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理财公司转款不使用对公账户合法吗

发布时间:2022-05-25 12:07:40

⑴ 公司的货款没有打到对公账户,而打到老板娘的私人账户算不算犯法

公司货款转入私人账户是违法的,算偷税漏税。

公司货款转入,应当通过公司基本存款账户办理,不得以个人名义开立账户存储,结算经营资金。

1、根据《公司法》

第一百七十一条:公司除法定的会计账簿外,不得另立会计账簿。对公司资产,不得以任何个人名义开立账户存储。

2、根据《人民币结算账户管理办法》

第三十三条:基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过该账户办理。

(1)理财公司转款不使用对公账户合法吗扩展阅读:

根据《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕第5号

第八条 银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规,不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。

注意事项

1、双方的合同中明确约定收款账户信息;

2、如无签订正式合同,则可要求收款企业出具委托收款书,并签字盖章。(后附参考样本);

3、严格规范内部工作制度,要求负责付款的员工汇款对象只能是收款方通过以上方式确认过的账户,坚决杜绝基于个人的信赖,随意汇入私人账户,如有变更,则要求重新办理委托。

⑵ 收钱可以不用公司账户吗

1、不是公司的钱,收钱可以不用公司账户。
2、是公司的钱,你想不用公司账户,别人敢同意吗?把前公司的钱转给个人,凭什么证明已经给公司付款了?这里的法律风险大了
3、用个人账户收钱不能逃税。改变资金流,并不能改变资金性质。以现金方式结算的收入和视同销售行为,都要交税的。
4、不是进公司账户的钱都交税,公司向银行的借款就不交税。往来款也不交税,只有应税收入或应税行为才交税。
5、可以利用流程再造合理避税,不要偷税逃税,不要犯法。

⑶ 在投资公司理财汇钱是对方私人帐户,合法吗

这位朋友你好,你说的这种情况属于理财公司违法行为,理财产品的钱是不能进入到私人的账户的。

⑷ 朋友推荐的一个理财公司,说要把资金打到对方公司账户然后才能购买理财产品,这靠谱吗

不靠谱,一般正规的理财公司有正规的托管银行!银行有托管账户,想动都动不了

⑸ 公司法人把公司账户上的钱转到自己个人账户上属于违法行为吗

公司的钱转到个人账户违法,因为公司账户里的钱属于公司的资产,如果转款没有合理理由,可能被认为是转移公司资产,当对外需要承担责任时,可能会对公司债务承担连带责任。
法律分析
挪用资金罪是公司、企业工作人员利用职务便利挪用本公司资金归个人使用的行为或借贷给他人超过规定的期限归还的行为。这里的工作人员指能利用其职务便利的工作人员,不能指公司、企业的全部工作人员。如果是其他工作人员无法利用其职务便利挪用公司的资金可能构成盗窃罪或侵占罪。本罪在客观方面表现为行为人利用职务上的便利,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的 或者虽未超过三个月,但数额较大、进行营利活动的,或者进行非法活动的行为,具体地说,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的。这是较轻的一种挪用行为。其构成特征是行为人利用职务上主管、经手本单位资金的便利条件而挪用本单位资金,具用途主要是归个人使用或者借贷给他人使用,但未用于从事不正当的经济活动,而且挪用数额较大,且时间上超过三个月而未还。
法律依据
《中华人民共和国刑法》 第二百七十二条 公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的,或者虽未超过三个月,但数额较大、进行营利活动的,或者进行非法活动的,处三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本单位资金数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑;数额特别巨大的,处七年以上有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的,依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。有第一款行为,在提起公诉前将挪用的资金退还的,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以减轻或者免除处罚。

⑹ 公司收入不走公司账户,犯法吗

违法。不走公账走私账,涉嫌逃税罪。根据法律规定,纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报,逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额百分之十以上的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金。
《刑法》第二百零一条规定,纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报,逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额百分之十以上的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;数额巨大并且占应纳税额百分之三十以上的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。 扣缴义务人采取前款所列手段,不缴或者少缴已扣、已收税款,数额较大的,依照前款的规定处罚。 对多次实施前两款行为,未经处理的,按照累计数额计算。
有第一款行为,经税务机关依法下达追缴通知后,补缴应纳税款,缴纳滞纳金,已受行政处罚的,不予追究刑事责任;但是,五年内因逃避缴纳税款受过刑事处罚或者被税务机关给予二次以上行政处罚的除外。
根据是《税收相关法律》纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假申报或不申报,逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额百分之十以上的,够罪,处3年以下有期徒刑或者拘役。
多次实施的,按照累计数额计算。如税务机关依法下达追缴通知,补缴应纳缴纳的税款和滞纳金,已收行政处罚的,不予追究刑事责任。5年内因逃避缴纳税款受过刑事处罚或者被税务机关给予2次以上行政处罚的除外。
业务款走私账是违反法律法规规定,不仅要受到行政处罚,严重的,可能还触犯刑法,受到刑事处罚,而且在民商事方面亦面临较大的法律风险。
按正常交易,合同的双方当事人、发票的买卖双方及对公走账的收付款双方是一致的,不仅留下了证据,而且初步形成了一个相对完整的证据链条,一旦发生纠纷,这些证据有时就可以起到一锤定音的作用。
但走私帐,由于合同双方当事人与收款付款双方不一致且没有发票,如果没有其他证据,就很难证明买卖合同和收付款是对应和匹配的,从而为维护合同权利带来风险。
因此,业务往来应该按规定走账,以避免可能的风险。

