基金理财有哪些策略

Ⅰ 投资基金的策略有哪些

1、基金定投。

基金定投是我们最常见的一种基金投资策略，也是最省心、最适合入门级选手的投资策略。

但是对于老司机，或者喜欢折腾的投资者来说，就不太满足于这种简单省心的投资方式，那感觉就像开惯了手动挡的车，突然开个自动挡，总觉得操控性少了那么一点点。

2、单笔择时。

和定投不一样，单笔投资的关键在于“择时”。

这个策略应该不用我多解释，很简单，在市场的相对低点买入，相对高点卖出。

难点当然就在于怎么判断高点和低点了，一般来说做单笔择时，最重要在于一个“等”字诀，不到最佳时机绝不出手，宁可错过，不可过错。

3、二八轮动。

这个策略很多人应该都听过，市面上也有很多对应策略做的组合，基本思路是这样的：

“二”代表的是市场上占比20%左右的大盘权重股，“八”代表的是市场上占比80%左右的中小盘股。

通常会选择沪深300指数作为“二”的代表，中证500指数作为“八”的代表，然后根据一定的量化指标，在沪深300和中证500之间做轮动切换。

这种策略通常在趋势比较明显的行情下比较奏效，但是在震荡市场行情下，就容易被反复打脸。

4、二八平衡。

和上面二八轮动不同的是，这里的“二”和“八”代表的是仓位，通常指的是20%的权益类基金搭配80%的债基，是一种经典的股债平衡策略。

这个投资策略的调仓阈值一般设置上下5%，也就是看权益类基金的仓位占比，超过25%或低于15%，都会触发再平衡，通过调仓将股债占比重新恢复到20%和80%。

二八平衡的投资策略，特点是稳健、波动小。

在市场行情好的时候，通常跑输大盘，但在行情不好的时候，却能让你高枕无忧。也就是说，它牺牲了一部分收益，换来了投资过程中的安心。

5、50：50股债平衡。

将上述二八平衡的股债仓位调整一下，各一半，就变成了50：50股债平衡。

这个策略起源于巴菲特的老师，格雷厄姆在《证券分析》中提到的思想，权益类基金和债基各占50%仓位，上下25%作为触发调仓的阈值。

实际上，这一策略是二八平衡的基础版，相比之下，二八比五五的波动更小，更容易让人接受，所以，具体选择二八还是五五，看各位的喜好了。

6、核心-卫星。

这一策略通常用在资产配置上，对于基金投资来讲，“核心”对应的是低风险、长期稳定收益的基金；“卫星”对应的是积极进取的基金类型。

核心基金的占比通常会高于50%，甚至70%-80%，这个策略有点像二八平衡，但仓位和基金选择上更为灵活，只要把握“核心-卫星”的大原则就行，比如，60%的货币基金为核心，30%混基+10%股基为卫星，都是可以的。

以上就是我们比较常见的几种基金投资的策略，除了第一种之外，其他几种策略基本上都不用择时，在基金的选择上也要求不高，各位童鞋如果想用不同的投资策略玩玩基金，可以考虑一下。

Ⅱ 投资基金有哪些技巧和策略

投资者购买基金时可以根据自己的收入状况、投资经验、对证券市场的熟悉程度等决定合适的投资策略及选择适合的基金。如果想要做一个成功的投资者，在投资前要首先了解市场行情趋势及自己的投资风险偏好，要先认清市场和自己，做到知己知彼。同时在购买基金时要注重相应的投资技巧和策略。

1、定期定额购入法

对于做好了长期投资基金准备的投资者，同时收入来源比较稳定的，可以采用分期购入的方式进行基金的投资，这种购入法有些类似于银行存款中的“零存整取”，但因为它投资的是回报率较高的基金，只要市场长期向好，其投资回报率一定比存款高，变现性也比较好，随时可以办理赎回。

2、固定比例投资法

即投资者把一定量的资金按固定的比例分散投资于不同种类的基金上，这样不仅可以分散投资成本，还能见好就收，不至于因某只基金表现欠佳或过度奢望价格会进一步上升而使到手的收益成为泡影，或使投资额大幅度上升。

3、稀释减损法

稀释减损法是指在投资基金时，在当期低位时，通过适当增加仓位，从而实现稀释原持有基金成本的一种投资方法。

如果投资者持有的基金品种与证券市场的关联度极强，而且适逢证券市场处于运行周期的低谷，或者处于阶段性的底部，投资者完全可以在此时进行购买基金产品，起到摊低基金投资成本的目的。当然，当证券市场处于下跌趋势，底部反转趋势不明朗时，投资者须谨慎购买，以避免陷入越跌越买的不良循环之中

