银行理财经理考核依据

A. 如何做一名优秀的银行理财经理

想要成为一名优秀的银行理财经理，需要做到以下几点：
1、诚心。诚心就是要讲诚信，诚信是维系人生在世一切的基石，在业务上是与客户沟通的桥梁。与客户打交道，必须将心比心，以真诚相待，言行一致，想客户之所想，急客户之所急，只有如此，才能换取客户的一份信赖。
2、热心。做好一份工作，首先要热爱，慢慢地喜欢上这个工作岗位。工作中，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去做，认真遵守好每一项规章制度，执行好每一个工作流程，牢记好每一句规范用语，理解客户需求，及时记载客户意见和建议，综合运用贷款、存款、结算、中间业务等知识，制定专业化的理财方案，提供全面化、个性化服务，这是一个称职的理财经理应该做到的。
3、细心，即要细致入微。作为理财经理，要时刻保持清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并从细微处入手，仔细研究与发现问题，不仅要在日常的服务中体现，还要通过网络等手段，了解国家政策、经济发展动态，分析营销环境，为客户提供最优质的服务，与客户建立良好的合作关系。
4、耐心。理财经理的职责就是服务好客户，对待客户的咨询与建议，要保持百倍的耐心，尽心尽力解答好客户的问题。服务中，经常有客户咨询基金方面的问题和行情，对每个客户都要尽可能地做到详细讲解。
5、用心。做为银行基层服务人员，直接面对客户，更应该以专业技能和知识水平去服务客户，去提升客户的满意度。因此，自己要用心学习理论知识，不仅把它当成是一项任务，更是一种责任，一种境界。

B. 如何成为一名优秀的理财经理

对于许多人有志于加入这个金领行业——银行，而理财经理则是初入职场新人的不错选择。理财经理究竟是个什么样的工作，需要具备哪些素质，今后如何发展，本文将做简要介绍。

一、理财经理的生活

1. 繁忙而充实

   
   

国内理财经理实质上是一种服务加营销的角色，工作是很繁忙的，每天的工作与在影视剧中看到的差不多：西装革履，接待不同的人，参加各种商务活动，同时用几台电脑看资料。与银行中很多简单重复性工作岗位相比，理财岗位的重复性要弱一些，可以自主支配时间，每天的工作内容也很丰富。与同龄的员工相比，理财经理的收入要多一些，晋升的机会要多一些，培训的机会多一些，出入高档场所、进行高档消费的机会也会多一些，如果赶上市场机会好，理财经理的待遇十分令人羡慕。这都是许多不能忍受寂寞的年轻人所喜欢的。

2.压力与机会

在考核、绩效、晋升通道都比较清晰的情况下，银行内职务晋升最快的就是营销人员，几乎所有的指标都是量化的，达到什么样的程度赚多少钱，是否提升都是可以提前知道的，不用“拼爹”或讨好领导，非常适合有冲劲的年轻人。当然，压力也是非常大的，工作不是考试，考核也不是玩游戏，每一份业绩的取得要用辛勤的汗水换来。

3.定位与越位

实际工作中，许多理财经理把自己的定位都给搞错了：有的把自己定位成服务员，只知道为客户跑前跑后；有的把自己定位成市场预测人士，热衷于指导客户投资；有的把自己当成了办公室职员，坐在工位上等客户；有的经常与高端客户在一起，也把自己当成了高端客户。错误的定位就会造成错误的结果，有些人业绩的确提升很快，但也有些理财经理干得很辛苦却麻烦缠身，这时需要检讨一下，看是否对岗位的理解出现了偏差——服务和营销才是银行理财经理的准确定位。

二、理财经理的基本素质

1. 性格与品德

   
   

在越来越强调个人感受的今天，人们不愿意做那种纯粹为了生计而不感兴趣的工作。工作的内容一定要与性格不冲突，扭曲性格工作会让人感觉不到幸福，自然工作也做不好。像下面几种性格的人通常不能从事理财经理岗位：第一是内向不喜欢与人交流的，理财经理的工作内容就是要不停地与周围的人交流；第二是心理承受能力差的，因为这个岗位经常被客户抱怨，也会面对或大或小的市场波动，许多人离开这个岗位就是因为无法承受客户投诉所带来的心理压力；第三是言辞夸张、好大喜功的人，理财是一份专业的工作，向客户介绍时需要足够的严谨，夸大性的言辞会误导客户的决策，进而带来难以估量的损失；第四是为达目的不择手段的人，人做事都有目的性，工作也是有目的性的，这无可厚非，但如果为达目的不择手段，在理财这个岗位上不但害人，而且害已，有的理财经理为了业绩和收入，误导客户，给客户造成巨大损失，最终导致无法收拾的局面。

