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理财产品怎么开发客户

发布时间:2022-06-11 05:53:33

信托理财产品是如何开括客户的

随着社会经济不断的发展,在我们的现实生活之中,有很多的朋友会选择去购买一些相关的理财产品,来让自己的生活变得好一点,尤其是很多朋友特别的喜欢去购买信托基金,很多人在购买信托基金或者是信托理财产品的时候,会有这样的一个非常疑惑,那就是信托理财产品是如何去开发自己客户的?实际上是通过公司的员工以及线上产品的销售来去开拓公司客户的。

综上所述,我们能够明显的知道,信托理财产品的销售主要是通过公司进行相关销售人员以及线上销售相结合而达到的,在销售的过程之中,相关的人员以及公司会选择去选用一些特殊的办法去为自己的客户介绍相关的产品。

㈡ 卖理财怎么找客户

一、普遍寻找法

这种方法也称逐户寻找法或者地毯式寻找法。其方法的要点是,在业务员特定的市场区域范围内,针对特定的群体,用上门、邮件或者电话、电子邮件等方式对该范围内的组织、家庭或者个人无遗漏地进行寻找与确认的方法。比如,将某市某个居民新村的所有家庭作为普遍寻找对象,将上海地区所有的宾馆、饭店作为地毯式寻找对象等。

但是如果活动可能会对客户的工作、生活造成不良的干扰,一定要谨慎进行。普遍寻找法可以采用业务员亲自上门、邮件发送、电话、与其他促销活动结合进行的方式展开。

二、广告寻找法

这种方法的基本步骤是:(1)向目标顾客群发送广告;(2)吸引顾客上门展开业务活动或者接受反馈。例如,通过媒体发送某个减肥器具的广告,介绍其功能、购买方式、地点、代理和经销办法等,然后在目标区域展开活动。

三、介绍寻找法

这种方法是业务员通过他人的直接介绍或者提供的信息进行顾客寻找,可以通过业务员的熟人、朋友等社会关系,也可以通过企业的合作伙伴、客户等由他们进行介绍,主要方式有电话介绍、口头介绍、信函介绍、名片介绍、口碑效应等。

利用这个方法的关键是业务员必须注意培养和积累各种关系,为现有客户提供的满意的服务和可能的帮助,并且要虚心地请求他人的帮助。口碑好、业务印象好、乐于助人、与客户关系好、被人信任的业务员一般都能取得有效的突破。

四、资料查阅寻找法

我们一直认为,业务员要有强的信息处理能力,通过资料查阅寻找客户既能保证一定的可靠性,也减小工作量、提高工作效率,同时也可以最大限度减少业务工作的盲目性和客户的抵触情绪,更重要的是,可以展开先期的客户研究,了解客户的特点、状况,提出适当的客户活动针对性策略等。