4、顺势操作投资法

这种策略是基于以下假定之上的：每种基金的价格都是有升有降，并随市场状况而变化。投资者在市场上可顺势追逐重点配置了领涨品种的强势基金，抛掉业绩表现不佳的弱势基金。这种策略在多头市场上比较管用，在空头市场上不一定行得通。

5、适时进出投资法

即投资者完全依据市场行情的变化来买卖基金。采用这种方法的投资人，大多是具有一定投资经验，对市场行情变化较有把握，且投资的风险承受能力也较高的投资者，毕竟，要准确地预测股市每一波的高低点并不容易，就算已经掌握了市场趋势，也要耐得住短期市场可能会有的起伏。

以上是几种常见的投资策略，在实操中，还有许多其他的投资方式，没有哪一种投资方式是完美的，投资者还需要根据自己的实际情况选择适合自己的投资方式。

Ⅲ 基金定投的方法，五种定投策略请查收！

基金定投作为基金投资中重要的投资形式，受到许多投资者的青睐，基金定投帮助许多入门投资者获得了不错的预期收益。对于基金定投大家都不陌生，那么基金定投的方法有哪些呢？哪种定投方式更好？今天就让带大家一起聊一聊这部分的内容吧。

1、定时定额式定投
定时定额式定投，顾名思义就是每个周期，如每周或每月按照同样的资金进行投资。这种定投方式的优点是方便快捷，只需前期设置好定投资金和绑定扣除资金的银行卡就好了。
这种定投方式不好的地方在于太死板，一方面基金定投是一种长期投资，考虑到时间价值的关系，基金后期的资金价值会减少；另一方面，对于市场的敏感度把控不好，无法按照市场变化改变投资策略。
2、收入比列式定投
这种方式相比较相对于比较灵活，按照自身情况改变投资金额和投资策略，是一种较好的基金定投方式。
3、按周期递增式定投
按周期递增式定投是指第一个周期投资一笔钱，下一个周期较前一个周期投资资金加大，这种投资方式的缺点是后期投资金额可能会过高，影响日常生活。
4、买跌不买涨式定投
这种投资方式是利用基金定投分摊成本的优势，购买价值越低，分摊到的成本越低，利用基金的微笑曲线投资。
5、设置止盈点式定投
提前设定好止盈点，定投到一定程度后，达到止盈点赎回，进行下一次投资。这种方式典型的见好就收，适合较容易满足和入门新手。
以上关于基金定投的方法的内容就说这么多，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

Ⅳ 基金投顾服务都有哪些策略基金投顾有稳健的策略吗

基金投顾服务是能够实现完全代客理财的服务产品，有助于基金市场的良性发展，对于普通投资者来说，也能一定程度上提高基金投资收益率。
一般来说，基金投顾服务主要根据投资者风险偏好的不同和对流动性需求的不同设定了不同策略类型的投顾服务产品，大致上分为以下几种类型：

第一种类型：短期理财
这类投顾服务主要是针对有短期理财需求的投资者，在保证基金组合高流动性的的前提下加大债券基金的配置，力争实现货币基金收益的增强。
这类投顾服务策略主要能实现资产的保值，并且投资时间也比较短，一般两个月左右以上都可以。
第二种类型：中短期理财
中短期理财基金投顾服务策略主要是投资债券基金，以债券基金为底仓，适当配置少量混合型基金和股票型基金，构建的基金组合相对稳健。
这类策略投资期限一般在一年左右以及以上，属于兼顾收益和流动性的投顾产品。主要的目的是能够实现控制在较小波动的前提下战胜GDP。
第三种类型：中期理财
这类投顾服务策略比较适合偏稳健，但是能够承受一定市场波动，来实现财富增长的投资者。
中期理财投顾服务的底层基金产品是平衡型债券和股票型基金的配置，其中股票型基金的仓位偏低，通过优化投资组合的回撤和波动，追求一定回撤下的较高收益。
相对来说，这类型的基金投顾策略应该是市场上最受欢迎的，因为投资时长不算很长，大概是1到2年以上，并且已经能够有较明显的收益体验了。
第四种类型：中长期理财
中长期理财的策略主要精选股票型基金和偏股型基金，在结合大类资产配置的理念构建基金组合，期望能够实现中长期高收益的投资目标。
中长期理财追求的是有一定收益的财富积累，一般投资年限相对长一些，在1到3年以上的样子。
第五种类型：长期理财
中长期理财的基金投顾产品是兼顾长期稳健收益和风险控制的一类策略，更倾向于凸显基金组合的投资价值，这类策略至少要持有一年以上才会有比较好的投资体验。适合于有长期理财规划的投资者。
第六种类型：中长期高收益理财
这类策略不仅仅是投资A股的基金，还会考虑配置H股的基金，期望获得A股市场超额收益回报并通过精选的港股标的增厚超额收益，追求中长期较高收益。
这类策略的投资市场一般也在1到3年以上。
以上几种类型就是最常见的基金投顾策略，只是不同的基金投顾基金产品的设计上会有不一样，总体来说，是能够覆盖绝大部分投资者的理财需求的。
希望以上内容对你有所帮助。