2.知识与技能

首先，不要认为从事理财经理岗位必须要有财经专业背景，实际上，任何专业背景的人都可以成为理财人员。有位花旗银行的高管，做理财经理出身，而他在做理财之前是名警察。跨专业、多专业，对理财经理日后的工作还会有不少帮助，在与客户沟通时，这些专业多少还会派上用场。

一般来说，理财经理在入职前和在本岗位工作时，业务培训会比较多，有的金融机构还会要求考取各种专业证照。只要认真学，专业知识这一课会很快补上。当然，随着日后职务的晋升，维护客户等级的提高，拥有扎实专业功底还是很必要的，不过银行毕竟不需要从事研究的学术型人员和过于精深的专业背景。“非专业型”理财经理只要在平时的工作和生活中多留心积累，多看书学习，专业知识会很快补上。

除了专业技能外，理财经理最好还要具备一项非专业技能，例如收藏、珠宝、养生、命理、宗教等高端人士比较感兴趣的领域，即使没有这些，在育儿、旅游、装修等方面的丰富知识也会很有帮助。要想与客户的关系更进一层，理财经理不仅要与客户谈专业，非专业技能也是打开双方沟通之门的一把钥匙。

3.经验

理财经理的经验分为两个部分，一个部分是专业经验；另一部分是维护客户的经验。

专业经验非常重要，只要政策允许，理财经理应该参与市场的实际操作，而且要有所侧重。股市、贵金属、外汇、债券、基金等都可以。多经历些市场波动是很有好处的：一来让理财经理能够更清晰地理解市场，更深刻地理解“风险”二字，别把自己当作是市场的赢家；二来是跟客户有更多的交流话题，因为客户是不愿意与一个新入市场的菜鸟交流的；第三，拥有市场经验也是营销客户的一项重要资本。

客户维护经验更加重要，因为理财经理要跟形形色色的人打交道，要用这些人能够接受的方式来交流。这一技能是无法教授的，需要理财经理在不断的磕碰和体会中，了解自己的性格特点，同时也识别和适应别人。无论今后在什么岗位，这项能力都很重要。在实际工作中，这一要求也太高，团队负责人一般会根据理财经理的性格进行分工，例如年轻的男性贵宾客户一般不用年轻男性理财经理而用女性，而老大妈级的客户一般会用男性理财经理等。

三、如何成为一名理财经理

1. 转岗。在银行内部会有许多转岗机会，一般来说，内部转岗都是从柜台人员转岗而来，这些人要参与考试选拔。这些做过客户服务和具体业务的人员更熟悉业务，转成理财经理是有一定优势的。当然也有客户经理业绩不好被降级成理财经理的。

   
   

2、社会招聘。在不“拼爹”的前提下，要成为银行的理财经理，是众多有志于从事银行业的年轻人较为容易的选择之一。想进入银行，从事大堂服务岗位、贷款辅助人员、信用卡营销人员相对比较简单，应聘或晋升成为理财经理也不算太难。

许多银行都愿意招聘有工作经验或者有金融从业经验的人来做理财经理。对那些没有金融机构工作经验的年轻人而言，在应聘银行之前，不妨先去证券公司或保险（放心保）公司工作一段时间，把相关资格证书考下来，就会相对容易一些。

四、理财经理的职业发展

有理财经理的银行机构，一般都会建立理财经理的职业发展序列，从最初的助理到高级理财经理、资深理财经理等。高级别理财经理的待遇相当于支行长或更高。如果业绩优秀，理财经理就会延着专业通道一直向上发展。初级的理财经理接待大众客户，而高级的理财经理会接待高净值客户。其中的佼佼者，经过训练会成为私人银行级别的理财经理。除此之外，经过几年磨练的理财经理，还有其它的业务条线可以发展。

第一是客户经理。理财经理的工作相对忙碌，服务客户众多，如果手中的客户比较少，但是质量较好、关系稳定，特别是企业客户较多的，许多理财经理会选择转岗成为客户经理。客户经理承担的工作职责与理财经理不一样，业务会更全面。客户经理的收入要比理财经理高一些，时间更加自由，当然考核的压力也会更大。

第二是个金产品经理。好的理财经理，由于对产品、市场、客户维护等领域比较熟悉，就可以担任个人银行的产品经理了。这个岗位不再维护客户，而是在分行机关从事管理工作，制订政策、推出产品、组织培训等，工作压力相对营销岗位会少许多。

