银行小小理财家方案

㈠ 银行理财产品营销方案该怎么写

应基于产品定位、目标客户具体情况、竞品分析分析，再具体写时间、地点、营销手段等实施手段。
1、产品定位：你这块产品是入门门槛，风险大小，投资收益，这些决定了你面相不同层次的客户群。
2、目标客户：你要向那些客户营销。活期存款是全社会都参与，高端理财需要5万以上，银行私募需要100万以上，不同的产品有不同的客户群。这些目标客户都有什么特点。
3、竞品分析：你的同行竞争对手都有什么产品，优点是啥，缺点是啥，你这个产品能提供什么更完善的。
4、营销手段等实施方案：就是什么时间地点，通过什么方式传达到客户，切中客户的需求促成交易。

㈡ 如何为自己家庭制定一个理财方案

稳定收益的，正规的，安全的，再就是从中挑选收益稍高的1604105173

㈢ 招商银行服务举措在国内银行市场发挥出怎样的作用

不忘初心，招商银行持续打造优质金融服务
近日，招商银行西安分行邀约60余组家庭参与2019年金葵花未来精英计划“小小理财家”活动。活动现场，小朋友们通过丰富多样的游戏互动，了解基础的财商知识，包括股票、保险、基金、不动产等等，树立储蓄意识和正确的理财习惯。

有家长表示，“小朋友们玩的开心，又能够学到很多金融知识，有些内容作为家长其实也不太了解，可以说，小朋友和家长都有所收获。”

服务，是丰富活动体系

招商银行，因您而变。一直以来，招商银行始终在服务客户的道路上不断探索前行，其中，在活动端已建立了丰富的体系，而“小小理财家”仅仅是众多活动中的一个。

线下活动方面，除“小小理财家”活动外，招商银行还连续多年举办“金葵花少儿钢琴大赛”、“寻找改变世界的中国少年”等，为小朋友们提供展示能力、开拓视野的机会与平台；持续开展投资策略报告会，为广大客户提供专业的投资策略建议和支持。

线上活动方面，依托招商银行App，招商银行持续为广大客户搭建丰富的活动内容，包括生活缴费抽红包、招牌荐面礼、开卡领好礼等，提供有趣的、多样的、丰富的线上活动体验。目前，各类活动依然在火热进行中，登陆招商银行App，在首页“热门活动”中，即可点击查询或参与相关活动内容。

服务，是全面增值体验

全面增值服务体验，是从客户角度出发为客户提供金融、生活等全方位支持的举措，而招商银行正是为客户提供全方位金融服务、全面增值体验的践行者。

以目前的招商银行金葵花卡客户增值服务为例，如果客户到网点办理业务，可以享受网点贵宾室服务，并可由专属客户经理为其提供持续专业的金融服务；如果客户要乘机到其他地方旅行，可凭借金葵花卡积分享受机场贵宾厅服务；如果客户想要咨询出国事宜，招商银行可以提供专业的出国金融服务；如果客户想要咨询投资事宜，了解市场变化，招商银行可以提供投资策略的支撑……可以说，招商银行已经打造了一整套的服务体系，为金葵花卡客户提供全面增值体验。

招商银行也已经注意到了在互联网不断发展的当下，广大客户的需求变化。基于此，招商银行不断完善升级线上客户服务体验，如为客户提供周三·五折活动、影票饭票服务等，力争打造有品质的线上增值服务体系。

从线下到线上，从传统服务到新型服务内容，招商银行的增值体验顺应着时代的要求和客户的需求，朝着更加全面的方向不断前行。

服务，是专业创新支持

从牛奶咖啡的服务，到现在的金融科技支持，招商银行始终在坚持服务创新升级，用专业的服务赢得客户的认可。

针对互联网背景下的全行业升级，招商银行深刻体验到了金融科技的重要性和魅力，以及广大用户的需求，持续升级迭代招商银行App，并依托它开展更加便捷、针对性的金融服务。比如，如果您在西安登陆招商银行App，点击首页中的城市服务，在这里您就可以查询到针对西安用户的专属服务内容；比如，如果您有生活缴费需求，可以通过招商银行App进行……