Ⅳ 基金组合策略有哪些 基金组合运作方式

著名的投资大师曾经说过：风险来自你不知道自我正在做什么！投资基金存在一定风险，不将资金放在一个篮子才是正确选择，那基金组合策略有哪些？
基金组合策略：
策略一：根据大趋势决定组合基本配置方向。虽然最糟糕的情况已有好转，但并不表明从此进入趋势性上升。因此，基金组合的基本配置方向是，积极型投资者偏股基金配置比例不超过70%，稳健型投资者偏股基金配置比例在50%以下，保守型投资者，仍应把配置重点放在稳健的债基或基金上。
策略二：根据攻守平衡原则挑选偏股基金。在大跌中一直坚持投资偏股基金的投资者，对于基金的风险已经有了痛苦的切身体会。明确自己的投资目的后，选择偏股基金的标准仍然是强调基金的攻守平衡，即在牛市和熊市下体现出的平衡投资能力。投资者需要考察基金在牛熊不同阶段的综合表现，进行选择。
策略三：应充分了解基金的投资个性。即使在同一投资主题下，不同基金的投资个性、投资风格也会有所不同。因此充分了解自己所持有基金的投资特点，才能决定这只基金究竟是否适合自己。
策略四：根据投资目标来决定组合的进攻性。在明确所挑选基金的投资个性后，最后一步就是根据自己的投资情况和投资目标来决定基金组合的进攻性。
对于轻仓且投资期限较长的投资者，由于股市进入底部区域，系统性的持有风险已经降低，因此可以忽视对于时间的选择而看重空间，选择在底部区域逐步增加偏股基金仓位。
对于重仓投资者，反弹仍是调整基金组合的时机。借助反弹把组合中长期表现不佳，或熊市下投资能力欠缺的基金调出组合。
基金运作方式：(图片来源网络)

Ⅵ 投资基金有哪些技巧呢

投资技巧的领悟与运用在理财中扮演着重要的角色，也是衡量投资者理财观念成熟与否的要素之一。那么，投资基金有哪些技巧呢?下面我为大收集整理了投资基金的技巧，希望能为大家提供帮助!

投资基金有哪些技巧

技巧一：基金定投懒人理财

基金定投通过有“纪律”的分批投资，而能有效地平摊投资成本，分散投资风险。此外，基金定投不仅有强迫投资、聚沙成塔之功效，最关键的是基金定投使投资理财不仅仅是有钱人的专利，每个月投资200元即可。

技巧二：构建组合 可攻守兼备

广大普通百姓在理财过程，要注重债券型基金等低风险收益品种与股票型基金的有效搭配。与此同时，应以选择同一家公司不同理财品种为宜，优选那些具有基金转换业务的基金公司，投资者可依据市场的变化，自由调整股基、债基比例，其申赎成本低于普通基金申赎成本，真正做到进可攻退可守。

技巧三：网上直销 成本要计较

网上直销业务百分之几的费率优惠，虽不足挂齿，但是节约下来的申购费用来投资，持续几年也是不容忽视的收入。可见，在投资理财过程中，除看长期业绩表现外，在投资成本上要学会斤斤计较。

技巧四：补全资料 实现双向互动

每家基金公司都有自己的企业内刊，且定期给持有人发送所持有基金的相关资料，对于投资者来讲，能够在第一时间了解所选择基金公司的动态、基金业绩表现等，投资者也可依据具体情况，在理财过程中与基金公司双向互动，解决自己的疑问。

