可先对着镜子中的自己提前演练所要说的每一句话，直至达到最佳语言表达状态及情绪兴奋状态。
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在电话沟通时也需注意两点：一、注意语气变化，态度真诚；二、言语要富有条理性，不可语无伦次前后反复，让对方产生反感或罗嗦的感觉。
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B．时机
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打电话时一定要掌握一定的时机，要避免在吃饭或客户休息的时间里与顾客联系，如果把电话打过去了，也要礼貌的征询顾客是否有时间或方便接听。对熟悉的亲朋好友可直接切入话题，邀约见面的时间；但对较陌生的准客户就需运用标准的电话礼仪，如“您好，我是***，在这个时候打电话给您，希望没有打搅您！……”，如果对方有约会恰巧要外出，或刚好有客人在的时候，应该很有礼貌的与他预约下次通话的时间，然后再挂上电话。
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如果所要找的人不在的话，需向接电话的人索要联系方法：“请问***先生/女士的手机是多少？他/她上次打电话/来公司时只留了这个电话，谢谢您的帮助”。
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C．接通电话
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拨打邀约电话，在电话接通后，针对不熟悉的准客户，直销商要先问好，并自报家门，确认对方的身份后，再谈正事。例如：“您好，我是***，请问**先生/女士在吗？**先生/女士，您好，很高兴与您通话，我是***公司的***，关于...
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针对熟悉的亲朋好友，直销商可直接切入话题并进行邀约。例如：
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直销商：“**好，我是***，我周六、周日会去广州，你哪天有空？”
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准客户：“我周六下午有空”
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直销商：“哦，那下午两点在******，一起出来坐坐，到时你要请我喝茶喔！另外还要告诉你一个好消息!!”
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准客户：“什么好消息？”
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直销商：“现在我是上班时间，不方便讲太久私人电话，到时见面再详聊！周六下午两点在******店，不见不散！”然后挂电话。
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D．讲话时要简洁明了
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由于电话具有收费、容易占线等特性，因此，无论是打出电话或是接听电话，交谈都要长话短说，简而言之，除了必要的寒暄与客套之外，一定要少说与邀约无关的话题，杜绝电话长时间占线的现象存在。
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E．挂断前的礼貌
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打完电话之后，直销商一定要记住向顾客再次确认：“那么我们明天下午三点****地方见。谢谢！再见！”，另外，一定要顾客先挂断电话，直销商才能轻轻挂下电话，以示对顾客的尊重。
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二、巧用电话邀约
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成功的电话邀约最关键的一步就是直销商打电话的数量。然而，并不是每个直销商都能清楚如何有效的进行电话邀约，以下4条直销商电话邀约守则是进行成功邀约和开发客户的法则，实践证明它们是行之有效的。
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A．每天安排一小时
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邀约，就像其它任何一件事情一样，需要纪律的自我约束。邀约新朋友总是容易被推迟的，因为你总在等待一个更有利的日子或是更有利的环境，其实，邀约的时机永远都不会有最为合适的时候!!作为直销人员永远也不要盘算什么时候是天时、地利、人和，只要心里真正有一个观念，那就是：世界上的每一个人都需要我的帮助，他们现在不知道，是因为他们不了解我们的产品、我们的服务，所以，我们需要更努力的通过电话去邀约准客户，让他们了解之后能得到更多的帮助。那么，每天安排一小时的电话邀约还算多吗？答案是远远不够的，因为，世上需要帮助的人实在太多了。
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B．尽可能多打电话
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在寻找客户之前，永远不要去帮客户算命，否则，你认为他没兴趣的，结果你没打电话，或是你认为有兴趣的，在电话中你会与他交流的时间会越多，但往往你在电话中讲的越多效果越差!另外，你在一小时打两通电话与打10通电话效果也是完全不同的，因此，在这一小时中尽可能多打电话，由于每一个电话都是你认真、高质量、高效率所打出的，多打总比少打好。
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C．打电话前准备一个名单
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如果不事先准备名单的话，你的大部分时间将不得不用来寻找所需要的客户名字，你会一直忙个不停，总感觉工作很努力，却没有打几个电话。因此，要在手头上随时准备一个可以供一个月开发的人员名单。
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D．专注工作
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在电话邀约的时间里不要接其它无关的电话或接待客人，充分利用营销经验曲线，正像任何重复性工作一样，在相邻的时间片段里重复该项工作的次数越多，就会变得越优秀。电话邀约也不例外，你的第二个电话会比第一个好、第三个会比第二个好，依此类推；在体育运动里，我们称其为“渐入最佳状态”，你会发现，你的电话邀约技巧会随着时间的增加而不断进步。
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三、电话邀约一要、二不要
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一、电话要简短
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打电话做邀约的目的是获得一个约会，你不可能在电话上讲解一种复杂的产品或服务，而且你当然也不希望在电话中与客户为一个论点争论。利用简短的电话，明确地表达出“在何时、何地”就可以了，等见面后再仔细讲解。电话邀约成功后，应立即挂上电话，给对方一个遐想的空间，电话做邀约应该不超过3分钟，而且应该专注于与对方确认约会的时间及地点，以便你给出一个很好的理由让对方愿意花费宝贵的时间和你交谈。另外，电话邀约的目的要明确，如果是邀约，那就是邀约；如果是联系感情，那就是联系感情。不要又联系感情又想邀约，这样会让客户觉得很奇怪，因为如果电话时间拖得太久，聊了很多到最后才进行邀约，会让对方觉得：“不是都已经讲过了，干嘛还要再见面？”、或“就是这些事，都知道了”、“以后有时间再聚吧…”等，这样，你就无法邀约成功。
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二、不要说“拜托”之类的话
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这是很微妙的心理变化，请仔细想想，当我们被“拜托”时，一般会产生：“好吧，就当作是给个人情吧”这样的心情，于是拜托的人便处于一个弱势的立场，失去了主动的姿态。根据以往的经验，处于弱势立场的人很难让别人真诚地接收任何信息。
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想想看，我们要提供给对方的是一个成功的机会，也许是对方期待已久的产品，更可能是他人生的一大转折点，那么，我们为什么要低姿态呢？相反的，我们要理直气壮，路上很多卖保险、办信用卡的销售人员让你花钱，他们都讲得很理直气壮，为什么我们要让人健康、美丽、或是让他有一个成功的机会，结果反而不理直气壮？很多直销商在约人的时候还会说：“我请你吃饭…”，基本上我都是不鼓励这样说的，为什么？因为你很久没见面，或是无缘无故请人家吃饭，人家心里一定会想你到底有什么企图!通常我都是在确认完时间地点之后，理直气壮的告诉他：“到时你请我喝茶，我告诉你一个兴奋的好消息…”，邀约的效果通常比我说请人家吃饭好。
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所以，请各位精明的直销商们在与准客户沟通时删除掉“多余的礼貌”用语，不但邀约效率高，还可以省下不少无谓的开销喔。
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三、不要谈得太多
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刚加入直销行列的直销商们，就算是认真阅读了事业手册或产品手册，对产品仍不可能了若指掌，对市场计划、公司的理念及文化等也没有很深入的研究，所以有些内容日后须通过上级领导者进行更深入的讲解。因此，在你的行程表上，跟对方只要做个单纯“见面”的约定即可，对原先已十分熟识的朋友，也应该这样做，无论何时都不要违背这个基本原则。
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直销事业虽是一个简单的工作，但它并没有捷径，唯一的捷径是用更快的速度来不断重复简单的工作，让自己达到目标以至成功。也祝各位直销商们，直销事业一路畅通!!!