㈢ 怎么才能把理财产品推销出去

第一,理财产品要合法,公司或平台具有金融资质;第二,参加车友会、房友会,认识高净值人群;第三,了解客户的真实情况;第四,为用户提出合理的理财计划。

㈣ 保险,理财销售开发客户都有哪些方法

理财这事,看似简单,其实深奥。
理财就是生活呀。
你说的那种情况,很盲目,目前看是这样。
日本人,人均7张保单,这话不错,但是人家那是为了保障,不是为了收益。
买保险,一定要关注的是保障。
保险只是理财的一种工具,是最具防御性的工具,是中长期理财。
存钱保本去银行,保障风险找保险公司,投资收益去找证券股票和基金)。
风险和收益成正比,这是铁律,说无风险赚钱,怎么可能。
况且,讲白了一个道理,都说钱生钱,如果大家都钱生钱去了,谁还干活。
赚钱,一定是自己的事,想不劳而获,那是不可能的,至于怎样省钱,守住钱,资产保全,对抗长期的通胀,规避未来不确定的财务风险,那是狭义上的理财。
无论任何保险,都不保命,说白了,保的都是钱。
保险,就是客户的财务风险的有效管理。
无论任何保险理财产品,都是人生规划,中长期理财。
将下面一段话摘录给你,希望更会有帮助吧。这是我最喜欢的,对于理财的解答。
理财其实是一种生活方式
年轻是资本,年老是财富
将资本转化成财富,是一辈子的事。
理财是什么?
是炒股、买基金、投资房产?还是炒黄金、买外汇、再买几幅外国油画?若真是如此,我们又何必反反复复言必称“可持续性”呢?
理财本来是为了让财务更健康,生活更幸福,让人的一生在有效的保障之下安然度过。
炒,是对理财的最大误读。
单一的金融产品投资蕴含着很大的风险,那进行有效的资产配置就是理财了吧?通货膨胀高起与资产价格暴跌并行,有效的资产配置未必能完全规避风险,至少在泡沫破灭的那个阶段是如此。
理财是一种综合的个人及家庭财务规划吗?
这个答案最接近教科书,通过长期有效的金融资产配置,确实能够达到规避风险、资产增值、甚至财务自由的目标。不过财产规划固然重要,但忽略了职业规划,人脉投资、以及如果应对极端风险等内容,同样很难实现财务自由。金融资产投资只能属于狭义理财的范畴。
广义上理解,理财不仅是资产的保值增值和财务规划,更是一种习惯,生活方式,是一辈子的事情。每个人都有与生俱来的天赋和资源,在后天的成长过程中通过不断的教育和外界影响,有些资源得到强化。把资源转化为财富的过程就是广义的理财。
日常生活中我们需要随时随地的寻找被低估的资产,将手中的现金转化成这些资产,以抵抗通货膨胀,避免财产缩水。
自从金本位的体制解体后,为支持人类不断扩张的经济活动,信用创造的速度越来越快,货币泛滥成为一种趋势。长期来看货币必然贬值,只是有时快,有时慢,各个地区不同而已。特别是在当前虚拟经济超越实体经济的情况下,货币资本的增值速度一定会落后于金融资本,完全的持有货币不是一个理性的选择,比较一下20年前的物价和现在的水平就能够明白这个道理。
可见,狭义理财也就是金融资产配置的过程需要贯穿人的一生,即使不是投资高手,也可以通过寻找适合自己的投资策略和方法来战胜通胀。
职业发展也是重要的理财手段,它能给你带来源源不断的现金流。在分工越来越细的今天,要想取得职场上的成功,职业规划是必不可少的,甚至比财务规划更重要。当然,也可以离开职场,选择创业,只不过这是风险更高的一种理财行为。可见,投资理财活动已经渗透到我们生活中的方方面面,这也是为什么说理财其实就是一种生活方式。
一个人怎么对待财富,那么他也会怎么对待生活。
是积极的还是消极的、是冲动的还是谨慎的、是勤奋的还是懈怠的、是勇敢的还是懦弱的、是偏激的还是温和的,不同的心态决定不同的投资理财结果和不同的生活方式。生活中可以窥见人性的复杂,投资理财过程中也是对人性的检验,理财同生活一样,是对人生的磨练。
年轻是资本,年老时财富,如何把资本转化成财富,这是一个投资理财的过程,将贯穿人的一生。那么,你准备好了么?

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㈤ 作为客户经理怎样在理财产品内满足客户需求

在不了解客户时,尽量让客户多说话

很多理财师都有这样的想法,想要了解客户诉求,那我前期在和客户沟通时,就一定要展示出自己的专业性,让客户觉得我是值得信赖的,这样他才会信任我,就会愿意和我讲述他的真实需求。

其实不然,向客户展示专业性是很重要,但在前期沟通时,你对客户的情况并不了解,你即便是展现了足够的专业性,在不了解客户真实诉求的情况下,你为其匹配的产品绝大多数情况下是不符合客户真实情况的,这样一来,你在客户心中的专业性反而会大打折扣。

所以,聪明的理财师应该学会把话语权交给客户,发挥刨根问底的精神,多问问题,让客户多说,进而了解客户的真实需求。

适时地表达认同感

大部分人都喜欢被认同,所以在和客户沟通时,给客户带去足够的认同感也是了解客户需求的关键一步。

当客户在阐述自己的情况或提出问题时,理财师要做的不是直接从自己的角度作出回答,而应该结合客户立场,先对客户阐述的内容表示认同,先降低客户的戒备心理,让他觉得你和他是站在同一战线的人。

在这过程中,有一点需要注意,理财师要对客户所表达的内容表示认同,但也要结合具体情况来看,如果客户阐述的内容从本质上来说就是不对的,那作为合格的理财师,你最应该做的是先和客户表明这件事错在哪?为什么是错的?为了解决这种错误,我们又该怎么做?先带客户认清错误并找出解决方法,然后再从其他方面给客户带去认同感。