投资基金与投资股票有所不同，不能象炒股票那样天天关心基金的净值是多少，最忌讳以“追涨杀跌”的`短线炒作方式频繁买进卖出，而应采取长期投资的策略。

相关阅读—货币基金投资技巧

特点：

安全性高：主要投资于剩余期限在1年内的国债、金融债、央行票据等低风险产 品

交易费率低：免收手续费、申购赎回费

收益高于银行活期存款：利率通常在1%-5%范围内波动

收益稳定：可及时把握通胀变化，成为抵御物价上涨的工具

流动性好：一般发出赎回申请后3个工作日左右到账

分红免税：基金面值总保持1元，每日的收益换成份额享受复利收入

此外，一般货币基金还可与同基金公司旗下的其他开放式基金进行转换，高效灵活，成本低。当股市上行，可换为股票基金;当债市上行，可换成债券基金;当股市、债市都没有好机会时，货基则是资金良好的避风港。

因为货币基金净值固定为1元，增值体现在基金份额的增加，所以不能使用净增长率、累计净增长率等指标来衡量货币的收益情况，应该使用“七日年化收益率”和“每万份基金单位收益”来衡量。

而由于货币的每日收益情况岁基金经理的操作和货币市场利率的波动而不断变化，所以“七日年化收益率”只能当做短期指标来看，不能代表一个货币市场基金的实际年收益。而“每万份基金单位收益”可以真实反映投资者每天可获得真是收益情况。基金管理人网站会定期披露二者的数据。

虽然货币基金具有“准储蓄”的特点，但投资货币基金也不是没有风险的，随着货基产品种类数量的增加，各基金经理为提高业绩、吸引更多投资者可能会采取一些基金的措施，使得风险加大。

1、信用风险/违约风险

是指企业在债务到期时无力还本付息而产生的风险。短期商业票据在货基投资组合里占据一定份额，因此企业的信用程度影响火鸡产品的安全性，若企业业绩不佳，就存在到期无法兑付的风险。如果这类资产所占份额较大，必然会影响收益。

2、经营风险

基金经理的整体运营能力和研究决策人员的专业水平高低，很大程度上决定了产品风险的大小。

3、流动性风险

在所持有的货币基金资产变现过程中，可能存在由于价格不确定蒙受损失，另外，一旦投资者集中赎回，货币基金市场可能延迟兑现，影响资产的流动性。

正确的投资策略：

1、不要过分迷信近期收益指标

“七日年化收益率”和“每万份基金单位收益”两个指标只能表示基金在最近一段时间内的表现，他们会收到利率变动、高息债券减持等因素的影响而发生变化。

2、关注基金 的历史收益情况

投资者可以根据基金的历史收益大致判断出该基金经理的投资能力，而且关注是不仅要看基金的历史收益变化，也要与同类基金相比起收益情况如何。

3、重视基金盈利的稳定性

基金盈利的稳定性决定了一段时间收益率波动情况，也会反映该货基的风险大小。

Ⅶ 基金怎么投资比较好

虽然说，作为大学生 ，现在还没有足够的资金去支持我们进行理财，但是我们应该了解一些理财知识，就比如基金投资。

我们也知道，基金有很多类型，也可以根据不同的分类，产生不同种类型的基金，例如：封闭式基金、开放式基金、混合型基金以及公募基金、特殊类型基金、QDII等。

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以上投资内容及建议均为个人意见，仅供参考，也恭祝各位小主投资理财能够取得自己想要的收益。

Ⅷ 什么叫基金定投基金定投的投资技巧有哪些

基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。
基金定投有懒人理财之称，是投资市场中很好的防御性投资方式，但是投资者不能忽略的一点是是否能够取得收益，在根本上仍然取决于投资者选择基金的投资能力，而且不同类型的基金定投后，也会出现明显的分化化。
实践证明，并非每只基金都适合定期定额投资，只要选对了才能为投资者带来理想的回报。那究竟要怎么选呢？今天就来给大家说几个基金定投的投资技巧：
一、基金定投最好选股票型基金或者是配置型基金
债券型基金等固定收益工具相对于来说不太适合与用定期定额的方式投资，因为投资这类基金的目的是灵活运用资金并赚取固定收益投资。投资这些基金最好选择市场处于上升趋势的时候，市场在低点时，最适合开始定期定额投资。
二、基金定投最好选择波动大的基金
一般来说，波动较大的基金比较有机会在净值下跌的阶段累积较多低成本的份额，但市场反弹可以很快获利。而绩效平稳的基金波动小，相对平均成本也不会降得太多，获利也相对有限。
三、依据自身财务能力调整投资金额
实际生活中，每个人和每个家庭的财务状况不一样，个人或家庭每月可投资总金额要随着收入的增加而提高投资金额。根据财务能力不断提高投资金额可以提高投资效率，早日实现财富目标。
四、达到预设目标后，需要调整投资计划
虽然基金定投需要长时间才可以显现出最佳效益，一般是要需要坚持3年以上才能看出效果。但如果投资预设目标提前达成，那么就可以调整一下投资计划。比如定期定额可以调整为定期不定额，运用简单而弹性的策略，就能使你的投资更有效率，早日达成理想理财目标。