9. 有个银行理财客服打电话给我问我买不买基金,他竟然说出我都买过什么理财产品他们这做违法吗我该怎么办

银行理财客服打电话给你问买不买基金，他们大部分都查得到你买过什么理财产品，这种做法用违法严重了吧，你最多就不去他们那存款，不买他们的基金就是了！

10. 该如何电话邀约客户,技巧是什么!

利用公司举办的产品说明会邀约客户是展业的一个有效途径。那么怎样才能更好地邀约客户，并得到客户的认可呢？
首先，我认为在约客户之前，先要了解客户的基本资料。客户是什么样的性格，家庭状况如何，是注重保障还是注重投资或者养老呢？这是关键。其次，在了解了客户的基本资料后，我们该如何去邀约客户呢？我认为可使用以下几种方式：电话邀约、上门邀约、请柬式邀约(让助理送去)等方法。通过分析不同客户的资料和信息，我们用不同的方式进行邀约。
在电话邀约时，我们可以使用一些话术。例如，某客户注重理财投资和保障的产品，我们可以告诉客户，我公司有一个投资、理财、保障一条龙的产品座谈会或者说联谊会。告诉客户，由于通过别人推荐，或者可以说公司把您列入了尊贵客户的名单，因此邀请您参加这次座谈会或联谊会。并告诉客户公司还配备了礼物送给他(她)，请他(她)一定要来参加(其中说明礼物是要本人签收的，增加说服力)。另外，语气要稍稍强势一些。
上门邀请时，可以对客户说：“恭喜您被列入公司尊贵客户，所以上门来给您送来请柬并邀请您参加这次联谊会。”并说明名额有限，切不可错过这个难得的机会。
请柬式邀约，可以通过文秘或者扮演执行者，向客户说明：“因为您是公司的尊贵客户，我公司让我给您送来请柬，邀请您参加公司举办的联谊会。”让客户一定要参加，说明公司对该客户的重视，并且让执行者反复强调一定去参加会议，以至说明执行者的工作到位。
客户来了以后如何让他(她)认可并签单。这个问题主要还是要依靠前期铺垫。前期客户一定要有保险理念，然后让客户了解公司，通过产品说明会，再进一步让客户对公司产生信任。可以用自己的专业知识和公司股票基金再一次说明公司实力。(注：在谈的时候，个人自信非常重要，因为自己的自信，才能说明公司的实力)
接下来，客户认可并做了意向性签单以后，又如何让她把保费交进来呢？当客户在现场意向性签单以后，我觉得应该注意以下几点：①应该在产品说明会的第二天或者第三天，以部门回访的形式回访客户，恭喜他(她)拥有了一份保障，并且让他(她)把保费存入银行，记住一定要强调“银行”，排除客户的心理障碍，以达到再一次邀约和促成的目的；②可以用公司奖励这一块来恭喜客户，以产品说明会入场券中奖的形式来再一次促成客户交费。
最后，在这里，我要告诉大家，我是带着8个字走过我在公司的4个辉煌的春秋的。这8个字分别是：目标、自信、欲望、目的。因为有了目标，我就知道今天应该做什么，明天要做什么。因为有了自信，我在客户那里才能显示出我的专业。因为有了欲望，我才会拼搏。带着目的去工作，我才会成功。