⑺ 私对公转账合法吗

私对公转账合理的情况下合法。私对公转账过程中如果没有涉及到违法犯罪的行为,同时存在合理理由的情况下,一般情形下是合法的。如果是法定代表人在没有合理理由的情况下,把基本户的资金转到个人户就会有可能被怀疑存在偷逃税款、逃避债务等违法行为的风险。私对公转账可以通过网上银行、手机银行以及银行柜台进行办理,在私对公转账时务必认真填写转账资料,一般开户名填写公司或者组织单位,便可完成私对公转账。
《中华人民共和国刑法》
第二百零三条
【逃避追缴欠税罪】纳税人欠缴应纳税款,采取转移或者隐匿财产的手段,致使税务机关无法追缴欠缴的税款,数额在一万元以上不满十万元的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处欠缴税款一倍以上五倍以下罚金;数额在十万元以上的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处欠缴税款一倍以上五倍以下罚金。

⑻ 公司之间付款,为什么要公账对公账,私账对私账汇呢

因为公对公,是开票的。私对私是不开票的,如果有时候,税务局或别的机关查帐是要按开发票记录和公司帐户查对的,不开票走私帐的,见不得光,所以要私对私.另外,不开票的,也可能是客户要的不含税的价格,所以,为了不交税,就走私帐了。所谓的公户就是银行对公账户。银行对公账户是企业单位为了开展业务,与别的公司进行资金往来,会计核算而在银行开立的账户。公户对公户转账就是企业间资金往来,比如企业A向企业B采购一批钢材,需要向企业B付钢材款,这笔钱就要从企业A公户转到企业B公户。
拓展资料
一、对公账户和对私账户的区别
1、对公账户是:公司已单位名义开的账户,可以使用现金、转账支票和现金支票,主要用以公司间财务往来. 对私结算账户是指:存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算帐户。
2、区别: 对公帐户受银行,税务等部门监管.(注在税务局备案的个人账户,应归入对公账户) 对私账户一般是保密的,除非涉及到违法。公司对公帐户分为四类:基本账户、一般账户、临时账户及专用账户。其中: 基本账户一个公司只能开一个。其他的例如知:一般账户,一个公司可以根据业务需要开立多个,没有数量限制. 人民银行的账户管理规定:一个企业只能开立一个基本账户,但是可以开立多个一般账户,如果另外还要开一个可以取款的账户,而且资金方有一定的专门用处,那么你可以在该行申请办理一个专用账户也是可以取款的。
二、对公账户给对私账户转账的流程:
1、 前往开户银行柜台,告知银行柜台人员要办理转账业务;_
2、 柜台人员会给到一张汇款单,填写好之后盖上财务专用章和法人章;
3、 填好之后把汇款单交给柜台工作人员,工作人员会帮助办理转账业务。____ 公对私转账一般有现金支付和网银转账两种方式,其中最简单且范围最广网上转账,可以按照需付款公司所提供的信息,按规定填写内容,然后勾选所需选项,授权通过即可。
三、规定
第一要征得广大股东的同意,公转私的情况,当然涉及股东的利益,而既然涉及股东利益,那么在公转私的过程中,只有征得广大股东的同意与认可才可以,如果股东都不同意,那么就无法进行公转私。因此,对于股东来讲,在公转私的时候,需要召开股东大会,进行共同的商议,并且合理的划分利益关系,唯有取得广大股东的同意之后,才能够合理的践行公转私。此外,在公转私的过程中,需要选择好转账的方式,因为不同的转账方式,其到账的时间,以及公转私需要花费的成本费用还是存在着不同的,只有选择合适的转账方式,才能够以最低的成本费用,高效率的实现公转私。
第二在公转私的时候,要确认是否符合法律的规定,对于企业来讲,无论进行什么样的账务活动,其首要的原则就需要遵守法律法规,如果公转私不符合相关的法律的规定,那么公转私就是无效的,因此对于企业管理者或者企业股东来讲,在公转私的时候,实现要考虑的问题公转私的途径与目的是否符合法律的规定,公转私的方案是否合法等,选择合法的途径,才能够力保企业实现科学的公转私,维护企业与股东的共同的利益。

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