Ⅸ 基金投资技巧

目录：
基金投资的七大技巧
怎样投资开放式基金
如何投资封闭式基金
个人投资者如何投资对冲基金
基金定投投资原则
基金投资的七大技巧
当前，基金作为一种理财工具已经为大多数老百姓所接受。普通老百姓希望通过对基金的投资来分享我国经济高速增长的成果，这本非但无可厚非，但我认为，投资者在投资前还是要学习一些基金方面的基本知识，以使自己的投资更理性、更有效。
第一，正确认识基金的风险，购买适合自己风险承受能力的基金品种。现在发行的基金多是开放式的股票型基金，它是我国基金业风险最高的基金品种。部分投资者认为股市正经历着大牛市，许多基金是通过各大银行发行的，所以，绝对不会有风险。但他们不知道基金只是代你投资理财，他们要拿着你的钱去购买有价证券，和任何投资一样，具有一定的风险，这种风险永远不会完全消失。如果你没有足够的承担风险的能力，就应购买偏债型或债券型基金，甚至是货币市场基金。
第二，选择基金不能贪便宜。有很多投资者在购买基金时会去选择价格较低的基金，这是一种错误的选择。例如：A基金和B基金同时成立并运作，一年以后，A基金单位净值达到了2.00元/份，而B基金单位净值却只有1.20元/份，按此预期年化收益率，再过一年，A基金单位净值将达到4.00元/份，可B基金单位净值只能是1.44元/份。如果你在第一年时贪便宜买了B基金，预期年化收益就会比购买A基金少很多。所以，在购买基金时，一定要看基金的预期年化收益率，而不是看价格的高低。
第三，新基金不一定是最好的。在国外成熟的基金市场中，新发行的基金必须有自己的特点，要不然很难吸引投资者的眼球。可我国不少投资者只购买新发基金，以为只有新发基金是以1元面值发行的，是最便宜的。其实，从现实角度看，除了一些具有鲜明特点的新基金之外，老基金比新基金更具有优势。首先，老基金有过往业绩可以用来衡量基金管理人的管理水平，而新基金业绩的考量则具有很大的不确定性;其次，新基金均要在半年内完成建仓任务，有的建仓时间更短，如此短的时间内，要把大量的资金投入到规模有限的股票市场，必然会购买老基金已经建仓的股票，为老基金抬轿;再次，新基金在建仓时还要缴纳印花税和手续费，而建完仓的老基金坐等预期年化收益就没有这部分费用;最后，老基金还有一些按发行价配售锁定的股票，将来上市就是一块稳定的预期年化收益，且老基金的研究团队一般也比新基金成熟。所以，购买基金时应首选老基金。
第四，分红次数多的并不一定是最好的基金。有的基金为了迎合投资人快速赚钱的心理，封闭期一过，马上分红，这种做法就是把投资者左兜的钱掏出来放到了右兜里，没有任何实际意义。与其这样把精力放在迎合投资者上，还不如把精力放在市场研究和基金管理上。投资大师巴菲特管理的基金一般是不分红的，他认为自己的投资能力要在其他投资者之上，钱放到他的手里增值的速度更快。所以，投资者在进行基金选择时一定要看净值增长率，而不是分红多少。
第五，不要只盯着开放式基金，也要关注封闭式基金。开放式与封闭式是基金的两种不同形式，在运作中各有所长。开放式可以按净值随时赎回，但封闭式由于没有赎回压力，使其资金利用效率远高于开放式。
第六，谨慎购买拆分基金。有些基金经理为了迎合投资者购买便宜基金的需求，把运作一段时间业绩较好的基金进行拆分，使其净值归一，这种基金多是为了扩大自己的规模。试想在基金归一前要卖出其持有的部分股票，扩大规模后又要买进大量的股票，不说多交了多少买卖股票的手续费，单是扩大规模后的匆忙买进就有一定的风险，事实上，采取这种营销方式的基金业绩多不如意。
第七，投资于基金要放长线。购买基金就是承认理财要胜过自己，就不要像股票一样去炒作基金，甚至赚个差价就赎回，我们要相信基金经理对市场的判断能力。
目录：
基金投资的七大技巧
怎样投资开放式基金
如何投资封闭式基金
个人投资者如何投资对冲基金
基金定投投资原则
怎样投资开放式基金
开放式基金与封闭式基金不同，其基金的规模并不固定，可视投资者的需要追加发行，因此开放式基金的交易可分为基金的初次发行和基金日常申购和赎回。
(1)开放式基金的初次发行
基金在刊登招募说明书等法律文件后，开始向法定的投资对象进行招募，首期募集规模一般都有一个上限，投资者可按基金的认购价格进行认购。
开放式基金的募集通常都有一定的募集期，自募集开始后，当基金募集份额已经超过一定份数且认购基金的投资者已超过一定的户数时，基金管理人通常有权决定提前终止发行期，宣布基金成立。基金宣布成立后，即进入正常申购和赎回期。若募集期结束后，基金仍无法按规定成立，则基金管理公司将负责清退投资者的钱款，并支付规定的利息。
开放式基金除规定有认购价格外，通常还规定有最低和最高认购额。在募集期中投资者一般可以多次申购，但根据有关法律和基金契约的规定，对单一投资者持有基金的总份额有一定的限制，如不得超过本基金总份额的10%等。
(2)开放式基金的日常申购
开放式基金宣布成立后，经过规定的日期，基金便可进入日常的申购和赎回。在日常的申购中，基金规模原来的上限仍有效，当基金规模达到其上限时，该基金就只能赎回而不能申购了，这在形式上有点象股票的涨停。