当然，如果理财经理获得提拔有行政职务了，那就进入了行政序列，如主管、经理、总经理等。中国有“学而优则仕”的传统，理财工作做好了，也可以进入“仕途”。

理财经理这个岗位，可以为许多人提供一展才华、实现梦想的平台，年轻人只要用心体会，努力去做，心存善念，一定会收获丰厚的回报。

以上回复希望帮到你。

C. 理财经理需要具备哪些素质和技能

销售能力（沟通能力，商务拓展能力）+ 社会资源 + 理财产品专业知识 （+理财产品从业资格证，证券行业的从业资格证）

具体要求要看具体理财产品。一些高端的理财产品只招金融行业的毕业生还需要应聘者有一定的行业经验。

像无锡这边，看到的很多理财经理的招聘信息都像下图一样（网页链接)

D. 银行专职理财经理有哪些考核指标具体指标是多少有什么奖惩制度

理财经理其实就是销售理财，主要看你的理财业绩，但有些银行把理财经理归类在零售部，要求你完成所有零售线的产品，完不成有惩罚，看各银行各支行的力度。

E. 银行理财经理的职业操守

从业人员基本操守：

1、诚实信用。从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。《办法》明确规定，开展理财业务应当遵循符合客户利益的原则。

2、守法合规。从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

3、专业胜任。从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

4、勤勉尽职。从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构的商业信誉。《办法》明确规定，开展理财业务应当遵守审慎尽责的原则。

5、保护商业秘密和隐私。从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。

6、公平竞争。从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。

7、职业形象。在金融从业人员职业形象塑造时不应过分强调性别魅力，而应注意塑造权威的保守职场人员的职业形象，恰如其分地衬托出自身的形象魅力，突出热情、从容干练、专业的行业特点。

(5)银行理财经理考核依据扩展阅读：

从业人员与所在机构关系协调处理原则 ：

1、员工应当忠于所在单位的职责。

2、 商业银行应建立金融从业人员持证上岗管理制度，完善金融从业人员的奖惩退出机制。

3、商业银行应当详细记录对财务管理人员的培训方式、培训时间和考核结果。不符合培训要求的财务管理人员，应当暂停其个人理财活动。

4、 商业银行应当按照有关规定，建立健全个人理财业务人员资格考核认定、持续培训和后续考核的管理制度。

F. 广发行社招理财经理转正考核要求是什么呢今天稀里糊涂面试过了，却不知转正要求

广发行社招理财经理转正考核业务范围有：指定代理银行网点的理财需要、维护、业务培训辅导和日常管理等工作。最重要的是理财客户数的指标和完成理财金额的考核目标。

G. 怎么判断银行理财中心的理财经理的水平有没有什么标准

银行的理财经理，一般只是推自己银行的产品来给客户理财，真正的理财公司或者理财规划师，是给客户按照家庭设计相应的理财计划，比如，银行的存款，理财产品，保险类的，证券类的股票，基金，或者黄金，别的理财工具，都会做相应的推荐~~~~~