确认客户问题,并且重复回答客户疑问

为了确保我们能准确了解客户诉求,在和客户沟通的过程中,理财师要学会重复你所听到的重点内容,并和客户确认,以避免出现你所了解的客户需求和客户所表达的诉求不一致,出现匹配的产品不是客户所需要的情况出现;与此同时,当你在和客户介绍产品或者是行业相关信息时,你也要做好客户提问工作,询问其对你表达的内容是否了解、有无疑问等,这样做不仅可以帮助你了解你的客户是否知道你的产品的益处,更重要的是能为你引导客户达成合作打下基础。

㈥ 如何销售理财产品

为大家简单介绍一些推销技巧,希望可以为大家提供一 些帮助。

  1. 顾客只要一跨进你的店门,就意味着有销售商品的可能,句真诚的问候,相信这位顾客 所以公司要求门店对来店的顾客要提供“三个一”服务,即一句问候、一个微笑和一杯水服务。

  2. .决定推销对象经常有时进店购买的不只一人,可能是一对夫妇或跟朋友、同事一起来。这时就必须先判定谁是购买的决定者。只要判断 正确了,在接着的推销就可起到事半功倍的效果

  3. 过于热情会赶走顾客当顾客刚进店在看商品,还没有决定购买时,他们的心情都是比较胆怯的,对店员的行为也比较敏感。特别是一些 生疏的客人,如果对他过分积极的接待,可能会导致他的反感。此时不如给他一个相对宽松的环境,与之保持一定的距离,但要留意客人的举 止,需要时再主动上前服务;

  4. .因人而异的推销因每个顾客对商品的需求各有不同,所以在向顾客推荐商品时,必须先判断顾客穿着的品位、风格、档次等,然后再 推荐介绍。如果盲目地推荐只会造成顾客对你的不信赖。况且公司推崇的是“服务经营”,而不是“贩卖销售”的旧观念,赢得客人的信赖才 是最重要的

  5. 给顾客台阶的推销顾客一般都比较好面子,所以在推销过程中,一定要顾及他们的自尊。在可能伤及顾客自尊的情况下要选择合适的理 由,给他们台阶下。这样既能做成交易,又不伤及顾客。

  6. .幽默推销法幽默是一种润滑剂,它能够缓和僵局,制造轻松的气氛。即使在推销上也不失是个好方法。在向客人推荐商品时,一句幽默 的话往往可以博得客人的开心,而放松防备的心理,最后达成交易。不过须注意幽默推销时要懂得把握时机和推销的对象。

    推销 技巧还有很多方面的内容,推销人员要想全面的提高自己的业务能力,就要尽量让自己变成一个杂家,我们不去力求做每个方面的专材,只要 能完成我们的推销职责就是好的。


㈦ 做为大堂经理如何向客户推销人寿保险理财产品

大堂经理的沟通表达能力也是企业所看重的,营销或是遇到问题时,应从客户的角度出发,其中有很多技巧。收敛年轻气盛的一面,多给人以稳重的感觉,对于银行来说信任度是很重要的。介绍产品区分不同客户,举例来说,客户有一定风险承担能力,并且肯接受新事物,当其有投资需要时你可以从收益的角度介绍,从企业结构角度考虑,深入营销应该是理财经理做的,所以,你只要对客户介绍某“某产品预期收益同比较高,如果您有兴趣可以于我们专业的理财规划师深入的聊一聊,我想他一定能够给你一个满意的投资渠道。”在处理纠纷的时候,从顾客的角度思考,以安抚其情绪,保证大堂秩序为目的,尽量让客户与你倾诉,把注意力从与其产生冲突的柜员或顾客身上移开,如果真有满布讲理的一定要当机立断,闹得久了是你的工作能力问题,你可以看看扰乱金融环境方面的处罚方式,吓唬他。你要知道,这个大堂是你的,你对里面发生的一切都有责任,是个很累人的职务,但处理好了,真的是一种艺术。当你看到井然有序的环境时会很欣慰。自己也干了一段大堂经理,不过并不是很成功,总结来说,也就是这些,认真,积极的态度在什么工作中都是对的。熟练的掌握所要营销的产品才能果敢的推荐给客户,多了解业界新闻,以应对瞬息万变的金融市场。还有营销时千万别吧自己搭进去,像:我认为这个理财产品会收益多少多少。我感觉这只基金会涨之类的不要说。话术之类的每个银行都有,工作的时候就会教给你了,比如:没有最好的理财产品,只有最适合您的理财产品。。。您有什么理财需要,我从我行各种产品中选一个适合您的。。。
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㈧ 作为一名理财顾问,应如何有效开发客户

理财师应该如何经营好客户关系?