单个投资者持有基金份额的限制，在日常申购期也同样有效。
(3)开放式基金的日常赎回
开放式基金成立后，一般有一段时间的闭锁期，在该期间不接受基金的赎回，闭锁期结束后，投资者就可进行日常的赎回。投资者于T日申购的基金如果成交，在T+2日就可赎回。
若基金出现大量的赎回，基金规模在规定的期限中达不到最低金额要求时，基金将被终止。
开放式基金的分红
投资者购买基金的目的是能够获利，除了抛售基金收回投资外，基金分红也是投资者获得预期年化收益的一个重要渠道。开放式基金的分红方式有两种，一种是现金红利，另一种为基金份额红利，而在封闭式基金中，投资者只能选择现金红利方式分红，因为封闭式基金的规模是固定的，不可以增加或减少。
投资者一般都了解现金红利，国内的封闭式基金规定必须将不低于90%的基金当期实现预期年化收益以现金形式分配给基金持有人。基金的现金红利分配方法如同股票现金分红，按照每个投资者的持有份额进行分配，如果您持有某个基金10万份基金单位，每基金单位分红0.20元，那么您可以得到2万元现金红利。
同样在上述分红情况下，如果您在投资时选择了基金份额分红，而分红基准日的基金单位净值(第二天公布)为1.20元，那么您可以分到20000/1.20=16667份基金单位，这时您持有的基金份额变更为116，667份。
基金份额红利又称为转投资，分得的现金红利继续投入该基金，不断滚存，扩大投资规模。对于这种转投资，通常情况下基金管理公司是不收取申购费的，鼓励投资者继续投资本基金。如果申购费率为2%，您选择现金红利，然后再投资该基金的话，那么您只能购买到(20000-20000*2%)/1.20=16333份基金单位，比直接选择基金份额红利少了334份。
投资者看好一基金的话，不妨考虑选择基金份额分红;如果您定期需要现金预期年化收益贴补家用的话，您应该选择现金分红。大多数基金管理公司都会允许投资者更改分红方式选择，所以即使您的收入情况、家庭开支情况发生了较大的变化，也不用担心，您可以向基金管理公司提出更改申请。
一般来看，投资成长型基金的投资者抗风险能力较强，注重资本的成长和积累，比较适合选择基金份额红利的分配方式;而投资平衡型基金和预期年化收益型基金的投资者比较注重平稳和现金预期年化收益，可以选择现金红利的分配方式。
开放式基金的申购和赎回
开放式基金一般不在交易所挂牌交易，它通过基金管理公司及其指定的代销网点销售，银行是开放式基金最常用的代理销售渠道。投资者可以到这些网点办理开放式基金的申购和赎回，具体步骤如下：
投资者若决定投资某基金管理公司的基金，首先必须到该基金管理公司指定的销售网点开立基金帐户，基金帐户用于记载投资者的基金持有情况及变更。投资者申请开设基金帐户应向销售网点提出书面申请，并出具基金契约中规定的相应证件。这些证件通常包括：法人投资者的营业执照复印件和法定代表人证明书及法定代表人授权委托书、个人投资者的身份证、用于结算的银行帐号、预留印鉴卡等。
然后，投资者才可以开始申购和赎回该基金管理公司所发行的开放式基金。每次申购赎回投资者都必须到指定销售网点填写申购赎回申请表，若技术条件成熟也可以通过传真、电话和互联网发出指令。由于开放式基金的交易价格是以当日的基金净值为准，所以客户在申购时只能填写购买多少金额的基金，等到申购次日早上，前一天的基金净值公布后，才会知道实际买到了多少基金份额;而赎回时，投资者只要填写赎回份额就可以了。
办理完申购赎回手续的数个工作日内，投资者可以到销售点打印成交确认单或交割单(基金管理公司一般也会定期给投资者邮寄一段时期内的交易清单)。至此，整笔交易就全部完成了。开放式基金的申购份额和赎回金额的计算同其他证券品种的买卖一样，投资者在进行开放式基金的申购和赎回时，也同样会关心其申购、赎回价格是如何确定的。
开放式基金申购和赎回价格的确定与股票及封闭式基金交易价格的确定，有着很大的不同，开放式基金申购和赎回的价格是建立在每份基金净值基础上的，以基金净值再加上或减去必要的费用，就构成了开放式基金的申购和赎回价格。而封闭式基金的交易价格则基本上是由市场的供求关系决定的。
开放式基金申购时费用及基金份额计算方法如下：(假定申购费用与赎回费用由基金申购人与赎回人承担)：
基金的申购费用为：申购费用=申购金额 × 申购费率;
基金申购的份数为：申购份数=(申购金额 -申购费用)/ T日基金单位净值
开放式基金赎回时费用及投资者所得的支付金额计算方法如下：(假定申购费用与赎回费用由基金申购人与赎回人承担)：
基金的赎回金额为：赎回金额=赎回份数×T日基金单位净值;
基金的赎回费用为：赎回费用=赎回金额×赎回费率;
投资者得到的支付金额为：支付金额=赎回金额 - 赎回费用
举例如下：
(1)日常申购：以申购金额为基础