H. 需要银行个人理财客户经理考核办法

营业网点个人客户经理岗位职责考核

一、实施产品营销。
1．发现销售机会，销售金融产品。
（1）从大堂经理或柜员处接受推荐客户，与客户进行面谈，通过谈话，逐步了解并确定客户金融需求，并根据客户需求介绍相关金融产品。对包户管理的客户进行产品营销，努力达到上级行下达的覆盖率等指标。
（2）如推荐的产品能满足客户需求，则在了解客户是否还有其他需求后，向客户捆绑销售我行的其他金融产品。
（3）如推荐的产品不能满足客户需求，应在了解并记录客户个人性化需求后，制定客户跟进计划，建立、保持并加深与客户的关系。在日常工作时间或根据客户预约时间通过电话、短信等方式跟进客户，引导和发现客户未来需求。
2．分析客户需求，实施产品推荐。
（1）密切关注客户信息，定期与客户沟通，主动发掘客户现实需求，寻找销售机会，确定关联销售内容、方法和目标，有针对性进向目标客户推荐我行的产品或产品组合。
（2）在定期分析客户需求的基础上，对我行新推出的产品进行细分，将客户需求与产品特点进行匹配，并在第一时间告知目标客户，进行重点推荐和营销。
二、个人优质客户维护。
1．建立客户档案。
（1）充分发挥XX系统为客户关系维护工作提供的信息支持作用，定期、及时识别、筛选目标客户。
（2）按照客户档案制度要求，建立和完善所管理客户的信息档案，及时、准确地录入、补充或更新客户资料，并对其进行动态的维护和管理。
2．实施日常维护。
（1）对管理的每一位客户进行分析，充分利用所有可能获得的客户信息，了解客户需求，评估客户贡献度和忠诚度，制定贵宾客户维护工作计划。
（2）密切关注所管客户资金动向，在客户出现大额资金流出、客户等级下降、客户流失等重大情况时，及时采取有效措施挽留客户。
（3）根据工作计划、客户预约、系统提示等，制定每月、每周和每天的客户约见计划，明确约见客户目标、约见方式和约见时间，并按计划做好执行。通过约见，及时了解客户情况和需求，每次约见后必须及时录入客户访谈记录。
三、个人优质客户拓展。
1．识别目标客户，做好差异服务。
（1）对主动识别或大堂经理及柜员处引导来的客户，客户经理应通过与客户面对面的交流，对客户进行深入了解，判断其是否为贵宾客户。
（2）识别为潜在贵客客户的，应充分向客户说明成为我行贵宾客户的好处，力争与客户进行签约，确定服务关系，通过顾问式营销与客户达成交易的，引导其到贵宾服务区优先办理业务。若贵宾客户有综合理财需求的，引导其至理财经理处进行理财服务。
（3）识别为成长型普通客户的，则应注重与客户关系维护，努力将客户培育成我行的贵宾客户。
（4）识别为非贵客客户，则应将其分流到最合适的服务区域，并终止后续跟踪服务。在分流过程中，应保持对客户的友善和尊重，充分考虑客户的感受。
2．做好跟进维护，拓展优质客户。
通过对个人高价值客户的跟进维护，建立良好客户关系，在深挖客户潜力的同时，通过员工推荐、客户推介、挖掘客户业务资源关系客户等方式，积极拓展新的个人高价值客户。
四、网点大堂现场管理。
个人客户经理必须坐大堂（理财室）从事大堂营销工作，并经常行进行大堂巡视，做好大堂现场管理。个人客户经理作为网点大堂管理的主责任人，对网点大堂经理（副理）、保安、三方人员的日常工作管理负总责，主要负责大堂人员各个角色、各个分工区域的日常管理、现场指挥，以及各岗位人员服务质量的监督和提升等等。

I. 银行专职理财经理有哪些考核指标具体指标是多少有什么奖惩制度没有具体的指标，大概的也行。

整个考核体系包括下列内容：
财务角度
（1） 战略目标 开发优质客户 增加代理业务收入
（2） 评估手段 每年新增 X 人次优质客户 Y从现有客户挖掘，Z 新增客户 代理业务收入增长率 X客户角度

J. 请问如何对银行客户经理进行考核

考核主要分为三个版块：一、指标考核项；二、加分项；三、减分项。考核项占100分(与任务指标挂钩环比考核)；加分项占10分（以每季度的市场调研分析报告和对优质客户的维护情况为主要依据）；减分项无下限（以规范化服务及规章制度执行情况为依据）。
一、指标考核项（用支行分解给网点的任务数与客户经理挂钩，按时间进度进行考核）。100分
1、存款净增任务考核。（15分）
存款净增分=新增存款金额/任务指标*考核分
2、理财金帐户指标。（10分）
理财金帐户=新增理财金帐户户数/任务指标*考核分
3、存折代扣协议指标。（10分）
存折代扣协议分=新增存折代扣协议户数/任务指标*考核分
4、营销保险指标。（10分）
保险分=营销代理保险金额/任务指标*考核分
5、银证通指标。（5分）
银证通分=新增银证通数/任务指标*考核分
6、灵通卡指标。（10分）
灵通卡分=新增灵通卡户数/任务指标*考核分
7、牡丹信用卡指标（10分）
信用卡分=新增信用卡户数/任务指标*考核分
8、基金指标。（10分）
基金分=营销基金金额/任务指标*考核分
9、离柜业务占比指标（10分）
离柜业务分=离柜业务量/网点总业务量（以上季度离柜业务占比与本季度离柜业务占比环比考核）
10、电子银行指标。（10分）
电子银行分=新增电子银行户数/任务指标*考核分
二、加分项（10分）
1、优质客户的维护占4分，优质客户的信息采集，以理财金帐户帐户档案数量与客户数核对考核；优质客户定期维护，理财金帐户每户每季度不得少于一次定期维护，以维护记录为考核依据。
2、市场分析调研分析报告（6分）。
按照每月上报办公室的市场分析调研分析报告加分，每篇一分，确有价值被支行采纳的每篇加2分。
三、减分项（无下限）
1、客户投诉及:95588投诉一次扣5分。（无下限）
2、岗位职责及风险防范制度执行情况，以支行相关专业检查情况为考核依据。（无下限）
为不断提高我行的综合竞争力，发挥客户经理作用特拟定本考核办法，如遇到特殊将在运行中做适度调整。