数字化时代,私域一词被引入金融机构客情维系,金融行业客户成交周期更长、客单价更高,因此,理财师在面对客户时,不应该把所有的客户看为冷冰冰的数字,而是应该和客户之间建立有温度的情感链接,以此来经营好自己的客户关系。

避免出现把客户当做流量经营的观念

一般来说,没有任何一位客户愿意自己被当成流量来进行,当理财师把客户当做流量或私域流量时,其本质上是站在甲方思考或日常工作更加便捷的表达,这样思考时间长了,理财师的思维难免会被带偏。

想要经营好自己的客户池,理财师首先要避免产生这种心理:把客户当做流量。每个客户都是一个个具体的人,他们在自己的生活中对应的角色可能有父母、儿女、教师、学生、企业家、公司职员等,每个角色都有性格、有情感、有特点,且有自己的需求的。理财师在服务客户的过程中,需要带入每位客户现实生活中的身份、职业,然后再结合不同客户的实际诉求去为其匹配合适的理财产品,进而做好客户维护工作。

理财师为客户提供的本质是服务

理财师必须要明白的一点是:我们提供的本质是服务,换句话说就是把服务作为一种产品提供给客户。如果在和客户的沟通过程中,理财师只是把客户作为流量,理财师和客户之间的关系就会变得相对单一,也很容易陷入简单的利率或价格比较。

因此,理财师在明白自己对于客户而言意味着什么的时候,就应该结合自己的专业技能和职业素养,去做好自己的本质工作:即服务。当然,这里的服务远不止客户签单前理财师应该做的工作,同时还包括客户顺利签单后的售后工作,这其中包括及时同步市场动态给客户、一些重大节假日的贴心问候等工作都要及时做好,让客户感受到自己是时时被关心着的,形成情感链接,才能带来更好的客户关系,更好的经营客户。

面对每个不同的客户。理财师应该不断建立和经营与客户之间长远的、可持续的且有温度的链接,尤其是金融行业本就周期长,需要客户长期不断投资,只有在服务客户的过程中,和客户成为朋友、成为伙伴,理财师才能长久的经营好自己的客户关系。

配图来源:Pexels

㈨ 投资理财公司如何开发客户

老户盘活:任何一个企业总有部分市场的客户在不断的调整,往往有很多老客户因为种种原因放弃了对公司产品的投资。如果业务员能够详细的了解一下客户放弃投资的症节所在,并且做了改变的话,那么,该市场的老客户重新启动的可能性就较大,客户开发的成功率就很高。况且该客户在公司有具体的客户资料及历史销售数据,客户的相关信息不用再做重复调查,为客户开发节约了很多时间。
客户介绍:客户介绍法是目前业务人员开发新客户常用的方法之一。因为目前现有客户对公司有了一定的了解,对公司名称也有一定的信任度。如果由其推荐介绍,就可以利用其相应的网络及人脉资源,无形之中增加新客户对公司的信任度,也相应的提高客户开发的速度及成功率。
同行介绍:任何一个业务人员,都会有相应的客户资源。如果一个人脉关系很好的业务人员,那么他就可以利用同行或同事之间有效的资源,获取相应的备选客户资料,并通过同行的介绍,亦能快速的进行客户的开发,提高客户开发的速度及成功率。
抓住机会:利用同业竞品的劣势机会,这样有可能会达到出其不意的效果。这时如果业务人员能够把握好时间与之恰谈,往往成功率较高,达到事半功倍的效果。
业务摸排:业务摸排法是最笨也是最有效的方法,也是最能体现业务人员客户开发、谈判技巧的方法。但该方法要求业务人员必须要有持之以恒的精神和耐力。否则,一但中途放弃,则会前功尽弃。通过业务人员对同业经销商的逐个模排谈判,就会能找出最适合公司合作的客户。

银行理财产品是根据什么目标客户群开发的

银行的理财产品,主要面向40岁以上人群开发

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