一位投资者有10万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为1.5%，基金的每份净值为1.50元，那么这位投资者需支付的申购费用为0.15万元，其申购的基金份数为(10万-0.15万)/1.50=66333份。(非整数份额一般采用四舍五入)
(2)日常赎回：以赎回份额为基金
假如一位投资者要赎回10万份基金，假定赎回的费率为0.5%，基金的每份净值为1.50元，那么这位投资者的赎回金额为15万元，需支付的赎回费用为15万*0.5%=0.075万元，实际可得到的金额为14.925万元。
目录：
基金投资的七大技巧
怎样投资开放式基金
如何投资封闭式基金
个人投资者如何投资对冲基金
基金定投投资原则
如何投资封闭式基金
封基市场阶段性的步入平静期，净值变动成为影响封基市场价格的主动力，板块整体难以取得相对市场的超额预期年化收益，建议，下阶段重点从预期净值变动角度选择基金进行投资。
随着绝大部分封闭式基金年度预期年化收益分配的实施，4月下旬以来长剩余期限封闭式基金的平均折价水平一直维持在20%上下的合理水平中枢波动，除少数几只基金折价相对较低外，大部分基金的折价介于19%~24%之间，基本保持稳定，封闭式基金市场阶段性的步入平静期。对5月份以来每日封闭式基金市场总体价格与偏股票型开放式整体净值的进行跟踪看到，二者相关系数高达0.97，净值变动俨然成为影响封闭式基金市场价格的主动力。
在“平静期”的背景下，建议下阶段，在封基选择上关注预期净值变动情况，适当兼顾折价波动。具体来说，对于预期净值变动的判断可以从长期投资管理能力、基金持仓结构等两个角度出发：
一，从长期投资管理能力角度优选具有比较优势的封闭式基金产品。封闭式基金作为我国基金规范发展的始作俑者，部分产品在长期的运作中展示了管理人出色的投资能力，对2003年至今五年多来现存封闭式基金历年业绩进行比较分析看到，科汇、科翔、金盛、兴华、天元、汉盛、安顺、久嘉、裕阳等基金业绩持续出色，各年度业绩多数处于同业前半区，其中科汇、科翔两只基金业绩更是一直处于同业前十的位置。参考比较上述产品的剩余期限和折价情况，建议侧重关注科汇、科翔、金盛、天元等基金。
二，从持仓角度优选预期表现稳定的封闭式基金产品。前以叙及，对于相对稳健的投资者，可以选择侧重投资内需型消费服务行业、政府主导投资板块等预期增长相对确定行业板块的基金。从这一角度出发，并参考封闭式基金的折价水平，建议关注科翔、景宏、同盛、普惠等基金。
目录：
基金投资的七大技巧
怎样投资开放式基金
如何投资封闭式基金
个人投资者如何投资对冲基金
基金定投投资原则
个人投资者如何投资对冲基金
个人投资者要取得长期的成功，就必须遵循现代投资组合理论指导下的资产配置、多样化组合和低成本管理等基本法则。同时我们也承认，受人性缺点的制约，完全理性的投资管理对于个人投资者而言并不切实际。因此，个人投资者在投资时，需要在战略上以现代投资组合理论为指导，在战术上吸收行为金融学的精华。具体而言，投资者要讲究配置，配置，再配置！
资产配置是长期投资成功的基石
多项基于机构和个人投资者历史数据的研究都表明，投资组合的长期预期年化收益和风险特征取决于资产配置，而非投资者的交易策略或是挑选投资品种能力。因此，为实现长远的投资目标计，投资者应该将绝大部分资金配置在直接跟踪股票、债券等预期年化收益和风险均可预期的传统资产的指数基金上，只将不会威胁自己长期财务健康和安全的少数资金，投资在追求绝对回报的私人资本基金(PE)和对冲基金等另类资产上。如此，投资者既可以不用为能否实现长期投资目标而寝食不安，又可以享受短期市场波动带来的刺激感和兴奋度。
策略配置可助投资者进退自如
尽管对冲基金的亮点主要体现为它们在熊市里抗跌乃至获取正预期年化收益的能力上，但是，不同投资策略的对冲基金在牛市和熊市里展现出的不同预期年化收益风险，更值得投资者关注。我们不难看出，熊市中可获得较好预期年化收益的主要是股票空头策略、宏观策略和股票市场中性策略基金;而牛市中预期年化收益较高的主要是股票多头策略和事件驱动策略基金。由于无法预测未来到底是熊市还是牛市，我们在投资对冲基金时，应该尽量选取不同的投资策略来对冲方向性风险。
经理配置是多样化的关键
由于监管相对松懈，私募基金信息披露的及时性、全面性和准确性都远逊于公募基金。因此，私募基金的投资者面临极大的代理人风险。要想避免重蹈马多夫骗局受害者的覆辙，选择私募基金的投资者一定要牢记“不把鸡蛋放在一个篮子里”的忠告，将配置到不同投资策略的资金进一步配置到策略下的不同投资经理。
注意事项
如果实现了资金在资产类别、投资策略和经理人等层面上的合理配置，投资者的整个投资组合就实现了长期战略和中短期策略的有效结合。只要投资的长期预期年化收益和风险可以预期与控制，短期市场的波动也有一定的参与机会，投资者还有何求呢？
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基金投资的七大技巧
怎样投资开放式基金
如何投资封闭式基金
个人投资者如何投资对冲基金
基金定投投资原则
基金定投投资原则
设定理财目标
 

