保险公司理财销售流程

㈠ 保险公司9大销售流程

不同的公出，不同的发展时期，签单的详细流程各不相同：
在我国：
代理人销售方式应该为主要的销售模式：
为现在销售中的主要销售方式，所设计的大多数保险，都能达到或者满足客户需求：
客户在咨询和办理时，请先核对保险代理人的身份，比如直接拨打保险公司统一服务热线95***，输入代理人工号进行确认。
第二步：根据自己的职业，年龄，家庭情况，家族疾病史，收入/支出情况，已有保障情况等，进行分析，代理人会为客户制定相应的保障计划和理财方案。
第三步：确认产品，同时，业务员或代理人会为客户设计相应的预期收益方案，包括保险公司所承担责任等。
第四步：签单。客户提供相应的身份证材料，收益人身份材料，交费通过现场刷卡或银行卡或存折转帐（如邮政储蓄个人结算帐户签字），现在已经不存在业务员代收现金和接收汇款问题，高额保件或高投入保费保件需要提供个人有效收入证明，体检证明等材料，为客户填写资料后，打印后客户签字。
第五步：客户等待公司电话回访确认。同时客户签收保险合同，投保完成。
1988年前，采用的是国有公司员工推销兼客户登门自交式。交款方式是：现金支付。
1992年左右，平安公司引进国外保险销售模式--代理人销售方案，保险公司和保险代理人签订代理销售合同，由保险代理人“业务员”正式销售保险。此时，开始了：柜面销售+代理人销售模式。
再后来，保险销售陆续开辟了银行代理销售，保险员驻银行代理销售，电话销售，互联网销售等销售模式，但是不同的销售模式，多针对的客户群各不相同。签单顺序也不一样。
不需签名的销售流程：电话销售：通常在推销中，都有电话录音，只要客户回答中有“恩”，“是”，”知道“等表示肯定的话语，不管是你谦虚，还是搪塞，或者是因为工作忙或者碍于当时的环境，保险公司给予最后的答复基本上都是：客户同意投保的结论。因此，客户选择该类投保时，请多琢磨。基本上几句话就决定一件事。应该算是比较草率的。不过，该类保险推销的，基本都是责任简单的意外保险或两全保险，责任非常简单，收费也比较低。交费方式为月交式比较多，直接从客户提供的银行帐户或卡号上扣除。
需要客户签名保险销售：
比较垃圾的销售方案：银行保险产品：通常客户在存款时，会有银行职员或驻银行保险代理员（非银行职员）向准备存款客户进行“理财”产品的推销。通常和客户谈论比较简单，以赠送保险或比银行定期高为推销重点。大多数只询问客户准备存多少年，不提示客户在此之前支取会损失本金这一问题。有一部分客户会因提前支取而本金受损，造成很多客户对“保险”的不信任。
投保时基本上客户见不到建议书方案，保障为两全保险，意外伤害保险为主。现在交费为银行转帐方式为主。

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㈡ 保险公司专业化销售流程

专业化保险销售流程的最后一个环节是售后服务。
专业化保险销售流程通常包括：接触——>面谈——>建立信任——>分析需求——>递送计划书——>签单——>送保单——>转介绍——>售后（理赔）服务。
最最重要的环节是【建立信任】。

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㈢ 中国人寿保险销售九大流程

1、计划与目标

2、销售前准备

3、确定目标客户群

4、主顾开拓

5、接触

6、说明

7、拒绝处理

8、促成

9、售后服务。

专业化保险销售流程通常包括四个环节，即：准保户开拓，调查并确认准保户的保险需求、设计并介绍保险方案、疑问解答并促成签约。

保险销售是保险经营中至关重要的一个环节。保险产品只有转移到消费者手中，才能使保险产品产生效用，实现保险活动的宗旨。做好保险销售，能不断扩大承保数量，拓宽承保面，实现保险业务规模经营，满足大数法则的要求，保持偿付能力，实现保险公司的利润目标。

(3)保险公司理财销售流程扩展阅读

为了确认准保户的保险需求，必须对其进行实况调查。即通对准保户的风险状况、经济状况的分析，来确定准保户的保险需求，从而设计出适合准保户的保险购买方案。保户调查与分析的内容主要有：

1、分析准保户所面临的风险。不同的风险需要不同的保险规划。每个人的工作状况、健康状况不同，每个企业的生产情况不同，决定了他们面临的风险也各不相同。保险销售人员要通过调查获取相关信息，分析准保户所面临的风险。

2、分析准保户的经济状况。一个家庭或一个企业究竟能安排多少资金购买保险，取决于其资金的充裕程度。根据准保户的财务问题及其财务目标建立的可行性分析，可以帮助准保户了解其财务需求和优先考虑的重点。

3、确认准保户的保险需求。在对准保户面临的风险和经济状况进行分析后，需要进一步确认其保险需求。就准保户面临的风险而言，可以将其分为必保风险和非必保风险。

对于必保风险，最好采取购买保险的解决方式，如购买汽车第三者责任保险是强制性的，汽车第三者责任风险就是必保风险。

那些会给家庭或企业带来一定损失和负担、但尚可承受的财产风险，属于非必保风险，如果家庭或企业具有购买保险的支付能力的话，就可以投保；否则可以不投保，而是选择自保或其他风险管理方法。

㈣ 保险专业化销售七大流程是哪些

保险专业化销售的七大流程：计划与活动，主顾开拓，约访面谈，递送建议书，成交，递送保单及要求转介绍，售后服务。

策略：

1、使用自动化：一旦销售过程全面展开，就可以依赖市场营销自动化工具定期接触你的目标客户，并且使用它们在应该跟进的时候提醒你的销售人员。

2、提供可见性：销售漏斗对于现金流以及公司的未来至关重要。

3、实施问责制：提升并且理解你的销售最重要的一步就是执行定期的问责。

(4)保险公司理财销售流程扩展阅读：

首次见客：

第一印象非常关键，销售白领的形象气质和谈吐及精神面貌很重要。

一、初次见面让客户了解公司背景非常重要，让客户从全景的方式了解公司的发展历程，资料画册等方面。

二、企业发展战略：告诉客户企业的战略目标及发展目标，让客户知道企业的过去及将来，让客户觉得跟随企业有前途，帮助客户树立合作的信心，如未来品牌将会成为优秀品牌，企业将会成为跨国企业等。

三、品牌战略：打造世界的民族品牌，告诉客户品牌的发展战略，何时成为主流品牌及大品牌，品牌规划的步骤几步走，三年以后品牌的表现，五年以后的品牌的成就及层次，十年以后品牌的位置，打造百年品牌成就百年企业。

四、市场战略：告诉客户公司对于市场对于客户的态度，及品牌的营销思路。

五、定位目标客户：青春一族的学生层面，普通大众上班族工薪层，收入比较高的白领女性，富贵阶层的私营业主，财富女性成功女性时尚消费群体，品牌的特点特色及竞争优势，与其它品牌相比具备的独特优势等等内容。

六、市场定位：定位农村市场还是城市，定位高端消费还是主流消费群体，主攻县级城市还是地级城市，主打专卖店还是商超渠道，让客户知道做品牌的位置，包括地位及操作手法等，让客户全程了解品牌的运作过程，让客户建立长远合作的信心。