针对客户需求的不断变化，招商银行还于2018年推出了财务规划服务体系，包含投资规划、保障规划、子女教育规划、退休养老规划、金葵花财富信托规划和投融资规划。这一体系秉承着“为客户提供温暖人生的财富管理方案”的理念，聚焦财务问题，旨在为中国居民提供以家庭为单位、覆盖全生命周期的财务规划方案。

面对社会的不断变化，客户需求的不断变化，招商银行始终坚持着“因您而变”的服务理念，未来，招商银行将不忘初心，持续前行，打造更加丰富、更加全面、更加创新专业的金融服务体验

㈣ 制定一个家庭理财方案（包括股票，基金，保险，存款等方案）。

我比你的条来件超微差点儿自，我和我太太月收入大概16000元左右，目前没孩子，没有任何贷款，目前我作的是基金每月定投2000元，买的指数基金，股票方面目前只有一直长期持有的股票，保险方面，我和我太太每人都有一份10年的保险，每年缴纳约3万左右，每年大约有15%左右的盈利增长，但是这个钱时看不到的，都在股市和基金里，日子过的还不错，钱这个东西，够花就好，不要太高消费即可，人寿保险对以后孩子 和父母的保障是相当有效的。推荐你如法炮制我的方法，生活，可以更美的。。。

㈤ 家庭理财方案怎么写

家庭理财方案可以根据几大定律进行写：

4321定律

4321定律家庭资产合理配置的比例是，家庭收入的40%用于供房及其他方面投资；30%用于家庭生活开支；20%用于银行存款以备应急之需；10%用于保险。

72定律

72定律不拿回利息利滚利式的进行投资理财，本金增值一倍所需要的时间等于72除以年收益率。

如在银行存款10万元，年利率是2%，那末经过多少年才能增值为20万元？只要用72除以2得36，就可推算出投资银行存款需36年才能翻番。

80定律

80定律股票占总资产的合理比重等于80减去年龄的得数添上一个百分号(%)。比如，30岁时股票可占总资产的50%，就是说在30岁时可以50%的资产投资股票，其风险在这个年龄段是可以接受的，而在50岁时则投资股票占30%为宜。

家庭保险双10定律

家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的10倍，保费支出的适当比重应为家庭年收入的10%。

㈥ 个人理财家庭理财规划方案.

家庭理财总逃不过一个词，那就是“资产配置”。资产配置指资金在有计划的安排下对资产进行配置的过程，在做好合理的资金安排时，面对突如其来的风险才能保住家庭财务的稳定，既不影响正常生活，又能积累财富。本篇我将以此为主题来解答家庭如何理财。
在文章开头，我向大家推荐一门可以帮助我们增加收入的理财课程，课时七天，学完就能感受到理财能力的进步：限时福利！点击加入理财训练营，实现收入三倍增长。
在家庭理财方面，合理的支出比例可以参考下文：
40%的收入用来进行财富的保值或升值，投资房子、股票、基金等等
30%的收入用于维持家庭的正常运转，保障家庭生活水平；
20%存银行，以备不时需要，也可以投一些货币基金增加收益。
10%用于购买保险，规避一些可能会出现的人生风险。
一个家庭，可以通过构建投资、消费、储蓄、保险这四个“账户”，来构建一个进攻和防守兼备的家庭财务体系，我们分别来讲讲：
一、投资增值的账户，用来追求收益。
这个账户关键在于要赚得起也要亏得起。很多家庭买股票第一年占比30%，结果赚了很多钱，第二年就用90%的钱去买股票了，可如果中间遇到什么需要急用钱的事情，就会导致家庭资产的各种问题了，这样肯定是不对的。
我们可以采用50:50的简单配置法则。
即把投资的钱五五分，一半投资于股票市场买入股票或者股票型基金，一半投资风险较低的固定收益类产品（比如货币基金、债券、债券基金等）。挑选基金是门技术活，不想被割韭菜就得自身实力过硬，一套完善的基金训练课程就可以帮到你：今日仅限50个名额，点击报名《基金训练营》，带你轻松稳健掘金！
二、日常开销账户
可以配置1~2张信用卡用于日常消费，日常消费基本上可以被覆盖。针对这个账户，任何人一定要拥有，但是最容易发生的情况是占比过高。普遍的情况是因为这个账户花销过多，所以没有钱准备其他账户。
三、储蓄账户，即保本的钱
这个账户的关键是专属：不可以随便使用。家庭生活中经常要存点养老金和教育金，但总是不经意的就被买车或者装修花掉了。
重在积累，需要为长远的财务目标，每年或每月有固定的钱进入这个账户。
这个账户很适合采用基金定投的方式来实现。
四、保命账户，用来实现风险的管理和转移
简单来说，就是买保险，根据“双十”定律，保费占家庭年收入的10%左右就可以了。
每个人不是一开始就都有四个账户，要通过我们对理财知识的学习，然后一点一点去完善。理财之行需要引路人，一套完善的理财课程能让你少走弯路：点击了解《理财训练营》，7天开启致富之路。