Ⅹ 理财策略都有哪几种

1、保本型理财策略

该理财策略的目标是保本：一是保证本金不减少，二是理财所得资金可以抵御通货膨胀的压力，比较适合风险承受能力比较低的理财者，如上面所说的超级保守型和有点保守型家庭。主要理财工具是储蓄、国债和保障型险种。参考理财组合：储蓄和保险占70%，债券占20%，其他占10%。

2、稳定一增长型理财策略

该理财策略的目标是在稳定收入的基础上寻求资本的增值，比较适合具备一定风险承受能力的理财者，如上述的理想型理财者。主要理财工具是分红保险、国债、基金、汇富贷。储蓄和保险占40%，债券占20%，基金和股票占20%，其他理财占20%。

3、高收益型理财策略

该理财策略的目标是获取高收益，比较适合具备较高风险承受能力的理财者，如上述的冲动型理财者。主要理财工具有股票、基金、投资连接保险等，如有足够的资金还可以买房、炒外汇。参考理财组合：储蓄保险20%，债券和股票占60%，外汇、房地产等占20%。

无论是何种理财组合，每个家庭必须拥有保险计划，只不过不同的理财组合中保险所占的比例和类别有所不同而已。随着理财型产品的出现，保险已不仅仅具有保本安全的功能，它还兼有理财的功能，成为家庭实现资本增值的理想理财工具。

理财策略都有哪几种?小编就说到这里了，更多关于理财策略等相关内容，小编会持续更新。