以上是我对《个人理财家庭理财规划方案.》的回答，望采纳~
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㈦ 有哪些适合家庭的理财方案

如果是针对我自己的真实情况来说的话，可能比较适合我自己的家庭理财方案就是银行储蓄。因为我自己目前来说是处于一个单身状态的，那么在去进行家庭理财的时候，就尽量的会选择一些比较简单类型的，可能也是由于我对于前台的管理这一方面不是特别的熟悉一些吧，所以说更加倾向于进行银行储蓄。能够把自己的一些收入去在很大程度上存储到银行里面，这点是让我非常安心和放心的，同时也是让我比较省心的。

㈧ 急急急急~初中作文《我是小小理财师》700字

2010年春节，由于经济好转，我的爸爸妈妈不但加了工资还都得到了年终奖。因此，爸爸妈妈破例没有像以前那样，把我得到的压岁钱“没收”，而是让我自己打理，我心里非常高兴，因为这是我自己第一次“理财”。
要说，我今年的带的压岁钱可是挺多的，有爷爷奶奶给的，有我爸爸妈妈给的，有我姑姑给的，还有爸爸妈妈的朋友给的， ，有1800多元钱呢。这对于我 一个 孩子来讲，可是一笔不小的资金。我在高兴之余，心想，我究竟应该怎样来打理好这笔钱呢？就在这时，我爷爷来对我说，我们小学和初中都是义务教育阶段，学习上没有大的开支，建议我把钱先存到银行，到高中阶段再用到学习上去。于是，我就在我爷爷的陪同下，来到 中国邮政储蓄银行，准备选择一个储蓄品种，把钱存好。
在银行的电子显示屏上，我看到 定期储蓄的品种 有三个月的、六个月的、一年期的、二年期的、三年期的、五年期的等等，爷爷说你自己的钱自己决定存那个储蓄品种。我想，既然这个钱要到高中阶段才用的上，那起码要存四年以上才行，那么三个月和六个月的短期储蓄是一定不可取得。那么究竟应该是选一年期的还是 二年期的还是三年期的合算呢？爷爷说，你现在是 自己算一算不就知道了。于是我拿出笔逐年进行计算存款的收益情况。
一年期的存款年利率是2.25 ，第一年的收益就是1800（1＋0.0225），第二年是1800（1＋0.0225）（1＋0.0225），第四年就是1800（1＋0.0225）（1＋0.0225）（1＋0.0225）（1＋0.0225），那么四年的总收益就是1967.55元；二年期的存款年利率是2.79 ，第一年的收益就是1800（1＋0.0279），到第二年是1800（1＋2×0.0279），因为二年期的我们可以存二次，那么，到第四年就是1800（1＋4×0.0279），四年的总收益就是2000.88元；我们现在再来计算一下三年期的收益：三年期的存款年利率是3.33 ，根据二年期的计算方法，三年的年收益就是1800（1＋3×0.0333）＝1979.82元；因为我们还可以再存一年，那么第四年的收益就是1979.82（1＋0.0225）＝2024.37元。经过这一番计算，我知道了，一年期的收益最低，而且费时费力；三年期的再加一个一年期的收益最高有2024.37元，四年可以增值224.37元呢。而且存款的次数和二年期的是一样的，都是二次。于是，我毅然决定先选择存三年期的，等到期后再改存一年期的。我把计算结果告诉我爷爷，我爷爷非常高兴，一个劲的夸我，能够用学到的知识用以理财了。
我想，明年的压岁钱如果还是由我自己打理，我再去银行存款，就不用这么麻烦了，同样是存到高中，直接选择三年期的就可以了。

㈨ 急需一份简单的家庭理财方案，两个人每月的收入3000多，如何更好地理财

一个月仅有xxxx元的收入，该如何选择理财方式？做理财咨询以来，这是最多人提问的一类问题了。如果你觉得自己在理财方面的自制力欠佳，知识储备还不够，或者是想要在理财方面有更大的进步，开头的话，这里有一个靠谱的《理财训练营》课程先给大家安利一下：报名《理财训练营》和志同道合的人一起高效学理财！
今天，我们就来聊聊工薪人士脚踏实地且高效的理财方式。
一、让存款变得更多
那么，理财首先要进行的就是存款，首先要攒下自己的第一笔钱，再利用这笔钱去投资，这才是理财的正确方式。
在这里我给你推荐一种能够保障你在一年里最低会存下13780元的方法，就是52周存钱法。
52周存钱法的意思就是存钱的人必须在一年52周内，每周存款10元，之后每周递存10元，在第52周的时候，则是存下520元。
这样一年算下来，到底会有多少钱呢？
10+20+30+40+50+…………+520=13780
起始金额虽然只有10元，一年下来竟然能存下13780元，资金的积累的力量是很强大的。
当然，很多人觉得第一周存下10元确实太轻松了，你的起始金额可以从100元开始，或者直接从1000元开始。
结余多的钱可以存起来，剩的多的多存，剩的少的少存。
在存钱过程中，金额目标要适当，不要中途断档，也不要中途拿这笔钱拿出来使用。
或者你认为这样子省钱太艰辛，那每个月你可以从这部分存款中拿一个适合的金额，让自己一个相对奢侈的愿望能得到满足，做到轻松惬意和愉快地理财。
如若担忧自己的存钱计划没有办法坚持，有打退堂鼓的想法，或者是对存完钱后应该投资什么样的理财产品而感到迷茫，那么推荐你来加入理财训练营：仅限50个名额！点击参加《理财训练营》提升自己业余赚钱的能力
二、钱少也能理财的方法
我们都了解，基金定投或是投资银行存款，一般说来最好是使用闲钱，因为在急需用钱的时候，这笔钱拿不出来，会落到一个很尴尬的境地。
可要是你没有太多钱，没有足够的投资资金该咋办呢？
下面，学姐偷偷告诉大家一个投资方法--十二投资法。
每个月拿出一笔钱来投资一个固定期限的投资产品，即为“十二投资法”，用来得到最好的利益，每月固定投资。
每个月按照这样的方式坚持下去，强制性存一笔钱，而且都用在正常理财上，一年后，每个月除了能收到利息外，还会有一笔本金到账。
这时，如果你要用大量的钱，都可以通过已到账或者将要到账的本金解决你的问题。
如果没有用钱的需求，则可以将到账的本金和利息，连同这个月准备投资的资金再继续投资。
不论你是选择基金定投，还是购买银行理财产品，都可以采取这种方式。
三、应该怎么理财？
现在理财产品种类太多了，但没关系，根本原则和技巧上却是相通的，对于经济实力薄弱的小伙伴来说，那么可以试试下面的办法。
第一步我们当然要以正常生活开销为主，意思就是理财前还是要保证自己生活上的流动资金充足。学姐建议最好留出3个月的生活资金。
大家可以把这些钱合理的存放在货币基金里面，例如现在大家常用的支付宝中的余额宝或者微信里面的零钱通。
在保持基本生活状态的情况下，结余的资金可拿来投资。
即使每个阶层的人群在投入理财的成本上都有差异，但工薪阶层的选择也相差无几。银行理财、基金、股票和黄金是普通群众所青睐的投资方式。
理财投资中的风险也影响着人们对每种理财方式的具体配置，风险排序如下所示：
股票＞股票基金＞黄金＞银行理财＞货币基金，风险越高收益越高。
其中，股票基金是浮动收益类理财产品，风险和收益都很高，与固收类的理财产品是没有办法去比较的，基金定投在风险上却更低一些。
风险相对较高的股票和股权投资可以作为博取收益的方式，黄金可以作为规避风险的资产配置。
理论知识讲完了，理财重点要靠实操，不然资料收藏再多也没用，福利来袭！《理财训练营》手把手带你轻松稳健掘金，点击报名

以上是我对《急需一份简单的家庭理财方案，两个人每月的收入3000多，如何更好地理财？》的回答，望采纳~
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